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基金從業(yè)資格考試單項選擇題
單項選擇題
1。根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)，申請取得基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是最近3個會計年度的年末凈資產(chǎn)均不低于（ ）億元人民幣。
A。1
B。5
C。10
D。20
正確答案：D
解題思路：除《證券投資基金法》對基金托管資格應(yīng)當(dāng)具備的條件作出規(guī)定外，《證券投資基金托管資格管理辦法》對托管人的市場準(zhǔn)入作了更詳細的規(guī)定。如最近3個會計年度的年末凈資產(chǎn)均不低于20億元人民幣;基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格;有安全保管基金}財產(chǎn)的條件等。
2。下列不屬于基金市場服務(wù)機構(gòu)的是（ ）。
A。基金銷售機構(gòu)
B�；鹱缘怯洐C構(gòu)
C。律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所
D。中國證券業(yè)協(xié)會
正確答案：D
解題思路：除ABC三項外，基金市場的服務(wù)機構(gòu)還包括基金投資咨詢機構(gòu)和基金評級公司等。D項中國證券業(yè)協(xié)會屬于行業(yè)自律組織。
3。金融遠期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，同意在未來日期按照（ ）買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的合約。
A。市場價格
B�，F(xiàn)貨價格
C。約定價格
D。未來價格
正確答案：C
解題思路：金融遠期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格（稱為"遠期價格"）在約定的未來日期（交割日）買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)（或金融變量）的合約。
4。若期貨交易保證金為合約金額的10%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所投資金額的（ ）倍。
A。10
B。15
C。20
D。40
正確答案：A
解題思路：金融衍生工具具有杠桿性，一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具，若期貨交易保證金為合約金額的10%，則期貨交易者可以控制10倍于所投資金額的合約資產(chǎn)，即1/10%=10（倍）。
5。下列金融產(chǎn)品中，具有較好流動性的是（ ）。
A。證券投資基金
B。銀行理財產(chǎn)品
C。券商集合計劃
D。銀行定期存款
正確答案：A
解題思路：通常來說，股票、債券、活期儲蓄存款、證券投資基金具有較好的流動性，投資者可以很方便地實現(xiàn)投資變現(xiàn)。相比之下，銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、券商集合計劃通常實行間歇性開放，流動性較差;而保單、定期存款的流動性最差，提前變現(xiàn)通常會遭受一定的損失。 二、不定項選擇題
6。金融衍生工具的基本特征包括（ ）。
A�？缙谛�
B。杠桿性
C。穩(wěn)定性
D。高風(fēng)險性
正確答案：ABD
解題思路：金融衍生工具是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一個概念，是指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價格或基礎(chǔ)變量數(shù)值變動的派生金融產(chǎn)品。它具有的顯著特性包括：跨期性、杠桿性、聯(lián)動性、不確定性或高風(fēng)險性。
7。通過強制性信息披露，可以消除（ ）等問題帶來的低效無序狀況。
A。道德風(fēng)險
B。逆向選擇
C�；鹜顿Y風(fēng)險
D�；饍r格波動性
正確答案：AB
解題思路：通過強制性信息披露，迫使隱藏的信息得以及時和充分的公開，從而消除逆向選擇和道德風(fēng)險等問題帶來的低效無序狀況，提高證券市場的有效性。
8。證券市場的產(chǎn)生與發(fā)展主要歸因于（ ）。
A。信用制度的發(fā)展
B。股份制的發(fā)展
C。商品經(jīng)濟的發(fā)展
D。社會化大生產(chǎn)的發(fā)展
正確答案：ABCD
解題思路：證券市場是在商品經(jīng)濟高度發(fā)展的基礎(chǔ)上產(chǎn)生和發(fā)展的。證券市場的產(chǎn)生與發(fā)展主要歸因于以下因素：①社會化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟的發(fā)展;②股份制的發(fā)展;③信用制度的發(fā)展。
9。根據(jù)層次結(jié)構(gòu)，證券市場可以分為（ ）。
A。初級市場和次級市場
B。發(fā)行市場和交易市場
C。一級市場和二級市場
D。股票市場和債券市場
正確答案：ABC
> 解題思路：證券市場按其層次結(jié)構(gòu)可以分為發(fā)行市場和交易市場：前者又稱為"一級市場"或"初級市場";后者又稱為"二級市場"或"次級市場"。
10�；饡媹蟊碇辽賾�(yīng)包括（ ）。
A。資產(chǎn)負債表
B。利潤表
C。現(xiàn)金流量表
D。所有者權(quán)益（基金凈值）變動表
正確答案：ABD
解題思路：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理公司應(yīng)及時編制并對外提供真實、完整的基金財務(wù)會計報告。基金財務(wù)會計報告分為年度、半年度、季度和月度財務(wù)會計報告。財務(wù)會計報告包括會計報表、會計報表附注和其他應(yīng)當(dāng)在財務(wù)會計報告中披露的相關(guān)信息和資料。會計報表至少應(yīng)包括資產(chǎn)負債表、利潤表和所有者權(quán)益（基金凈值）變動表。 三、判斷題
11�；饦I(yè)績歸因分析的重要內(nèi)容之一是分析資產(chǎn)配置的差異及效果。（ ）
A。對
B。錯
正確答案：A
解題思路：資產(chǎn)配置是基金投資過程中非常重要的環(huán)節(jié)之一，是決定基金業(yè)績的主要因素。相關(guān)研究表明，資產(chǎn)配置對投資組合業(yè)績的貢獻度達到90%以上，因此分析資產(chǎn)配置的差異及效果，是基金業(yè)績歸因分析的重要內(nèi)容。
12。商業(yè)本票屬于貨幣證券。（ ）
A。對
B。錯
正確答案：A
解題思路：貨幣證券包括兩大類：一類是商業(yè)證券，主要是商業(yè)匯票和商業(yè)本票;另一類是銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。
13�；馉I銷渠道是將產(chǎn)品或服務(wù)的信息傳達到市場上，通過各種有效媒體在目標(biāo)市場上宣傳基金產(chǎn)品的特點和優(yōu)點，讓投資者了解產(chǎn)品在設(shè)計、分銷、價格上的潛在好處，最后通過市場將產(chǎn)品銷售給投資者。（ ）
A。對
B。錯
正確答案：B
解題思路：營銷組合的四大要素—產(chǎn)品（PToduct）、費率（Price）、渠道（Place）和促銷（Promotion）是基金營銷的核心內(nèi)容。其中，基金營銷渠道的主要任務(wù)是為投資者提供便捷購買基金產(chǎn)品的平臺，為投資人提供持續(xù)服務(wù)。題干描述的是促銷的定義。
14。股份有限公司向發(fā)起人發(fā)行的記名股票可以另立戶名或者以代表人姓名記名。（ ）
A。對
B。錯
正確答案：B
解題思路：股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票，并應(yīng)當(dāng)記載該發(fā)起人、法人的名稱或者姓名，不得另立戶名或者以代表人姓名記名。
15。在我國承擔(dān)基金份額注冊登記工作的只能是中國登記結(jié)算公司。（ ）
A。對
B。錯
正確答案：B
解題思路：目前，在我國承擔(dān)基金份額注冊登記工作的主要是基金管理公司自身和中國登記結(jié)算公司。
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