去證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告范文匯總6篇
隨著社會(huì)一步步向前發(fā)展,報(bào)告有著舉足輕重的地位,要注意報(bào)告在寫(xiě)作時(shí)具有一定的格式。其實(shí)寫(xiě)報(bào)告并沒(méi)有想象中那么難,以下是小編為大家收集的去證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告6篇,僅供參考,大家一起來(lái)看看吧。
去證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告 篇1
一、前言
XX年11月份,我有幸到xx證券公司,從而開(kāi)始了我兩個(gè)月左右的實(shí)習(xí)生活,在這一段時(shí)間里,我近距離接觸了xx證券xxxx營(yíng)業(yè)部,在了解xx證券發(fā)展歷程、公司文化的同時(shí),更多的知道了營(yíng)業(yè)部各部門(mén)的職能,其日常的業(yè)務(wù)流程,以及營(yíng)業(yè)部的特色服務(wù),同時(shí)深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證券市場(chǎng)行業(yè)的相關(guān)知識(shí),并且在與客戶(hù)交流中鍛煉了自己的溝通、交流和處理問(wèn)題的能力。
二、實(shí)習(xí)內(nèi)容
我被安排在營(yíng)銷(xiāo)部工作,主要跟xx學(xué)習(xí)。我從以下幾個(gè)方面介紹我的實(shí)習(xí)工。
首先是每天9:00上班,早到的話(huà)可以在公司的大廳閱讀證券報(bào)刊、雜志。了解國(guó)家的宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)政策,財(cái)經(jīng)要聞,以及證券市場(chǎng)最新信息,如上市公司信息披露等公告,主要分析市場(chǎng)熱點(diǎn)和讀一些股評(píng)。
接下來(lái)就是開(kāi)始一天的基本工作
整理客戶(hù)資料,客戶(hù)資料包括開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū),開(kāi)戶(hù)合同書(shū),銀證對(duì)應(yīng)申請(qǐng)書(shū),客戶(hù)資料變更表。及客戶(hù)身份證,銀行卡,股東代碼卡等復(fù)印件,所作的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面:
1、理清相關(guān)的客戶(hù)資料,并及時(shí)核對(duì)當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù),確保完整準(zhǔn)確,沒(méi)有遺漏。如果有什么缺失,一定要及時(shí)給予糾正。有什么出入大的問(wèn)題要上報(bào)反映。很長(zhǎng)一段時(shí)間弄得我們都對(duì)單據(jù)特別敏感,總怕有什么閃失。
2、把理清整理過(guò)的客戶(hù)資料按順序裝入客戶(hù)的檔案袋。然后歸到檔案的柜子里。
3、有時(shí)間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊(cè)表和身份證的復(fù)印件,開(kāi)戶(hù)文本一同掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下,然后統(tǒng)一發(fā)到總部。
整理客戶(hù)資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量工作,這是一個(gè)簡(jiǎn)單但是相當(dāng)繁瑣的過(guò)程,需要細(xì)心和耐心;客戶(hù)資料檔案的有序整理是為了將來(lái)需要時(shí)能夠方便迅速查找,所以工作人員對(duì)我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo),還有就是對(duì)開(kāi)戶(hù)文本的掃描。對(duì)新開(kāi)戶(hù)和以前開(kāi)戶(hù)還沒(méi)有掃描的文件都要統(tǒng)一進(jìn)行掃描以電子版的形式保存。
在我們實(shí)習(xí)的過(guò)程中,xx證券的'工作人員對(duì)我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo),感謝他們的關(guān)心,在這里特別要感謝xx和xx,在表?yè)P(yáng)我日常工作的同時(shí),更多的教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>
此次實(shí)習(xí)不管在知識(shí)的鞏固還是經(jīng)驗(yàn)的積累上都使我有很大的進(jìn)步。在證券市場(chǎng)這個(gè)大海洋里,個(gè)人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。雖然實(shí)習(xí)只有兩個(gè)月,但是使我十分受益。在這次實(shí)習(xí)中學(xué)院努力為我們爭(zhēng)取這個(gè)難得的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì),在他們的努力下我們才能順利地完成此次實(shí)習(xí)。在今后的時(shí)間里我還需要尋找機(jī)會(huì)不斷地鍛煉自己,并積累經(jīng)驗(yàn),為自己以后從事這個(gè)方面的工作奠定基礎(chǔ)。
三、建議
進(jìn)過(guò)我們這次實(shí)習(xí),讓我想到要對(duì)學(xué)院說(shuō):希望學(xué)院能對(duì)我們金融專(zhuān)業(yè)的學(xué)生,做一些考證的要求。例如證券證,保險(xiǎn)證,基金證等,并組織培訓(xùn)的教師團(tuán)體和課程授課,這樣能夠?qū)窈蠼鹑谶@個(gè)專(zhuān)業(yè)的同學(xué)有明確的就業(yè)方向和選擇。引進(jìn)多些與金融專(zhuān)業(yè)相關(guān)的實(shí)訓(xùn)平臺(tái),讓同學(xué)更深入學(xué)習(xí)金融專(zhuān)業(yè)的知識(shí)。
去證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告 篇2
前言:20xx年4月份,我有幸被xx證券選中,從而開(kāi)始了我一個(gè)月左右的實(shí)習(xí)生活。在這一段時(shí)間里,我近距離接觸了廣發(fā)證券鄭州營(yíng)業(yè)部,在了解廣發(fā)證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時(shí),更多的知道了營(yíng)業(yè)部各部門(mén)的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程、以及營(yíng)業(yè)部的特色服務(wù);同時(shí)深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證券市場(chǎng)行業(yè)的相關(guān)知識(shí),并且在與客戶(hù)交流的過(guò)程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問(wèn)題的能力。
具體實(shí)習(xí)內(nèi)容
我被安排在客戶(hù)服務(wù)部工作,主要在柜臺(tái)跟著xx學(xué)習(xí)。我從以下幾個(gè)方面來(lái)介紹下我的實(shí)習(xí)生活:
首先,每天早晨8:30之前到公司,8:30---9:00晨讀,主要在大戶(hù)室讀報(bào),有《中國(guó)證券報(bào)》、《證券時(shí)報(bào)》等。主要了解國(guó)家的宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)政策、財(cái)經(jīng)要聞、以及證券市場(chǎng)最新信息,如上市公司信息披露等公告,主要是分析市場(chǎng)熱點(diǎn)和讀一些股評(píng)。
其次,晨讀結(jié)束后,我就開(kāi)始忙著準(zhǔn)備下前臺(tái)開(kāi)戶(hù)要用的東西,因?yàn)榍芭_(tái)主要的工作就是開(kāi)戶(hù),再加上現(xiàn)在的股市一直牛得要死,導(dǎo)致越來(lái)越多的人熱衷于炒股,于是開(kāi)戶(hù)的人變得異常的多。開(kāi)戶(hù)是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù),因此對(duì)于開(kāi)戶(hù)流程,我們都要進(jìn)行詳細(xì)的了解和認(rèn)真的學(xué)習(xí)。下面就簡(jiǎn)單的介紹下個(gè)人開(kāi)戶(hù)的流程:
1、個(gè)人開(kāi)戶(hù)需提供身份證原件及復(fù)印件,深、滬證券賬戶(hù)卡原件及復(fù)印件;若是代理人,還需與委托人同時(shí)臨柜簽署《授權(quán)委托書(shū)》并提供代理人的身份證原件和復(fù)印件;
2、填寫(xiě)開(kāi)戶(hù)資料并與證券營(yíng)業(yè)部簽訂《證券買(mǎi)賣(mài)委托合同》;
3、證券營(yíng)業(yè)部為投資者開(kāi)設(shè)資金賬戶(hù) ;
4、辦理開(kāi)通證券營(yíng)業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬;
機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)的流程和個(gè)人差不多,只是要提供的證件和添的合同不一樣。
前臺(tái)另一個(gè)主要的工作就是柜臺(tái)服務(wù)。例如:客戶(hù)需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù),如轉(zhuǎn)托管,撤消指定交易,變更客戶(hù)資料和密碼的重置銀證轉(zhuǎn)帳的開(kāi)通和取消等等。在整個(gè)前臺(tái)工作的過(guò)程中,我們一大部分的時(shí)間要用在指導(dǎo)客戶(hù)填寫(xiě)辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證,銀行卡及股東代碼卡等,以提高工作效率。同時(shí)也跟著老員工習(xí)怎樣和客戶(hù)交流,并及時(shí)了解客戶(hù)的需求。
另外,在整個(gè)工作的過(guò)程中,我們也提供簡(jiǎn)單的咨詢(xún)服務(wù),和客戶(hù)進(jìn)行溝通。經(jīng)過(guò)培訓(xùn)和多天的觀(guān)察學(xué)習(xí),我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶(hù)的有關(guān)意見(jiàn)、相對(duì)簡(jiǎn)單的問(wèn)題進(jìn)行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,多學(xué)習(xí)證券知識(shí)。由于平時(shí)在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市,更準(zhǔn)確的說(shuō)是對(duì)證券市場(chǎng)了解的并不多,因此也比較少運(yùn)用些股票軟件進(jìn)行分析。在實(shí)習(xí)期間,工作相對(duì)較少的時(shí)候,我們比較關(guān)注股市動(dòng)態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司,并對(duì)一些各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論,把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍,熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件,對(duì)股票市場(chǎng)比原來(lái)有了更深刻的認(rèn)識(shí)。
最后,當(dāng)一天的工作基本結(jié)束后,我們就開(kāi)始了另一項(xiàng)重要的內(nèi)容:整理客戶(hù)資料。客戶(hù)資料包括開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)、開(kāi)戶(hù)合同書(shū)、銀證對(duì)應(yīng)申請(qǐng)書(shū)、客戶(hù)資料變更表,及客戶(hù)身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容:
1、理清相關(guān)的客戶(hù)資料,并及時(shí)核對(duì)下當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù),確保完整準(zhǔn)確、沒(méi)有遺漏。如果有什么缺失,一定要及時(shí)的給予糾正。很長(zhǎng)一段時(shí)間弄得我們都對(duì)單據(jù)特敏感,呵呵,總怕有什么閃失似的;
2、把理清整理過(guò)的客戶(hù)資料,按順序裝入客戶(hù)檔案袋,然后寸到檔案柜子里;
3、有時(shí)間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊(cè)表和身份證的復(fù)印件表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下,然后統(tǒng)一發(fā)往總部。
整理客戶(hù)資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的`工作。這是一個(gè)簡(jiǎn)單但相當(dāng)煩瑣的的過(guò)程,需要細(xì)心和耐心;客戶(hù)資料檔案的有序整理是為了將來(lái)需要時(shí)能夠方便迅速的查找,所以工作人員對(duì)我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo)。
在我們實(shí)習(xí)的過(guò)程中,廣發(fā)證券的工作人員對(duì)我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo),感謝他們的關(guān)心,在這里要特別感謝李婉姐,在批評(píng)和表?yè)P(yáng)我日常工作的同時(shí),更多的教我為人處事的道理.
自己的一些心得和建議
實(shí)習(xí)之前,總感覺(jué)證券公司是有點(diǎn)神秘的,畢竟對(duì)證券市場(chǎng)還不太熟悉,具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過(guò)這次實(shí)習(xí),對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識(shí),與此同時(shí)也思考了一些問(wèn)題:
1、關(guān)于工作時(shí)間
股市開(kāi)市是周一至周五上午9:30---11:30,下午1:00---3:00,證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的,以股市為中心展開(kāi),這有點(diǎn)難為了好多上班族,因?yàn)閷?duì)他們來(lái)說(shuō),要辦理各種業(yè)務(wù)的話(huà)必須請(qǐng)假來(lái)營(yíng)業(yè)部,真的很不方便。
2、區(qū)分客戶(hù)
和銀行一樣,證券公司也都會(huì)根據(jù)客戶(hù)的資產(chǎn)將客戶(hù)分成大、中、散戶(hù)三類(lèi),重視發(fā)展大客戶(hù)并為之提供完善的服務(wù),這一點(diǎn)從營(yíng)業(yè)部設(shè)有眾多專(zhuān)門(mén)的單獨(dú)大客戶(hù)室就可以看出。另外,大客戶(hù)還可以申請(qǐng)到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率;而小客戶(hù)則沒(méi)有以上的種種待遇,他們要早早的到散戶(hù)區(qū)占機(jī)子,有什么問(wèn)題也能解決但可能不是很及時(shí)的;
去證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告 篇3
在實(shí)習(xí)的工作中,我對(duì)證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解。我想對(duì)我的工作做以下簡(jiǎn)要的鑒定:
1.開(kāi)戶(hù)與轉(zhuǎn)戶(hù)的流程
第一:經(jīng)紀(jì)人所開(kāi)發(fā)客戶(hù)需帶齊以下證件親臨公司與經(jīng)紀(jì)人聯(lián)系辦理業(yè)務(wù)。
第二:新開(kāi)戶(hù)的:填寫(xiě)自然人申請(qǐng)表兩張并復(fù)印本人身份證在其(兩張自然人申請(qǐng)表)的背面,然后去打股東賬戶(hù)卡。
第三:在辦理完相關(guān)業(yè)務(wù)后,若所用的銀行卡由要求到銀行去確認(rèn)第三方存款的,則拿柜臺(tái)人員所交的資料去所對(duì)應(yīng)的銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告鑒定證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告鑒定。
2.客戶(hù)開(kāi)發(fā)的方式
第一種就是電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)
第二種就是銀行駐點(diǎn)
第三種方式就是客戶(hù)轉(zhuǎn)介紹
在公司的'實(shí)習(xí)過(guò)程中還要學(xué)習(xí)如何選擇股票。總的來(lái)說(shuō)選擇股票就得有一套自己的標(biāo)準(zhǔn),因?yàn)槊總(gè)人的看法都是不一樣的。但是其中的一點(diǎn)確實(shí)每個(gè)人都要考慮的,那就是這只股票他的公司經(jīng)營(yíng)狀況和經(jīng)營(yíng)前景如何。
在實(shí)習(xí)過(guò)程中,我還掌握了以下幾個(gè)要點(diǎn):
第一是真誠(chéng):你可以偽裝你的面孔你的心,但絕不可以忽略真誠(chéng)的力量。
第二是溝通:想在短暫的實(shí)習(xí)時(shí)間內(nèi),盡可能多的學(xué)一些東西,這就需要跟領(lǐng)導(dǎo)和同事有很好的溝通。
第三是激情與耐心:激情與耐心,就像火與冰,看似兩種完全不同的東西,卻能碰撞出最美麗的火花。
實(shí)習(xí)期間,能夠嚴(yán)格遵守并執(zhí)行公司的各項(xiàng)規(guī)章制度,能夠積極主動(dòng)的配合其他相鄰工作同仁協(xié)調(diào)完成各種工作任務(wù)。認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),在很短的時(shí)間內(nèi)就掌握了工作的要點(diǎn)和技巧,并將其合理的運(yùn)用到工作中去。積極主動(dòng)的向老員工學(xué)習(xí),彌補(bǔ)自己的不足。工作積極主動(dòng),學(xué)習(xí)認(rèn)真,尊敬他人,待人誠(chéng)懇,能夠做到服從指揮,團(tuán)結(jié)同事,不怕苦,不怕累。證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告鑒定各類(lèi)報(bào)告。
這次的實(shí)踐的確給予了我很多。今后,我將繼續(xù)保持認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度,高尚的思想覺(jué)悟,進(jìn)一步完善和充實(shí)自己,爭(zhēng)取在以后的學(xué)習(xí)中更好的完善自己。
去證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告 篇4
今年暑假,經(jīng)過(guò)重重關(guān)卡——簡(jiǎn)歷篩選,面試考核,我很榮幸被證券股份有限公司錄取為暑期實(shí)習(xí)生,分配到公司旗下最大、歷史最悠久的、也在公司的作為標(biāo)桿性的營(yíng)業(yè)部—&md本站聲明:本文章收錄自互聯(lián)網(wǎng),文章版權(quán)歸原作者所有!如侵犯了您的版權(quán),請(qǐng)來(lái)信說(shuō)明,本站立即刪除!本文觀(guān)點(diǎn)不代表本站觀(guān)點(diǎn),本站不負(fù)任何法律責(zé)任!
今年暑假,經(jīng)過(guò)重重關(guān)卡——簡(jiǎn)歷篩選,面試考核,我很榮幸被證券股份有限公司錄取為暑期實(shí)習(xí)生,分配到公司旗下最大、歷史最悠久的、也在公司的作為標(biāo)桿性的營(yíng)業(yè)部——止馬營(yíng)營(yíng)業(yè)部進(jìn)行了為期一個(gè)月的實(shí)習(xí)。在這短短4個(gè)星期多的實(shí)習(xí)生活,自然是收獲頗豐,不僅對(duì)證券公司的日常工作流程有了實(shí)地的、細(xì)致的了解,更重要的是結(jié)識(shí)了一批有十幾年的證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的專(zhuān)業(yè)人士,在與長(zhǎng)輩們和同齡人的交流中以及自己的實(shí)習(xí)期間的耳濡目染和親身體會(huì),我對(duì)于證券行業(yè)有了一些頗深的認(rèn)識(shí)。另外,這次實(shí)習(xí)經(jīng)歷也讓我感覺(jué)到了自己今后事業(yè)發(fā)展的方向,也明確了自己當(dāng)前的不足,以及自己需要在學(xué)校為未來(lái)做些什么。
感謝面試我的人力資源總監(jiān)李總,謝謝您給了我這次實(shí)習(xí)的機(jī)會(huì);感謝營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理馬總,謝謝您對(duì)大家實(shí)習(xí)生的大力支持和鼓勵(lì);感謝實(shí)習(xí)生團(tuán)隊(duì)帶頭人季總,謝謝您每天晨會(huì)上對(duì)大家工作的細(xì)致指導(dǎo)和尊尊教誨,特別感謝我的指導(dǎo)老師——張總,謝謝您對(duì)我的'關(guān)心,和不厭其煩地解答我奇奇怪怪的問(wèn)題的耐心,您的解答讓我對(duì)證券行業(yè)有了更深層次的認(rèn)識(shí),您的言行和工作態(tài)度讓我無(wú)形中也懂得了許多簡(jiǎn)單而深刻的道理。還有有幸一起實(shí)習(xí)的伙伴們,和你們交流和學(xué)習(xí),并肩作戰(zhàn)的時(shí)光很充實(shí),很快樂(lè)!
記得剛剛進(jìn)入的時(shí)候,公司給我的第一印象就是內(nèi)部控制嚴(yán)格,招聘暑期實(shí)習(xí)生層層把關(guān),嚴(yán)謹(jǐn)而高效率,面試成功后,還簽訂實(shí)習(xí)協(xié)議,。記得實(shí)習(xí)的第一天大家被請(qǐng)到證券大廈進(jìn)行上崗培訓(xùn),請(qǐng)了的高層老總們給大家講話(huà),并請(qǐng)業(yè)內(nèi)專(zhuān)業(yè)人士給大家做培訓(xùn),井井有條,培訓(xùn)嚴(yán)謹(jǐn)而不失活潑。下面是我從網(wǎng)上找的的簡(jiǎn)介:
證券股份有限公司前身為XX省證券公司,1991年5月26日在南京正式開(kāi)業(yè)。證券是中國(guó)證監(jiān)會(huì)首批批準(zhǔn)的綜合類(lèi)券商,是全國(guó)最早獲得創(chuàng)新試點(diǎn)資格的券商之一。年年7月,證券在券商首次分類(lèi)評(píng)級(jí)中被中國(guó)證監(jiān)會(huì)評(píng)定為a類(lèi)a級(jí)券商,20xx年7月被評(píng)定為a類(lèi)aa級(jí),成為全國(guó)十家獲此評(píng)級(jí)的券商之一。證券旗下?lián)碛心戏交、友邦基金、?lián)合證券、長(zhǎng)城偉業(yè)期貨、金融控股有限公司和紫金投資有限責(zé)任公司,同時(shí)是XX銀行的第二大股東,已基本形成集證券、基金、期貨和直接投資為一體的、國(guó)際化的證券控股集團(tuán)雛形。
“以客戶(hù)服務(wù)為中心、以客戶(hù)需求為導(dǎo)向、以客戶(hù)滿(mǎn)意為目的”是證券堅(jiān)持的服務(wù)理念。證券擁有證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)、資產(chǎn)管理服務(wù)、投資銀行服務(wù)、固定收益服務(wù)和直接投資服務(wù)為基本架構(gòu)的完善的專(zhuān)業(yè)證券服務(wù)體系,以及研究咨詢(xún)、信息技術(shù)和風(fēng)險(xiǎn)管理等強(qiáng)有力的服務(wù)支持體系。年年,證券在“高效、誠(chéng)信、穩(wěn)健、創(chuàng)新”核心價(jià)值觀(guān)的基礎(chǔ)上,明確提出了“做最具責(zé)任感的理財(cái)專(zhuān)家”的品牌精神,得到了市場(chǎng)和社會(huì)各界的廣泛認(rèn)同。證券的市場(chǎng)地位和品牌影響力不斷提升,正在成長(zhǎng)為具有核心服務(wù)優(yōu)勢(shì)和較強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力的綜合金融服務(wù)提供商。
首先是投簡(jiǎn)歷,記得我是到截止日期那天才看到的招聘信息,本以為最后一天沒(méi)希望了,后來(lái)還是在鵬鵬哥哥的鼓勵(lì)下鼓起了勇氣,凡事得勇于去嘗試,才會(huì)讓自己不后悔!
面試還算順利,也結(jié)識(shí)了好幾位一同去面試的南大同學(xué)。李總的和藹、淡定、親和力給了我很輕松的面試氛圍。相信我充滿(mǎn)概括力的總結(jié)和層次清晰的分析,一定給他留下了不錯(cuò)的印象。他總是給人一種謙和的感覺(jué)。我想人力資源總監(jiān)都會(huì)是這種處世風(fēng)格的吧。因?yàn)樗墓ぷ魇呛腿舜蚪坏,協(xié)調(diào)好各種不同職位上的人的關(guān)系,讓最適合的人到最適合他的崗位上。他以極具親和力的姿態(tài)和員工相處,了解他們的特點(diǎn),進(jìn)行適當(dāng)?shù)恼{(diào)配,讓人力資源發(fā)揮最大的效率。另外和他的交流中發(fā)現(xiàn)他對(duì)公司原則毫不退讓的堅(jiān)持,他的措辭可以相當(dāng)?shù)責(zé)o懈可擊和圓滿(mǎn),沒(méi)有任何竄空子的余地,似乎外交官的風(fēng)范,他對(duì)公司立場(chǎng)和利益的堅(jiān)決捍衛(wèi)以及在細(xì)節(jié)上的靈活、人性化的處理,可見(jiàn)其素質(zhì)之高,真讓人深深敬佩!
值得談的是季總,作為客戶(hù)經(jīng)理,他每天和各種各樣個(gè)性的客戶(hù)打交道,幫他們處理各式各樣奇奇怪怪的問(wèn)題,還要管理大家這群不太懂事的實(shí)習(xí)生,可謂工作繁瑣至極,但他總能處理地井井有條,他有幾乎讓每一個(gè)怒氣沖沖的客戶(hù)到他那談完之后,笑瞇瞇、樂(lè)呵呵的回去的本事。他很注意說(shuō)話(huà)的語(yǔ)氣、措辭和分寸,并且很有自己的風(fēng)格,他說(shuō)一句話(huà)同一個(gè)意思,不同的語(yǔ)氣可能把人說(shuō)得發(fā)彪,也可能說(shuō)得舒舒服服的,說(shuō)話(huà)是一門(mén)藝術(shù)。
而且,在每天的晨會(huì)上,他總能為大家覺(jué)得枯燥的工作注入鮮活的動(dòng)力。說(shuō)實(shí)話(huà),在實(shí)習(xí)中,每天開(kāi)晨會(huì),對(duì)客戶(hù)做電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)及回訪(fǎng),賬戶(hù)清理,做創(chuàng)業(yè)板開(kāi)戶(hù),前臺(tái)支持……終于體會(huì)到現(xiàn)實(shí)中日常工作的單調(diào)和枯燥。其實(shí),真實(shí)的工作就是這樣,沒(méi)有每天所謂的“新鮮”。比如,公交車(chē)司機(jī)會(huì)幾十年如一日地在同一條線(xiàn)路上,繞著一圈又一圈,只是每天旅客不同罷了;商場(chǎng)的售貨員每天也在同一個(gè)小柜臺(tái)前穿著同樣的服裝,說(shuō)著同樣的話(huà),一年又一年;中國(guó)移動(dòng)客戶(hù)服務(wù)中心的小姐們每天都只是坐在電話(huà)機(jī)前回答著已經(jīng)被問(wèn)過(guò)上千遍的問(wèn)題,只是聲音不同罷了……“但你得在其中找到樂(lè)趣,摸索做得更有趣,更有效率的、更好的方法”,季總?cè)缡钦f(shuō),比如,在賬戶(hù)清理的同時(shí),看著那一頁(yè)頁(yè)發(fā)黃的客戶(hù)檔案,從明細(xì)程度和法文規(guī)范的變化,都能體會(huì)到中國(guó)證券行業(yè)的滄桑巨變,中國(guó)證券行業(yè)市場(chǎng)的逐步健全過(guò)程,窺斑見(jiàn)豹。再比如,準(zhǔn)備一個(gè)記事本,開(kāi)會(huì)時(shí)記筆記,有客戶(hù)打電話(huà)來(lái),記錄好,將一天要做的事,條理清晰地記錄下來(lái)。好記性不如爛筆頭。如雷貫耳!
去證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告 篇5
XX年X月份,我有幸得到了XX的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì),從而開(kāi)始了為期兩個(gè)月的畢業(yè)實(shí)習(xí)生活。通過(guò)了人力資源部門(mén)的介紹,我被安排在位于XX總部的信用交易部門(mén)進(jìn)行實(shí)習(xí),其主要的任務(wù)便是融資融券這一證券市場(chǎng)上的新興業(yè)務(wù)。
在此期間,我近距離了解了XX的發(fā)展歷程以及公司文化,更深入地研究并參與了融資融券業(yè)務(wù)的整個(gè)流程,明確了其在證券市場(chǎng)中的特殊地位和重要作用,并且通過(guò)與客戶(hù)的交流溝通進(jìn)一步鍛煉了自己處理問(wèn)題的能力,為將來(lái)的求職打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
一、具體實(shí)習(xí)內(nèi)容
既然被安排到了信用交易部門(mén),所做的工作自然與融資融券分不開(kāi),首先簡(jiǎn)要介紹一下融資融券業(yè)務(wù):
概念:"融資融券"又稱(chēng)"證券信用交易",是指投資者向具有深圳證券交易所會(huì)員資格的證券公司提供擔(dān)保物,借入資金買(mǎi)入本所上市證券或借入本所上市證券并賣(mài)出的行為。包括券商對(duì)投資者的融資、融券和金融機(jī)構(gòu)對(duì)券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。
融資是借錢(qián)買(mǎi)證券,證券公司借款給客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)證券,客戶(hù)到期償還本息,客戶(hù)向證券公司融資買(mǎi)進(jìn)證券稱(chēng)為"買(mǎi)空";融券是借證券來(lái)賣(mài),然后以證券歸還,證券公司出借證券給客戶(hù)出售,客戶(hù)到期返還相同種類(lèi)和數(shù)量的證券并支付利息,客戶(hù)向證券公司融券賣(mài)出稱(chēng)為"賣(mài)空".目前國(guó)際上流行的融資融券模式基本有四種:證券融資公司模式、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結(jié)算公司授信的模式。
業(yè)務(wù)流程:對(duì)于證券公司來(lái)說(shuō),融資融券業(yè)務(wù)有著一套及其嚴(yán)格的業(yè)務(wù)流程,尤其是現(xiàn)階段還未實(shí)行的時(shí)候,XX作為試點(diǎn)必須嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行。因此,為了能夠充分了解此項(xiàng)業(yè)務(wù)的作用,主管安排我在為期兩個(gè)月的時(shí)間內(nèi)在各個(gè)流程都進(jìn)行了實(shí)踐,以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務(wù),了解其一旦推出市場(chǎng)將對(duì)整個(gè)金融界所造成的影響。
首先,并非所有證券公司客戶(hù)都擁有開(kāi)通融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)利,在提交申請(qǐng)后,證券公司必須辦理客戶(hù)征信,了解客戶(hù)的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好,并以書(shū)面和電子方式予以記載、保存。
對(duì)其以往的投資情況以及信用額度進(jìn)行評(píng)估和打分,對(duì)未按照要求提供有關(guān)情況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶(hù),以及本公司的股東、關(guān)聯(lián)人,證券公司不得向其融資、融券。因此,整個(gè)業(yè)務(wù)流程的第一步便是利用excel軟件計(jì)算出特定的指標(biāo),按實(shí)際情況篩選出合格的申請(qǐng)者并允許其開(kāi)通業(yè)務(wù),同時(shí)將資料轉(zhuǎn)交給下個(gè)流程的操作者。
其次,當(dāng)接到通過(guò)審核客戶(hù)的資料后,便可以為其進(jìn)行開(kāi)戶(hù)。因此,第二個(gè)流程是應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定與客戶(hù)簽訂融資融券合同及風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū),并且以自己的名義,在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)、信用交易證券交收賬戶(hù)和信用交易資金交收賬戶(hù)。
在向客戶(hù)融資融券前,還必須與客戶(hù)簽訂融資融券合同,明確約定融、融券的額度、期限、利率、利息的計(jì)算方式以及相關(guān)各種保證金的比例和折算率等一系列條款,并將合同連同風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)一起交由客戶(hù)簽,至此可說(shuō)完成了融資融券業(yè)務(wù)第二流程,意味著客戶(hù)已經(jīng)成功開(kāi)通了此項(xiàng)業(yè)務(wù),可以進(jìn)行融資融券交易。
隨著開(kāi)戶(hù)的完成,第三流程也隨之啟動(dòng),證券公司應(yīng)當(dāng)委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)清算、交收結(jié)果等,對(duì)客戶(hù)信用證券賬戶(hù)內(nèi)的數(shù)據(jù)進(jìn)行變更。然而,為了避免信用風(fēng)險(xiǎn)所導(dǎo)致的損失發(fā)生,XX有一套完備的賬戶(hù)監(jiān)管制度。同時(shí)根據(jù)證監(jiān)會(huì)最近剛出臺(tái)的第三方存管制度規(guī)定,必須與客戶(hù)及商業(yè)銀行簽訂客戶(hù)信用資金存管協(xié)議,此舉更是加強(qiáng)了對(duì)于證券交易的監(jiān)管,保障了客戶(hù)以及證券公司的利益。而XX將依據(jù)制定的各類(lèi)保證金的限額比例強(qiáng)制規(guī)范融資融券客戶(hù),一旦發(fā)現(xiàn)存在賬戶(hù)金額不符合保證金比例規(guī)定,意味著該賬戶(hù)處于信用風(fēng)險(xiǎn)中,公司將通知客戶(hù)進(jìn)行必要的補(bǔ)倉(cāng),如出于此狀態(tài)超過(guò)一定時(shí)間,將按規(guī)定強(qiáng)制平倉(cāng)此賬戶(hù)以保障公司利益。
最后,也可說(shuō)是最為關(guān)鍵的.流程,在客戶(hù)的融資融券業(yè)務(wù)到期后,將通過(guò)各種方式還款或還券,實(shí)行平倉(cāng)。因此,我們此時(shí)必須計(jì)算出客戶(hù)在期限內(nèi)的交易盈虧情況,并且計(jì)算出證券公司應(yīng)收利息和融資融券業(yè)務(wù)委托費(fèi),并且將每天到期客戶(hù)的詳細(xì)情況匯總成表,每日完成結(jié)算后上報(bào)最后統(tǒng)計(jì)結(jié)果。
此流程看似簡(jiǎn)捷,然其工作量十分浩大,并且要求做到效率與準(zhǔn)確度的統(tǒng)一,可算在整個(gè)業(yè)務(wù)中最為艱辛的流程,因此,我們部門(mén)的大部分精英分子被安排在這一流程,可見(jiàn)其重要性。而當(dāng)我已經(jīng)充分明晰了融資融券業(yè)務(wù),并且在其他流程能夠熟練操提崗位作后才被安排至這一崗位,目的當(dāng)然是為了讓我能夠不拖累整個(gè)工作進(jìn)度,保持一貫的高效,并且使我能夠更快的適應(yīng)這一快節(jié)奏的工作環(huán)境。因此,在這里必須特別感謝我的部門(mén)主管對(duì)我的良苦用心。
二、自己的一些心得和建議
在此次實(shí)習(xí)經(jīng)歷之前,雖然從書(shū)本上獲得了不少有關(guān)證券公司的信息,但對(duì)于其實(shí)際業(yè)務(wù)操作流程并不十分了解,因此,雖然擁有不少相關(guān)的理論知識(shí),但真正到了時(shí)間的時(shí)候仍遇到了不小的問(wèn)題?梢(jiàn)理論與實(shí)踐相結(jié)合的重要性。在不斷克服困難的實(shí)習(xí)過(guò)程中,不僅對(duì)于證券行業(yè)有了更深一步的了解,更重要的是在此期間累極了許多資深證券從業(yè)人員在處理交易時(shí)的寶貴經(jīng)驗(yàn),這些絕非是實(shí)習(xí)工資能夠衡量的。同時(shí),通過(guò)這兩個(gè)月的實(shí)習(xí),我獲得了許多寶貴的經(jīng)驗(yàn),并且思考了不少問(wèn)題。
1、與以往實(shí)習(xí)的不同之處
首先,就正式度而言,本次畢業(yè)實(shí)習(xí)與以往的暑假實(shí)習(xí)經(jīng)歷是不可同日而語(yǔ)的。前幾次的實(shí)習(xí)只是在一些中小型企業(yè),外貿(mào)公司等,其對(duì)員工的衣著,服飾,言談舉止的約束性較弱,雖然氣憤比較輕松,卻缺少了一種工作應(yīng)有的緊張態(tài)度。而在XX的是細(xì)則大為不同,公司上下必須嚴(yán)格遵守嚴(yán)格的規(guī)章制度,不能有絲毫的輕視。而在XX金融中心上班無(wú)形之中增加了一份神圣之感。
其次,實(shí)習(xí)的目的也有很大的區(qū)別。在大一、大二的實(shí)習(xí)并沒(méi)有明確的目標(biāo),只是為了不想荒廢暑假時(shí)間并且能夠鍛煉一下自身的工作能力,拓展視野,因此投入的熱誠(chéng)有限,最終的收獲不大。然而在此次實(shí)習(xí)之前,我早已把為將來(lái)的工作打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)作為目標(biāo),因此針對(duì)性很強(qiáng),尤其是在此次實(shí)習(xí)過(guò)程中有意識(shí)的將所學(xué)的金融知識(shí)盡可能運(yùn)用到工作中去,兩者相得益彰,相輔相成。因此,在擺脫了以往的迷茫后使得此次的實(shí)習(xí)更有效率,收獲頗豐。
最后,實(shí)習(xí)的內(nèi)容同樣大相徑庭。以往的實(shí)習(xí)更多的是被安排做一些周邊性質(zhì)的工作,如打印、復(fù)印或接電話(huà)等較為簡(jiǎn)單的工作,很少涉及到核心的工作內(nèi)容,可算是當(dāng)了一回廉價(jià)勞動(dòng)力。而此次被安排進(jìn)入了XX的信用交易管理部門(mén),專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)融資融券這一新興業(yè)務(wù)。在兩個(gè)月的過(guò)程中,我?guī)缀踉诟鱾(gè)流程的崗位上都進(jìn)行了實(shí)踐,從而對(duì)于這項(xiàng)業(yè)務(wù)以及我們部門(mén)的重要性能夠有了充分的了解,為將來(lái)的求職打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
2、人際關(guān)系的處理問(wèn)題
剛到XX,部門(mén)里的同事給我的第一印象便是待人熱誠(chéng),謙遜有禮,比以往我所有去過(guò)的公司都更為出色,因此我也就此打定了盡早融入團(tuán)隊(duì)的決心。然而畢竟我并非正式員工,要在短時(shí)間內(nèi)完成這一任務(wù)難度不小。在實(shí)習(xí)之初,這方面我做的不夠出色,總覺(jué)得與部門(mén)里的同事存在一些代溝,沒(méi)有能夠進(jìn)行良好的溝通,也間接導(dǎo)致了我的實(shí)習(xí)工作停滯不前,未能取得較大進(jìn)展。
去證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告 篇6
我到西部證券證券有限公司咸陽(yáng)西蘭路營(yíng)業(yè)部進(jìn)行了為期近一個(gè)月的實(shí)習(xí),實(shí)習(xí)內(nèi)容為了解證券公司營(yíng)業(yè)部的結(jié)構(gòu)熟悉證券交易的流程了解證券市場(chǎng)行情以及營(yíng)銷(xiāo)方式。
一、公司介紹
西部證券股份有限公司是經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立,于20xx年元月正式注冊(cè)開(kāi)業(yè)的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。公司注冊(cè)資本金壹拾億元人民幣,在陜西、北京、上海、深圳、山東、江蘇設(shè)有37家證券營(yíng)業(yè)部和17家證券服務(wù)部,在上海設(shè)有專(zhuān)門(mén)從事自營(yíng)業(yè)務(wù)、客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的第一、二分公司和研究發(fā)展中心等業(yè)務(wù)部門(mén)。20xx年5月,公司控股子公司——西部期貨有限公司正式掛牌成立。公司成立以來(lái),建立了完善的法人治理結(jié)構(gòu)和嚴(yán)密科學(xué)的內(nèi)部控制體系,確立了合規(guī)守法經(jīng)營(yíng)的指導(dǎo)思想,造就了一支具有共同使命感和價(jià)值觀(guān)的員工隊(duì)伍,逐步形成了"和衷共濟(jì),共謀發(fā)展,風(fēng)控至上,穩(wěn)中求先"的企業(yè)文化,走出了一條規(guī)范管理、穩(wěn)中求先、注重效益的漸進(jìn)式發(fā)展之路,取得了連續(xù)九年盈利的優(yōu)異經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。20xx年10月,公司通過(guò)了中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的規(guī)范類(lèi)證券公司評(píng)審,成為全國(guó)第一批規(guī)范類(lèi)證券公司。20xx年1月,公司又順利通過(guò)了創(chuàng)新類(lèi)證券公司評(píng)審,成為全國(guó)第十九家創(chuàng)新類(lèi)證券公司。
面對(duì)中國(guó)證券市場(chǎng)高速成長(zhǎng)所帶來(lái)的發(fā)展機(jī)遇,公司將秉承"以客戶(hù)需求為導(dǎo)向"的服務(wù)理念,進(jìn)一步建立健全公司內(nèi)部控制體系和風(fēng)險(xiǎn)管理制度,強(qiáng)化科學(xué)管理,確?蛻(hù)資產(chǎn)安全完整和公司資產(chǎn)保值增值。同時(shí),努力發(fā)揮公司自身優(yōu)勢(shì),以創(chuàng)新促發(fā)展,積極探索集合資產(chǎn)管理、融資融券、股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務(wù),進(jìn)一步提升公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力,最終實(shí)現(xiàn)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)均衡協(xié)調(diào)發(fā)展,為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化、個(gè)性化、差異化的證券金融服務(wù),提升公司的市場(chǎng)地位,使公司發(fā)展成為市場(chǎng)上最具盈利價(jià)值和增值潛力的證券公司。
公司總部設(shè)在××,下設(shè)××管理總部,在全國(guó)擁有31家證券營(yíng)業(yè)部和11家證券服務(wù)部。公司秉承“誠(chéng)信、和諧、高效、共贏(yíng)”的經(jīng)營(yíng)理念、“團(tuán)隊(duì)拼搏,創(chuàng)新圖強(qiáng)”的企業(yè)精神和“客戶(hù)至上、服務(wù)領(lǐng)先”的基本原則,在團(tuán)結(jié)高效的經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)帶領(lǐng)下,全體員工通過(guò)自身的不懈努力,始終堅(jiān)持守法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、嚴(yán)格控制各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)、大力拓展各項(xiàng)業(yè)務(wù)、為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化的金融服務(wù)。公司努力把握中央關(guān)于加快濱海新區(qū)開(kāi)發(fā)開(kāi)放的歷史(教學(xué)案例,試卷,課件,教案)性機(jī)遇,立足天津,面向全國(guó),努力成為全國(guó)一流券商,以?xún)?yōu)良的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)回報(bào)股東、回報(bào)社會(huì)。
二、證券交易流程
投資者入市操作一般涉及開(kāi)立帳戶(hù)、委托買(mǎi)賣(mài)、資金劃轉(zhuǎn)、證券交易、清算交割、掛失、銷(xiāo)戶(hù)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。
(一)開(kāi)立證券帳戶(hù)
不論機(jī)構(gòu)或個(gè)人,在深圳、上海證券交易所進(jìn)行證券交易,首先需要開(kāi)立證券帳戶(hù)卡(股東代碼卡),它是用于記載投資者所持有的證券種類(lèi)、名稱(chēng)、數(shù)量及相應(yīng)權(quán)益和變動(dòng)情況的帳冊(cè),是股東身份的重要憑證。每個(gè)投資者在每個(gè)市場(chǎng)只允許開(kāi)立一個(gè)證券帳戶(hù)卡。
1、證券帳戶(hù)的分類(lèi)
上海證券交易所的證券帳戶(hù)根椐投資者的性質(zhì)分為五類(lèi)。各類(lèi)證券帳戶(hù)通過(guò)編號(hào)加以區(qū)別(證券帳戶(hù)的編號(hào)由一個(gè)大寫(xiě)英文字母與9位數(shù)字組成,最后一位數(shù)字為校驗(yàn)位)。
2、開(kāi)立證券帳戶(hù)的地點(diǎn)
、俑鞔笞C券公司營(yíng)業(yè)部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)
、谧C券中央結(jié)算公司指定的各地代理開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)
3、開(kāi)立證券帳戶(hù)的必備資料
個(gè)人投資者:本人親往辦理的,提供本人中華人民共和國(guó)居民身份證(以下簡(jiǎn)稱(chēng)身份證)及其復(fù)印件;境外自然人持境外居民身份證(護(hù)照)及其復(fù)印件可開(kāi)立深、滬B股帳戶(hù)。由他人代辦的,還須提供代辦人身份證及其復(fù)印件、經(jīng)公證的授權(quán)委托書(shū)。
機(jī)構(gòu)投資者:辦理人須提供下列資料:
、俜ㄈ藸I(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書(shū)原件和復(fù)印件或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件;
、诜ǘù砣耸跈(quán)委托書(shū)與法人代表證明書(shū);
、鄯ǘù砣松矸葑C明文件復(fù)印件;
、芙(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件。
4、開(kāi)立證券帳戶(hù)的處理流程
、俚綘I(yíng)業(yè)柜臺(tái)辦理時(shí),如實(shí)填寫(xiě)《自然人證券帳戶(hù)注冊(cè)申請(qǐng)表》或《機(jī)構(gòu)證券帳戶(hù)注冊(cè)申請(qǐng)表》的"申請(qǐng)人填寫(xiě)"欄;
、诮患{費(fèi)用;
、鄞_(kāi)戶(hù)柜員輸入資料,合法開(kāi)戶(hù)信息返回后,打印,領(lǐng)回證券帳戶(hù)卡。
(二)開(kāi)立資金帳戶(hù)
有了證券帳戶(hù)您就可以申請(qǐng)開(kāi)立資金帳戶(hù)了,資金帳戶(hù)是用于記載您買(mǎi)賣(mài)證券的資金變動(dòng)及余額情況的帳戶(hù)。資金帳戶(hù)由證券公司營(yíng)業(yè)部為投資者開(kāi)設(shè)。您可以根據(jù)您所在地區(qū)您選擇一家證券營(yíng)業(yè)部,作為自己買(mǎi)賣(mài)證券的代理人,并與它簽定《證券買(mǎi)賣(mài)代理協(xié)議》及相關(guān)協(xié)議。
1、開(kāi)立資金帳戶(hù)的必備資料
個(gè)人投資者:本人親往辦理的,提供本人身份證、證券帳戶(hù)及其復(fù)印件;機(jī)構(gòu)投資者:須提供工商行政管理機(jī)關(guān)頒發(fā)的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本原件和復(fù)印件或民政部門(mén)或其它主管部門(mén)頒發(fā)的法人注冊(cè)登記證書(shū)原件和復(fù)印件、法定代表人授權(quán)委托書(shū)和經(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件。
2、營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶(hù)流程
、賹⑸顪C券帳戶(hù)卡原件、身份證原件及簽署的《證券買(mǎi)賣(mài)委托合同》等資料交柜臺(tái)審核;
、诠駟T將資料輸入,客戶(hù)自行輸入交易密碼及取款密碼,成功注冊(cè)為某券商的證券交易客戶(hù);身份證、證券帳戶(hù)卡復(fù)印留底;
、郢@得某券商的證券客戶(hù)號(hào)或資金帳號(hào)。
3、預(yù)約上門(mén)開(kāi)戶(hù)服務(wù)
大多數(shù)的券商各證券營(yíng)業(yè)部提供預(yù)約上門(mén)開(kāi)戶(hù)服務(wù)
(三)資金劃轉(zhuǎn)
可以采用銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買(mǎi)賣(mài)資金從銀行存折(卡)劃撥到證券資金帳戶(hù)。同樣您也可以采用銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買(mǎi)賣(mài)資金轉(zhuǎn)回您的銀行存折(卡)。您保證金帳上的資金余額跟存在銀行一樣,證券公司會(huì)按銀行活期存款利率定期計(jì)息。銀證轉(zhuǎn)帳的途徑與證券交易的途徑相同,對(duì)外服務(wù)時(shí)間為正常交易日9:00—15:30。
1、買(mǎi)賣(mài)過(guò)程中的資金變動(dòng)
當(dāng)您每次委托買(mǎi)入指令成功,交易系統(tǒng)將相應(yīng)扣除保證金帳上的資金。每次委托賣(mài)出成功后,交易系統(tǒng)將立即把相應(yīng)的賣(mài)出金額添加到保證金帳上,這稱(chēng)為“資金當(dāng)日回轉(zhuǎn)”,當(dāng)日回轉(zhuǎn)資金可以用于買(mǎi)入,用于其他用途(如轉(zhuǎn)入銀行帳
戶(hù))需遵循證券交易所有關(guān)資金清算的時(shí)間約定:A股、基金、債券為T(mén)+1日(即T日賣(mài)出返回的資金余額,T+1日可取款);B股的資金清算為T(mén)+3。
(四)委托買(mǎi)賣(mài)
1、交易時(shí)間和委托時(shí)間
上海證券交易所和深圳證券交易所的通常交易時(shí)間是:每周一至周五:上午(前市):9:15至9:25(集合競(jìng)價(jià)時(shí)間);9:30至11:30(連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間)。下午(后市):13:00至15:00(連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間)。雙休日和證交所公布的休市日休市。與交易時(shí)間相對(duì)應(yīng),投資者下達(dá)委托的時(shí)間通常為每一交易日的9:00—15:00。
2、委托方式
證券公司各營(yíng)業(yè)部為投資者提供的主要委托方式有:
A、當(dāng)面柜臺(tái)委托:需要投資者本人提供資金帳戶(hù)卡,填寫(xiě)委托單并簽章。委托完畢,請(qǐng)投資者注意妥善保存委托單。
B、自助終端委托:通過(guò)證券營(yíng)業(yè)部提供的電腦自助操作設(shè)備進(jìn)行委托與查詢(xún)。
C、電話(huà)委托:通過(guò)撥打券商提供的專(zhuān)用委托電話(huà)進(jìn)行交易與查詢(xún):
D、網(wǎng)上交易:網(wǎng)上交易是通過(guò)因特網(wǎng)進(jìn)行證券委托買(mǎi)賣(mài)的簡(jiǎn)稱(chēng)。
3、委托申報(bào)
委托通常應(yīng)在規(guī)定的交易營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)辦理。委托一般當(dāng)天有效,即委托有效期從委托申報(bào)開(kāi)始至當(dāng)天閉市結(jié)束。在辦理委托時(shí),請(qǐng)您注意申報(bào)清楚以下內(nèi)容:
A、證券的名稱(chēng)或證券交易代碼;
B、買(mǎi)賣(mài)方向:即買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出;
C、買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出的數(shù)量;
D、買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出的價(jià)格(債券回購(gòu)價(jià)格指是每百元資金的年收益率)。
4、委托數(shù)量和委托價(jià)格的相關(guān)規(guī)定
證券交易所對(duì)委托的數(shù)量和價(jià)格有特定的要求。委托數(shù)量的規(guī)定主要包括:
(1)交易單位,即委托數(shù)量應(yīng)該是一個(gè)交易單位為起點(diǎn)的整數(shù)倍。
。2)最高申報(bào)上限,單筆委托的委托數(shù)量不得超過(guò)一定的上限。不同證券種類(lèi)的交易單位和最高申報(bào)上限各不相同。需要特別說(shuō)明的是:對(duì)股票和基金買(mǎi)入數(shù)量須是一個(gè)交易單位的整數(shù)倍,但小于一個(gè)交易單位的證券余額可以一次性委托賣(mài)出。
委托價(jià)格的規(guī)定主要包括:
。1)幣種的規(guī)定,通常情況下,委托價(jià)格的單位是人民幣元,但部分證券并非以人民幣元作為報(bào)價(jià)幣種。
。2)價(jià)格檔位的規(guī)定,即委托價(jià)格所應(yīng)遵循的最小變動(dòng)單位。
(3)漲跌停板的規(guī)定,為防范股價(jià)異常波動(dòng),證券交易所規(guī)定了不同證券的當(dāng)日最高漲幅和最高跌幅,超出此范圍的委托一律無(wú)效。不同證券種類(lèi)的價(jià)格檔位和漲跌停板也各不相同。
5、委托的執(zhí)行
證券營(yíng)業(yè)部接受投資者委托后,將立即通過(guò)電腦聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)將有關(guān)指令轉(zhuǎn)發(fā)相應(yīng)的證券交易所。交易所對(duì)所有委托采用電腦集中競(jìng)價(jià),并根據(jù)價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的原則進(jìn)行撮合成交,并向證券營(yíng)業(yè)部回報(bào)行情和成交情況。投資者的委托如未能一次全部成交,其剩余委托仍可繼續(xù)執(zhí)行,直到有效期結(jié)束。委托成交后,投資者應(yīng)該對(duì)符合委托條件的成交結(jié)果給予承認(rèn),并請(qǐng)按期履行交割手續(xù)。
6、委托的撤銷(xiāo)與變更
在委托未成交之前,您有權(quán)變更或撤銷(xiāo)委托。變更委托,視同重新辦理委托。
(五)清算交割
1、交割制度
目前,證交所對(duì)A股股票、基金、債券及其回購(gòu),實(shí)行T+1交割制度,即在委托買(mǎi)賣(mài)的次日(第二個(gè)交易日)進(jìn)行交割。對(duì)B股股票,則實(shí)行T+3交割制度,即在委托買(mǎi)賣(mài)后(含委托日)的第四個(gè)交易日進(jìn)行交割。
2、辦理交割手續(xù)
為確定成交與否,請(qǐng)您在委托后及時(shí)到開(kāi)戶(hù)的證券營(yíng)業(yè)部,辦理證券清算交割手續(xù),領(lǐng)取書(shū)面交割憑證(如《成交交割通知單》等),以及時(shí)了解證券帳戶(hù)和資金帳戶(hù)的庫(kù)存余額情況。
(六)指定交易
上海證券交易所對(duì)投資者實(shí)行全面指定交易制度。即凡在上海證券交易所從事證券交易的投資者,須事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為該投資者委托交易、證券清算的代理機(jī)構(gòu),并將該投資者的證券帳戶(hù)指定于該營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)所屬的席位號(hào),然后才可以進(jìn)行證券的交易。
由于營(yíng)業(yè)部搬遷等原因,投資者想重新選擇證券營(yíng)業(yè)部時(shí),則須辦理指定交易轉(zhuǎn)移手續(xù)。即先向原所在的證券營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理撤銷(xiāo)原指定交易,再在新的一家證券營(yíng)業(yè)部重新辦理指定交易。隨后投資者便可在這家新的證券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行證券的委托買(mǎi)賣(mài)。指定交易一般在指令送達(dá)交易所時(shí)即時(shí)生效。
(七)轉(zhuǎn)托管
投資者從一個(gè)營(yíng)業(yè)部搬到另一個(gè)營(yíng)業(yè)部進(jìn)行交易時(shí),如果涉及深圳股票的轉(zhuǎn)移,必須辦理證券的轉(zhuǎn)托管。轉(zhuǎn)托管必須到轉(zhuǎn)出營(yíng)業(yè)部辦理,辦理轉(zhuǎn)托管時(shí)須持有三證,而且還需要填寫(xiě)轉(zhuǎn)入營(yíng)業(yè)部的深圳托管席位號(hào)。
(八)非交易過(guò)戶(hù)
證券發(fā)生繼承、饋贈(zèng)、分割時(shí),在經(jīng)過(guò)公證后,需要進(jìn)行非交易過(guò)戶(hù)。上海證券過(guò)戶(hù)時(shí),證券受讓人可持本人身份證、資金帳戶(hù)、證券帳戶(hù)及公證書(shū)到指定交易證券營(yíng)業(yè)
部申請(qǐng)辦理證券的非交易過(guò)戶(hù)。深圳證券的非交易過(guò)戶(hù)目前還需到深圳證券登記中心在各地的代理機(jī)構(gòu)方能辦理。
(九)分紅配股
1、紅股上市流程
。1)上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告,確定股權(quán)登記日(R)、除權(quán)除息日(通常為R+1)和紅股上市流通日(通常為R+2);
(2)從紅股上市流通日開(kāi)始,投資者可以賣(mài)出其所得紅股。
2、紅利派發(fā)流程
滬深證券交易所上市公司紅利或債券利息均自動(dòng)劃到投資者的`資金帳戶(hù)上,投資者可以打印對(duì)帳單,查看股息到帳情況。
深市紅利派發(fā)流程:
(1)上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告,確定股權(quán)登記日(R);
(2)R+2日,各券商收到中央證券登記結(jié)算公司轉(zhuǎn)來(lái)的派息款,并將其劃入投資者開(kāi)設(shè)的資金帳戶(hù);
。3)R+3日起,投資者可通過(guò)查詢(xún)其資金帳戶(hù)變動(dòng)情況,了解紅利到帳情況;
。4)特別說(shuō)明:深市代理市值配售的滬市上市股票(證券代碼為003XXX)現(xiàn)金紅利將根據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日(一般在R+5日之后)到達(dá)投資者資金帳戶(hù)。
滬市紅利派發(fā)流程:
。1)上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告,確定股權(quán)登記日(R)和現(xiàn)金紅利發(fā)放日(一般在R+5日之后);
。2)現(xiàn)金紅利將根據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日(一般在R+5日之后)到達(dá)投資者資金帳戶(hù)。
3、配股認(rèn)購(gòu)流程
。1)上市公司在指定報(bào)刊刊登《配股說(shuō)明書(shū)》,確定股權(quán)登記日(R);
。2)配股認(rèn)購(gòu)于R+1日開(kāi)始,認(rèn)購(gòu)期為十個(gè)工作日。逾期不認(rèn)購(gòu),視同放棄;上海證券交易所的配股權(quán)證代碼通常為700***(對(duì)應(yīng)股票代碼600***),其股份余額表示投資者的可配總量。投資者認(rèn)購(gòu)配股可比照賣(mài)出證券:證券代碼700***、賣(mài)出價(jià)為配股價(jià)、賣(mài)出數(shù)量小于或等于可配股數(shù),配股指令可以撤單,配股是否成功可查詢(xún)成交回報(bào)。深圳證券交易所的配股權(quán)證代碼通常為08****(對(duì)應(yīng)股票代碼00****),其股份余額表示投資者的可配總量。投資者認(rèn)購(gòu)配股可比照買(mǎi)入證券:證券代碼08****、買(mǎi)入價(jià)為配股價(jià)、買(mǎi)入數(shù)量小于或等于可配股數(shù),配股指令可以撤單,配股是否成功可查詢(xún)成交回報(bào)。配股認(rèn)購(gòu)期間,權(quán)證不允許轉(zhuǎn)托。
。3)配股繳款完成后,上市公司將在完成一系列法定手續(xù)后,在指定報(bào)刊上刊登《股份變動(dòng)和配股上市公告書(shū)》,確定配股上市日;
。4)從配股上市日開(kāi)始,投資者可賣(mài)出其已配股份。
(十)銷(xiāo)資金戶(hù)
若想銷(xiāo)資金帳戶(hù),須持本人身份證、資金帳戶(hù)、證券帳戶(hù)到營(yíng)業(yè)部的柜臺(tái)辦理。如果曾經(jīng)辦理過(guò)委托書(shū)的,還必須提交委托書(shū)原件。銷(xiāo)戶(hù)時(shí),營(yíng)業(yè)部將收回資金帳戶(hù)和委托書(shū),并付清保證金余額及應(yīng)付利息。您在辦理銷(xiāo)戶(hù)前,請(qǐng)注意一定要先辦理好撤銷(xiāo)指定交易及深圳證券轉(zhuǎn)托管手續(xù)。
三、客戶(hù)經(jīng)理實(shí)習(xí)
四、實(shí)習(xí)思考
(一)證券公司營(yíng)業(yè)部
面對(duì)投資者,為投資者服務(wù),要跟上新業(yè)務(wù)的需求。作為提供證券業(yè)務(wù)的中介服務(wù)機(jī)構(gòu),證券營(yíng)業(yè)部完善的信披制度和良好的服務(wù),將有效增強(qiáng)客戶(hù)的忠誠(chéng)度和歸屬感,也是打造證券營(yíng)業(yè)部核心競(jìng)爭(zhēng)力所在。特別是隨著新產(chǎn)品交易工具的不斷推出,客戶(hù)熟知并了解這些新交易產(chǎn)品運(yùn)行規(guī)則、交易流程、參與風(fēng)格和理念,就成為了今后一個(gè)時(shí)期內(nèi)證券營(yíng)業(yè)部服務(wù)的重點(diǎn)。
(二)證券公司營(yíng)業(yè)部的運(yùn)作對(duì)教學(xué)上的思考
1、證券公司營(yíng)業(yè)部主要是面對(duì)投資者為投資者服務(wù)
一般來(lái)講證券公司營(yíng)業(yè)部主要是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),其通過(guò)兩條途徑為投資者服務(wù),一是柜面服務(wù);二是咨詢(xún)服務(wù)。柜面服務(wù)為投資者提供證券交易流程,咨詢(xún)服務(wù)為投資者解答各種問(wèn)題。而不管是柜面服務(wù)還是咨詢(xún)服務(wù),營(yíng)業(yè)部工作人員都是直接面對(duì)投資者的,和投資者打交道,這就需要工作人員了解投資者心理,能夠很好地和投資進(jìn)行溝通。這就使的我們?cè)谌粘5慕虒W(xué)中要注意培養(yǎng)學(xué)生的交際能力以及和人溝通的能力,可以通過(guò)開(kāi)設(shè)專(zhuān)門(mén)的課程使學(xué)生系統(tǒng)地了解與人溝通的技巧,也可以通過(guò)開(kāi)展各種活動(dòng)引導(dǎo)學(xué)生善于與人溝通。
2、要加強(qiáng)技能訓(xùn)練。
證券公司營(yíng)業(yè)部為投資者服務(wù)必須能夠很好地掌握證券交易的流程,熟練地為投資者進(jìn)行開(kāi)戶(hù)、買(mǎi)賣(mài)、清算交割、銷(xiāo)戶(hù)等,這樣才能贏(yíng)得投資者的信心,提高工作效率。在我們的日常教學(xué)中應(yīng)該提高實(shí)驗(yàn)課的比重,充分利用證券交易實(shí)驗(yàn)室、商業(yè)銀行實(shí)驗(yàn)室、保險(xiǎn)實(shí)驗(yàn)室和期貨實(shí)驗(yàn)室,以便學(xué)生能夠很好的掌握證券交易操作的流程,適應(yīng)證券公司營(yíng)業(yè)部的工作。
3、要拓寬學(xué)生的知識(shí)面。
證券公司營(yíng)業(yè)部面對(duì)的投資者各種各樣,他們有的程次高一點(diǎn),有的程次低一點(diǎn),在從事具體的證券交易過(guò)程中有各種各樣的問(wèn)題需要證券公司營(yíng)業(yè)部的員工給予解答,這就需要員工有很寬的知識(shí)面,不僅要了解證券交易的流程,還要了解和證券交易相關(guān)的各種問(wèn)題,以便很好地為投資者服務(wù)。這就需要我們?cè)谌粘5慕虒W(xué)過(guò)程中要有意識(shí)地拓寬學(xué)生的知識(shí)面,可以通過(guò)增加開(kāi)設(shè)選修課、講座等形式增加學(xué)生的知識(shí)面,以便學(xué)生能很好地適應(yīng)以后的工作。
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