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解析市場(chǎng)環(huán)境下的證券法權(quán)威論文
摘要：本文主要從證券法在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的重要地位和證券法為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來(lái)的積極力量出發(fā)，綜合兩方面內(nèi)容來(lái)解析市場(chǎng)環(huán)境下證券法的權(quán)威。
關(guān)鍵詞：市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)；證券法地位；證券法作用
我國(guó)堅(jiān)持以公有制為主體的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度，市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用不斷加強(qiáng)，如價(jià)值規(guī)律能調(diào)節(jié)市場(chǎng)發(fā)展，調(diào)動(dòng)人們生產(chǎn)和消費(fèi)的積極性，同時(shí)，市場(chǎng)也暴露了其自身的弱點(diǎn)和缺陷，如市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下更容易引起市場(chǎng)壟斷，破壞市場(chǎng)的公平競(jìng)爭(zhēng)，對(duì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展造成不利影響，尤其是證券行業(yè)，股票、債券、證券投資及證券衍生等投資行為的平穩(wěn)發(fā)展更需要法律的保護(hù)。法律能為經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供利益保障和秩序保障，證券法的對(duì)證券的所定義的范疇進(jìn)行細(xì)致地研究，為證券行業(yè)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下的發(fā)展提供更全面的保障，逐漸形成證券行業(yè)的法律法規(guī)體系。證券法和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的環(huán)境條件在相互作用下，讓市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)有了更全面更穩(wěn)定的進(jìn)步。
一、證券法在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境的條件下對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要意義
�。ㄒ唬┳C券行業(yè)的飛速發(fā)展需要證券法的保障
改革開(kāi)放以后尤其是加入WTO之后，我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展速度不斷加快，具體表現(xiàn)在人民可支配收入不斷增加，從根本上，激勵(lì)了證券行業(yè)的發(fā)展。隨著開(kāi)放程度的加大，我國(guó)與其他發(fā)達(dá)國(guó)家在政治、經(jīng)濟(jì)、文化等各方面的交流與溝通加強(qiáng)，對(duì)證券行業(yè)的了解也不斷增多，人們對(duì)股票、債券、證券投資資金以及證券衍生品種等理財(cái)方式越來(lái)越向往，人們對(duì)利益的追求也越來(lái)越迫切，這些都給我國(guó)的證券行業(yè)的發(fā)展提供了必要的條件。目前，我國(guó)證券行業(yè)一直在摸索中不斷前進(jìn)，發(fā)展前景良好，成立了很多證券公司，同時(shí)吸納了大量高端金融從業(yè)人才，也造成“考證熱”等現(xiàn)象。但是看似繁榮的背后也存在很多問(wèn)題。我國(guó)的證券行業(yè)發(fā)展時(shí)間比較短，證券行業(yè)的發(fā)展體系不夠完善，需要證券法來(lái)解決投資行為中的糾紛，規(guī)范證券行業(yè)的系列投資行為，維護(hù)投資人的合法權(quán)益，保證證券市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展。
�。ǘ└唢L(fēng)險(xiǎn)、高收益的行業(yè)特點(diǎn)需要證券法的保護(hù)
我國(guó)的證券行業(yè)的發(fā)展起步晚，與發(fā)達(dá)國(guó)家相比，其投資業(yè)務(wù)和投資結(jié)構(gòu)都比較單一，主要以中小證券投資公司為主，相對(duì)于國(guó)外大型證券專業(yè)公司來(lái)說(shuō)，其抵抗風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的能力比較弱，由于資金問(wèn)題或投資操作等方面的問(wèn)題，在投資行為出現(xiàn)問(wèn)題的時(shí)候，不能及時(shí)進(jìn)行彌補(bǔ)或采取其他補(bǔ)救措施，給投資者造成財(cái)產(chǎn)損失，也給公司帶來(lái)很大的負(fù)面影響，使得公司在整個(gè)證券行業(yè)的發(fā)展都受到打擊。從證券行業(yè)從業(yè)人員的能力來(lái)看，我國(guó)雖然人才眾多，持有證券從業(yè)資格的從業(yè)人員也大有人在，但是真正能夠?qū)ψC券公司產(chǎn)生巨大經(jīng)濟(jì)效益，掌握扎實(shí)專業(yè)知識(shí)，真正對(duì)證券市場(chǎng)的波動(dòng)和細(xì)微變化具有敏感反應(yīng)的高端人才十分匱乏，這也嚴(yán)重阻礙證券行業(yè)的整體發(fā)展和不利于投資損失的減少，不利于為投資者實(shí)現(xiàn)創(chuàng)造收益的最終目的。證券法從投資者和證券公司等不同角色出發(fā)，規(guī)定了各個(gè)角色在證券行業(yè)和投資行為方面的義務(wù)，賦予了其應(yīng)有的合法權(quán)利，給投資行為提供重要的法律保障，使市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，各大主體的行為受到合理的制約，運(yùn)用法律手段鼓勵(lì)合理合法的投資行為，為證券行業(yè)的發(fā)展樹(shù)立正確的導(dǎo)向，使投資人盡量避免風(fēng)險(xiǎn)，獲取更高收益，使證券公司更好地發(fā)揮自身的作用，利用合法的手段獲取經(jīng)濟(jì)效益，從而促進(jìn)整個(gè)證券行業(yè)的平穩(wěn)發(fā)展，促進(jìn)我國(guó)法制體系的完善和社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不斷進(jìn)步。
（三）投資者對(duì)證券公司的信任危機(jī)日益加深
隨著證券行業(yè)的不斷發(fā)展，證券公司的數(shù)量不斷增多，許多證券公司曾經(jīng)或偶然出現(xiàn)的超額利潤(rùn)使很多人躍躍欲試，證券行業(yè)利潤(rùn)較高，認(rèn)為自己也能創(chuàng)造出超額的利潤(rùn)，這成為證券公司不斷爭(zhēng)奪的主要原因。但是事實(shí)上超額利潤(rùn)的運(yùn)作空間變得日益收斂，可能實(shí)現(xiàn)，但并不是家常便飯，不會(huì)存在每個(gè)企業(yè)、普遍出現(xiàn)超額利潤(rùn)的現(xiàn)象。與其他行業(yè)相同，只有綜合實(shí)力強(qiáng)、具有綜合優(yōu)勢(shì)和高端金融人才的證券公司，才能在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出，才能在證券市場(chǎng)占據(jù)一定的地位。一些證券公司故意損害投資者利益的事件時(shí)有發(fā)生，這嚴(yán)重破壞了投資者對(duì)證券公司的信任度，使得投資者財(cái)產(chǎn)受到巨大損失，同時(shí)也給證券行業(yè)的發(fā)展帶來(lái)重大打擊。更有一些詐騙公司，利用投資者對(duì)利益迫切追求的心理，采用各種手段進(jìn)行詐騙行為。
證券法在證券公司的準(zhǔn)入及注冊(cè)上進(jìn)行明確的規(guī)定，在證券公司的審核注冊(cè)等方面都有具體要求，這樣就從根本上減少詐騙公司等現(xiàn)象的出現(xiàn)，凈化證券市場(chǎng)。同時(shí)，證券法對(duì)投資者的義務(wù)進(jìn)行具體描述，引起投資者對(duì)詐騙行為的重視，提高自身防范意識(shí)，對(duì)投資理財(cái)行為保持良好的心態(tài)，對(duì)高收益、高回報(bào)有清醒的認(rèn)識(shí)，理性投資。證券法在維護(hù)投資者合法權(quán)益，保護(hù)投資者合法財(cái)產(chǎn)等方面有具體維權(quán)條款，投資者的利益在受到損害后，需要利用法律武器來(lái)維護(hù)自身利益，要求投資者對(duì)證券法、經(jīng)濟(jì)法等法律具有深入的了解，學(xué)會(huì)用法律武器保護(hù)自己的財(cái)產(chǎn)，與不法行為作斗爭(zhēng)。由于信任危機(jī)，及事實(shí)詐騙行為使得證券法在投資理財(cái)過(guò)程中的意義越來(lái)越重大。
二、在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，證券法對(duì)證券投資行業(yè)的發(fā)展帶來(lái)的積極力量
�。ㄒ唬┳C券法為對(duì)證券投資者提供法律保障
證券投資行業(yè)中，投資者的資金是進(jìn)行股票交易、證券基金和衍生品種的源泉，是證券市場(chǎng)進(jìn)步和發(fā)展的基礎(chǔ)，所以保護(hù)投資者的合法權(quán)益是證券法制定和修正的原則。證券法作為世界上修訂頻率最高的法律，必須根據(jù)證券行業(yè)的發(fā)展，不斷進(jìn)行修訂和完善，以投資者的利益為落腳點(diǎn)，把證券法實(shí)質(zhì)地變?yōu)橥顿Y者權(quán)益保護(hù)法。
在投資者進(jìn)行證券公司篩選和對(duì)某一理財(cái)方式進(jìn)行選擇的階段，證券法也有相應(yīng)的條款對(duì)投資者的合法權(quán)益進(jìn)行維護(hù)，如證券法規(guī)定，證券市場(chǎng)要保持金融信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、高度透明，保證證券市場(chǎng)信息的更新速度和公開(kāi)程度，堅(jiān)持公平、公正、公開(kāi)透明的原則，最大程度上給投資者的選擇提供有效的信息和有益的幫助。在投資者的財(cái)產(chǎn)受到損失后，在證券法中規(guī)定不斷完善專業(yè)調(diào)解制度，充分利用專業(yè)調(diào)解員的知識(shí)和能力，為投資者提供更多的專業(yè)幫助，爭(zhēng)取更多的賠償，投資者在實(shí)際中運(yùn)用完善的證券行業(yè)賠償制度和賠償規(guī)定，確定侵權(quán)行為，獲取應(yīng)得的賠償，維護(hù)了投資者的合法權(quán)益，為投資者和整個(gè)投資行業(yè)提供可靠的利益保障，除此之外，還有訴訟制度和規(guī)定、公益上訴等制度的建立，也減少了投資者處于劣勢(shì)地位的阻礙。證券法從投資者的投資理財(cái)方式選擇以及誤選證券公司和中介機(jī)構(gòu)后財(cái)產(chǎn)受到巨大損失，這兩個(gè)不同的階段出發(fā)，對(duì)投資者的合法權(quán)益進(jìn)行保護(hù)，為投資者在證券市場(chǎng)進(jìn)行投資的理財(cái)行為提供可靠的法律保障。
(二)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下證券法為證券行業(yè)和證券市場(chǎng)提供秩序保障
2014年3月28日，證監(jiān)會(huì)召開(kāi)總結(jié)會(huì)議，對(duì)上一年度與公安機(jī)關(guān)等部門合作的情況進(jìn)行匯報(bào)。如2013年，在我國(guó)公安機(jī)關(guān)部門和證監(jiān)會(huì)的共同努力下，查處了楊弈案件。楊弈在這些違法交易中對(duì)巨額資金進(jìn)行操作，涉及交易金額高達(dá)3個(gè)多億，也獲取了超額的違法利潤(rùn)。還有馬樂(lè)案件，對(duì)社會(huì)產(chǎn)生更加惡劣的影響，其中涉及的交易金額高達(dá)16.5億。除此之外，還有厲某、蘇某等人對(duì)16.8億元的投資者資金進(jìn)行違法操作。這些行為都嚴(yán)重?cái)_亂了證券市場(chǎng)的正常秩序，不僅沒(méi)有遵守從業(yè)人員的職業(yè)道德更是違法犯罪行為，都受到了證券法及其他法律的制裁，逐一進(jìn)行審判。
證券法為證券從業(yè)人員和投資者的行為規(guī)范起到明顯的制約作用，對(duì)維護(hù)正常證券交易行為產(chǎn)生導(dǎo)向作用。證券法也沉重打擊了類似的違法犯罪案例，對(duì)保護(hù)投資者合法權(quán)益和財(cái)產(chǎn)安全具有明顯效用，同時(shí)也提高了證券行業(yè)的信用度，維護(hù)了法律、證監(jiān)會(huì)的尊嚴(yán)，堅(jiān)持公平、公開(kāi)、公正的工作原則，在證券法的指導(dǎo)下，提高法律執(zhí)行的效率，加大對(duì)證券違法行為的打擊力度，更好地實(shí)現(xiàn)法律、證監(jiān)會(huì)等對(duì)我國(guó)證券市場(chǎng)的全面監(jiān)管力度，全面地維護(hù)我國(guó)證券市場(chǎng)和證券行業(yè)的正常秩序，取得了良好的執(zhí)法效果和社會(huì)效果。證券法對(duì)我國(guó)證券行業(yè)和證券市場(chǎng)提供有力的秩序保障。
結(jié)論
我國(guó)證券行業(yè)在社會(huì)主義市場(chǎng)得到迅速發(fā)展，與發(fā)達(dá)國(guó)家相比，在發(fā)展過(guò)程中存在明顯的弊端，證券法的制定和修訂為證券市場(chǎng)和證券行業(yè)的平穩(wěn)發(fā)展提供了有力法律保障，也給證券市場(chǎng)的進(jìn)步帶來(lái)積極的促進(jìn)力量，減少違法犯罪行為的同時(shí)，凈化證券市場(chǎng)的不規(guī)范行為，有力地彰顯了我國(guó)社會(huì)主義法制國(guó)家的權(quán)威。證券法為證券行業(yè)為投資者做出的巨大貢獻(xiàn)，逐漸被人們所理解、接受并積極支持，使得這種政治、法律凝聚力不斷增強(qiáng)，從證券行業(yè)的各個(gè)證券投資理財(cái)行為中得到很好地體現(xiàn)，也使投資者及從業(yè)人員對(duì)證券行為產(chǎn)生了良好的合理的心態(tài)，在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，證券法的權(quán)威性越來(lái)越得到認(rèn)可。
參考文獻(xiàn)：
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