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個(gè)人理財(cái)形成性考核冊(cè)答案
下文是聘才網(wǎng)小編收集關(guān)于個(gè)人理財(cái)形成性考核冊(cè)答案，僅供參考！
一、判斷題
1.理財(cái)就是生財(cái)，就是投資賺錢。 (答案：錯(cuò) )
2.理財(cái)是有錢人的事，對(duì)于普通的工薪階層是沒有用的。(錯(cuò) )
3.理財(cái)金字塔，在三角形的底部是代表防守的資金。(對(duì) )
4.個(gè)人理財(cái)主要考慮的是資產(chǎn)的增值，因此，個(gè)人理財(cái)就是如何進(jìn)行投資(錯(cuò) )
5.將終值轉(zhuǎn)換為現(xiàn)值的過程被稱為“折現(xiàn)”。 (對(duì) )
6.復(fù)利的計(jì)算是將上期末的本利和作為下一期的本金，在計(jì)算時(shí)每一期本金的數(shù)額是相同的。(錯(cuò) )
7.個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表與公司資產(chǎn)負(fù)債表的格式一模一樣(錯(cuò) )
二、名詞解釋
1.個(gè)人理財(cái)
答案：答：個(gè)人理財(cái)，又稱理財(cái)規(guī)劃、理財(cái)策劃、個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃等。個(gè)人理財(cái)是指專業(yè)理財(cái)人員根據(jù)個(gè)人(或家庭)所確定的階段性的生活與投資目標(biāo)，按照個(gè)人(或家庭)的生活、財(cái)務(wù)狀況，圍繞個(gè)人(或家庭)的收入和消費(fèi)水平、預(yù)期目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、心理偏好等情況，形成一套以個(gè)人(或家庭)資產(chǎn)效益最大化為原則的、人生不同階段的(如青年期、中年期、退休期)個(gè)人財(cái)務(wù)安排，并在財(cái)務(wù)安排過程中提供有針對(duì)性的、綜合化的、差異性理財(cái)產(chǎn)品和理財(cái)服務(wù)。
2.莫迪利亞尼生命周期理論
答案：莫迪利亞尼生命周期理論是個(gè)人理財(cái)最基礎(chǔ)的理論，個(gè)人理財(cái)追求的目標(biāo)是使客戶在整個(gè)人生過程中合理分配財(cái)富，達(dá)到人生的效用最大化。
三、選擇題
1.為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析.財(cái)務(wù)規(guī)劃.投資顧問.資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)，這是指(個(gè)人理財(cái)服務(wù))
2.投資組合決策的基本原則是(風(fēng)險(xiǎn)最小化 )
3.下列理財(cái)目標(biāo)中屬于短期目標(biāo)的是(休假 )
4.以下哪一選項(xiàng)不屬于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容?(健康規(guī)劃)
5.標(biāo)準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的流程包括以下幾個(gè)步驟：
I.收集客戶資料及個(gè)人理財(cái)目標(biāo)
II.綜合理財(cái)計(jì)劃的策略整合
III.客戶關(guān)系的建立
IV.分析客戶現(xiàn)行財(cái)務(wù)狀況 V.提出理財(cái)計(jì)劃
VI.執(zhí)行和監(jiān)控理財(cái)計(jì)劃
正確的次序應(yīng)為( III，I，IV，II，V，VI )。
6.單利和復(fù)利的區(qū)別在于(單利僅在原有本金上計(jì)算利息，而復(fù)利是對(duì)本金及其產(chǎn)生的利息一并計(jì)算 )。
7.以下國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)中無(wú)法提供理財(cái)服務(wù)的是(律師事務(wù)所)
8.制訂個(gè)人理財(cái)目標(biāo)的基本原則之一是，將(預(yù)留現(xiàn)金儲(chǔ)備)作為必須實(shí)現(xiàn)的理財(cái)目標(biāo)。
四、計(jì)算題
假定銀行存款利率為5%，你以30年期限存入10萬(wàn)元，作為將來的退休生活費(fèi)用，試分別用單利和復(fù)利方式計(jì)算存款到期時(shí)你可以取多少錢?
答案：答：?jiǎn)卫?本金×(1+利率*年限)=10000*(1+5%*30)=25000
復(fù)利=本金×(1+利率)年限次方=10000*(1+5%)30=43219.42 五.分析題 個(gè)人理財(cái)計(jì)劃
每個(gè)人對(duì)金錢和理財(cái)都有自己的看法。一些人認(rèn)為賺錢的最終目的是進(jìn)行消費(fèi)，因此幾乎沒有什么存款。其他人由于自身的家庭狀況或年齡關(guān)系非常了解規(guī)劃.儲(chǔ)蓄和投資的需要。
建立個(gè)人理財(cái)計(jì)劃后，下一步應(yīng)該是有效的資金管理。只有確定了目標(biāo)，人們才能建立短期和長(zhǎng)期目標(biāo)。目標(biāo)明確還能預(yù)防各種理財(cái)規(guī)劃陷阱。
也許你已經(jīng)意識(shí)到不同年齡的人適用的理財(cái)規(guī)劃活動(dòng)是不同的。30歲左右的人可能需要支付許多費(fèi)用，而且必須要為長(zhǎng)期的理財(cái)安全服務(wù)。50歲開外的人需要對(duì)退休投資進(jìn)行重新評(píng)估，然后要開始考慮自己晚年的生活和遺產(chǎn)傳承。
1.請(qǐng)你談?wù)剛�(gè)人理財(cái)?shù)闹饕獌?nèi)容和原則。
答案：答：個(gè)人理財(cái)?shù)闹饕獌?nèi)容：個(gè)人理財(cái)就是通過制定財(cái)務(wù)計(jì)劃，對(duì)個(gè)人(或家庭)財(cái)務(wù)資源進(jìn)行適當(dāng)管理，而實(shí)現(xiàn)生活目標(biāo)的一個(gè)過程，包括個(gè)人銀行理財(cái)，個(gè)人證券理財(cái)，個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)，個(gè)人外匯理財(cái)，個(gè)人信托理財(cái)，個(gè)人房地產(chǎn)投資，個(gè)人教育投資，個(gè)人退休養(yǎng)老投資，個(gè)人藝術(shù)品投資以及個(gè)人理財(cái)稅收籌劃等內(nèi)容。 個(gè)人理財(cái)?shù)脑瓌t：合法.安全.收益性.流動(dòng)性等四個(gè)基本原則
因人置宜.終生理財(cái).快樂理財(cái).提高素質(zhì)
2.人們常常會(huì)犯哪些個(gè)人理財(cái)規(guī)劃錯(cuò)誤
答案：答：人們常常會(huì)犯哪些個(gè)人理財(cái)規(guī)劃錯(cuò)誤有：
1.節(jié)儉生財(cái)
2.理財(cái)是富人.高收入家庭的專利
3.理財(cái)是投機(jī)活動(dòng)
4.只有把錢放在銀行才是理財(cái)
3.目標(biāo)確立如何能夠幫助人們達(dá)到長(zhǎng)期理財(cái)安全，很多年輕人認(rèn)為理財(cái)是中年人的事，或是有錢人的事，到了老年再理財(cái)也不遲，這種觀點(diǎn)正確嗎?請(qǐng)說明理由。 答案：答：這種觀點(diǎn)是錯(cuò)誤的。
因?yàn)橛绊懳磥碡?cái)富的關(guān)鍵因素是投資報(bào)酬率的高低與時(shí)間的長(zhǎng)短，而不是資金的多寡，根據(jù)莫迪利亞尼的生命周期理論，個(gè)人理財(cái)追求的目標(biāo)是使客戶在整個(gè)人生過程中合理分配財(cái)富，達(dá)到人生的效用最大化，所以理財(cái)是中年人的事，或是有錢人的事，到了老年再理財(cái)也不遲的想法是不對(duì)的。
4.我們?cè)谶M(jìn)行個(gè)人理財(cái)策劃時(shí)，必須考慮哪些因素?
答案：
1.考慮客戶的個(gè)人信息，微觀因素，又可分為財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息
2.考慮宏觀經(jīng)濟(jì)信息，宏觀因素，分為宏觀經(jīng)濟(jì)狀況.宏觀經(jīng)濟(jì)政策.金融市場(chǎng).個(gè)人稅收制度.社會(huì)保障制度.國(guó)家教育.住房.醫(yī)療等影響個(gè)人或家庭財(cái)務(wù)安排的制度及其改革方向
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