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客觀評(píng)估QDII投資的報(bào)酬率
盡管投資有虧損風(fēng)險(xiǎn)，但可以獲取利潤(rùn)卻是不斷吸引投資的重要誘因，正確評(píng)估QDII投資報(bào)酬率。經(jīng)歷了2006年以來(lái)的新興市場(chǎng)牛市行情，堅(jiān)持“長(zhǎng)期持有”理念的基金投資人嘗到了不少甜頭。雖然包括亞太市場(chǎng)在內(nèi)的新興市場(chǎng)目前表現(xiàn)不令人滿意，但是從長(zhǎng)期來(lái)看，新興市場(chǎng)仍是全球經(jīng)濟(jì)的亮點(diǎn)。在考量您的投資盈虧時(shí)，怎樣才是較為科學(xué)的方法？
獲利100萬(wàn)元算不算是令人滿意呢？這要看衡量和評(píng)估的標(biāo)準(zhǔn)，證券從業(yè)資格考試《正確評(píng)估QDII投資報(bào)酬率》。比如說(shuō)，以1000萬(wàn)元花兩年時(shí)間賺100萬(wàn)元，等于是兩年的投資報(bào)酬率為10%，如果是以200萬(wàn)元一年賺到100萬(wàn)元，一年的投資報(bào)酬率為50%。所以，要正確評(píng)估、衡量投資報(bào)酬率，應(yīng)根據(jù)以下幾個(gè)原則：
其一，以百分比(%)表示，而非金額：像前述的兩個(gè)例子，換算為百分比后，就可明顯比較出來(lái)。這樣一來(lái)，對(duì)您的投資收益/虧損情況能做一個(gè)全面準(zhǔn)確的觀察。其二，以年為基礎(chǔ)來(lái)衡量：同樣是獲利20%，如果甲投資是六個(gè)月的投資報(bào)酬率，乙投資是兩年期的報(bào)酬，那么甲投資的年平均報(bào)酬率應(yīng)該是40%，乙投資的年投資報(bào)酬率是10%。甲投資明顯比乙投資好得多。
另外，考慮組合收益率：如果您將90%的資產(chǎn)放在貨幣市場(chǎng)基金上，獲得年收益3%，將10%的資產(chǎn)放在股票基金上，獲得年收益300%，實(shí)際上，您的資產(chǎn)總回報(bào)僅為32.7%。
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