金融自查報告【精】

　　在當(dāng)下社會，報告的使用頻率呈上升趨勢，報告根據(jù)用途的不同也有著不同的類型。那么你真正懂得怎么寫好報告嗎？下面是小編整理的金融自查報告，歡迎閱讀與收藏。

金融自查報告1

　　現(xiàn)就xxx區(qū)20xx年防范化解重大金融風(fēng)險工作自查情況匯報如下：

　　一、20xx年工作開展情況

　�。ㄒ唬┙�立健全防范化解重大金融風(fēng)險工作機(jī)制

　　成立xxx區(qū)防范化解重大風(fēng)險工作領(lǐng)導(dǎo)小組，研究制定年度防范化解重大金融風(fēng)險工作方案，將年度工作任務(wù)細(xì)化到各相關(guān)部門、鄉(xiāng)（街道）和社區(qū)等單位。建立以問題為導(dǎo)向的工作調(diào)度機(jī)制，一旦發(fā)現(xiàn)問題，由分管區(qū)長立即調(diào)度，重大問題，由區(qū)政府主要領(lǐng)導(dǎo)隨時調(diào)度，并將問題解決情況納入政府專項督查范圍和年度目標(biāo)管理考核體系，實(shí)施責(zé)任倒查和問責(zé)等。

　�。ǘ�）開展金融環(huán)境專項整治行動

　　我區(qū)在20xx年涉金融案件專項清理成果的基礎(chǔ)上，在20xx年繼續(xù)常抓不懈。截至目前，區(qū)法院共執(zhí)結(jié)市交辦的涉金融債權(quán)案件146件，執(zhí)行到位金額合計29491萬元，結(jié)案率98.65%，執(zhí)行到位率86.08%。區(qū)公安分局共受理31起案件，完成30起案件，直接挽回經(jīng)濟(jì)損失4012萬元，完成率96.77%，挽損率86.04%。市交辦不良資產(chǎn)處置問題8件，涉及金額4900萬元，已解決7件，完成率達(dá)89.57%，解決金額4389萬元，完成率達(dá)90%。

　　（三）開展防范和打擊非法集資宣傳月活動

　　印發(fā)《xxx區(qū)開展涉嫌非法集資風(fēng)險專項排查活動實(shí)施方案》，全面發(fā)動各鄉(xiāng)、街道，有序推進(jìn)各項宣傳工作；副區(qū)長xxx在區(qū)委中心組學(xué)習(xí)會議上做了《遠(yuǎn)離非法集資，擴(kuò)大直接融資》的專題報告；區(qū)投金辦聯(lián)合區(qū)經(jīng)信委等部門組織轄區(qū)企業(yè)參加四送一服企業(yè)座談會，借此機(jī)會區(qū)投金辦向與會企業(yè)家介紹了非法集資的有關(guān)知識，并現(xiàn)場發(fā)放宣傳材料100份；各鄉(xiāng)、街道也結(jié)合轄區(qū)實(shí)際情況，通過懸掛條幅、利用電子屏、上門宣傳等方式開展形式多樣的宣傳活動。如龍獅橋鄉(xiāng)、長風(fēng)鄉(xiāng)、宜城街道、人民街道、華中街道等單位利用棚改征遷上門入戶的機(jī)會，深入百姓家中宣傳，并發(fā)放資料。xxx街道辦事處聯(lián)合轄區(qū)銀行等金融機(jī)構(gòu)開展集中宣傳活動；xxx街道辦事處、xxx街道辦事處則發(fā)動社區(qū)干部，利用電子屏、發(fā)放資料等方式開展宣傳。

　　（四）開展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險排查行動

　　成立了以常務(wù)副區(qū)長為組長，相關(guān)部門參與的領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)各鄉(xiāng)（街道）、區(qū)有關(guān)部門做好互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治有關(guān)工作。建立定期調(diào)度工作機(jī)制，每月召開一次互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治領(lǐng)導(dǎo)小組會議。以工商注冊信息為抓手，重點(diǎn)監(jiān)管在注冊名稱和經(jīng)營范圍中使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產(chǎn)管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權(quán)投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡(luò)借貸”、“P2P”、“股權(quán)眾籌”、“互聯(lián)網(wǎng)保險”、“支付”等字樣的企業(yè)；鄉(xiāng)、街道以社區(qū)網(wǎng)格為主要陣地，加強(qiáng)對轄區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險的排查。20xx年未發(fā)現(xiàn)轄區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)。

　�。ㄎ澹╅_展小額貸款公司現(xiàn)場檢查

　　按照xxx省人民政府金融工作辦公室x金函【20xx】249號《xxx省人民政府金融工作辦公室關(guān)于開展20xx年度小額貸款公司現(xiàn)場檢查的通知》的要求，委托第三方機(jī)構(gòu)對xxx市xxx區(qū)范圍內(nèi)的.四家小額貸款公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查,通過聽取公司負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員的基本情況介紹；對公司的財務(wù)制度、信貸管理制度以及相關(guān)內(nèi)控制度等進(jìn)行現(xiàn)場檢查；被檢查單位填報現(xiàn)場檢查統(tǒng)計報表，報送財務(wù)會計資料以及相關(guān)資料等方式，進(jìn)行了詳細(xì)檢查和了解。xxx區(qū)各小額貸款公司開業(yè)手續(xù)齊全，公司董事長和高管都經(jīng)過了任職資格核準(zhǔn)。公司注冊資本金來源真實(shí)、合法，增資擴(kuò)股等相關(guān)變更手續(xù)完備。各家公司都建立了符合《公司法》和公司經(jīng)營、發(fā)展的法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度，明確股東、董事、監(jiān)事和經(jīng)理的權(quán)責(zé)及其分工，制定了議事規(guī)則、決策程序、財務(wù)管理和內(nèi)控制度，根據(jù)實(shí)際相應(yīng)設(shè)立了相關(guān)職能科室和部門，明確職權(quán)、落實(shí)責(zé)任。各公司都能嚴(yán)格按照審批的業(yè)務(wù)范圍從事經(jīng)營活動，未發(fā)現(xiàn)違法吸儲、非法集資、高利放貸等違法違規(guī)行為。但部分企業(yè)在經(jīng)營管理、風(fēng)險控制等方面仍然還存在著需要進(jìn)一步規(guī)范和完善的地方。

　　（六）防范地方政府隱性債務(wù)風(fēng)險

　　消化存量債務(wù)。成立xxx區(qū)債務(wù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，制定出臺了《xxx區(qū)地方政府性債務(wù)風(fēng)險應(yīng)急處置預(yù)案》等文件，對政府性債務(wù)的舉借、使用、償還和監(jiān)督管理中各部門職責(zé)、總體要求、遵循原則和風(fēng)險控制措施作出了相應(yīng)規(guī)定；分工協(xié)作并統(tǒng)一監(jiān)管，由區(qū)財政部門牽頭，組織相關(guān)部門召開了多次會議，就地方政府性債務(wù)進(jìn)行排查和整改，徹底摸清家底。對政府性債務(wù)逐項進(jìn)行清理核實(shí)，排查整改，確認(rèn)債務(wù)主體，查清債務(wù)規(guī)模、資金用途、還款來源和還款時序，制定切實(shí)可行的償債計劃，納入預(yù)算管理，按時償還并逐步消化債務(wù)；管好資金并用好資金。嚴(yán)格按照中央省市文件精神管好、用好債券資金。通過單位申報、財政部門核實(shí)，仔細(xì)謹(jǐn)慎上報每一筆債券資金項目。支付每一筆置換債券資金都嚴(yán)格審核，確保債券資金置換和使用到位，至6月底已爭取債券資金5576萬元，有效化解了存量債務(wù)。

　　遏制新增債。遵循“舉債適度，講求效益，加強(qiáng)管理，規(guī)避風(fēng)險”的原則，加強(qiáng)對新增舉債的審核管理，積極發(fā)揮區(qū)投融資領(lǐng)導(dǎo)小組工作職能，對舉債進(jìn)行事前評審論證，加強(qiáng)債務(wù)績效評價和工程投資評審，整體把握和控制全區(qū)政府債務(wù)總規(guī)模。對新增債券編制預(yù)算調(diào)整方案，并嚴(yán)格按照申報的項目撥付，確保資金在規(guī)定期限內(nèi)完成支出。隨著經(jīng)濟(jì)社會的不斷發(fā)展，地方政府新增債券不可避免的增長，xxx區(qū)將不斷地建立健全地方政府債務(wù)的管理體系，實(shí)現(xiàn)債務(wù)增長適度，管理規(guī)范。目前我區(qū)債務(wù)規(guī)模得到有效控制，債務(wù)風(fēng)險有效可控。

　　二、存在的問題

　�。ㄒ唬┙鹑诃h(huán)境整治工作涉及部門較多，涉及公安、法院、工商、稅務(wù)等部門，協(xié)調(diào)難度較大；

　�。ǘ�）互聯(lián)網(wǎng)金融詐騙的手段日新月異，我區(qū)現(xiàn)有的人力及技術(shù)手段很難滿足當(dāng)前防范金融風(fēng)險工作的需要；

　　（三）受區(qū)級權(quán)限影響，發(fā)現(xiàn)部分違規(guī)機(jī)構(gòu)需提請市里相關(guān)部門處置，協(xié)調(diào)難度較大。

　　三、下一步做法：

　�。ㄒ唬┮�提高思想認(rèn)識，增強(qiáng)抓好金融環(huán)境整治工作的責(zé)任感；

　�。ǘ�）加強(qiáng)部門聯(lián)動，密切溝通，及時對接，信息實(shí)時共享；

　　（三）強(qiáng)化金融理論知識學(xué)習(xí)，提高處置復(fù)雜金融案件的業(yè)務(wù)水平；

　�。ㄋ模┨岣呓鹑诎讣�的處置效率，主動作為，及時執(zhí)行到位；

　�。ㄎ澹┘訌�(qiáng)宣傳，擴(kuò)大效果，及時有效報道專項活動的開展情況，營造濃厚的懲戒失信、激勵守信的輿論氛圍；

　�。�六）借鑒廣州等地做法，學(xué)習(xí)先進(jìn)地區(qū)經(jīng)驗(yàn)，尋求與第三方金融機(jī)構(gòu)合作，尋找防范金融風(fēng)險工作新思路、新舉措。

金融自查報告2

　　根據(jù)人民銀行長春中心支行《轉(zhuǎn)發(fā)》（長銀發(fā)［20xx］65號）要求，我行成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，對本單位個人金融信息保護(hù)工作規(guī)貫徹落實(shí)情況進(jìn)行自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

　　一、組織領(lǐng)導(dǎo)

　　為確保本次自查工作有效開展，特成立自查領(lǐng)導(dǎo)小組。組長：xx。副組長：xx成員：xx

　　二、自查時間

　　20xx年5月2日—20xx年5月15日

　　三、自查內(nèi)容

　　個人金融信息保護(hù)工作相關(guān)法律法規(guī)貫徹落實(shí)情況、本機(jī)構(gòu)相關(guān)內(nèi)控制度、信息安全防范技術(shù)措施的制定和實(shí)施情況、員工的培訓(xùn)教育情況。

　　四、自查結(jié)果

　�。ㄒ唬﹤�人金融信息保護(hù)工作相關(guān)法律法規(guī)貫徹落實(shí)情況

　　能夠進(jìn)行個人信息查詢的相關(guān)崗位工作人員及業(yè)務(wù)主管都能夠熟悉相關(guān)金融信息查詢的有關(guān)規(guī)定，深刻了解法律法規(guī)、制度辦法，有較強(qiáng)的法律意識、安全意識和責(zé)任意識，能夠自覺進(jìn)行個人金融信息保護(hù)工作，有效規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險。

　�。ǘ�）本機(jī)構(gòu)相關(guān)內(nèi)控制度、信息安全防范技術(shù)措施的制定和實(shí)施情況

　　1.總行制定了《長春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個人征信業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》、《長春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個人信用基礎(chǔ)信息數(shù)據(jù)庫查詢使用管理實(shí)施細(xì)則》、《長春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫操作規(guī)程》、《長春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個人信用報告異議信息處理管理暫行辦法》、《長春農(nóng)村商業(yè)股份有限公司詢有權(quán)限設(shè)置但沒有業(yè)務(wù)人員查詢過程的痕跡保留，不便于事后追溯問題責(zé)任人。由于我行正在研發(fā)新的綜合業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，業(yè)務(wù)管理人員已經(jīng)根據(jù)相關(guān)的文件要求對新系統(tǒng)提出了保留查詢痕跡的需求。

　�。ㄈ�）員工的培訓(xùn)教育情況

　　通過對業(yè)務(wù)主管的專題培訓(xùn)，使業(yè)務(wù)主管對個人金融信息管理、使用的'法律法規(guī)及制度辦法有了深刻、透徹的了解。業(yè)務(wù)主管對支行員工進(jìn)行了全面系統(tǒng)的二級培訓(xùn)，使相關(guān)崗位的工作人員都能夠深入了解相關(guān)制度及業(yè)務(wù)操作，為有效規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。

　　在人民銀行長春中心支行的指導(dǎo)下，長春農(nóng)村商業(yè)銀行積極部署，完成了本次自查工作。在今后的工作中會嚴(yán)格按照法律、法規(guī)和人民銀行的各項規(guī)章制度辦理，使我行的個人金融信息保護(hù)工作更加規(guī)范、合理。

金融自查報告3

　　20xx年3月15日，中央電視臺曝光了有關(guān)商業(yè)銀行員工向不法分子出售客戶個人金融信息，并導(dǎo)致大量客戶總計3000余萬元存款被盜的事件。這一事件說明，部分銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)并未充分重視客戶個人金融信息保護(hù)工作，沒有認(rèn)識到保護(hù)客戶個人金融信息是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)，缺乏行之有效的'內(nèi)控制度，也不了解違法收集、使用和對外提供客戶個人金融信息可能導(dǎo)致的惡劣影響和嚴(yán)重后果。為進(jìn)一步強(qiáng)化銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)個人金融信息保護(hù)工作，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，維護(hù)金融穩(wěn)定，現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：

　　一、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格遵守《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》、《個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》(中國人民銀行令〔20xx〕第3號發(fā)布)、《中國人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個人金融信息保護(hù)工作的通知》(銀發(fā)〔20xx〕17號)等法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定，依法合規(guī)收集、保存、使用和對外提供個人金融信息，不得向任何單位和個人出售客戶個人金融信息，不得違規(guī)對外提供客戶個人金融信息。

　　二、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取有效措施確�？蛻魝�人金融信息安全，防止信息泄露和濫用。在制度上，應(yīng)完善本機(jī)構(gòu)相關(guān)內(nèi)控制度，強(qiáng)化各部門、崗位和人員在客戶個人金融信息保護(hù)方面的責(zé)任，堵塞漏洞，完善內(nèi)部監(jiān)督和責(zé)任追究機(jī)制;在技術(shù)上，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格權(quán)限管理，完善信息安全防范措施，有效降低個人金融信息被盜的風(fēng)險;在員工教育上，應(yīng)于近期在全轄范圍內(nèi)集中開展一次客戶個人金融信息保護(hù)的培訓(xùn)教育工作，使員工充分了解、認(rèn)真貫徹相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定，明確個人金融信息泄露和濫用對本機(jī)構(gòu)及員工個人帶來的法律后果，進(jìn)一步落實(shí)本機(jī)構(gòu)的各項內(nèi)控制度。

　　三、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)將根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的自查情況，適時開展對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)客戶個人金融信息保護(hù)工作的專項檢查。對檢查中發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未有效開展相關(guān)工作、未履行客戶個人金融信息保護(hù)義務(wù)，侵害客戶合法權(quán)益的，將根據(jù)有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。

　　請中國人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

金融自查報告4

　　為進(jìn)一步提高農(nóng)村信用社對小微企業(yè)金融服務(wù)能力和工作有效性，支持我縣域內(nèi)小微企業(yè)的發(fā)展，根據(jù)銀監(jiān)會《銀行開展小企業(yè)授信工作指導(dǎo)意見》和《商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作盡職指引（試行）》等有關(guān)文件精神，現(xiàn)將我縣農(nóng)村信用社xxxxx年第一季度小微企業(yè)金融服務(wù)情況匯報如下：

　　一、基本情況

　　截止20xx年一季度末，我社小企業(yè)授信戶數(shù)xxx戶，較年初增加xxx戶，增長12.4%。小企業(yè)表內(nèi)外授信總額xxxxx萬元，較年初增加xxxx萬元，增長9.3%。其中貸款余額xxxxx萬元,貼現(xiàn)余額xxx萬元；表外授信余額xxx萬元，其中票據(jù)承兌xxxx萬元，保函xxxx萬元。一季度末，小企業(yè)不良貸款余額xxxx萬元，較年初增減xxx萬。

　　二、小企業(yè)授信業(yè)務(wù)主要特點(diǎn)及作法

　　（一）主要特點(diǎn)

　　1、貸款業(yè)務(wù)開展情況

　　結(jié)合我縣域內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況和小微企業(yè)規(guī)模小、資金少、需求小、用款急的特點(diǎn)，我聯(lián)社細(xì)化貸款手續(xù)，縮短貸款審批時限，通過評級、授信、抵質(zhì)押品評估和貸款審批“四合一”流程，隨貸隨評，嚴(yán)格執(zhí)行限時辦結(jié)制度，提高了貸款發(fā)放效率。同時全轄xxxx余人的客戶經(jīng)理隊伍積極深入有信貸需求的小微企業(yè)，幫助小微企業(yè)客戶解決實(shí)際困難，同時為企業(yè)提供發(fā)展建議。截止1季度末，我社累計發(fā)放小微企業(yè)貸款xxxx萬元，扶持個體工商戶xxxx戶，累計表內(nèi)外授信xxxxx萬元，小微企業(yè)貸款余額xxxxx萬元，無不良貸款。

　　2、貼現(xiàn)及表外授信業(yè)務(wù)開展情況

　　根據(jù)我社目前各項業(yè)務(wù)開展情況，暫時對外未開辦貼現(xiàn)及表外授信業(yè)務(wù)。隨著各項業(yè)務(wù)的發(fā)展及經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化，我社會適時開辦以上業(yè)務(wù)，為轄內(nèi)小微企業(yè)提供更加全面的金融服務(wù)。

　　（二）主要作法

　　一是創(chuàng)新?lián)�保抵押方式，在大力推廣土地使用權(quán)擔(dān)保、商用門點(diǎn)房抵押等傳統(tǒng)擔(dān)保方式的同時，逐步探索宣傳公務(wù)員擔(dān)保、動產(chǎn)擔(dān)保、小微企業(yè)聯(lián)保、政府擔(dān)保、擔(dān)保公司擔(dān)保等新型擔(dān)保方式。從企業(yè)多元化的現(xiàn)實(shí)需求入手，為小微企業(yè)提供了更大的融資選擇空間。

　　二是堅持“收益覆蓋風(fēng)險和成本”及“盡職免責(zé)、失職問責(zé)”的原則，適當(dāng)放寬小微企業(yè)貸款風(fēng)險容忍度，同時通過各類擔(dān)保形式相結(jié)合的方式降低小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)的整體風(fēng)險，強(qiáng)調(diào)全流

　　程的`風(fēng)險控制和管理，提高審批質(zhì)量和效率。同時深入研究小微企業(yè)發(fā)展環(huán)境，加強(qiáng)主動風(fēng)險管理。嚴(yán)格執(zhí)行“三個辦法一個指引”有關(guān)政策要求，把握信貸投向，使信貸資金真正用于實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，堅決杜絕信貸資金被挪用或流向民間借貸領(lǐng)域。

　�。ㄈ�）不良資產(chǎn)情況

　　截止一季度末，我社小微企業(yè)無不良貸款。主要由于我社在小微企業(yè)貸款投放之初，就制定了嚴(yán)格的風(fēng)險防控制度，同時客戶經(jīng)理本著“盡職免責(zé)、失職問責(zé)”的原則，貸款發(fā)放前已對小微企業(yè)的發(fā)展情況及周邊經(jīng)濟(jì)情況進(jìn)行了深入細(xì)致的調(diào)查，前移貸款風(fēng)險防范關(guān)口，有效防范信貸風(fēng)險的發(fā)生。

　　三、小企業(yè)其它業(yè)務(wù)開展情況

　　截止目前我社為縣域小微企業(yè)提供包括結(jié)算、賬戶管理、信息查詢，同時為全轄xxx戶個體工商戶安裝了POS終端，進(jìn)一步拓展了結(jié)算渠道。隨著省聯(lián)社后續(xù)業(yè)務(wù)的進(jìn)一步開展和完善，企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)也將在7月1日后全面運(yùn)行，屆時將進(jìn)一步提升我社對小微企業(yè)的金融服務(wù)能力。

　　四、小企業(yè)金融服務(wù)工作中存在的主要問題

　　小微企業(yè)做為我縣域內(nèi)企業(yè)主要構(gòu)成部分，但是在信貸投放過程中還存在以下問題。一是雖然部分企業(yè)經(jīng)營能力較成立之初有很大的提高，但是仍有大部分小微企業(yè)存在管理不規(guī)范、財

　　務(wù)不透明、信息不對稱、經(jīng)營風(fēng)險較大、擔(dān)保能力不足等因素，致使對小微企業(yè)的評級授信、貸款發(fā)放有一定的難度。二是部分小微企業(yè)投放貸款后，由于大的經(jīng)濟(jì)環(huán)境和市場影響，企業(yè)經(jīng)營波動性大，發(fā)展不穩(wěn)定，造成企業(yè)償債能力不足，易造成信貸風(fēng)險。

　　五、改進(jìn)措施及建議

　�。�1）科學(xué)合理把握信貸投放節(jié)奏。根據(jù)我社自身發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險防控能力制定季度小微企業(yè)投放計劃，確保信貸投放平穩(wěn)增長，防止大起大落。

　�。�2）從嚴(yán)把握信貸政策界限。對不符合產(chǎn)業(yè)政策、環(huán)保政策要求的一律不得授信。重點(diǎn)支持對“三農(nóng)”及小微企業(yè)貸款投放力度。

　�。�3）切實(shí)提高風(fēng)險管理的有效性。發(fā)揮審查、審批的風(fēng)險管理作用，強(qiáng)化風(fēng)險管理流程，提高工作人員的專業(yè)性、科學(xué)性、獨(dú)立性素質(zhì)。

　�。�4）結(jié)合小微企業(yè)的實(shí)際需求,全面推進(jìn)“三個辦法、一個指引”的實(shí)施。

　　二0一二年四月九日

金融自查報告5

　　20xx年是“十三五”規(guī)劃開局之年，也是深化醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革的關(guān)鍵之年，我局緊緊圍繞公立醫(yī)院綜合改革、群眾醫(yī)療滿意度、開展分級診療試點(diǎn)、推進(jìn)管辦分開、醫(yī)藥分開及三醫(yī)聯(lián)動等改革等情況進(jìn)行督導(dǎo)檢查�，F(xiàn)將有關(guān)工作情況匯報如下：

　　一、建立健全保障措施

　　按照國家、省、市醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革工作的總體部署，xx市圍繞“�；�本、強(qiáng)基層、建機(jī)制”中心思路，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)、落實(shí)責(zé)任，扎實(shí)開展醫(yī)改工作。

　　一是成立了以市委常委、市長任組長，市委常委、常務(wù)副市長，市委常委、副市長任副組長；衛(wèi)生、發(fā)改、財政、人社等部門主要領(lǐng)導(dǎo)為成員的xx市縣級公立醫(yī)院綜合改革領(lǐng)導(dǎo)小組。并下設(shè)辦公室，辦公室主任由高巨文同志兼任。

　　二是認(rèn)真貫徹落實(shí)醫(yī)改工作相關(guān)文件，在市醫(yī)改辦的指導(dǎo)下，結(jié)合實(shí)際開展工作。通過廣播電視、報紙等媒體加強(qiáng)醫(yī)改工作開展廣泛宣傳，使醫(yī)改工作深入人心。全年認(rèn)真完成了省市下達(dá)的目標(biāo)任務(wù)，堅決貫徹全市醫(yī)改工作會議的精神，醫(yī)改工作得到進(jìn)一步落實(shí)。

　　二、主要措施效果

　�。ㄒ唬┤罕娽t(yī)療滿意度

　　1、督查中存在的問題。我局通過對公立醫(yī)院督查梳理，經(jīng)歸類匯總，認(rèn)為需要解決好以下問題：

　　一是個別單位科室認(rèn)識不到位，重視程度不夠。個別單位科室不能緊跟像是更新觀念，及時轉(zhuǎn)變管理方式和診療服務(wù)，對醫(yī)療質(zhì)量、醫(yī)療安全、醫(yī)德醫(yī)風(fēng)和單位內(nèi)涵建設(shè)不夠重視。

　　二是醫(yī)療單位醫(yī)療秩序相對混亂，如：掛號區(qū)、繳費(fèi)區(qū)不明確且窗口利用不充分，導(dǎo)致大量就診人員無序、無章?lián)頂D扎堆。

　　三是醫(yī)療質(zhì)量安全方面。主要針對某些核心制度落實(shí)不到位、醫(yī)務(wù)人員“三基三嚴(yán)”訓(xùn)練欠缺、急診力量薄弱、抗菌藥物使用不合理、醫(yī)藥感染控制和醫(yī)務(wù)人員防護(hù)措施不足、新的規(guī)范制度得不到迅速貫徹落實(shí)等問題。

　　四是服務(wù)態(tài)度方面。主要針對目前還存有的服務(wù)態(tài)度不熱情、服務(wù)行為不規(guī)范、服務(wù)用語不文明、首問負(fù)責(zé)制落實(shí)不到位，甚至有的仍然嚴(yán)重存在著“生、冷、硬、頂、推”等現(xiàn)象。

　　五是優(yōu)化就醫(yī)程序、方便群眾方面。主要針對目前還存在的就醫(yī)環(huán)節(jié)繁瑣、流程復(fù)雜、標(biāo)識不清晰、便民服務(wù)設(shè)施不齊全、“三長一短”在一定范圍內(nèi)仍然較突出的問題。

　　六是醫(yī)療糾紛處理方面。個別醫(yī)療機(jī)構(gòu)醫(yī)療糾紛過多，群眾訴求反映渠道不暢通，處理不及時不妥當(dāng)，對醫(yī)患溝通重視不夠。

　　2、提出整改措施。

　　一是制定整改措施和整改方案。各醫(yī)療單位都要認(rèn)真排查梳理存在的問題，逐條制定整改措施。整改措施和整改方案要充分考慮問題的輕重緩急和難易程度，既有近期目標(biāo)，又有長期安排；既要考慮解決問題的必要性，又要考慮解決問題的可行性。整改方案形成后，要通過一定形式、在一定范圍內(nèi)向群眾公布，接受群眾監(jiān)督，吸收群眾的合理意見，進(jìn)行必要的修訂。

　　二是認(rèn)真進(jìn)行整改。各單位要將整改任務(wù)進(jìn)行分解，明確責(zé)任科室、責(zé)任人和完成時限，并對整改情況認(rèn)真進(jìn)行督查。對具備整改條件能夠解決的.，要馬上解決；對通過努力能夠解決的，要限期解決；對那些應(yīng)該解決但由于受客觀條件限制一時解決不了的，要向群眾說明情況，并積極創(chuàng)造條件逐步加以解決。對情況復(fù)雜、涉及面大，單靠一個單位難以解決的問題，要積極向黨委政府部門匯報，加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，采取綜合措施加以解決。

　　三是堅持邊整改提高邊查擺問題。各單位要堅持邊整改提高邊繼續(xù)查擺問題。要將排查梳理出來的問題進(jìn)行分類、匯總。著重挖掘工作和思想中存在的深層次、本質(zhì)性問題，著重分析問題產(chǎn)生的客觀原因和思想根源，盡快將問題徹底解決。

　　3、整改效果。經(jīng)過各醫(yī)療機(jī)構(gòu)一段時間改革整頓，患者就醫(yī)秩序、醫(yī)務(wù)人員接診服務(wù)、醫(yī)療機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)管理都有了一定程度的改觀，群眾醫(yī)療滿意度也有了很大的改觀，醫(yī)患關(guān)系也得到了改善。

　�。ǘ�）分級診療

　　1、積極與上級醫(yī)院開展對接合作�？h級公立醫(yī)院與城市大醫(yī)院在技術(shù)、信息等方面建立協(xié)作關(guān)系，開展遠(yuǎn)程教育、遠(yuǎn)程會診等，充分發(fā)揮優(yōu)質(zhì)醫(yī)療資源的輻射作用，讓群眾不出門就能享受到城市大醫(yī)院的優(yōu)質(zhì)醫(yī)療服務(wù)。健全繼續(xù)教育制度，有計劃安排骨干醫(yī)師或其他技術(shù)人才到對口三級醫(yī)院進(jìn)修學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)能力和綜合素質(zhì)。

　　2、健全雙向轉(zhuǎn)診制度。市人民醫(yī)院、中醫(yī)院和各鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院建立了幫扶合作關(guān)系，定期選派醫(yī)務(wù)人員到各衛(wèi)生院應(yīng)診、查房、會診，指導(dǎo)工作，患者較輕的在當(dāng)?shù)卦\療，實(shí)現(xiàn)了基層首診、雙向轉(zhuǎn)診的綠色通道。

　　根據(jù)實(shí)際督查走訪醫(yī)療機(jī)構(gòu)，分級診療對基層醫(yī)療機(jī)構(gòu)存在以下缺點(diǎn)：

　　一是基層醫(yī)務(wù)人員技術(shù)水平相對較低，應(yīng)加強(qiáng)人才隊伍系統(tǒng)性培養(yǎng)；

　　二是基本藥物制度有一定的局限性，藥品種類受限，應(yīng)進(jìn)一步適當(dāng)增加基層用藥品種；

　　三是相應(yīng)必備檢查設(shè)施及治療設(shè)施不完善，政府應(yīng)增加投入，增加基層醫(yī)療設(shè)備的提高醫(yī)療質(zhì)量；四是群眾存在得病就去大醫(yī)院的誤區(qū)，需要加大力度宣傳分級診療政策。

　　3、建立支援幫扶制度。根據(jù)上級《萬名醫(yī)師支援農(nóng)村衛(wèi)生工程》、《滄州市二級以上醫(yī)院對口支援鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院項目實(shí)施方案》的通知精神，結(jié)合本輪醫(yī)改政策，為幫助鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院制定發(fā)展規(guī)劃，市人民醫(yī)院、市中醫(yī)院確定了發(fā)展目標(biāo)，成立了以院長為組長，各副院長為副組長的對口幫扶領(lǐng)導(dǎo)小組，審定各專業(yè)科室?guī)头鰞?nèi)容，每年召開兩次幫扶專題會議，采取巡回醫(yī)療、義診、定期查房、專題講座等方式，對受援醫(yī)院的醫(yī)務(wù)人員進(jìn)行專項培訓(xùn)，并免費(fèi)接收受援醫(yī)院人員進(jìn)修學(xué)習(xí)，使受援醫(yī)院醫(yī)療服務(wù)水平逐年得到提升，從而降低了縣域內(nèi)的轉(zhuǎn)診率。

　　市人民醫(yī)院以建立醫(yī)療聯(lián)合體的形式于20xx年6月25日與xx衛(wèi)生院聯(lián)合成立了市人民醫(yī)院第一分院，充分發(fā)揮了二級醫(yī)院的人才、設(shè)備、技術(shù)、管理等優(yōu)勢。目前收治門診病人、住院病人效果很好，受到當(dāng)?shù)匕傩杖罕姷臍g迎，有效緩解了市人民醫(yī)院內(nèi)科系統(tǒng)住院病人的壓力，截至目前xx市人民醫(yī)院又與xx鎮(zhèn)衛(wèi)生院、xx衛(wèi)生院達(dá)成了幫扶協(xié)議。

　　（三）推進(jìn)管辦分開

　　在醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革改進(jìn)程中，管辦分開是明確舉辦者和監(jiān)管者的主體與職責(zé)，避免主體不清，職責(zé)不明的現(xiàn)象。所以推進(jìn)管辦分開是我市醫(yī)改工作的重要職責(zé)，我市醫(yī)改辦領(lǐng)導(dǎo)小組調(diào)動各醫(yī)改辦成員單位，組織人員進(jìn)行學(xué)習(xí)調(diào)研管辦分開相關(guān)政策及其他縣市成果，進(jìn)一步加快推進(jìn)管辦分開政策落實(shí)。

　　（四）醫(yī)藥分開

　　我市公立醫(yī)院醫(yī)藥改革已于20xx年12月31日零時起正式施行藥品零差率銷售（不含中藥飲片），這一舉措為我市的“醫(yī)藥分開”工作奠定了基礎(chǔ)。但是鑒于目前國家、省、市沒有對“醫(yī)藥分開”提出明確的意見和具體要求，我市將繼續(xù)重點(diǎn)關(guān)注此項工作，會同相關(guān)部門做好推進(jìn)準(zhǔn)備，如上級有相關(guān)精神下發(fā)，我們將及時推進(jìn)此項工作。

　�。ㄎ澹┤�醫(yī)聯(lián)動

　　目前，醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革已進(jìn)入深水區(qū)，醫(yī)改成果亟待鞏固，體制機(jī)制障礙亟待破除，協(xié)調(diào)推進(jìn)醫(yī)療、醫(yī)保、醫(yī)藥聯(lián)動（即“三醫(yī)聯(lián)動”）改革已經(jīng)逐漸成為各方共識，也是下一步醫(yī)改工作的重中之重。我市醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革領(lǐng)導(dǎo)小組調(diào)動相關(guān)成員單位，對“三醫(yī)聯(lián)動”進(jìn)一步調(diào)研學(xué)習(xí)，為我市全面醫(yī)改做好準(zhǔn)備。

金融自查報告6

　　根據(jù)銀監(jiān)會《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于內(nèi)控風(fēng)險提示及開展內(nèi)控檢查工作的通知》精神，以合行總部的相關(guān)要求，結(jié)合我社實(shí)際，我社積極開展了案件專項治理活動。成立了以主任同志為組長，副主任、委派會計、分社負(fù)責(zé)人為成員的案件專項治理領(lǐng)導(dǎo)小組，對我社的內(nèi)控制度、信貸管理、三防一保等工作進(jìn)行了全面的自查，重點(diǎn)檢查了印鑒密押，重要空白憑證，現(xiàn)金管理，信貸業(yè)務(wù)，對自查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了現(xiàn)場整改。

　　1、全面動員，組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)案件專項治理工作的重要性，要求各崗位職工端正思想，擺正位置，先從自身崗位自查，對照有關(guān)制度的要求，自查自糾，對發(fā)現(xiàn)的問題要求及時反映，不得隱瞞，知情不報，對其他崗位其他員工的業(yè)務(wù)行為和管理行為提出意見。由委派會計同志負(fù)責(zé)實(shí)施對分社、社部各崗位執(zhí)行規(guī)章制度的情況進(jìn)行檢查�；�本操作規(guī)定執(zhí)行情況較好，“一分四雙”和交叉復(fù)核制度、“十六項”基本規(guī)定、業(yè)務(wù)操作流程符合制度要求，重要空白憑證帳實(shí)相符，銷號登記簿與領(lǐng)用、使用情況相一致，分社在領(lǐng)入重要空白憑證時未按要求入庫，而是直接留在柜面使用，已責(zé)令立即糾正。檢查了會計憑證、帳簿、各類登記簿，會計憑證要素齊全，帳簿設(shè)置合理，錯帳沖正規(guī)范，計息正確。有少數(shù)收貸憑證及借款憑證未簽經(jīng)辦人名章，帳簿有硬性涂改現(xiàn)象。

　　2、對微機(jī)儲蓄業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，能按操作程序進(jìn)行操作，特殊會計業(yè)務(wù)無缺漏登記的情況，操作員臨時離崗能退出操作系統(tǒng)。由于分社掌握微機(jī)操作技能的僅操作員和出納員，存在操作員離崗時由出納員代崗，而由信貸員代出納崗的串崗現(xiàn)象。

　　3、對內(nèi)部往來資金帳戶進(jìn)行了核對，查實(shí)了未達(dá)帳項。支票帳戶存款能按月發(fā)出對帳單，但收回率較低，一是我社對睡眠戶存款無法及時聯(lián)系處理，二是許多農(nóng)村公司企業(yè)會計核算不健全，不重視對帳工作，造成一部分對帳單滯留信用社，一部分對帳單發(fā)出后遲遲不能收回。我社已加強(qiáng)了對帳工作的管理，進(jìn)兩個月發(fā)出和收回率明顯提高。通過業(yè)務(wù)過程隨機(jī)核對了儲蓄存款余額，分社和社部分別核對了20戶，除未登折款項外，帳折均相符。對帳據(jù)、帳實(shí)、帳卡、帳帳、帳表進(jìn)行了通打核對，檢查日均做到了相符。

　　4、對印、押、證的管理進(jìn)行了重點(diǎn)檢查。崗位設(shè)置合理，能起到相互制約的作用。各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求，檢查中發(fā)現(xiàn)有個人名章長時間閑置桌面的情況，已當(dāng)場要求改正，要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞。信貸業(yè)務(wù)方面。我社已建立了貸款授權(quán)，貸款責(zé)任追究和貸款的審批制度。在聯(lián)社對信用社授權(quán)的基礎(chǔ)上，由信用社對信貸員進(jìn)行了授權(quán)，對大額貸款由審批小組進(jìn)行集體研究審批，落實(shí)第一責(zé)任人。農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放管理與農(nóng)戶檔案的限額一致，大額貸款建立了信貸檔案。信貸管理工作一直是困擾信用社經(jīng)營的重點(diǎn)和難點(diǎn)。去年以來，盡管我社在信貸管理上加強(qiáng)了風(fēng)險控制，規(guī)范了貸款操作程序，也取得了明顯的成效，但存在的問題仍比較多，尤其對存量貸款的清收化解措施乏力、手段單一，對茶廠和茶廠各萬元的貸款只能在提供抵押物的基礎(chǔ)上辦理續(xù)貸手續(xù)。農(nóng)業(yè)的弱質(zhì)性，信用社貸款的期限管理與農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期的不一致，致使農(nóng)戶個人貸款違約率較高，信貸人員往往處于被動的局面，對剛剛產(chǎn)生的逾期貸款進(jìn)行催收，而對剛性更強(qiáng)的不良貸款的化解顯得力不從心。

　　5、農(nóng)村信用社個人貸款種類多，客戶數(shù)量大，獲取信息的渠道狹窄，嚴(yán)重的信息不對稱使信貸人員處于茫然無著的狀態(tài)。“三查”制度的流于形式，從事信貸人員的觀望等待心理，往往使一筆有問題貸款得到關(guān)注時，通常已經(jīng)比較嚴(yán)重了。農(nóng)村信用社的考核機(jī)制和工資制度，迫使信用社從高管到一般員工，為了求短期的發(fā)展，為了取得最多的經(jīng)濟(jì)效益，往往把預(yù)期收益想象的較高，往往千方百計甚至不考慮實(shí)際可能去擴(kuò)大業(yè)務(wù)，其結(jié)果必然使風(fēng)險產(chǎn)生且加劇。

　　6、“三防一�！狈矫�。信用社已與員工簽定了安全責(zé)任書，落實(shí)了安全責(zé)任。安全防衛(wèi)設(shè)施，消防設(shè)施處于正常運(yùn)轉(zhuǎn)的狀態(tài)。信用社制訂了防暴預(yù)案，要求職工熟悉安全保衛(wèi)工作的要求，在遭遇突發(fā)事件時保持頭腦冷靜，采取積極有效的應(yīng)對措施。通過自查，我社進(jìn)一步提高了案件的防范意識，對一些過時的規(guī)章制度進(jìn)行廢止和重訂。力圖通過對重點(diǎn)部位和崗位的有效監(jiān)督，提高經(jīng)營管理水平，促進(jìn)我社健康穩(wěn)定發(fā)展。通過自查，我們也剖析了內(nèi)控制度長期流于形式的原因。

　　7、內(nèi)控制度從無到有，從初步建立到形成一項系統(tǒng)的制約控制機(jī)制，凝聚了信合人強(qiáng)化制度的決心和心血。但這幾年的發(fā)展似乎誤入歧途，大量的類同的`規(guī)章、制度、辦法、責(zé)任制，掛在墻上、夾在文件夾里、存在電腦中，登記簿、工作日志一字排開，越設(shè)越多，一筆掛失業(yè)務(wù)要登記掛失登記簿、登記會計特殊事項登記簿、登記計算機(jī)工作日記志，一筆借款要登記受理登記簿、借款合同登記簿、內(nèi)勤工作日志。上級檢查樂于看登記簿看工作日志，卻往往忽視實(shí)地的實(shí)質(zhì)性的檢查和盤點(diǎn)。很多信用社也熱衷于以規(guī)章制度的裝訂精巧，以登記簿的名目繁多展示內(nèi)控制度建設(shè)的完善。查庫制度、“三防一�！睓z查紙上談兵，事后監(jiān)督制度勾勾畫畫，大事小事都要報告，雞零狗碎也要形成書面材料，相同格式、相同內(nèi)容的報告一年送上四次。執(zhí)行上的流于形式根源于內(nèi)控制度本身的形式主義泛濫，源于形式山上的河水只能歸于形式的窠臼。委派會計實(shí)行以來，在抓內(nèi)控、抓防范、抓監(jiān)督的過程中起到了關(guān)鍵的作用，但多數(shù)委派會計的大部分時間大部分精力都置身于必須的不容滯后的繁瑣的具體的會計業(yè)務(wù)中。委派會計本身也還是一個風(fēng)險源，卻賦予其監(jiān)督與管理的重任，只能是以剩下的一點(diǎn)點(diǎn)時間一點(diǎn)點(diǎn)精力在形式的河流上隨波逐流，而內(nèi)心卻流淌著真實(shí)的無奈。其實(shí)，內(nèi)控制度建設(shè)只需緊緊圍繞著“一分四雙”，“六相符”，“十六項基本規(guī)定”的貫徹落實(shí)來進(jìn)行，在各崗位之間形成有效的制約機(jī)制。以基本制度為經(jīng)，以各項業(yè)務(wù)和重點(diǎn)部位為緯，織就一張縝密的內(nèi)控之網(wǎng)，無重復(fù)、無遺漏，不斷地加以完善，隨時能發(fā)現(xiàn)觸網(wǎng)之魚。而委派會計不能是聯(lián)社放養(yǎng)的一尾魚，鯊魚也不行，他應(yīng)該是一位吃苦耐勞技藝高超的漁夫，魚鷹也可以。內(nèi)控制度建設(shè)山重路遙，案件專項治理工作常抓不怠，而什么時候內(nèi)控制度真正落實(shí)了，案件專項治理工作也就不需要了。

金融自查報告7

　　金融業(yè)是國家重點(diǎn)建設(shè)和保護(hù)行業(yè)，因此，金融業(yè)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行對保障國家金融業(yè)的健康發(fā)展有著重要的意義，根據(jù)塔銀辦【20xx】83號文件要求，xxxx村鎮(zhèn)銀行（以下簡稱：我行）高度重視，結(jié)合《金融城域網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)安全基線》內(nèi)容及相關(guān)要求，認(rèn)真組織落實(shí)，開展自查工作，現(xiàn)將自查情況報告如下：

　　一、接入情況概述

　　我行20xx年通過烏魯木齊縣xxxx村鎮(zhèn)銀行接口接入人民銀行金融城域網(wǎng)，參與并接入了人行身份聯(lián)網(wǎng)核查、人民幣賬戶管理、金融統(tǒng)計、等重要信息系統(tǒng)。目前，各信息系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定性和安全性良好，業(yè)務(wù)開展正常。

　　二、自查情況

　�。ㄒ唬�機(jī)房方面

　　因我行使用各類服務(wù)器配置地址在河南xxxx管理部，并由專人進(jìn)行運(yùn)維管理，我行設(shè)置僅設(shè)備機(jī)房一個，無數(shù)據(jù)信息、文件存儲、應(yīng)用程序等服務(wù)器，配置防火墻、路由器各一臺用于與河南中心服務(wù)器數(shù)據(jù)通訊，并配備30kw不間斷電源（UPS）。機(jī)房地址：烏蘇市海河西路10號，銀行辦公新大樓20xx年1月交工，周圍無危險建筑，機(jī)房面積為30平米，無易燃易爆物品，區(qū)域劃分為主機(jī)房區(qū)及監(jiān)控機(jī)房區(qū)；配置電子門禁系統(tǒng)一套，進(jìn)出入由機(jī)房管理人員通過指紋驗(yàn)證進(jìn)入，同時設(shè)有機(jī)房進(jìn)出入登記薄，對外來人員進(jìn)行記錄，檔案永久保存。綜合布線清晰合理、安全規(guī)范、易于維護(hù)擴(kuò)展，安裝一套機(jī)房環(huán)境監(jiān)控設(shè)備設(shè)施，布有中央空調(diào)一臺，二氧化碳、水基滅火器各一個，地面鋪設(shè)防靜電地板，已經(jīng)當(dāng)?shù)叵�防部門驗(yàn)收通過。

　�。ǘ�）、網(wǎng)絡(luò)安全：

　　xxxx村鎮(zhèn)銀行網(wǎng)絡(luò)要求參照河南xxxx管理部現(xiàn)有要求，按業(yè)務(wù)種類將網(wǎng)絡(luò)劃分為業(yè)務(wù)內(nèi)網(wǎng)與外部網(wǎng)絡(luò)，不同網(wǎng)絡(luò)通過路由器、交換機(jī)、網(wǎng)卡實(shí)現(xiàn)物理隔離，嚴(yán)禁相互訪問、接入。同時，依照國家等級保護(hù)原則，不同網(wǎng)絡(luò)區(qū)域安全保護(hù)等級設(shè)置有級別：業(yè)務(wù)網(wǎng)最高，辦公網(wǎng)其次。為保障業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)正常運(yùn)行，已通過租用電信、聯(lián)通雙線路備份，采用中高端網(wǎng)絡(luò)設(shè)備，以雙機(jī)熱備模式部署，實(shí)現(xiàn)設(shè)備冗余、自動切換，確保業(yè)務(wù)連續(xù)性。建立健全機(jī)房、網(wǎng)絡(luò)、計算機(jī)等管理制度18份，以規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、約束、指導(dǎo)的員工行為。配備機(jī)房管理人員2名（A崗、B崗），定期對機(jī)房設(shè)備、內(nèi)外網(wǎng)絡(luò)、辦公電腦進(jìn)行巡查運(yùn)維。

　　（三）、信息管理

　　我行定期（每周三）開展員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，對業(yè)務(wù)、制度、操作流程、法律法規(guī)、風(fēng)險案列等進(jìn)行統(tǒng)一學(xué)習(xí)，提升員工業(yè)務(wù)能力的同時，亦樹立員工正確的人生觀、價值觀，同時增強(qiáng)我行市場競爭力。單位在用每個信息業(yè)務(wù)系統(tǒng)均設(shè)置專人專崗，加大加強(qiáng)用戶密碼和屏保口令等安全防護(hù)措施，信息安全管理人員的配備和變更情況如有變動及時向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告?zhèn)浒�。所有終端、計算機(jī)安裝有病毒防護(hù)軟件，定期殺毒并查詢殺毒日志。嚴(yán)格管理移動存儲介質(zhì)，定期核查所配發(fā)移動存儲介質(zhì)的`使用情況，嚴(yán)禁違規(guī)使用移動存儲介質(zhì)。建立重大信息安全事件報告制度，明確了事件報告內(nèi)容及流程。目前我行無外包服務(wù)。

　�。ㄋ模�、運(yùn)維管理

　　已成立xxxx村鎮(zhèn)銀行計算機(jī)安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確安全事件報告制度和處置管理制度，明確要求計算機(jī)操作系統(tǒng)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)均設(shè)置有8位以上字母加數(shù)字混合密碼，單位使用計算機(jī)嚴(yán)禁安裝非本單位下發(fā)軟件，嚴(yán)禁私接亂插個人或外單位人員存儲介質(zhì)，防止惡意代碼軟件，定期對使用該項工作進(jìn)行檢查。建立相應(yīng)計算機(jī)使用、存儲介質(zhì)、數(shù)據(jù)查詢等制度為依據(jù)。

　　（五）、組織機(jī)構(gòu)管理

　　已成立xxxx村鎮(zhèn)銀行計算機(jī)安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長任組長，各部室經(jīng)理、各支行長任組員，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)本單位信息安全管理工作，決策信息安全重大事宜，組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)信息安全管理工作。按崗位設(shè)置系統(tǒng)管理員、網(wǎng)絡(luò)管理員、機(jī)房管理員等崗位，并配備AB角；建立機(jī)房、網(wǎng)絡(luò)、主機(jī)、信息安全等方面運(yùn)維及管理制度或操作技術(shù)規(guī)范，制度齊全，能保證業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)行。

　　三、存在的問題

　　1、科技配備人員不足，技術(shù)水平相對他行較為薄弱；

　　2、科技培訓(xùn)方面開展次數(shù)較少，員工計算機(jī)操作水平有待提；

　　3、科技工作不好開展，很多業(yè)務(wù)需要科技支撐，但只能依靠上級開發(fā)、指導(dǎo)、培訓(xùn)，不能參與到開發(fā)過程去；

　　4、系統(tǒng)功能開發(fā)不到位，結(jié)算渠道較少；跟不上金融發(fā)展趨勢；

　　四、后期工作方向

　　1、加大本行員工科技方面的培訓(xùn)工作，不斷更新新知識、新技能，培養(yǎng)一批高素質(zhì)、高效率、充滿活力、愛崗敬業(yè)的隊伍。

　　2、嚴(yán)格要求計算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、各類軟件的使用，加大操作規(guī)范及操作權(quán)限管理，加強(qiáng)制度執(zhí)行力的管理，保障各類系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行。

　　3、加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督，完善防范機(jī)制，做到責(zé)任到崗、落實(shí)到人、相互制約、相互監(jiān)督，積極開展內(nèi)部檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，消除風(fēng)險隱患。

　　4、積極開展日常計算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)維護(hù)工作，機(jī)關(guān)、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備計算機(jī)管理員1名，定時對機(jī)房設(shè)備運(yùn)行、計算機(jī)使用、衛(wèi)生清理進(jìn)行管理，總行負(fù)責(zé)監(jiān)督落實(shí)。

　　5、繼續(xù)加大科技資金投入，用于加快推動科技建設(shè)步伐，提升我行科技水平能力。

金融自查報告8

　　根據(jù)《中國人民銀行XX分行轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》（XX【20xx】40號）、《關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》（XX發(fā)【20xx】22號）的要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行立即成立金融統(tǒng)計工作自查領(lǐng)導(dǎo)小組對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：

　　一、成立自查專班，認(rèn)真組織實(shí)施

　　為認(rèn)真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，農(nóng)商行副行長XXX為組長，財務(wù)、信貸、資金運(yùn)營部門負(fù)責(zé)人為成員的工作小組，并召開專題會議，組織認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國人民銀行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》文件內(nèi)容。通過學(xué)習(xí)提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計管理工作重要性的認(rèn)識，明確了自查的重點(diǎn)內(nèi)容，提出了具體要求，從而保證了自查效果。

　　二、金融統(tǒng)計工作自查情況

　�。ㄒ唬�檢查整改情況

　　20xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行XX市支行檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了有針對性的復(fù)查。20xx年金融統(tǒng)計檢查中存在問題：20xx年7月，我行按照貴

　　行X銀檢意字（20xx）第02-6號，關(guān)于20xx年至20xx年3月末金融統(tǒng)計檢查情況的意見書，我行對照意見書提出的問題，逐項予以整改落實(shí)。針對行業(yè)分類、企業(yè)規(guī)模分類不準(zhǔn)的問題，我行首先組織信貸員學(xué)習(xí)大中小企業(yè)最新版分類標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn)，其次根據(jù)貴行要求對信貸風(fēng)險系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)清理。經(jīng)貴行檢查和驗(yàn)收，整改后的數(shù)據(jù)符合貴行的要求，圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題，杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質(zhì)量。

　　（二）落實(shí)人民銀行統(tǒng)計制度的情況

　　1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》、《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》等法律、法規(guī)，以及相關(guān)管理規(guī)定，

　　2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。

　　3、我行依法執(zhí)行房地產(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長期、涉農(nóng)貸款統(tǒng)計和其他統(tǒng)計制度，所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質(zhì)、保量地報送。

　　4、統(tǒng)計工作管理情況。我行統(tǒng)計集中管理系統(tǒng)配有專用計算機(jī)，專機(jī)專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運(yùn)行正常，做到專人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時、準(zhǔn)確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析，統(tǒng)計人員具備良好的職業(yè)道德，具有必要的統(tǒng)計專業(yè)基礎(chǔ)知識和一定的計

　　算機(jī)操作技能，統(tǒng)計人員實(shí)行崗位培訓(xùn)，未經(jīng)崗前培訓(xùn)或培訓(xùn)不合格者不得上崗。統(tǒng)計崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照執(zhí)行，通過檢查，我行加強(qiáng)了對統(tǒng)計工作的領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)計報表質(zhì)量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。

　　5、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，認(rèn)真開展統(tǒng)計工作，設(shè)置統(tǒng)計管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保統(tǒng)計工作保質(zhì)保量，及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。.通過對歷年來現(xiàn)場檢查統(tǒng)計數(shù)據(jù)的情況，上報數(shù)據(jù)真實(shí)完整，未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改報表數(shù)據(jù)，能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準(zhǔn)確性、完整性。

　　6、按時、按質(zhì)、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。

　　三、主要業(yè)務(wù)自查情況

　�。ㄒ唬┐妗①J款統(tǒng)計歸屬與統(tǒng)計數(shù)據(jù)的.準(zhǔn)確性。 截止20xx年3月31日，我行各項存款余額為907364 萬元，存款總額中，單位存款214925萬元，個人存款678989 萬元，應(yīng)解匯款及保證金13450萬元，各項貸款余額為448264萬元，其中正常類貸款為438502萬元，關(guān)注類貸款為1144萬元，次級類貸款為1746萬元，可疑類貸款為6835萬元，損失類貸款為37萬元。我行各項金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)主要來源于綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，分別通過信貸臺賬系統(tǒng)和業(yè)務(wù)報表系統(tǒng)等自動取數(shù)，保障了金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。我行在自查期間

　　通過對20xx年和20xx年一至三月上報市人民銀行各類報表中存貸款統(tǒng)計數(shù)據(jù)進(jìn)行了認(rèn)真核對，認(rèn)為上報數(shù)據(jù)及時、真實(shí)、完整，提交接收程序合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)重要錯報和遺漏情況，也沒有發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計違法行為。具體如下：

　　1、月報主報中存貸款統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性.我行均按照人民銀行金融統(tǒng)計制度設(shè)立的相應(yīng)統(tǒng)計科目，將統(tǒng)計數(shù)據(jù)正確歸屬，沒有將數(shù)據(jù)混入其他統(tǒng)計科目填報。

　　2、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關(guān)的其他原始資料行為。無虛增存款規(guī)模、虛降貸款規(guī)模的現(xiàn)象。

　　3、統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關(guān)的其他資料核對基本一致。一些四舍五入的數(shù)據(jù)差異在允許范圍之類。

　�。ǘ�）與信托、證券、保險等金融機(jī)構(gòu)往來情況。我行只涉及保險代理業(yè)務(wù)。其中：人保、中華聯(lián)合、中國平安、太平洋保險XX分公司代理財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)，20xx年度代理財險發(fā)生額64.9萬元；與新華、人壽、泰康太平洋人壽代理意外保險業(yè)務(wù)，20xx年度代理意外險發(fā)生額167.8萬元，我行與上述保險機(jī)構(gòu)無其他資金往來。

　�。ㄈ�）回購、投資業(yè)務(wù)統(tǒng)計情況。一是持有至到期投資（債券組合）。20xx年1月持有至到期投資余額262792萬元，其中國債5000萬元；央行票據(jù)余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為122084萬元，企業(yè)債券余額為115708萬元；20xx年2月持有至到期投資余額254765萬元，其中央行票據(jù)余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為119083萬元，企業(yè)債券余額為115682萬元；20xx年3月持有至到期投資余額254734萬元，其中央行票據(jù)余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為119080萬元，企業(yè)債券余額為115654萬元。自查核對無誤。二是存放同業(yè)款項 。存放興業(yè)銀行應(yīng)急賬戶2萬元（除3月份季度結(jié)息外無其他發(fā)生額）。三是回購業(yè)務(wù)。質(zhì)押式逆回購業(yè)務(wù)，交易對手方均為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)，在買入返售資產(chǎn)科目反映，1至3月余額分別為20000萬元，40000萬元，69220萬元。自查核對無誤。質(zhì)押式正回購業(yè)務(wù)，2月份有余額15200萬元，在賣出回購金融資產(chǎn)款科目反映，對手方為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)，自查核對無誤。

　�。ㄋ模┓康禺a(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長期、涉農(nóng)貸款情況。截止20xx年3月末，我行房地產(chǎn)貸款余額65404萬元，無保障性安居工程貸款，大中小微企業(yè)貸款余額分別為9000萬元、110493萬元、142257萬元、2950萬元，地方政府融資平臺貸款9660萬元，涉農(nóng)貸款354575萬元。目前，我行信貸風(fēng)險管理中統(tǒng)計模塊在原有基礎(chǔ)上，針對人民銀行和銀監(jiān)部門等要求的報送口徑，經(jīng)過改進(jìn)和完善，基本能系統(tǒng)生成監(jiān)管部門要求的數(shù)據(jù)。另一方面，出于保證專項統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量，在我行多次信貸培訓(xùn)會議上，信貸系統(tǒng)培訓(xùn)負(fù)責(zé)人專門針對系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)輸入進(jìn)行了培訓(xùn)和強(qiáng)調(diào)，并下發(fā)了相關(guān)通知。因此，通過自查，上述報送的數(shù)據(jù)符合實(shí)際情況。

　　（五）20xx我行新增存款用于當(dāng)?shù)刭J款情況。20xx年，我行年度新增存款122846萬元，年度新增可貸額度79449萬元，年度新增貸款94008萬元，剔除社團(tuán)貸款21628萬元，投放本地新增貸款為72380萬元，由此可以測算我行20xx年度新增存款用于當(dāng)?shù)刭J款的比例為91.1%，達(dá)到了考核標(biāo)準(zhǔn)。

　�。�六）理財與資金信托業(yè)務(wù)我行未開展。 四、存在的問題和改進(jìn)措施

　　自查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范;統(tǒng)計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議，沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計分析的實(shí)效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。一是進(jìn)一步提高統(tǒng)計人員素質(zhì)，加強(qiáng)對統(tǒng)計制度、規(guī)定的學(xué)習(xí)，特別是對統(tǒng)計業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，努力提高統(tǒng)計水平和統(tǒng)計質(zhì)量。二是嚴(yán)格按照人民銀行和上級行的要求，對統(tǒng)計數(shù)據(jù)進(jìn)行雙備份，做到異地存放，保證備份數(shù)據(jù)完好無損。三是加強(qiáng)統(tǒng)計資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計分析水平，充分發(fā)揮統(tǒng)計分析的作用，為各級領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。

金融自查報告9

　　根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》的要求及市人行的�？傮w部署安排，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行根據(jù)統(tǒng)計檢查的具體內(nèi)容逐項展開自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

　　一、提高認(rèn)識、組織開展自查。

　　針對本次檢查的相關(guān)內(nèi)容，我行統(tǒng)計崗認(rèn)真學(xué)習(xí)通知要求，組織開展統(tǒng)計自查工作，對照自查內(nèi)容逐項排查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時進(jìn)行整改落實(shí)，進(jìn)一步提高金融統(tǒng)計業(yè)務(wù)能力，明確統(tǒng)計崗位職責(zé)。

　　二、金融統(tǒng)計自查情況

　　我行在本次自查中，大中小企業(yè)貸款均按新的企業(yè)規(guī)模分類標(biāo)準(zhǔn)劃分，各類貸款按照新的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)劃分，嚴(yán)格執(zhí)行保障性安居工程貸款、涉農(nóng)貸款等專項統(tǒng)計制度規(guī)定；認(rèn)真做好統(tǒng)計工作組織管理，貫徹落實(shí)《江蘇省農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)貸款統(tǒng)計臺帳指引》的規(guī)定。

　　三、存在的'問題及整改措施

　�。ㄒ唬┐嬖诘膯栴}

　　1、金融統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。作為金融統(tǒng)計崗位人員，對金融統(tǒng)計業(yè)務(wù)、統(tǒng)計法律知識掌握不夠全面，對統(tǒng)計指標(biāo)理解不夠深入，從而往往忽視統(tǒng)計口徑，報表填寫不規(guī)范等現(xiàn)象發(fā)生。

　　2、統(tǒng)計崗位新人員培訓(xùn)工作還需進(jìn)一步加強(qiáng)。由于統(tǒng)計人員變動，統(tǒng)計崗位新人員未實(shí)行崗前培訓(xùn)，或?qū)�金融統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)不太熟悉，往往造成統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送不及時等現(xiàn)象發(fā)生。

　�。ǘ�）整改措施

　　1、組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計相關(guān)制度規(guī)定，加深對金融統(tǒng)計制度和統(tǒng)計指標(biāo)的理解，提高認(rèn)識，明確職責(zé)，嚴(yán)格按照人行金融統(tǒng)計要求報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)，確保金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

　　2、認(rèn)真做好統(tǒng)計崗位變動交接和新人員統(tǒng)計知識培訓(xùn)與指導(dǎo)，統(tǒng)計崗位新人員任職前必須學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)知識和規(guī)定，新人且由老人員進(jìn)行培訓(xùn)和指導(dǎo)，從而確保統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送準(zhǔn)確、及時、口徑一致。

金融自查報告10

　　xxxx年，我辦黨風(fēng)廉政建設(shè)工作在區(qū)委、政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，結(jié)合自身工作實(shí)際，按照區(qū)紀(jì)委的要求，不斷加強(qiáng)機(jī)關(guān)黨員干部的黨風(fēng)廉政學(xué)習(xí)，始終保持清醒的頭腦，與時俱進(jìn)，恪盡職守，廉潔自律，領(lǐng)導(dǎo)班子充分發(fā)揮表率作用，制定完善了本單位黨風(fēng)廉政建責(zé)任目標(biāo)和各項規(guī)章制度，確保了黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的落實(shí)�，F(xiàn)將一年來黨風(fēng)廉政建設(shè)自查情況匯報如下：

　　一、 黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制落實(shí)情況

　　1.抓好黨風(fēng)廉政宣傳教育工作。學(xué)習(xí)《黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政手冊》、黨內(nèi)監(jiān)督“兩個條例”及其他有關(guān)文件，深入開展了理想信念和廉潔從政教育；職業(yè)道德和艱苦奮斗教育。借鑒各種活動方式，開展警示學(xué)習(xí)教育。為了更好地發(fā)揮正面引導(dǎo)的典型示范效應(yīng)，始終把黨風(fēng)廉政建設(shè)作為單位日常工作的重要部分，納入工作目標(biāo)責(zé)任管理，始終堅持周五政治學(xué)習(xí)制度。

　　2.建立健全了各項規(guī)章制度。把廉政建設(shè)責(zé)任制工作落到實(shí)處，制定了《xxxx年黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制工作意見和責(zé)任目標(biāo)》、《民主生活會制度》、《議事規(guī)則》等廉潔自律規(guī)章制度，明確黨支部、黨支部成員、股室負(fù)責(zé)人具體責(zé)任及目標(biāo)范圍，并對責(zé)任考核、責(zé)任追究作了具體規(guī)定，實(shí)行責(zé)任追究制，為黨風(fēng)廉政建設(shè)工作起到了監(jiān)督和約束作用。在民主生活會上，每位成員都把自己堅持黨性、端正黨風(fēng)、維護(hù)黨紀(jì)特別是保持廉潔以及廉政建設(shè)責(zé)任制工作完成情況作為重要匯報內(nèi)容。在召開民主生活會時，我們讓股室負(fù)責(zé)人參加，廣泛征求意見，增加工作透明度，加強(qiáng)監(jiān)督，保證了民主生活會的質(zhì)量。凡屬機(jī)關(guān)重大事項如人事任免、重大財務(wù)開支等事先經(jīng)過集體研究再作決定。行政責(zé)任追究制的實(shí)行，進(jìn)一步規(guī)范了機(jī)關(guān)全體同志的日常行為規(guī)范。

　　3認(rèn)真落實(shí)四大紀(jì)律八項要求。堅持反腐敗抓源頭，緊貼金融工作實(shí)際，用正面的“規(guī)矩”和反面的“禁令”來制約行使權(quán)力過程中的'隨意性。同時還認(rèn)真落實(shí)依法行政責(zé)任制，按照黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的規(guī)定，各股室每季度都要對本股室黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作情況進(jìn)行一次自查，發(fā)現(xiàn)苗頭性傾向性問題及時糾正，重大問題及時報告，半年和年終要分別寫出本股室貫徹落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制情況的書面報告。把對責(zé)任制的檢查同干部考核工作緊密結(jié)合起來，在年度考核中要實(shí)行廉政建設(shè)一票否決制，對因工作抓得不力而造成嚴(yán)重后果和惡劣影響的，層層追究嚴(yán)肅處理領(lǐng)導(dǎo)干部的相關(guān)責(zé)任。

　　二、黨風(fēng)廉政建設(shè)規(guī)定執(zhí)行情況

　　1.單位的各項重大事項工作。嚴(yán)格按照《機(jī)關(guān)干部廉潔自律八條規(guī)定》增強(qiáng)反腐敗斗爭意識，將反腐敗工作變?yōu)樽杂X行動，融入日常生活、工作之中，時刻繃緊這根弦，防微杜漸，向社會公開服務(wù)承諾，接受群眾監(jiān)督。領(lǐng)導(dǎo)班子一貫注意工作方法，堅持民主集中制原則，尊重班子成員意見，堅持集體領(lǐng)導(dǎo)，民主決策，從不搞一言堂。

　　2.建立完善機(jī)關(guān)各項管理制度。為了保證政務(wù)公開，以制度約束每個黨員干部的工作行為。我辦制訂了各項目標(biāo)考核管理辦法和各項制度，領(lǐng)導(dǎo)班子定期例會，各業(yè)務(wù)股室每周五匯報例會等。會上大家都客觀反映工作情況及個人想法，特別是涉及到股室業(yè)務(wù)等一些敏感問題，均能充分發(fā)表個人的觀點(diǎn)意見，供領(lǐng)導(dǎo)科學(xué)決策。

　　3.單位工作用車的使用和管理。能夠嚴(yán)格按照規(guī)定和機(jī)關(guān)車輛管理制度，凡是公務(wù)用車，均由用車人申請，綜合股填寫申請單，再經(jīng)主要領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)方可出車，杜絕私人用車。

　　4領(lǐng)導(dǎo)干部執(zhí)行不準(zhǔn)接受禮金、有價證券和有價證券，配偶、子女從業(yè)不存在違紀(jì)違規(guī)。領(lǐng)導(dǎo)干部政治強(qiáng)、作風(fēng)正、素質(zhì)高在工作、生活、紀(jì)律等各個方面嚴(yán)格要求自己，規(guī)范家屬親眷的行為，單位領(lǐng)導(dǎo)干部從沒有違紀(jì)違規(guī)和收受現(xiàn)象。

　　5.開展多種形式的廉政教育和法制宣傳教育。在黨風(fēng)廉政建設(shè)工作中，黨組始終堅持標(biāo)本兼治，不斷加大治本力度，注重在打牢思想基礎(chǔ)上下功夫。堅持做到“四個結(jié)合”，即理論灌輸和專題教育相結(jié)合，增強(qiáng)教育的吸引力，感染力；針對性與預(yù)防性相結(jié)合，把小事當(dāng)大事抓，把苗頭當(dāng)隱患抓；普遍教育與重點(diǎn)教育相結(jié)合，逢會必講，常抓不懈；正面疏導(dǎo)與反面警示相結(jié)合，做到警鐘長鳴。

　　三、存在的問題

　　xxxx年，我辦在黨風(fēng)廉政建設(shè)工作中雖然取得一些了成績，但仍存在著一些不足之處：一是有關(guān)黨風(fēng)廉政建設(shè)規(guī)章制度需要更進(jìn)一步完善落實(shí)；二是黨內(nèi)民主生活會質(zhì)量有待于進(jìn)一步提高。

　　四、下一步改進(jìn)工作的方法

　　在今后一個時期的工作中，我們將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)優(yōu)勢，克服不足，狠抓黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的貫徹落實(shí)，在思想上筑牢反腐倡廉思想道德防線，在行動上切實(shí)執(zhí)行關(guān)于領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律各項規(guī)定。

　　一是加強(qiáng)對領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律工作的領(lǐng)導(dǎo)，大力推進(jìn)上下級談話、述職述廉、公開承諾、個人重大是項報告等制度，把廉潔自律工作納入我辦工作的重中之重，做好此項工作。

　　二是在抓鞏固、抓落實(shí)、抓深入、抓提高上下功夫，認(rèn)真組織落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)工作，認(rèn)真自查自糾。

　　三是充分發(fā)揮部門職能作用，抓好機(jī)關(guān)對廉潔自律的宣傳學(xué)習(xí)。加大正反兩各方面典型宣傳力度，大力表彰勤政廉政先進(jìn)典型，進(jìn)一步營造黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的社會輿論氛。

金融自查報告11

　　根據(jù)人行白銀市中心支行下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)20xx年全市金融統(tǒng)計檢查方案的通知》要求，我行組織相關(guān)部門和人員進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致的學(xué)習(xí)，并遵照通知要求對我行統(tǒng)計工作進(jìn)行了全面的自查，現(xiàn)將相關(guān)情況匯報如下：

　　一、強(qiáng)化依法統(tǒng)計意識，提高統(tǒng)計質(zhì)量

　　在收悉人行的通知后，我行及時組織人員認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中華人民共和國統(tǒng)計法》、《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》和《金融統(tǒng)計事項報備制度》等相關(guān)的金融統(tǒng)計法規(guī)，通過學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提升了我行統(tǒng)計工作人員的依法統(tǒng)計的意識。

　　同時，我行還對統(tǒng)計工作的所有口徑進(jìn)行了統(tǒng)一，如在業(yè)務(wù)部對涉農(nóng)貸款的統(tǒng)計口徑按照人行的統(tǒng)計要求進(jìn)行了統(tǒng)一，還組織所有從事統(tǒng)計工作的人員學(xué)習(xí)了《金融統(tǒng)計指標(biāo)釋義》，確保了我行統(tǒng)計工作的標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范化，提高了我行金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的采集、處理及報表編制水平，提高了金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量。

　　二、成立自查小組，制定自查方案

　　為認(rèn)真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開專題會議，制定了我行統(tǒng)計工作自查方案，對業(yè)務(wù)部和營業(yè)部的統(tǒng)計工作制定了詳盡的自查方案，重點(diǎn)對日報、月報、季報數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性，存、貸款統(tǒng)計歸屬與統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性，同時對房地產(chǎn)貸款、小微企業(yè)貸款、涉農(nóng)貸款等專項統(tǒng)計的數(shù)據(jù)真實(shí)性和準(zhǔn)確性進(jìn)行自查。

　　三、自查情況

　　對照人民銀行下發(fā)的自查要求，對涉及我行的統(tǒng)計業(yè)務(wù)進(jìn)行了有針對性的自查，對營業(yè)部存款的統(tǒng)計方法和統(tǒng)計時效進(jìn)行了檢查，對營業(yè)部上報人民銀行的主要經(jīng)營指標(biāo)數(shù)據(jù)的計算方式是否符合人民銀行要求進(jìn)行了重點(diǎn)檢查，發(fā)現(xiàn)營業(yè)部在各類報表工作中均能按照相關(guān)要求落實(shí)，并能嚴(yán)格按照人行規(guī)定的公式計算經(jīng)營指標(biāo)，在上報過程中不存在遲報、漏報、誤報等情況。

　　在對業(yè)務(wù)部，重點(diǎn)檢查了各類貸款統(tǒng)計的口徑是否與人民銀行要求的.一致，對涉農(nóng)貸款、農(nóng)村貸款、農(nóng)戶貸款、小微企業(yè)貸款的統(tǒng)計口徑進(jìn)行了檢查，業(yè)務(wù)部能夠嚴(yán)格按《貸款通則》、《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》等國家有關(guān)部門及監(jiān)管單位先行規(guī)定執(zhí)行，各項貸款的統(tǒng)計數(shù)據(jù)準(zhǔn)確有效。

　　綜合部作為我行對外報送報表的窗口，在檢查中重點(diǎn)從上報時限，重大事項的報備等方面進(jìn)行了檢查，經(jīng)檢查顯示，綜合部在報送各類報表過程中，嚴(yán)格按照人行要求的上報時限進(jìn)行落實(shí)，并能對各部門的統(tǒng)計數(shù)據(jù)進(jìn)行復(fù)核，確保了各類上報數(shù)據(jù)的統(tǒng)一和有效，同時能夠按照人民銀行要求，對全行發(fā)生的各類重大事項在5個工作日內(nèi)進(jìn)行報備，各項統(tǒng)計報備工作符合人民銀行的要求。

　　四、存在的問題

　　統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范。統(tǒng)計分析水平尚需提高。目前只做一些簡單的分析，不能對全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議，沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計分析的實(shí)效性。

　　五、需要完善的工作

　　1、加強(qiáng)對統(tǒng)計人員的培訓(xùn)。通過組織專門的統(tǒng)計技能培訓(xùn)和學(xué)習(xí)《中華人民共和國統(tǒng)計法》、《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》和《金融統(tǒng)計事項報備制度》等，并組織統(tǒng)計崗位人員參加統(tǒng)計從業(yè)資格證，以提高統(tǒng)計人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。

　　2、加強(qiáng)統(tǒng)計制度和流程建設(shè)。遵照人民人行的金融統(tǒng)計工作要求，建設(shè)我行統(tǒng)一的內(nèi)部填報制度或?qū)嵤┘?xì)則，特別是要強(qiáng)化建立數(shù)據(jù)來源和報表項目之間的關(guān)系規(guī)則，進(jìn)一步明確內(nèi)部報表、科目與各項監(jiān)管統(tǒng)計報表項目的對應(yīng)關(guān)系。對各項數(shù)據(jù)的統(tǒng)計做進(jìn)一步的明確規(guī)定，加強(qiáng)統(tǒng)計人員的培養(yǎng)，建立操作性強(qiáng)的數(shù)據(jù)統(tǒng)計流程，特別是臺賬建立和操作流程。

　　3、加強(qiáng)統(tǒng)計資料的整理歸檔。確保統(tǒng)計資料的完整。努力提高統(tǒng)計分析水平，充分發(fā)揮統(tǒng)計分析的作用，為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。

金融自查報告12

　　根據(jù)《衡水市商業(yè)銀行統(tǒng)計工作考覈評比辦法》制度要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行立即成立統(tǒng)計工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對20xx年1-6月份金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量的自查工作照金融統(tǒng)計檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，本次自查中我支行堅持實(shí)事求是的原則，現(xiàn)將自查的工作情況報告如下：

　　一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一思想認(rèn)識

　　為認(rèn)真開展好此項自查工作

　　我行高度重視

　　加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

　　成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開專題會議

　　統(tǒng)一員工的思想認(rèn)識

　　提高對開展統(tǒng)計檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計管理工作重要性的認(rèn)識，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn)

　　確定了檢查人員

　　落實(shí)檢查人員責(zé)任

　　提出了具體要求

　　從而保證了自查效果。

　　二、金融統(tǒng)計自查情況

　　(一)、確定檢查時間及范圍

　　本次自查工作的起止時間：20xx年7月3日至7月6日，自查范圍為我支行20xx年1-6月份數(shù)據(jù)源、非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計報表、大額風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)所涉及的所有報表以及數(shù)據(jù)源準(zhǔn)確性。

　　(二)、自查結(jié)果

　　我支行在本次對20xx年上半年金融統(tǒng)計自查工作中，未發(fā)現(xiàn)有錯報、漏報、虛報、偽造及篡改統(tǒng)計資料的情況，并且根據(jù)《銀行法》、

　　《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度，未發(fā)現(xiàn)有統(tǒng)計違法行為發(fā)生。統(tǒng)計數(shù)據(jù)與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺帳、以及與統(tǒng)計有關(guān)的其他資料覈對基本一致。

　　(三)、20xx年金融統(tǒng)計工作中存在的問題

　　(一)統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范。

　　(二)統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)水平有待進(jìn)一步提高。目前統(tǒng)計人員對統(tǒng)計業(yè)務(wù)、統(tǒng)計法律知識掌握不夠全面，造成對統(tǒng)計指標(biāo)理解不深，報表填寫不規(guī)范。

　　(三)統(tǒng)計報表編制工作流程未嚴(yán)格按照制表、復(fù)覈、負(fù)責(zé)人審覈的復(fù)覈審批制度執(zhí)行，因此有時造成報表統(tǒng)計有所偏差，給總部統(tǒng)計工作制造了不必要的麻煩。

　　三、整改措施

　　(一)加強(qiáng)統(tǒng)計資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計資料的完整。

　　(二)、組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)金融統(tǒng)計規(guī)定和制度，加深對金融統(tǒng)計制度的理解，提高認(rèn)識，明確職責(zé)，并嚴(yán)格按照人民銀行和總行的'金融統(tǒng)計要求報送數(shù)據(jù)，依法統(tǒng)計，確保金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確。

　　(三)、部門的統(tǒng)計工作實(shí)行崗位責(zé)任制和AB崗制度，每個報表需配備2名及以上的統(tǒng)計人員，以便做好復(fù)覈工作，同時防止出現(xiàn)特殊情況時，影響報表的統(tǒng)計報送工作。

　　(四)、對各種統(tǒng)計報表實(shí)行復(fù)覈審批制度，做好各種數(shù)據(jù)的審覈把關(guān)工作。每張報表必須先經(jīng)復(fù)覈崗覈查，再由負(fù)責(zé)人審覈后，方可報送統(tǒng)計報表。

　　(五)、在統(tǒng)計數(shù)據(jù)時，加強(qiáng)與相關(guān)業(yè)務(wù)部門的協(xié)調(diào)、溝通工作。做好業(yè)務(wù)部門間的統(tǒng)計數(shù)據(jù)管理和審覈工作，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑和報送標(biāo)準(zhǔn)，保證數(shù)據(jù)的及時和準(zhǔn)確性。

　　(六)、定期對部門統(tǒng)計基礎(chǔ)工作和統(tǒng)計制度執(zhí)行情況進(jìn)行自查，及時發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計工作存在的問題，落實(shí)整改。

金融自查報告13

　　根據(jù)x郵金管[XX]96號《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)xx銀監(jiān)分局%26<關(guān)于對轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)落實(shí)案件風(fēng)險防控措施情況開展調(diào)查的通知%26>的通知》文件要求,我局立即組織相關(guān)人員學(xué)習(xí),并結(jié)合郵政金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險管控實(shí)際,認(rèn)真按照《xx銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作必備指引》做好自查工作，現(xiàn)將自查的情況匯報如下:

　　一、堅持按照《xx省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》和《xx省郵政儲匯資金票款安全連鎖責(zé)任制》以及《xx州郵政金融業(yè)務(wù)稽查方案》等重要文件，對郵政金融資金實(shí)施有效監(jiān)控，促進(jìn)郵政金融業(yè)務(wù)穩(wěn)定、健康發(fā)展。

　　二、認(rèn)真開展省、州局安排的“對銀行帳戶管理及大額現(xiàn)金交易排查”、“對代發(fā)工資業(yè)務(wù)進(jìn)行排查”、“防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部職工挪用資金買彩票案件”、“中間業(yè)務(wù)專項檢查”、“排雷行動”、“金秋行動”，以確保郵政儲匯資金安全，捍衛(wèi)經(jīng)營成果。

　　三、認(rèn)真落實(shí)資金票款安全局長負(fù)責(zé)制，實(shí)行儲匯資金安全管理責(zé)任制，年初層層簽訂《xx縣郵政局金融資金安全責(zé)任書》。成立有專門的案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組，明確工作職責(zé)，實(shí)行績效考核制度和問責(zé)制度。認(rèn)真執(zhí)行人員排查制度，全面施行輪換崗計劃。建立了舉報制度，每個職工均發(fā)有舉報卡。

　　四、嚴(yán)格按照省局和州局的要求的頻次和內(nèi)容開展儲匯稽查工作，采取突擊檢查、專項檢查與常規(guī)檢查相結(jié)合，對查出的問題和資金安全隱患進(jìn)行追蹤整改、督促落實(shí)。

　　五、認(rèn)真按照《xx的通知》x郵金管〔XX〕105號和《xx州郵政金融內(nèi)控制度評價、現(xiàn)場處罰標(biāo)準(zhǔn)及打分表》要求，積極開展郵政金融內(nèi)控評價活動。在開展內(nèi)控評價的同時，對中間業(yè)務(wù)管理、網(wǎng)點(diǎn)三級權(quán)限管理、電子稽查和智能令牌管理、支票印鑒分管、出納庫存現(xiàn)金、銀行賬戶、大額權(quán)限審批、特殊業(yè)務(wù)處理、重要空白憑證管理、金庫“五大制度”、押運(yùn)鈔管理、營銷排查等高風(fēng)險環(huán)節(jié)開展經(jīng)常性的`檢查，及時排除資金安全隱患，確保儲匯資金安全。

　　六、為強(qiáng)化郵政金融管理，結(jié)合本局實(shí)際，先后修定了《xx縣郵政局儲匯資金安全管理辦法》、《關(guān)于對郵政儲蓄大額現(xiàn)金支付實(shí)行分級審批制度管理的通知》、《調(diào)整XX年儲匯周轉(zhuǎn)金定額明確超限提款權(quán)限的通知》、《金庫管理考核辦法》、《xx縣郵政局金庫管理、上下班接送安全綜合考核辦法》以及各項應(yīng)急預(yù)案。

　　七、不足之處：一是部分班組、支局長以及相關(guān)管理人員未認(rèn)真履行檢查職責(zé);二是稽查人員雜務(wù)較多，稽查頻次和質(zhì)量未達(dá)到要求，稽查深度、力度不夠。三是操作風(fēng)險管理制度不夠完善，制度執(zhí)行不力。四是安防設(shè)施不達(dá)標(biāo)，網(wǎng)點(diǎn)人員配備不足。五是代理保險業(yè)務(wù)管理較混亂，缺乏相互監(jiān)督和制約機(jī)制。

　　通過開展此次自查活動，認(rèn)真對照《指引》和相關(guān)案件防控規(guī)定要求，努力做到進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，建立案件防控長效機(jī)制，進(jìn)一步做好案件防控基礎(chǔ)工作，完善制度和措施并提高執(zhí)行力，確保我局郵政金融業(yè)務(wù)持續(xù)、快速、健康發(fā)展。

金融自查報告14

　　為加強(qiáng)我行客戶信息及相關(guān)數(shù)據(jù)庫安全管理，按照人民銀行××支行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個人金融信息保護(hù)工作的通知》的通知》××【20xx】1號）和省分行（《關(guān)于開展客戶個人金融信息保護(hù)自查工作的通知》××（【20xx】2號）要求，我行高度重視，對照自查方案，按照“邊查邊改”的原則，積極在轄內(nèi)組織開展個人客戶信息安全自查工作�，F(xiàn)將自查情況報告如下：

　　一、自查工作的組織情況

　　接到省行開展客戶個人金融信息保護(hù)自查工作部署的通知后，個人金融部主任立即組織相關(guān)人員對文件進(jìn)行了學(xué)習(xí)，提出了工作要求和時間安排，并成立了以分管行長為組長，部門正副主任為副組長，個金部風(fēng)險經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理；各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及轄內(nèi)16個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)經(jīng)理為成員的自查工作小組，按照相關(guān)要求，重點(diǎn)對全轄理財經(jīng)理、消貸客戶經(jīng)理的履職及管理、X-PAD系統(tǒng)、CRM系統(tǒng)、個人征信系統(tǒng)、銀行卡業(yè)務(wù)個人客戶信息管理等涉及客戶信息保管與使用等環(huán)節(jié)中是否存在安全隱患，泄露客戶信息等問題開展全面自查工作。

　　二、自查基本情況

　　（一）制度建設(shè)方面

　　1、我行領(lǐng)導(dǎo)歷來就十分重視保密工作，在組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方1面，按照《中國銀行股份有限公司保密管理辦法》的相關(guān)要求，設(shè)立了保密工作委員會，成立了以行長為組長，副行長為副組長，各部門主任為成員的信息保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)全行保密工作，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，對全行的保密工作進(jìn)行進(jìn)行檢查、指導(dǎo)，督促信息保密工作的落實(shí)，并且我行保密部門及關(guān)鍵崗位的工作人員均按要求簽訂了保密協(xié)議，自覺遵守和執(zhí)行保密工作方針政策和法律法規(guī)。

　　2、我行規(guī)章制度健全，從每個環(huán)節(jié)做起，保密觀念強(qiáng)，措施得力，落實(shí)較好。比如：檔案室制定檔案工作人員保密職責(zé)，查閱、借閱檔案手續(xù)齊備；機(jī)密文件、內(nèi)部資料的傳遞、回收、都嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定辦理，保密干部有變動后，均及時作出調(diào)整并上報省分行。

　�。ǘ�）系統(tǒng)管理情況我行健全內(nèi)部控制制度,通過權(quán)限管理設(shè)置,加強(qiáng)對X-PAD系統(tǒng)、CRM系統(tǒng)、個人征信信息系統(tǒng)的管理，系統(tǒng)的使用人員都經(jīng)過了嚴(yán)格的審批程序，并明確了管理責(zé)任,確保個人金融信息在收集、傳輸、加工、保存、使用等環(huán)節(jié)不被泄露和盜用。今年以來，我行通過對個人客戶經(jīng)理的.風(fēng)險排查和對基層網(wǎng)點(diǎn)常規(guī)業(yè)務(wù)檢查對涉及個人金融信息的保密環(huán)節(jié)進(jìn)行了自查和檢查，目前尚未發(fā)現(xiàn)個人信息泄漏的情況。

　�。ㄈ�）重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查情況2為強(qiáng)化內(nèi)部控制，加強(qiáng)個人金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理，促進(jìn)個人金融業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展，預(yù)防和遏制由于內(nèi)部監(jiān)督控制不力、違規(guī)操作而導(dǎo)致的重大風(fēng)險，個金部將重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查均納入檢查計劃作為常規(guī)檢查項目，認(rèn)真開展個人金融業(yè)務(wù)的檢查。

　　1、銀行卡業(yè)務(wù)管理

　�。�1）在發(fā)卡審核環(huán)節(jié)，對所有申請進(jìn)件進(jìn)行了100%電核，對有疑問的或批量進(jìn)件由風(fēng)險人員和直銷領(lǐng)隊上門核實(shí)包括真實(shí)性，所有進(jìn)件均實(shí)行了“三親見”制度，并通過身份聯(lián)網(wǎng)核查和人行征信系統(tǒng)進(jìn)行了身份核查和征信調(diào)查。

　�。�2）我行嚴(yán)把特約商戶準(zhǔn)入關(guān)。按照各級監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定，正確使用和設(shè)置特約商戶的結(jié)算賬戶。落實(shí)特約商戶實(shí)名制，在充分了解核實(shí)商戶相關(guān)信息的同時，在人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)和中國銀聯(lián)的不良信息系統(tǒng)核實(shí)商戶法定代表人或負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人的個人身份和資信。嚴(yán)格執(zhí)行商戶調(diào)查與審批相分離、商戶檔案管理與商戶交易監(jiān)控相分離、商戶POS設(shè)備安裝與商戶POS設(shè)備入網(wǎng)控制相分離的要求。

　　2、業(yè)務(wù)操作管理環(huán)節(jié)，加強(qiáng)了客戶身份資料識別，做好登記保管工作。

　�。�1）我行在為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時，按照規(guī)定對客戶身份證件或身份證明文件的真實(shí)性進(jìn)行認(rèn)真審核，并按照規(guī)定登記客戶身份基本信息，留存身份證件或身份證明文件復(fù)印件或影印件；對客戶身份資料的真實(shí)性、有效性和完整性負(fù)責(zé)；個人金融部對轄屬網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行客戶身份識別情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

　�。�2）嚴(yán)格按照規(guī)定落實(shí)保密原則，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息，除法律明確規(guī)定的情形外，不得向任何機(jī)構(gòu)、個人提供、泄露的信息；對于上報的可疑交易，嚴(yán)格保守秘密，決不能向客戶透露任何信息。

　�。ㄋ模┲匾獚徫蝗藛T管理情況

　　1、個人金融部現(xiàn)有員工24人，根據(jù)案防工作的要求，我部每年都將定期或不定期的對負(fù)責(zé)人、理財經(jīng)理、消貸客戶經(jīng)理、銀行卡業(yè)務(wù)經(jīng)理（含催收保全）、銀行卡業(yè)務(wù)員（信用控制）等人員從興趣愛好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現(xiàn)等方面進(jìn)行風(fēng)險排查，截止檢查日，尚未發(fā)現(xiàn)異常情況。

　　2、網(wǎng)點(diǎn)主任或業(yè)務(wù)經(jīng)理通過家談、談心、詢問的方式對本機(jī)構(gòu)對所有員工進(jìn)行了行為排查。從排查情況看，員工平時的興趣愛好多為運(yùn)動、看書等，無黃、賭、毒及參于高風(fēng)險投資活動等行為。家庭情況也較為和諧，家庭成員中未有涉賭、涉毒行為的人員。經(jīng)濟(jì)收入與日常消費(fèi)相匹配，未有債務(wù)糾紛。在日常工作中，員工能自覺履行相關(guān)工作，工作態(tài)度積極，對本職工作認(rèn)真負(fù)責(zé)。

　　（五）重要制度的貫徹執(zhí)行情況為防范風(fēng)險，規(guī)范操作，個人金融部結(jié)合對重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查情況，對涉及的制度、流程、系統(tǒng)等方面存在的問題定期組織學(xué)習(xí)和培訓(xùn)。并結(jié)合案防工作要求，組織員工結(jié)合自身業(yè)務(wù)和崗位職責(zé)認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)制度，加深對規(guī)章制度的理解和把握。針對各項規(guī)章制度落實(shí)、執(zhí)行過程中存在的問題，特別是核心系統(tǒng)上線以后，零售業(yè)務(wù)的操作流程發(fā)生了較大的變化，相關(guān)配套制度、易引發(fā)案件的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)等方面，開展學(xué)習(xí)討論活動，加強(qiáng)員工對系統(tǒng)的深入了解，掌握系統(tǒng)優(yōu)勢，通過學(xué)習(xí)條線規(guī)章制度，個金業(yè)務(wù)風(fēng)險提示，“六十個嚴(yán)禁“等制度，將流程與制5度相結(jié)合，做到操作有章可循，有據(jù)可依，切實(shí)提高對新系統(tǒng)的風(fēng)險控制能力。

　　三、下一步工作措施

　　我行將此項工作作為重要議程納入日常工作管理，通過這次開展保密自查工作，在全行進(jìn)一步樹立了“人人保密、時時保密、處處保密”的良好意識。我行將繼續(xù)按照上級保密工作的要求，進(jìn)一步完善有關(guān)涉密管理的相關(guān)制度，長抓不懈地做好保密工作。

金融自查報告15

　　為貫徹落實(shí)銀監(jiān)會整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營問題的工作部署和總行整治不規(guī)范經(jīng)營問題視頻會議精神，福州分行業(yè)務(wù)拓展五部高度重視，行動迅速，2月底召開專題會議安排部署整治不規(guī)范經(jīng)營問題專項工作，根據(jù)學(xué)習(xí)心得與福州分行實(shí)施方案，結(jié)合本部門實(shí)際，進(jìn)一步豐富和細(xì)化了活動內(nèi)容，把各階段目標(biāo)任務(wù)分解落實(shí)到各部門和各崗位，把各階段的安排細(xì)化到每月和每周。按照有序、有力、有效的原則，扎實(shí)開展“不規(guī)范經(jīng)營”問題專項整治活動�，F(xiàn)將整治活動情況匯報如下：

　　一、統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識。

　　3月13日分行風(fēng)險管理部相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)組織全行客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)和宣講，認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)會“七不準(zhǔn)”要求文件，開展不規(guī)范經(jīng)營問題專項整治工作的動員講話，充分認(rèn)識到此次整治工作關(guān)系到我行形象品牌的樹立，關(guān)系到我行可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)，關(guān)系到我行支持“三農(nóng)”的`實(shí)效，做好此項工作意義重大。

　　二、明確任務(wù)，細(xì)化措施。

　　結(jié)合總行和銀監(jiān)部門工作要求，成立了自查小組、以部室自查為小組，將清查任務(wù)層層分解。同時抽調(diào)人員組成檢查小組，對各部室開展情況按照時間和步驟進(jìn)行督導(dǎo)檢查。重點(diǎn)要求各部門自查自糾，邊查邊改，規(guī)范經(jīng)營，開展貸款行為和收費(fèi)服務(wù)的自查自糾工作，要求自查面必須達(dá)到100%，同時加強(qiáng)對營業(yè)室自查發(fā)現(xiàn)問題整改的指導(dǎo)，幫助營業(yè)室規(guī)范收費(fèi)服務(wù)，并以此自查為契機(jī)，進(jìn)一步強(qiáng)化貸款行為和中間業(yè)務(wù)收費(fèi)合規(guī)意識，更好地服務(wù)社會防范各類合規(guī)風(fēng)險和重大負(fù)面輿情。

　　三、自查基本情況

　�。ㄒ唬┵J款業(yè)務(wù)收費(fèi)自查情況對照銀監(jiān)會“七不準(zhǔn)”要求，我行嚴(yán)格按照文件要求的“七不準(zhǔn)”和“四個公開”對中長期貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查自糾、情況匯總?cè)缦拢?/p>

　�。�1）不得以貸轉(zhuǎn)存。我行嚴(yán)格按照“三個辦法一個指引”要求，在貸款敘做過程中嚴(yán)格貫徹實(shí)貸實(shí)付和受托支付原則，將貸款資金足額直接支付給借款人的交易對手，不存在將貸款資金轉(zhuǎn)為存款作為貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。

　�。�2）不得存貸掛鉤。我行以企業(yè)客戶在我行存款作為企業(yè)貸款受理的建議，但不存在作為受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。

　　（3）不得以貸收費(fèi)。我行不存在企業(yè)貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過程中，強(qiáng)制企業(yè)客戶接受與貸款業(yè)務(wù)無關(guān)的服務(wù)項目并收費(fèi)的情況。特別是收取財務(wù)顧問費(fèi)與表外業(yè)務(wù)敞口占用費(fèi)。

　�。�4）不得浮利分費(fèi)。我行不存在收取企業(yè)貸款申請審批手續(xù)費(fèi)和企業(yè)貸款資金安排承擔(dān)費(fèi)，我行接通知后及時通知相關(guān)從業(yè)人員組織學(xué)習(xí)，禁止收取企業(yè)貸款申請審批手續(xù)費(fèi)和企業(yè)貸款資金安排承擔(dān)費(fèi)，嚴(yán)格約束，防止出現(xiàn)誤操作收取費(fèi)用的行為。

　�。�5）不得借貸搭售。我行不存在企業(yè)貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過程中，強(qiáng)制向企業(yè)客戶捆綁搭售理財、保險等金融產(chǎn)品，以及購買理財、保險等金融產(chǎn)品作為企業(yè)受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件的情況。

　�。�6）不得一浮到頂。我行不存在將企業(yè)貸款利率籠統(tǒng)上浮至最高限額的情況。（7）不得轉(zhuǎn)嫁成本。我行不存在金融業(yè)務(wù)中銀行應(yīng)承擔(dān)的盡職調(diào)查、押品評估等相關(guān)成本轉(zhuǎn)嫁給客戶，嚴(yán)格約束，防止出現(xiàn)收費(fèi)的行為。例如對于資產(chǎn)評估費(fèi)統(tǒng)一向分行報銷，授信客戶盡職調(diào)查相關(guān)的差旅費(fèi)、住宿費(fèi)由部門經(jīng)費(fèi)統(tǒng)一報銷。

　�。ǘ�）結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)自查工作情況

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