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投資建議書優(yōu)秀(12篇)
在現(xiàn)實(shí)社會(huì)中，用到建議書的地方越來(lái)越多，建議書有利于推進(jìn)工作或任務(wù)的順利開展。寫起建議書來(lái)就毫無(wú)頭緒？以下是小編精心整理的投資建議書，希望對(duì)大家有所幫助。
投資建議書 篇1
你不理財(cái)，財(cái)不理你！
一個(gè)人能夠積累多少財(cái)富，不在于您每個(gè)月、每年能賺多少錢，而在于您如何理財(cái)，即如何錢生錢！
即將開始的第五次致富浪潮是又一次少數(shù)人創(chuàng)富的良機(jī)。時(shí)間大約8—10年，最重要的領(lǐng)域就在金融市場(chǎng)，但是需要有必須的資本及專業(yè)理財(cái)潛力。合作“雙贏”才會(huì)有機(jī)會(huì)做到！
一、風(fēng)險(xiǎn)控制：
風(fēng)險(xiǎn)的大小不在于投資項(xiàng)目本身的風(fēng)險(xiǎn)大小，而在于風(fēng)險(xiǎn)控制潛力的大校黃金及投資是屬于一般來(lái)講風(fēng)險(xiǎn)比較大的投資，就是所謂的高利潤(rùn)伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，但是這個(gè)行業(yè)的投資風(fēng)險(xiǎn)是完全能夠控制的，我們會(huì)用嚴(yán)格的資金管理方式來(lái)控制風(fēng)險(xiǎn)。
二、投資方式：
以杠桿原理，保證金的形式。即以銀行或交易商帶給融資給投資者，投資者以必須比例的保證金的形式進(jìn)行，交易商目前帶給的保證金每手為10000人民幣，每手黃金的單位量為100盎司，目前1盎司黃金國(guó)際市場(chǎng)價(jià)格大約為750美元。
三、投資方法：
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投資者在完成開戶程序后，即可進(jìn)行交易。如果自己有很強(qiáng)的操盤力，能夠透過我們公司帶給的網(wǎng)上交易平臺(tái)自行操作，我們也會(huì)帶給實(shí)時(shí)操盤指導(dǎo)。
（二）授權(quán)操作：
如果投資者不想自己操作，可授權(quán)給我們。我們會(huì)依據(jù)投資者的意愿進(jìn)行操作，做到及時(shí)匯報(bào)操作動(dòng)態(tài)。
四、廣州曈訊投資管理有限公司簡(jiǎn)介：
香港北方金銀業(yè)有限公司成立于XX年，廣州曈訊投資管理屬于為香港金銀業(yè)有限公司。香港金銀貿(mào)易場(chǎng)行員（行員編號(hào)10），專門從事貴金屬現(xiàn)貨買賣服務(wù)，一向以推動(dòng)香港的金銀業(yè)貿(mào)易為己任。本公司一向秉承忠誠(chéng)為客戶服務(wù)的原則，一切以客為先，并且嚴(yán)格遵守金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)的守則。為了向客戶帶給最佳的服務(wù)，帶給更全面，更完善的貴金屬買賣服務(wù)，務(wù)求使客戶在投資貴金屬市場(chǎng)時(shí)更得心應(yīng)手。
五、投資理念：
堅(jiān)持“生存第一”的原則，以保住投資者的本金為前提；以做短線為主，中長(zhǎng)線為輔；把握獲取利潤(rùn)的機(jī)會(huì)；在控制風(fēng)險(xiǎn)的'前提下，利潤(rùn)最大化；
六、投資市場(chǎng)簡(jiǎn)介：
國(guó)際黃金市場(chǎng)已有百年以上的歷史，全球眾多國(guó)家、基金和投資者參與。除了具有公平和活躍的金融市場(chǎng)投資務(wù)必條件之外，也具備我們認(rèn)為的投資一個(gè)項(xiàng)目所應(yīng)具備的必要條件，一是這個(gè)市場(chǎng)的“量”巨大，目前每一天成交量在二萬(wàn)億美元左右，二是這個(gè)市場(chǎng)的利潤(rùn)空間巨大。
七、投資優(yōu)勢(shì)：
1。安全性：黃金的價(jià)值是自身所固有的和內(nèi)在的，并且有千年不朽的穩(wěn)定性。全世界公認(rèn)最佳保值的產(chǎn)品。
2。變現(xiàn)性：由于黃金市場(chǎng)是一個(gè)全球性的24小時(shí)交易的市場(chǎng)，因此能夠隨時(shí)交易變成鈔票，黃金更是與貨幣密切相關(guān)的金融資產(chǎn)，具有世界價(jià)格，還能夠根據(jù)兌換比價(jià)，兌換為其他國(guó)家貨幣。
3。逆向性：黃金的價(jià)值是自身固有的，當(dāng)紙幣由于信-用-危-機(jī)而出現(xiàn)波動(dòng)貶值時(shí)，黃金就會(huì)根據(jù)此貨幣貶值比率自動(dòng)向上調(diào)整。而當(dāng)紙幣升值時(shí)，黃金價(jià)格恒定，這種逆向性便成為人們投資規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的一種手段，也是黃金投資的又一主要價(jià)值所在。
4。稀有性：目前地球黃金存量大約13。74萬(wàn)噸，地面上黃金存量以2%速度遞增，黃金年供應(yīng)量約為4200噸，目前由于全球工業(yè)，首飾業(yè)的飛速發(fā)展，黃金的需求量呈直線上升！
5。投資性：由于黃金長(zhǎng)期趨勢(shì)向上，且黃金市場(chǎng)不可能被人為操控，風(fēng)險(xiǎn)較小，所以黃金是一種十分適合中長(zhǎng)期的投資產(chǎn)品，不同于一些投機(jī)型的金融產(chǎn)品。
投資建議書 篇2
尊敬的xxx：
20xx年7月30日，鑒于當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)情況，結(jié)合我對(duì)股票市場(chǎng)的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個(gè)月過去了，市場(chǎng)基本按照預(yù)期震蕩向下，期間，最低下探到2639.76點(diǎn)。鑒于目前的市場(chǎng)情況，按照趨勢(shì)交易理論，黃金分割的點(diǎn)位與上漲（下跌）幅度度量，我認(rèn)為有必要為您再次提供投資建議，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來(lái)，我將視具體的形勢(shì)變化為您提供不定時(shí)的投資建議，本次建議如下：
一、基本判斷：
市場(chǎng)下跌的原因：
1、下半年銀行信貸收緊引起的違規(guī)投資資金流出，是造成股票市場(chǎng)失血下跌的主要原因；
2、新股發(fā)行次第不斷，尤其是創(chuàng)業(yè)板即將推出，將有一批小企業(yè)集中上市，對(duì)市場(chǎng)資金面的考驗(yàn)壓力也是下跌的原因之一；
3、投資人信心不足，導(dǎo)致投機(jī)人心態(tài)保守，認(rèn)賠出局；
4、全球投資人對(duì)美國(guó)量化寬松貨幣政策的擔(dān)憂，以及由于美國(guó)著名投資管理公司——洛克菲勒公司ceo詹姆斯麥克唐納自殺原因未明，也是負(fù)面影響之一；
5、投資人出于鎖定年度投資利潤(rùn)的需要，賣出一些獲利豐厚的股票，導(dǎo)致的局部資金供求不平衡；
未來(lái)向好的`因素：
1、中國(guó)率先走出經(jīng)濟(jì)危機(jī)的陰影，符合預(yù)期；
2、未來(lái)通脹引起資產(chǎn)、消費(fèi)、大宗商品等價(jià)格上漲預(yù)期，與投資相關(guān)的股票市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、房地產(chǎn)市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)會(huì)有相應(yīng)的反映；
3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術(shù)分析理論，認(rèn)為目前市場(chǎng)走的是下跌c浪，也許到2150點(diǎn)才算調(diào)整到位。但是，投資市場(chǎng)在趨勢(shì)的拐點(diǎn)形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
4、用較長(zhǎng)的時(shí)間（xx年）來(lái)看，中國(guó)的人口紅利，城市化進(jìn)程，消費(fèi)升級(jí)都處于快速上升的時(shí)期，長(zhǎng)期投資股票市場(chǎng)才能獲取較高的風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)，以滿足未來(lái)家庭消費(fèi)的需要；
5、市場(chǎng)短期雖有繼續(xù)下探的可能，但是，在2800點(diǎn)以下，市場(chǎng)估值明顯不貴，具有投資價(jià)值�，F(xiàn)在是時(shí)候考慮將資產(chǎn)配置到正常水平了。我認(rèn)為，現(xiàn)在將投資資產(chǎn)比例從8月初的30%提高到50%是可行的；
6、如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌，以每下跌xx%增加配置15%進(jìn)行超比例配置。可以說(shuō)，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個(gè)用較低的價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼的機(jī)會(huì)，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時(shí)候。像現(xiàn)在的金融板塊（證券、保險(xiǎn)、銀行、期貨）就極具投資價(jià)值。
綜上，擇機(jī)買入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實(shí)和必要的，現(xiàn)階段是回補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置的好時(shí)候。保持一定比例（40%—50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應(yīng)對(duì)隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
我將持續(xù)關(guān)注市場(chǎng)出現(xiàn)的變化，隨時(shí)為您提供投資建議。
此致
敬禮！
建議人：xxx
日期：20xx年xx月xx日
投資建議書 篇3
投 資 建 議 書
前言
在投資一個(gè)項(xiàng)目之前，投資決策必不可少。而作出一個(gè)投資決策需要解決兩個(gè)方面的問題：一個(gè)是為什么要投資的問題，另一個(gè)是如何投資的問題。從投資政策依據(jù)、行業(yè)依據(jù)及公司發(fā)展依據(jù)三個(gè)方面可以回答為什么要投資的問題；從投資發(fā)展規(guī)劃、投資收益預(yù)測(cè)與分析、投資風(fēng)險(xiǎn)分析三個(gè)方面可以解決如何投資的問題。對(duì)于本項(xiàng)目而言，所涉足的房地產(chǎn)行業(yè)，既是充滿暴利的行業(yè)，同時(shí)也是風(fēng)險(xiǎn)很大的行業(yè)。因此，前期投資決策就顯得至關(guān)重要。
概要
一、 投資背景——政策及經(jīng)濟(jì)依據(jù)
對(duì)房地產(chǎn)投資開發(fā)環(huán)境全面、客觀的把握是房地產(chǎn)開發(fā)投資的前提條件。武漢市經(jīng)濟(jì)持續(xù)穩(wěn)定的增長(zhǎng)將會(huì)在很大程度上促進(jìn)房地產(chǎn)的投資開發(fā)，同時(shí)房地產(chǎn)業(yè)相關(guān)制度的逐步出臺(tái)與完善為房地產(chǎn)投資開發(fā)墊平了道路。
武漢是一個(gè)擁有數(shù)百年的歷史和800萬(wàn)人口的大城市，數(shù)度被評(píng)為“21世紀(jì)最具發(fā)展?jié)摿Τ鞘小敝弧Ｎ錆h市新經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展將帶動(dòng)武漢經(jīng)濟(jì)的'再次騰飛。
�。ㄒ唬┊a(chǎn)業(yè)政策
- 1 -
----土地政策
武漢市成立了土地資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理委員會(huì)，建立了全新的土地資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)模式。武漢市國(guó)土資源管理部門加大了土地收購(gòu)儲(chǔ)備力度和土地市場(chǎng)建設(shè)的規(guī)范。努力營(yíng)造公開、公平、規(guī)范的投資環(huán)境，使得武漢市土地資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)取得良好的開局，據(jù)統(tǒng)計(jì)20xx年累計(jì)實(shí)現(xiàn)土地經(jīng)營(yíng)收入50余億元。
武漢市土地級(jí)別基準(zhǔn)地價(jià)獲得省國(guó)土資源廳、物價(jià)局批準(zhǔn)20xx年，市區(qū)土地定級(jí)和基準(zhǔn)地價(jià)評(píng)估成果獲批準(zhǔn)通過，該成果是武漢市有史以來(lái)第一次編制完整的土地級(jí)別基準(zhǔn)地價(jià)體系。
以土地收購(gòu)儲(chǔ)備制度為手段，武漢市新一輪舊城成片改造開始啟動(dòng)20xx年，武漢市通過投入巨額土地收購(gòu)儲(chǔ)備資金，逐步加快了舊城成片改造的步伐。20xx年武漢市還將推出30余塊共計(jì)3100多畝土地的集中掛牌交易，并實(shí)行每?jī)蓚�(gè)月掛牌交易一次的制度。供應(yīng)的土地以舊城區(qū)10片土地為主，包括漢口永清街、新華西路、漢陽(yáng)南岸嘴、月湖橋片等一些位于武漢市較好地段、具有極高商業(yè)價(jià)值的地塊。
----金融政策
20xx年新增的房貸應(yīng)該以房地產(chǎn)按揭貸款為主截至20xx年底，全國(guó)四大國(guó)有商業(yè)銀行的個(gè)人住房貸款余額高達(dá)7200多億元。在20xx年商業(yè)銀行新增的貸款中，房貸仍占很大的比重。銀行貸款占房地產(chǎn)行業(yè)開發(fā)資金的比率達(dá)７５％以上甚至更高�？梢哉f(shuō)銀行的支持程度對(duì)房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展前景仍是生死攸關(guān)。
- 2 -
中國(guó)人民銀行宣布，房地產(chǎn)信貸要實(shí)現(xiàn)“軟”著陸中國(guó)人民銀行于2
003年3月20日發(fā)布的《20xx年中國(guó)貨幣政策執(zhí)行報(bào)告》提出：考慮到當(dāng)前擴(kuò)大內(nèi)需、拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、住宅業(yè)是新的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn)等情況，房地產(chǎn)信貸政策應(yīng)采取“軟著陸”的辦法。
新按揭政策的出臺(tái)房地產(chǎn)開發(fā)投資量大，建設(shè)周期長(zhǎng)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)大。對(duì)開發(fā)商來(lái)說(shuō)，商品房的預(yù)售使得開發(fā)商在建設(shè)過程中就可獲得大部分甚至全部資金，從而減輕借貸壓力，投資迅速回籠。如果封殺期房按揭的政策出臺(tái)，無(wú)疑對(duì)期房的銷售產(chǎn)生相當(dāng)大的影響。此政策如果出臺(tái)，將導(dǎo)致開發(fā)資金的鏈條斷裂，期房銷售形式將消亡，樓市將進(jìn)入現(xiàn)房時(shí)代。但目前武漢市房地產(chǎn)市場(chǎng)還沒有受到較大影響。
近年來(lái)房地產(chǎn)貸款種類不斷增加，商業(yè)性個(gè)人住房貸款、政策性個(gè)人住房貸款相繼推出房地產(chǎn)貸款和個(gè)人住房貸款的推出大大繁榮了房地產(chǎn)市場(chǎng)。武漢市1996年開始開展個(gè)人住房公積金貸款，20xx年又?jǐn)U大貸款范圍和貸款種類。據(jù)統(tǒng)計(jì)，20xx年我市公積金歸集8億元，同比增長(zhǎng)13.2％；發(fā)放8億元，增長(zhǎng)27％。20xx年商業(yè)貸款總金額達(dá)230多億元，同比增長(zhǎng)52.31％；20xx年個(gè)人貸款總余額為94億元，同比增長(zhǎng)86.76％。
----行業(yè)審批政策
從20xx年開始，武漢市規(guī)劃國(guó)土部門以實(shí)行依法行政6項(xiàng)制度為重點(diǎn)，大力實(shí)施行政審批制度改革 這六項(xiàng)制度是規(guī)劃國(guó)土并行審批制度、建設(shè)項(xiàng)目批后公示制度、違法建設(shè)通報(bào)制度、重大建設(shè)項(xiàng)目批前聽證制度、行政執(zhí)法行為投訴制度以及行政執(zhí)法責(zé)任目標(biāo)管理制度。將原有335個(gè)審批環(huán)節(jié)精簡(jiǎn)到236個(gè)，縮短審批時(shí)限1/3，取消、降低、調(diào)整和停收6項(xiàng)行政收費(fèi)。
- 3 -
從20xx年11月份開始，武漢市建筑工程交易實(shí)行“一條龍”服務(wù) “一條龍”服務(wù)大大減少了辦事程序，提高了效率。
----產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)范政策
進(jìn)一步力促《關(guān)于進(jìn)一步搞活房地產(chǎn)二三級(jí)市場(chǎng)政策》年內(nèi)出臺(tái)
加強(qiáng)房屋安全管理，貫徹《住宅室內(nèi)裝修裝飾管理規(guī)定》
全面推進(jìn)物業(yè)管理，完善《武漢市住宅區(qū)物業(yè)管理?xiàng)l理》
（見附表：20xx年武漢市出臺(tái)的房地產(chǎn)政策一覽）
�。ǘ┪錆h市房地產(chǎn)行業(yè)發(fā)展水平
----發(fā)展階段回顧
- 4 -
----開發(fā)量及銷售量
從武漢市房地產(chǎn)開發(fā)量（見附表）來(lái)看，施工、竣工面積穩(wěn)步增加20xx年武漢市房地產(chǎn)施工總面積為1690.12萬(wàn)平方米，同比增長(zhǎng)9.2％；其中，住宅1387.萬(wàn)平方米，同比增長(zhǎng)14.8％，占總面積的82.08％，住宅中的經(jīng)濟(jì)房面積140萬(wàn)平方米，占總施工面積的8.3％。20xx年竣工總面積為633.17％萬(wàn)平方米，同比增長(zhǎng)3.1％。其中，住宅522.73萬(wàn)平方米，同比增長(zhǎng)4.6％，占總面積的82.55％，住宅中的經(jīng)濟(jì)面積70
投資建議書 篇4
進(jìn)入公司將近一年，回望一年的工作進(jìn)行綜合總結(jié)時(shí)，也根據(jù)公司實(shí)際狀況提出一些小推薦，期望為公司的發(fā)展盡綿薄之力。
一、人本管理，讓適合的人做適合的事情。
每個(gè)人都有不同的特質(zhì)，包括性格、人生觀、價(jià)值觀、技術(shù)潛力、知識(shí)潛力、社交潛力、生理和心理承受潛力等不盡相同。站在人力資源的角度，我們就應(yīng)給公司的員工進(jìn)行甄別，幫忙其找到適合自己潛力、更好地發(fā)揮自己特長(zhǎng)的工作崗位。
二、倡導(dǎo)全員營(yíng)銷的觀念。
企業(yè)的營(yíng)銷業(yè)績(jī)與每個(gè)員工都有著直接的聯(lián)系，每個(gè)員工也就應(yīng)有憂患意識(shí)。企業(yè)效益好了，員工也能得到實(shí)惠;反之企業(yè)跨了，大家失去了飯碗，生活就沒有了保障。所以推薦要大力倡導(dǎo)員工關(guān)注營(yíng)銷、參與營(yíng)銷、服務(wù)營(yíng)銷的觀念，發(fā)揮大家的客戶關(guān)系或營(yíng)銷手段，鼓勵(lì)大家主動(dòng)出去宣傳公司的產(chǎn)品，想辦法拉團(tuán)購(gòu)或大客戶。
三、樹立員工節(jié)約的觀念。
企業(yè)要做得好，除了增效還要節(jié)流，要樹立員工節(jié)約的好習(xí)慣，例如1、將日常書寫過的紙張積攢起來(lái)二次利用，用于不重要的書寫和日常辦公之用。這樣既環(huán)保又降低了辦公費(fèi)用，一箱A4紙10包250元，一包紙500張，每人每一天使用二次用紙10張，50人一天將節(jié)約500張，即一包紙25元，一年下來(lái)可節(jié)約9125元。2、養(yǎng)成隨手關(guān)燈和電腦顯示屏的'習(xí)慣，尤其是中午吃飯或出去較長(zhǎng)時(shí)間的時(shí)候，這樣能夠替公司節(jié)約很多電費(fèi)開支(一般大的公司都這么要求員工)。
四、進(jìn)行公開的獎(jiǎng)勵(lì)和懲罰。
激勵(lì)措施的到位雖然不能說(shuō)是員工職責(zé)心和積極性的原動(dòng)力，但卻是最有效的手段，如果員工都處于一種干好干不好都差不多的狀態(tài)，企業(yè)實(shí)現(xiàn)宏偉的發(fā)展藍(lán)圖也無(wú)從談起。公司領(lǐng)導(dǎo)就應(yīng)不斷地該批評(píng)的批評(píng)，該鼓勵(lì)的鼓勵(lì)，要樹立好的典型好的榜樣，因?yàn)榘駱拥牧α渴菬o(wú)窮的。
五、任務(wù)明確及切實(shí)執(zhí)行。
明確任務(wù)標(biāo)準(zhǔn)并切實(shí)執(zhí)行，讓員工時(shí)刻以一種負(fù)職責(zé)的心態(tài)對(duì)待自己的工作，公司不理解任何關(guān)于任務(wù)未達(dá)成的借口。
目前公司大部分員工的工作狀態(tài)尚停留在“要我做什么”的意識(shí)階段，而不是“我要做什么”，這種理念導(dǎo)致員工工作被動(dòng)，缺乏創(chuàng)造力。并且在目標(biāo)執(zhí)行過程中，如果員工執(zhí)行工作任務(wù)出現(xiàn)偏差或沒有到達(dá)預(yù)期的效果，領(lǐng)導(dǎo)是否理解借口和理由因此，在目標(biāo)執(zhí)行過程中，目標(biāo)什么時(shí)候能夠完成這個(gè)目標(biāo)由誰(shuí)來(lái)做做到什么程度(以上是我們目前做到的步驟)，但是如果沒有達(dá)成公司將采取什么措施以往公司在對(duì)待理由和借口上的寬容態(tài)度必將使我們的員工產(chǎn)生懈怠情緒或僥幸心理，從而構(gòu)成一種惡性循環(huán)。
如果職責(zé)的氛圍不夠濃，大家遇到問題、遇到困難、工作完不成就找理由、找借口，很少去分析自己個(gè)人在這件事上到底就應(yīng)負(fù)有多大的職責(zé)，出現(xiàn)問題的原因是什么，有什么補(bǔ)救措施，今后應(yīng)如何避免。只有以職責(zé)者的心態(tài)對(duì)待工作，我們的產(chǎn)品品質(zhì)和人員素質(zhì)才能得到切實(shí)地提升，所以公司的管理層不就應(yīng)理解理由和借口，這樣造成員工職責(zé)意識(shí)的淡薄。
六、公司文化的總結(jié)和提煉到幾條公司精神。
公司文化就應(yīng)是經(jīng)過時(shí)間和經(jīng)歷來(lái)沉淀的，在文化理念的總結(jié)和提煉上，不就應(yīng)存在領(lǐng)導(dǎo)“拍腦袋”現(xiàn)象，因?yàn)橛蓭讉�(gè)人生硬總結(jié)出來(lái)的東西是沒有生命力的，也不會(huì)被員工理解并認(rèn)同。文化理念的總結(jié)和提煉，也不是屬于某一部門甚至某一領(lǐng)導(dǎo)的職責(zé)或義務(wù)，這是一個(gè)需要全員參與的工程，應(yīng)建立在廣泛征集員工意見的基礎(chǔ)上。
新的企業(yè)就應(yīng)建立企業(yè)價(jià)值觀(簡(jiǎn)單到幾句話)、企業(yè)精神(簡(jiǎn)單到幾條)，其它的文化就應(yīng)是在歲月沉淀中所構(gòu)成的具有自身特點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)宗旨、價(jià)值觀念和道德行為準(zhǔn)則的綜合，務(wù)必具有宏聚房地產(chǎn)公司的個(gè)性化。
投資建議書 篇5
廣州xxx投資咨詢有限公司是獲廣州市工商管理局核準(zhǔn)的大型專業(yè)投資顧問公司。經(jīng)營(yíng)范圍：貴金屬投資咨詢，黃金白銀交易。公司融合了一批學(xué)識(shí)廣博、嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實(shí)的專業(yè)人才，建立起了一支高素質(zhì)的團(tuán)隊(duì)，通過專業(yè)化、規(guī)范化以及高水準(zhǔn)的投資管理理念，向顧客提供高效的理財(cái)服務(wù)。在多年的穩(wěn)實(shí)經(jīng)營(yíng)中，我們穩(wěn)步發(fā)展，逐步成為包括跨地區(qū)投資、中小企業(yè)、中介人、私人投資的股份有限公司。我公司主營(yíng)的黃金投資在全球投資市場(chǎng)上的地位是其他投資市場(chǎng)無(wú)法替代的'，一直在我們的心里有著貴重、稀有、美麗等特質(zhì)。
廣州xxx投資咨詢有限公司是浩豐貴金屬的加盟商。
浩豐(天津)貴金屬經(jīng)營(yíng)有限公司是屬于廣東浩豐集團(tuán)的控股公司，注冊(cè)資金5000萬(wàn)元，經(jīng)濟(jì)實(shí)力雄厚，是天津貴金屬交易所的綜合會(huì)員之一【會(huì)員號(hào)125號(hào)】。主營(yíng)黃金，白銀等貴金屬交易及其咨詢服務(wù)。
20xx年，浩豐貴金屬自創(chuàng)立之初就以致力于打造中國(guó)黃金市場(chǎng)行業(yè)的領(lǐng)軍巨艦為目標(biāo),邁出了覆蓋全國(guó)市場(chǎng)戰(zhàn)略步署第一步，率先在作為西部大開發(fā)中的引擎城市、中國(guó)內(nèi)陸投資環(huán)境標(biāo)桿城市——成都，成立西南運(yùn)營(yíng)中心，相繼在廣州、寧夏設(shè)立了華南運(yùn)營(yíng)中心、西北運(yùn)營(yíng)中心，華東，華北等運(yùn)營(yíng)中心也在籌備中。成都分公司將為西南地區(qū)的廣大黃金投資者提供專業(yè)的投資服務(wù)，力爭(zhēng)領(lǐng)跑全國(guó)黃金投資行業(yè)。
“誠(chéng)信穩(wěn)健，以客為尊”是我們的宗旨，“用心聆聽，專業(yè)服務(wù)”是我們的保證。
企業(yè)使命、核心價(jià)值觀
奉行企業(yè)使命：攜君之手，創(chuàng)財(cái)富人生;
秉承核心價(jià)值觀：著力提升客戶服務(wù)體驗(yàn)、員工職業(yè)體驗(yàn);
恪守研發(fā)策略：價(jià)值投資、全球視角、投資邏輯、風(fēng)險(xiǎn)控制。
公司發(fā)展策略
著力提高高端業(yè)務(wù)-財(cái)務(wù)顧問的業(yè)務(wù)量著力研發(fā)高端證券資訊產(chǎn)品和行情產(chǎn)品著力開發(fā)高端個(gè)人客戶的投資顧問業(yè)務(wù)著力拓展陽(yáng)光信托和私募基金的投資管理著力打造證券市場(chǎng)投資的算法交易系統(tǒng)著力獲取基金銷售資格的努力著力打造中國(guó)第一財(cái)顧、第一投顧。
目標(biāo)達(dá)成的努力
努力打造高度專業(yè)化、職業(yè)化的團(tuán)隊(duì)
努力架構(gòu)高效、靈活的研發(fā)體系
努力拓展社會(huì)資源和公司品牌效應(yīng)
努力將風(fēng)險(xiǎn)控制成為目標(biāo)達(dá)成的保障
投資建議書 篇6
一、公司簡(jiǎn)介
業(yè)務(wù)、體制、規(guī)模、誰(shuí)出讓
行業(yè)增長(zhǎng)，企業(yè)是否是龍頭，企業(yè)增長(zhǎng)
成長(zhǎng)性，合規(guī)性
估值，投資條款
管理團(tuán)隊(duì)風(fēng)險(xiǎn)，有風(fēng)險(xiǎn)是否能屏蔽，是大概率事件還是小概率事件，是否有保護(hù)措施
切忌行業(yè)公司混在一起寫，出現(xiàn)市場(chǎng)格局時(shí)可以簡(jiǎn)單寫
二、行業(yè)
歸根到底分析市場(chǎng)增長(zhǎng)率、市場(chǎng)規(guī)模
業(yè)務(wù)模式圖，通過上下游分析行業(yè)增長(zhǎng)率
比較基準(zhǔn)我們國(guó)家GDP增長(zhǎng)率，目的預(yù)測(cè)今后的增長(zhǎng)率，是否處于政策、上下游的拐點(diǎn)，下游的`需求就是上游的市場(chǎng)，供需缺口決定價(jià)格漲跌，上游供給能否滿足本行業(yè)增長(zhǎng)，價(jià)格漲跌是否能承受
市場(chǎng)格局，分散的終會(huì)走向整合，龍頭企業(yè)會(huì)發(fā)展較好，一般三足鼎立的情況比較穩(wěn)定
競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)是與同行業(yè)對(duì)比，投資亮點(diǎn)是和整體比，是一個(gè)投資標(biāo)的先定義，再介紹行業(yè)標(biāo)題上表明觀點(diǎn)沒有數(shù)據(jù)支持可寫發(fā)展趨勢(shì)，市場(chǎng)容量先國(guó)際后國(guó)內(nèi)
三、企業(yè)銷售
客戶，頂尖的客戶比一般的好，供應(yīng)鏈有保證產(chǎn)品高端低端，市場(chǎng)份額，過往毛利率，地位，與同行比的優(yōu)勢(shì)歷史沿革等可放到附件
四、投資方案
未來(lái)估值，盈利預(yù)測(cè)，動(dòng)態(tài)市盈率、靜態(tài)市盈率
首發(fā)發(fā)行市盈率多少，中小版近年的首發(fā)市盈率和對(duì)應(yīng)的估值交易市盈率，IRR（內(nèi)部收益率），退出時(shí)保證翻一倍時(shí)對(duì)應(yīng)每股的價(jià)格
摘牌條件：
1、出承諾函，化轉(zhuǎn)；
2、股東不超過15個(gè)；
3、股東最近一年審計(jì)資產(chǎn)不低于2億；
4、欲摘牌企業(yè)需在公示工作日全額付誠(chéng)意金。后續(xù)工作程序要嚴(yán)格保密。
投資建議書 篇7
趨勢(shì)：政府提出了20xx年GDP增長(zhǎng)“保八”而非“奔十”，這說(shuō)明外部環(huán)境和國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)并不像經(jīng)濟(jì)學(xué)家臆想的那么樂觀。另外，從四萬(wàn)億投資規(guī)劃、十大產(chǎn)業(yè)振興規(guī)劃、家電和汽車下鄉(xiāng)，再到“刺激消費(fèi)增長(zhǎng)、鼓勵(lì)農(nóng)民進(jìn)城安家落戶”的政策走勢(shì)看，也說(shuō)明GDP增長(zhǎng)“保八”的艱巨性和高層決策的無(wú)奈性。換句話說(shuō)，如果“刺激消費(fèi)增長(zhǎng)、撬動(dòng)農(nóng)村消費(fèi)”這一殺手锏作用不大，中國(guó)經(jīng)濟(jì)在通脹預(yù)期作用下將會(huì)如何演繹？以故，20xx年股市只能謹(jǐn)慎樂觀實(shí)戰(zhàn)：第三季度，目光繼續(xù)鎖定創(chuàng)業(yè)板和中小板——如果第三季度炒股還能賺錢，讓散戶賺錢的必然還是中小板和創(chuàng)業(yè)板那些估值偏低的小盤成長(zhǎng)股，但你必須學(xué)會(huì)階段性止贏和潛心研究、逢低買入，逢高賣出。
(一)、風(fēng)險(xiǎn)控制重點(diǎn)是對(duì)倉(cāng)位的監(jiān)控。在弱勢(shì)和震蕩市中，忌滿倉(cāng)操作。特別是在市場(chǎng)超級(jí)疲軟的情況下，偶爾的空倉(cāng)休息尤為重要。
(二)、兩種操盤方法的結(jié)合。
1.正統(tǒng)方法。持倉(cāng)比例六成。稱為一二三買入法。即關(guān)注中的股票，連續(xù)回調(diào)兩天之上，回踩支撐均線的時(shí)候買入一成倉(cāng)位。不再創(chuàng)新低的'時(shí)候再買入兩成倉(cāng)位，反轉(zhuǎn)確立加之六成倉(cāng)位。
2.漲停戰(zhàn)法�？创蟊P運(yùn)行趨勢(shì)及個(gè)股漲停狀況而定，其中之一不符合一成倉(cāng)位買入;反之，兩成買入。
附：股票投資十條建議：
1.股票投資不是購(gòu)買股票，而是購(gòu)買股票代表的公司。
2.選擇某一股票的惟一原因必須是該公司具有盈利性。
3.購(gòu)買無(wú)利潤(rùn)的公司的股票，那不是投資，而是投機(jī)。
4.不能把你所擁有的全部資產(chǎn)都投資到股票上。
5.在某些情況下(例如嚴(yán)重的市場(chǎng)低迷)，股票不是一項(xiàng)好的投資選擇。
6.股票價(jià)格依賴于公司的運(yùn)營(yíng)狀況。因此，公司的外部環(huán)境，例如消費(fèi)者情況、行業(yè)狀況、整體經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，以及政治因素等，都是股票投資不可忽視的方面。
7.在選擇股票的過程中，個(gè)人的投資靈感和邏輯分析的重要性不亞于專家的建議。
8.要時(shí)刻保持清醒的頭腦，明白“你為何投資股票”以及“為何選中了某只股票”。
9.不能預(yù)測(cè)公司前景的時(shí)候，務(wù)必要使用止損指令。
10.使選擇了“長(zhǎng)線投資”策略，也應(yīng)該時(shí)時(shí)追蹤股票動(dòng)態(tài)。當(dāng)它們不具有升值能力或者整體經(jīng)濟(jì)形勢(shì)發(fā)生逆轉(zhuǎn)時(shí)，你應(yīng)該果斷拋出股票。
投資建議書 篇8
尊敬的xxx：
一個(gè)人可以積累多少財(cái)富，不在于您每個(gè)月、每年能賺多少錢，而在于您如何理財(cái)，即如何錢生錢!
即將開始的第五次致富浪潮是又一次少數(shù)人創(chuàng)富的良機(jī)。時(shí)間大約8—，最重要的領(lǐng)域就在金融市場(chǎng)，但是需要有一定的資本及專業(yè)理財(cái)能力。合作“雙贏”才會(huì)有機(jī)會(huì)做到!
一、風(fēng)險(xiǎn)控制：
風(fēng)險(xiǎn)的大小不在于投資項(xiàng)目本身的風(fēng)險(xiǎn)大小，而在于風(fēng)險(xiǎn)控制能力的大小。黃金及投資是屬于一般來(lái)講風(fēng)險(xiǎn)比較大的投資，就是所謂的高利潤(rùn)伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，但是這個(gè)行業(yè)的投資風(fēng)險(xiǎn)是完全可以控制的，我們會(huì)用嚴(yán)格的資金管理方式來(lái)控制風(fēng)險(xiǎn)。
二、投資方式：
以杠桿原理，保證金的形式。即以銀行或交易商提供融資給投資者，投資者以一定比例的保證金的形式進(jìn)行，交易商目前提供的保證金每手為10000人民幣，每手黃金的單位量為100盎司，目前1盎司黃金國(guó)際市場(chǎng)價(jià)格大約為750美元。
三、投資方法：
(一)自行操作：
投資者在完成開戶程序后，即可進(jìn)行交易。如果自己有很強(qiáng)的操盤力，可以通過我們公司提供的網(wǎng)上交易平臺(tái)自行操作，我們也會(huì)提供實(shí)時(shí)操盤指導(dǎo)。
(二)授權(quán)操作：
如果投資者不想自己操作，可授權(quán)給我們。我們會(huì)依據(jù)投資者的意愿進(jìn)行操作，做到及時(shí)匯報(bào)操作動(dòng)態(tài)。
四、廣州曈訊投資管理有限公司簡(jiǎn)介：
香港北方金銀業(yè)有限公司成立于xx年，廣州曈訊投資管理屬于為香港金銀業(yè)有限公司。香港金銀貿(mào)易場(chǎng)行員(行員編號(hào)10)，專門從事貴金屬現(xiàn)貨買賣服務(wù)，一直以推動(dòng)香港的金銀業(yè)貿(mào)易為己任。本公司一直秉承忠誠(chéng)為客戶服務(wù)的原則，一切以客為先，并且嚴(yán)格遵守金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)的守則。為了向客戶提供最佳的服務(wù)，本公司現(xiàn)在與多家外國(guó)金商聯(lián)系成為策略伙伴，提供更全面，更完善的貴金屬買賣服務(wù)，務(wù)求使客戶在投資貴金屬市場(chǎng)時(shí)更得心應(yīng)手。
五、投資理念：
堅(jiān)持“生存第一”的原則，以保住投資者的本金為前提;以做短線為主，中長(zhǎng)線為輔;把握獲取利潤(rùn)的機(jī)會(huì);在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，利潤(rùn)最大化;
六、投資市場(chǎng)簡(jiǎn)介：
國(guó)際黃金市場(chǎng)已有百年以上的歷史，全球眾多國(guó)家、基金和投資者參與。除了具有公平和活躍的金融市場(chǎng)投資必須條件之外，也具備我們認(rèn)為的投資一個(gè)項(xiàng)目所應(yīng)具備的必要條件，一是這個(gè)市場(chǎng)的“量”巨大，目前每天成交量在二萬(wàn)億美元左右，二是這個(gè)市場(chǎng)的利潤(rùn)空間巨大。
七、投資優(yōu)勢(shì)：
1.安全性：黃金的價(jià)值是自身所固有的和內(nèi)在的，并且有千年不朽的穩(wěn)定性。全世界公認(rèn)最佳保值的'產(chǎn)品。
2.變現(xiàn)性：由于黃金市場(chǎng)是一個(gè)全球性的24小時(shí)交易的市場(chǎng)，因此可以隨時(shí)交易變成鈔票，黃金更是與貨幣密切相關(guān)的金融資產(chǎn)，具有世界價(jià)格，還可以根據(jù)兌換比價(jià)，兌換為其他國(guó)家貨幣。
3.逆向性：黃金的價(jià)值是自身固有的，當(dāng)紙幣由于信用危機(jī)而出現(xiàn)波動(dòng)貶值時(shí)，黃金就會(huì)根據(jù)此貨幣貶值比率自動(dòng)向上調(diào)整.而當(dāng)紙幣升值時(shí)，黃金價(jià)格恒定，這種逆向性便成為人們投資規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的一種手段，也是黃金投資的又一主要價(jià)值所在。
4.稀有性：目前地球黃金存量大約13.74萬(wàn)噸，地面上黃金存量以2%速度遞增，黃金年供應(yīng)量約為4200噸，目前由于全球工業(yè)，首飾業(yè)的飛速發(fā)展，黃金的需求量呈直線上升!
5.投資性：由于黃金長(zhǎng)期趨勢(shì)向上，且黃金市場(chǎng)不可能被人為操控，風(fēng)險(xiǎn)較小，所以黃金是一種非常適合中長(zhǎng)期的投資產(chǎn)品，不同于一些投機(jī)型的金融產(chǎn)品。
八、黃金交易特點(diǎn)：
國(guó)際黃金合約交易標(biāo)準(zhǔn)1手黃金100盎司(約3101克)
(1)雙向交易制度;黃金可以買漲，也可以買跌，主要方向判斷正確漲跌都可以獲利
(2)交易方式靈活;24小時(shí)交易，t+0交易，可以當(dāng)天買入就當(dāng)天賣出。
(3)信息公開公平公正;全球市場(chǎng)，沒有任何機(jī)構(gòu)可以控制價(jià)格。
(4)風(fēng)險(xiǎn)可以控制;當(dāng)你判斷方向錯(cuò)誤了，可以用止損價(jià)和止贏價(jià)來(lái)規(guī)避。
九、投資金額及方向：
五萬(wàn)人民幣以上，投資于全球黃金現(xiàn)貨市場(chǎng)(主要從事倫敦金交易)而且您的帳戶名字是您自己而不是本公司。在此已在證監(jiān)會(huì)押有5000萬(wàn)港幣做保證金;同時(shí)也在廣州資產(chǎn)管理會(huì)押有3000萬(wàn)人民幣作為保證金。
十、利潤(rùn)預(yù)測(cè)及計(jì)算：
國(guó)際黃金保證金投資，以投資標(biāo)準(zhǔn)金額1000人民幣，實(shí)際操作放大50幾倍，等于53萬(wàn)人民幣來(lái)操作。(1盎司680美元，100盎司為68000美元，換算為人民幣即為68000_7.8=530400)
例：您的帳戶里有10萬(wàn)或5萬(wàn)人民幣，您于黃金價(jià)格為680美元/盎司時(shí)購(gòu)入5手，并作多(即買漲)，那么當(dāng)黃金價(jià)格上漲為685美元/盎司時(shí)，您的收益為：(685-680)_100_5=2500美元_7.8=19500人民幣再減去390_5=1950人民幣=17550人民幣，(另注：1美元=7.8人民幣，390人民幣是傭金)
十一、投資建議：
綜上所述即使我們有把握把風(fēng)險(xiǎn)控制在您投資本金的20%—40%的范圍內(nèi)，利潤(rùn)可以達(dá)到50%或翻番，甚至更高，這樣的投資也是有風(fēng)險(xiǎn)的，因此我們真誠(chéng)的建議您所要投資的資金是可以承擔(dān)這樣風(fēng)險(xiǎn)的資金，我們會(huì)依據(jù)您的回報(bào)要求而采取積極的或保守的資金管理和嚴(yán)格的操作流程。
投資理財(cái)涵義：
1、理財(cái)是理一生的財(cái)，不是解決燃眉之急的金錢問題而已，而是一個(gè)可持續(xù)循環(huán)的過程。
2、理財(cái)是現(xiàn)金流量管理，每一個(gè)人一出生就需要用錢（現(xiàn)金流出）、也需要賺錢來(lái)產(chǎn)生現(xiàn)金流入，因此不管是否有錢，每一個(gè)人都需要理財(cái)。
3、理財(cái)也涵蓋了風(fēng)險(xiǎn)管理。因?yàn)槲磥?lái)的更多流量具有不確定性，包括人身風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，都會(huì)影響到現(xiàn)金流入（收入中斷風(fēng)險(xiǎn)）或現(xiàn)金流出（費(fèi)用遞增風(fēng)險(xiǎn)）。
理財(cái)保險(xiǎn)：
分紅型險(xiǎn)：顧名思義，分紅型保險(xiǎn)是指保險(xiǎn)公司將其實(shí)際經(jīng)營(yíng)成果超出定價(jià)假設(shè)的盈余部分按一定比例向保險(xiǎn)持有人進(jìn)行分配的人壽保險(xiǎn)新產(chǎn)品，類似于股票分紅。
但是分紅險(xiǎn)的主要功能仍然是保險(xiǎn)，紅利主要來(lái)源于死利差、利差益和費(fèi)差益三方面。當(dāng)然，紅利收益與保險(xiǎn)公司的實(shí)際經(jīng)營(yíng)成果相匹配的，上不封頂，但是也可能沒有。
投連險(xiǎn)：它是人壽保險(xiǎn)與投資的結(jié)合，它的保險(xiǎn)內(nèi)容至少要包括一項(xiàng)保險(xiǎn)責(zé)任。
它分設(shè)賬戶來(lái)投資，有的賬戶風(fēng)險(xiǎn)大，有的賬戶可能風(fēng)險(xiǎn)小，投保人可以根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力在賬戶之間選擇資金的比例。但是投連險(xiǎn)的投資風(fēng)險(xiǎn)完全是由投保人承擔(dān)。
萬(wàn)能保險(xiǎn)：與投連險(xiǎn)有相似之處，但它有最低保底收益，而且它的投資風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于投連險(xiǎn)來(lái)說(shuō)相對(duì)穩(wěn)健。不同的理財(cái)保險(xiǎn)面臨的風(fēng)險(xiǎn)和投資收益有所不同，高風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)意味著高收益。其中，分紅險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)最小的險(xiǎn)種，同樣的收益也較少。消費(fèi)者可以結(jié)合自身的實(shí)，際需求進(jìn)行選擇，但是不要忘了買保險(xiǎn)首先買的是保障，不能夠只顧著理財(cái)而忘，記了保障自身。
此致
敬禮！
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投資建議書 篇9
對(duì)于公司經(jīng)營(yíng)來(lái)說(shuō)，通常會(huì)有部分資金沉淀到銀行賬戶上，如何能夠兼顧資金安全性和流動(dòng)性的前提條件下，選擇合適的投資品種，提高資金收益，降低融資成本，是公司資金管理的重點(diǎn)。本建議書對(duì)國(guó)債逆回購(gòu)及打新基金兩種風(fēng)險(xiǎn)程度相對(duì)較低的金融產(chǎn)品進(jìn)行概述，為我公司投資理財(cái)提供更多的選擇。
一、國(guó)債逆回購(gòu)
1.國(guó)債回購(gòu)和國(guó)債逆回購(gòu)的關(guān)系
國(guó)債回購(gòu)交易是買賣雙方以國(guó)債為標(biāo)的物進(jìn)行交易，成交的同時(shí)約定于未來(lái)某一時(shí)間以某一價(jià)格雙方再行反向成交的交易，是以國(guó)債為抵押品拆借資金的信用行為。按照交易主體，分為融資方和融券方。簡(jiǎn)單地說(shuō)，融資方就是債券持有者，其通過債券作為抵押融入資金，屬于正回購(gòu)交易。融券方就是資金持有者，其通過融出資金，取得債券抵押權(quán)的交易，屬于逆回購(gòu)交易。
國(guó)債逆回購(gòu)可簡(jiǎn)單理解為一種資金擁有者以約定利率向債券擁有者提供資金，債券擁有者以債券作為抵押，到期還本付息的行為。
2.國(guó)債逆回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)
交易風(fēng)險(xiǎn)小，資金安全性高。主要體現(xiàn)在以下兩方面:一方面，國(guó)債回購(gòu)交易中，其抵押物為國(guó)債，所有交易均通過證券交易所的交易系統(tǒng)進(jìn)行控制，交易安全性和資金安全性均有所保障。另一方面，是由國(guó)債回購(gòu)交易的清算規(guī)則決定的。在國(guó)債回購(gòu)交易中，其清算規(guī)
則是“一次成交，兩次結(jié)算”�！耙淮纬山弧笔侵府�(dāng)投資者做了逆回購(gòu)借出資金后，到期資金就自動(dòng)回到投資者的賬戶上，其間不需做任何操作�！皟纱谓Y(jié)算”中的首次結(jié)算是指由逆回購(gòu)方(融券方)向正回購(gòu)方(融資方)劃款(本金)，并劃付有關(guān)的交易費(fèi)用，交易所將正回購(gòu)方賬戶內(nèi)的標(biāo)準(zhǔn)券凍結(jié);第二次結(jié)算是指由正回購(gòu)方向逆回購(gòu)方劃款(本金加利息)，交易所將正回購(gòu)方賬戶內(nèi)的標(biāo)準(zhǔn)券解凍。通過合理的交易規(guī)則設(shè)定，可以避免交易風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)。
與股票交易不同的是，逆回購(gòu)在成交之后不再承擔(dān)價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。逆回購(gòu)交易在初始交易時(shí)收益的大小早即已確定，因此逆回購(gòu)到期日之前市場(chǎng)利率水平的波動(dòng)與其收益無(wú)關(guān)。從這種意義上說(shuō)，逆回購(gòu)交易類似于抵押貸款，它不承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。不考慮CPI的因素的話，國(guó)債是一種在一定時(shí)期內(nèi)不斷增值的金融資產(chǎn)，而國(guó)債逆回購(gòu)業(yè)務(wù)是能為投資者提高閑置資金增值能力的金融品種。
3.相對(duì)于銀行理財(cái)產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)
(1)收益率高。國(guó)債逆回購(gòu)的利率水平像股價(jià)一樣，會(huì)根據(jù)錢的緊張程度實(shí)時(shí)變動(dòng)。機(jī)構(gòu)缺錢的時(shí)候，利息就高，不缺錢的時(shí)候，利息就低。平時(shí)國(guó)債逆回購(gòu)的平均年化利率4%左右，而到了錢荒的時(shí)候，這一數(shù)字甚至能超過30%。機(jī)構(gòu)缺錢的時(shí)間主要集中在月末、季末、年中和年末，這些時(shí)間點(diǎn)的利率一般都會(huì)比較高。以20xx年12月18日，深交所國(guó)債逆回購(gòu)產(chǎn)品為例，7天期產(chǎn)品利率開盤就達(dá)%，上午收盤前夕一度站上21%高位，創(chuàng)20xx年11月以來(lái)13個(gè)月新高。收盤，該產(chǎn)品利率也達(dá)%。深交所1天期國(guó)債逆回購(gòu)利率同樣出
現(xiàn)大幅飆升，盤中最高達(dá)%，創(chuàng)一個(gè)月來(lái)新高。20xx年12月19日，國(guó)債逆回購(gòu)利率繼續(xù)維持高位。其中上交所1天期產(chǎn)品開盤的利率就高達(dá)23%，盤中一度飆升至最高26%;深交所1天期產(chǎn)品盤中最高利率則達(dá)25%。這意味著對(duì)于閑錢而言，投資國(guó)債逆回購(gòu)的利率將大幅高于銀行同期理財(cái)產(chǎn)品，更數(shù)十倍高于活期存款。
(2)操作方便。公司開立證券賬戶以及對(duì)應(yīng)的資金托管賬戶，操作與股票交易類似，通過證券公司的交易終端直接進(jìn)行操作，界面操作簡(jiǎn)捷明了，可以做到足不出戶完成交易。
(3)收益無(wú)水分。國(guó)債逆回購(gòu)的收益在交易成功的時(shí)候就已經(jīng)明確，收入=利息收入-手續(xù)費(fèi)。當(dāng)然投資需要明晰的是，當(dāng)回購(gòu)利率在較低水平的時(shí)候，手續(xù)費(fèi)率會(huì)對(duì)實(shí)際收益的造成非常大的影響。但目前回購(gòu)利率較高，造成的影響并不大。相比之下，銀行在銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，往往強(qiáng)調(diào)產(chǎn)品到期收益率，而最終實(shí)際收益率往往低于宣傳。而且銀行理財(cái)產(chǎn)品分募集期、起息日、到期日、清算日、支付日等，其中只有起息日到到期日之間會(huì)有較高的收益，但從募集期到起息日，到期日到支付日這些時(shí)間銀行只會(huì)給活期利息，因此最終下來(lái)的實(shí)際收益會(huì)比宣傳的更低。
(4)投資品種豐富，企業(yè)選擇余地大。以上交所為例，國(guó)債逆回購(gòu)分為1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天、182天共九個(gè)品種，企業(yè)可以根據(jù)閑置資金的期限和結(jié)構(gòu)，選擇合適的品種進(jìn)行交易。
4.相對(duì)于銀行理財(cái)產(chǎn)品的劣勢(shì)
國(guó)債逆回購(gòu)的缺點(diǎn)在于，首先由于它的期限很短，所以需要頻繁操作。其次，投資國(guó)債逆回購(gòu)還要交一定的手續(xù)費(fèi)。第三，國(guó)債逆回購(gòu)不像余額寶是實(shí)時(shí)劃轉(zhuǎn)的，而是有1天的延時(shí)，且遇到休息日還會(huì)順延，這對(duì)本身期限就很短的逆回購(gòu)而言是很關(guān)鍵的。
5.國(guó)債逆回購(gòu)的交易流程
(1)回購(gòu)委托——客戶委托證券公司做回購(gòu)交易�？蛻粢部梢韵癯垂梢粯樱ㄟ^柜臺(tái)、電話自助、網(wǎng)上交易等直接下單;
(2)回購(gòu)交易申報(bào)——根據(jù)客戶委托，證券公司向證券交易所主機(jī)做交易申報(bào)，下達(dá)回購(gòu)交易指令。回購(gòu)交易指令必須申報(bào)證券賬戶，否則回購(gòu)申報(bào)無(wú)效。
(3)交易撮合——交易所主機(jī)將有效的融資交易申報(bào)和融券交易申報(bào)撮合配對(duì)。
(4)成交數(shù)據(jù)發(fā)送——T日閉市后，交易所將回購(gòu)交易成交數(shù)據(jù)和其他證券交易成交數(shù)據(jù)一并發(fā)送結(jié)算公司。
(5)清算交收——結(jié)算公司以結(jié)算備付金賬戶為單位，將回購(gòu)成交應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)據(jù)，與當(dāng)日其他證券交易數(shù)據(jù)合并清算，計(jì)算出證券公司經(jīng)紀(jì)和自營(yíng)結(jié)算備付金賬戶凈應(yīng)收或凈應(yīng)付資金余額，并在T+1日辦理資金交收。
(6)回款——比如說(shuō)是做7天逆回購(gòu)，則在T+7日，客戶資金可用，T+8日可轉(zhuǎn)帳，而且是自動(dòng)回款，不用做交易。
6.投資建議
建議適當(dāng)配置國(guó)債逆回購(gòu)產(chǎn)品，重點(diǎn)在月末、季度末、年末及新股打新期間，市場(chǎng)資金面緊張，通常年化收益率將會(huì)超過10%，購(gòu)入國(guó)債逆回購(gòu)產(chǎn)品。
二、打新基金
1.打新基金概述
所謂“打新基金”，并非一種“固化”的基金類別，而是一種“動(dòng)態(tài)”的基金概念。通常來(lái)說(shuō)，只要在一定時(shí)間內(nèi)、專注于參與申購(gòu)新股的公募基金，都可以泛稱為“打新基金”。打新基金股票倉(cāng)位很低，僅滿足底倉(cāng)的要求即可，有些基金經(jīng)理還會(huì)采用期指或其他方式對(duì)沖掉股票的漲跌，“專心”只賺新股的錢，因此虧損的風(fēng)險(xiǎn)也就降到極低。自證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《首次公開發(fā)行股票承銷業(yè)務(wù)規(guī)范》之后，債券基金已經(jīng)被全面禁止網(wǎng)下參與打新事宜。其他類型基金中，貨幣基金不允許參與權(quán)益類投資、QDII基金同樣受限于基金契約、股票基金則被最低80%的股票倉(cāng)位限制得束手束腳。所以，現(xiàn)階段公募基金中的打新主力，其主要構(gòu)成就是混合基金和保本基金。前者在留有60%保本資產(chǎn)的前提下，可以使用40%倉(cāng)位進(jìn)行打新;而后者更是擁有0-95%倉(cāng)位調(diào)節(jié)空間。
2.打新基金的類型
股票型基金：有80%的股票底倉(cāng)要求，再加上必備的5%存款應(yīng)對(duì)日常的申購(gòu)贖回，倉(cāng)位相當(dāng)受限。
債券型基金：有80%倉(cāng)位投資到債券，除去5%的銀行存款需求，剩下15%資金可打新股。
混合型基金：倉(cāng)位可以在0%到95%區(qū)間，減去5%的申購(gòu)贖回資金需求，至多可以有90%的資金來(lái)打新股，在市場(chǎng)方向發(fā)生變化時(shí)，可以投資其他領(lǐng)域。
保本基金：打新的倉(cāng)位最高可以到40%，一般來(lái)說(shuō)中途不會(huì)打開申購(gòu)，因此可以防止新進(jìn)資金套利。
從重點(diǎn)打新基金的類別看，保本基金達(dá)到30只，占比為31%，普通混合型基金為67只，其中大多數(shù)為靈活配置混合型基金品種，這已構(gòu)成當(dāng)前網(wǎng)下打新的.主力。
3.打新基金的風(fēng)險(xiǎn)
自去年重啟IPO以來(lái)，打新基金發(fā)展勢(shì)頭異常迅猛，基金公司不僅新設(shè)立專門的打新基金，還將一部分老基金轉(zhuǎn)型打新。打新基金多以混合型基金為主，這類基金對(duì)股票、債券、現(xiàn)金等各類資產(chǎn)的配置比例可以大幅調(diào)整。如果股票只占很小比例，也就是說(shuō)這只基金的絕大部分收益并不來(lái)自股票，即使新股中簽并獲得多倍收益，體現(xiàn)在這只基金上也沒有那么明顯。牛市中混合基金收益通常弱于股票基金，但優(yōu)點(diǎn)是風(fēng)險(xiǎn)小。另外，新進(jìn)資金會(huì)稀釋打新的收益。參與打新股的資金通常是看重短期獲利，但持有基金又是相對(duì)長(zhǎng)期的選擇，所以，打新股的階段高收益會(huì)被時(shí)間和資金量拉平。打新基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益是極端不匹配的，在承擔(dān)幾乎零風(fēng)險(xiǎn)的前提下，又能取得遠(yuǎn)高于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率的成績(jī)，這也是當(dāng)前核準(zhǔn)制的發(fā)行體制和密集IPO的節(jié)奏所賜予的機(jī)會(huì)。而且，每個(gè)月放行一批新股的定期小幅供應(yīng)的局面是的打新基金收益率提高。
但是，今年證監(jiān)會(huì)主席肖鋼在全國(guó)人大第三次全體會(huì)議開始前接受采訪時(shí)表示，注冊(cè)制改革已形成初步方案，雖然正式實(shí)施須待《證券法》修法完成，目前難以推測(cè)，但市場(chǎng)普遍認(rèn)為，結(jié)合今年政府工作報(bào)告的措辭以及歷史經(jīng)驗(yàn)，年底推出注冊(cè)制改革將是大概率事件。隨著新股發(fā)行注冊(cè)制的真正落實(shí)，新股的發(fā)行量、節(jié)奏和發(fā)行定價(jià)會(huì)進(jìn)一步市場(chǎng)化，打新基金的低風(fēng)險(xiǎn)、高收益絕難持續(xù)，收益率下降將成為趨勢(shì)。
4.打新基金的優(yōu)勢(shì)
打新基金的優(yōu)勢(shì)主要體現(xiàn)在其風(fēng)險(xiǎn)和收益不匹配上。可以在承擔(dān)幾乎零風(fēng)險(xiǎn)的前提下，又能取得較高的收益率。
20xx年上市的125只新股，僅有4只股票首日漲幅沒有超過43%，當(dāng)年的打新基金平均收益率高于8%,收益率曲線基本上就是一條直線向上。今年則更高，到目前為止基金打新收益已經(jīng)超過了10%。
據(jù)統(tǒng)計(jì)20xx～20xx年，市場(chǎng)上有20只以上純打新基金(混合型基金)，近9個(gè)月平均收益達(dá)16%。如果新股政策面不改變，打新基金的安全及高收益優(yōu)勢(shì)將得以保持。
保本型打新基金：
保本型打新基金：
5.打新基金的購(gòu)買渠道
投資基金主要有四種渠道：基金公司、銀行、券商和第三方理財(cái)平臺(tái)。不同的渠道購(gòu)買基金手續(xù)費(fèi)差異明顯。銀行和第三方理財(cái)平臺(tái)屬于代銷，銷售傭金要和基金公司分成。
各類基金費(fèi)率情況：
綜合四種渠道,銀行柜臺(tái)購(gòu)買申購(gòu)手續(xù)費(fèi)最高，通常情況下申購(gòu)手續(xù)費(fèi)全額收取一般不打折,部分時(shí)期會(huì)有一定優(yōu)惠力度，折扣不會(huì)低于8折;第三方理財(cái)平臺(tái)及直銷渠道申購(gòu)手續(xù)費(fèi)率通�？梢宰龅剿恼蹆�(yōu)惠，是四種途徑中優(yōu)惠力度最大的。通過證券公司賬戶購(gòu)買基金的申購(gòu)手續(xù)費(fèi)用介于銀行和第三方理財(cái)平臺(tái)之間，其手續(xù)費(fèi)折扣根據(jù)基金不同會(huì)有4折起不同程度的優(yōu)惠。
6.投資建議
在注冊(cè)制改革實(shí)施前，當(dāng)前的政策背景下，打新基金具有一定的投資價(jià)值，其低風(fēng)險(xiǎn)高收益性，可以保持在較低的風(fēng)險(xiǎn)下獲得高于銀行理財(cái)產(chǎn)品的收益率，建議適當(dāng)配置。
投資建議書 篇10
一、項(xiàng)目名稱
二、投資方情況
1.主要投資方基本情況
包括企業(yè)全稱、主要經(jīng)營(yíng)范圍、注冊(cè)地、注冊(cè)資本、企業(yè)性質(zhì)、股權(quán)結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)負(fù)債情況、主要股東情況。
2.主要投資方基本經(jīng)營(yíng)情況
包括企業(yè)近三年主要業(yè)務(wù)規(guī)模和經(jīng)營(yíng)情況，主要產(chǎn)品生產(chǎn)能力，實(shí)際生產(chǎn)規(guī)模，國(guó)內(nèi)外營(yíng)銷情況。企業(yè)近三年主要財(cái)務(wù)指標(biāo)。
3.主要投資方相關(guān)實(shí)力和優(yōu)勢(shì)分析，在國(guó)內(nèi)外投資類似項(xiàng)目簡(jiǎn)要情況
4.其他投資方簡(jiǎn)要情況
包括注冊(cè)地，注冊(cè)資本，企業(yè)性質(zhì)，主要業(yè)務(wù)規(guī)模和經(jīng)營(yíng)狀況，資產(chǎn)、負(fù)債、收入、利潤(rùn)等方面情況。
三、必要性分析
1.投資目的
項(xiàng)目相關(guān)行業(yè)國(guó)內(nèi)外情況，例如產(chǎn)品國(guó)內(nèi)外供求情況及預(yù)測(cè)，產(chǎn)品進(jìn)口情況及預(yù)測(cè)，行業(yè)未來(lái)發(fā)展等。說(shuō)明項(xiàng)目對(duì)各投資方的必要性和意義，包括項(xiàng)目與投資方國(guó)內(nèi)項(xiàng)目的關(guān)系、與企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的關(guān)系等。
2.社會(huì)意義
包括與我國(guó)相關(guān)的產(chǎn)業(yè)的發(fā)展的關(guān)系，與我國(guó)境外投資戰(zhàn)略和境外投資產(chǎn)業(yè)政策的關(guān)系等。
四、項(xiàng)目背景及投資環(huán)境情況
1.項(xiàng)目背景
包括投資方介入前項(xiàng)目基本情況，外方合作者基本情況，投資方如何介入項(xiàng)目，投資方對(duì)外考察、盡職調(diào)查、與外方談判、其他競(jìng)爭(zhēng)投資者等情況，與所在國(guó)家和當(dāng)?shù)卣疁贤ㄇ闆r等。
2.投資環(huán)境情況
包括所在國(guó)家及當(dāng)?shù)卣�、�?jīng)濟(jì)情況，與項(xiàng)目有關(guān)的稅收、外匯、進(jìn)出口、外資利用、資源開發(fā)、行業(yè)準(zhǔn)入、環(huán)境保護(hù)、勞工等法律法規(guī)情況，當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)行業(yè)及市場(chǎng)狀況;涉及資源開發(fā)的，還應(yīng)說(shuō)明所在國(guó)家有關(guān)資源的儲(chǔ)量，品質(zhì)，勘探，開采情況。
3.項(xiàng)目的外部意見及影響
包括所在國(guó)中央和地方政府的意見，當(dāng)?shù)厣鐓^(qū)的意見，項(xiàng)目所在國(guó)家和地區(qū)社會(huì)、經(jīng)濟(jì)發(fā)展可能產(chǎn)生的影響等。
五、項(xiàng)目?jī)?nèi)容
(一)建設(shè)類項(xiàng)目
1.建設(shè)內(nèi)容
包括建設(shè)地點(diǎn)、建設(shè)規(guī)模、建設(shè)期限、進(jìn)度安排、技術(shù)方案、建設(shè)方案、需要建設(shè)的配套設(shè)施等;涉及資源開發(fā)的，還應(yīng)說(shuō)明可開發(fā)資源量、品味、中方可獲權(quán)益資源量及開發(fā)方案等。
2.主要產(chǎn)品及目標(biāo)市場(chǎng)
包括項(xiàng)目主要產(chǎn)品及規(guī)模，產(chǎn)品目標(biāo)市場(chǎng)及銷售方案。
3.相關(guān)配套條件落實(shí)情況
包括項(xiàng)目道路、鐵路、港口、能源供應(yīng)等相關(guān)基礎(chǔ)設(shè)施配套情況及安排，項(xiàng)目土地情況及安排，項(xiàng)目滿足當(dāng)?shù)丨h(huán)保要求措施，加工類項(xiàng)目應(yīng)說(shuō)明項(xiàng)目原諒來(lái)源的情況。
4.財(cái)務(wù)效益指標(biāo)
包括項(xiàng)目總銷售收入、利潤(rùn)、投資回收期、內(nèi)部收益率等財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)指標(biāo)，以及中方投資回收期及回報(bào)率等預(yù)測(cè)指標(biāo)。
(二)并購(gòu)類項(xiàng)目
1.被收購(gòu)對(duì)象情況
股權(quán)收購(gòu)類項(xiàng)目應(yīng)包括被收購(gòu)企業(yè)全稱(中英文)、主要經(jīng)營(yíng)范圍、注冊(cè)地、注冊(cè)資本、生產(chǎn)情況、經(jīng)營(yíng)情況及資產(chǎn)與負(fù)債情況，股權(quán)結(jié)構(gòu)、上市情況及最新股市表現(xiàn)、主要股東簡(jiǎn)況，被收購(gòu)企業(yè)及其產(chǎn)品、技術(shù)在同行業(yè)所處地位、發(fā)展?fàn)顩r等;資產(chǎn)收購(gòu)類項(xiàng)目應(yīng)包括被收購(gòu)資產(chǎn)構(gòu)成，專業(yè)中介機(jī)構(gòu)確定的'評(píng)估價(jià)，資產(chǎn)所有者基本情況。
2.收購(gòu)方案
包括收購(gòu)標(biāo)的收購(gòu)價(jià)格(說(shuō)明定價(jià)方法及主要參數(shù))，實(shí)施主體，交易方式，收購(gòu)進(jìn)度安排，對(duì)其他競(jìng)爭(zhēng)者的應(yīng)對(duì)設(shè)想等。
(注：并購(gòu)類項(xiàng)目同時(shí)包括投資建設(shè)方面內(nèi)容的，還應(yīng)說(shuō)明建設(shè)類項(xiàng)目所要求的各項(xiàng)內(nèi)容，并說(shuō)明項(xiàng)目綜合財(cái)務(wù)效益指標(biāo))
六、項(xiàng)目合作及資金情況
1.項(xiàng)目合作方案
包括項(xiàng)目各方股權(quán)比，出資形式，合作方式，收入和利潤(rùn)分配，產(chǎn)品分配，其他合作內(nèi)容。
2.項(xiàng)目資金運(yùn)用
包括項(xiàng)目總投資，建設(shè)類項(xiàng)目的前期費(fèi)用(中介費(fèi)、勘探費(fèi)等)，工程建設(shè)資金及其使用構(gòu)成。流動(dòng)資金的使用等，并購(gòu)類項(xiàng)目的收購(gòu)前期費(fèi)用，收購(gòu)資金及其使用構(gòu)成，中方投資額及其使用構(gòu)成等。
3.項(xiàng)目資金籌措
包括項(xiàng)目資本金及各方出資，銀行貸款及其他社會(huì)融資的構(gòu)成與來(lái)源，項(xiàng)目用匯金額及來(lái)源等。
七、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析
分析項(xiàng)目可能存在的風(fēng)險(xiǎn)及不確定性，并提出防范風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)措施：國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)及政策風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)，外匯風(fēng)險(xiǎn)，環(huán)保風(fēng)險(xiǎn)，礦權(quán)風(fēng)險(xiǎn)及資源量風(fēng)險(xiǎn)，勞工風(fēng)險(xiǎn)，羨慕可能面臨的其他風(fēng)險(xiǎn);股權(quán)收購(gòu)類項(xiàng)目還應(yīng)分析企業(yè)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
八、其他事項(xiàng)
1.項(xiàng)目是否存在需要解決的問題;
2.實(shí)施項(xiàng)目的下一步。
投資建議書 篇11
你不理財(cái)，財(cái)不理你！
一個(gè)人可以積累多少財(cái)富，不在于您每個(gè)月、每年能賺多少錢，而在于您如何理財(cái)，即如何錢生錢！
即將開始的第五次致富浪潮是又一次少數(shù)人創(chuàng)富的良機(jī)。時(shí)間大約8—10年，最重要的領(lǐng)域就在金融市場(chǎng)，但是需要有一定的資本及專業(yè)理財(cái)能力。合作“雙贏”才會(huì)有機(jī)會(huì)做到！
一、風(fēng)險(xiǎn)控制：
風(fēng)險(xiǎn)的大小不在于投資項(xiàng)目本身的風(fēng)險(xiǎn)大小，而在于風(fēng)險(xiǎn)控制能力的大校黃金及投資是屬于一般來(lái)講風(fēng)險(xiǎn)比較大的投資，就是所謂的高利潤(rùn)伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，但是這個(gè)行業(yè)的投資風(fēng)險(xiǎn)是完全可以控制的，我們會(huì)用嚴(yán)格的資金管理方式來(lái)控制風(fēng)險(xiǎn)。
二、投資方式：
以杠桿原理，保證金的形式。即以銀行或交易商提供融資給投資人，投資人以一定比例的保證金的形式進(jìn)行，交易商目前提供的保證金每手為10000人民幣，每手黃金的單位量為100盎司，目前1盎司黃金國(guó)際市場(chǎng)價(jià)格大約為 750 美元。
三、投資方法：
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投資人在完成開戶程序后，即可進(jìn)行交易。如果自己有很強(qiáng)的操盤力，可以通過我們公司提供的網(wǎng)上交易平臺(tái)自行操作，我們也會(huì)提供實(shí)時(shí)操盤指導(dǎo)。
（二）授權(quán)操作：
如果投資人不想自己操作，可授權(quán)給我們。我們會(huì)依據(jù)投資人的意愿進(jìn)行操作，做到及時(shí)匯報(bào)操作動(dòng)態(tài)。
四、廣州曈訊投資管理有限公司簡(jiǎn)介：
香港北方金銀業(yè)有限公司成立于xx年，廣州曈訊投資管理屬于為香港金銀業(yè)有限公司。香港金銀貿(mào)易場(chǎng)行員（行員編號(hào)10），專門從事貴金屬現(xiàn)貨買賣服務(wù)，一直以推動(dòng)香港的`金銀業(yè)貿(mào)易為己任。本公司一直秉承忠誠(chéng)為客戶服務(wù)的原則，一切以客為先，并且嚴(yán)格遵守金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)的守則。為了向客戶提供最佳的服務(wù)，本公司現(xiàn)在與多家外國(guó)金商聯(lián)系成為策略，提供更全面，更完善的貴金屬買賣服務(wù)，務(wù)求使客戶在投資貴金屬市場(chǎng)時(shí)更得心應(yīng)手。
五、投資理念：
堅(jiān)持“生存第一”的原則，以保住投資人的本金為前提；以做短線為主，中長(zhǎng)線為輔；把握獲取利潤(rùn)的機(jī)會(huì)；在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，利潤(rùn)最大化；
六、投資市場(chǎng)簡(jiǎn)介：
國(guó)際黃金市場(chǎng)已有百年以上的歷史，全球眾多國(guó)家、基金和投資人參與。除了具有公平和活躍的金融市場(chǎng)投資必須條件之外，也具備我們認(rèn)為的投資一個(gè)項(xiàng)目所應(yīng)具備的必要條件，一是這個(gè)市場(chǎng)的“量”巨大，目前每天成交量在二萬(wàn)億美元左右，二是這個(gè)市場(chǎng)的利潤(rùn)空間巨大。
七、投資優(yōu)勢(shì)：
1、安全性：黃金的價(jià)值是自身所固有的和內(nèi)在的，并且有千年不朽的穩(wěn)定性。全世界公認(rèn)最佳保值的產(chǎn)品。
2、變現(xiàn)性：由于黃金市場(chǎng)是一個(gè)全球性的24小時(shí)交易的市場(chǎng)，因此可以隨時(shí)交易變成鈔票，黃金更是與貨幣密切相關(guān)的金融資產(chǎn)，具有世界價(jià)格，還可以根據(jù)兌換比價(jià)，兌換為其他國(guó)家貨幣。
3、逆向性：黃金的價(jià)值是自身固有的，當(dāng)紙幣由于信用危機(jī)而出現(xiàn)波動(dòng)貶值時(shí)，黃金就會(huì)根據(jù)此貨幣貶值比率自動(dòng)向上調(diào)整。而當(dāng)紙幣升值時(shí)，黃金價(jià)格恒定，這種逆向性便成為人們投資規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的一種手段，也是黃金投資的又一主要價(jià)值所在。
4、稀有性：目前地球黃金存量大約13.74萬(wàn)噸，地面上黃金存量以2％速度遞增，黃金年供應(yīng)量約為4200噸，目前由于全球工業(yè)，首飾業(yè)的飛速發(fā)展，黃金的需求量呈直線上升！
5、投資性：由于黃金長(zhǎng)期趨勢(shì)向上，且黃金市場(chǎng)不可能被人為操控，風(fēng)險(xiǎn)較小，所以黃金是一種非常適合中長(zhǎng)期的投資產(chǎn)品，不同于一些投機(jī)型的金融產(chǎn)品。
八、黃金交易特點(diǎn)：
國(guó)際黃金合約交易標(biāo)準(zhǔn)1手黃金100盎司 （約3101克）
（1）雙向交易制度；
黃金可以買漲，也可以買跌，主要方向判斷正確漲跌都可以獲利
（2）交易方式靈活；
24小時(shí)交易，t 0交易，可以當(dāng)天買入就當(dāng)天賣出。
�。�3）信息公開公平公正；
全球市場(chǎng)，沒有任何機(jī)構(gòu)可以控制價(jià)格。
�。�4）風(fēng)險(xiǎn)可以控制；
當(dāng)你判斷方向錯(cuò)誤了，可以用止損價(jià)和止贏價(jià)來(lái)規(guī)避。
九、投資金額及方向：
五萬(wàn)人民幣以上，投資于全球黃金現(xiàn)貨市場(chǎng)（主要從事倫敦金交易）而且您的帳戶名字是您自己而不是本公司。在此已在證監(jiān)會(huì)押有5000萬(wàn)港幣做保證金；同時(shí)也在廣州資產(chǎn)管理會(huì)押有3000萬(wàn)人民幣作為保證金。
十、利潤(rùn)預(yù)測(cè)及計(jì)算：
國(guó)際黃金保證金投資，以投資標(biāo)準(zhǔn)金額1000人民幣，實(shí)際操作放大50幾倍，等于53萬(wàn)人民幣來(lái)操作。（1盎司680美元，100盎司為68000美元，換算為人民幣即為68000xx7.8=530400）
例： 您的帳戶里有10萬(wàn)或5萬(wàn)人民幣，您于黃金價(jià)格為680美元/盎司時(shí)購(gòu)入5手，并作多（即買漲），那么當(dāng)黃金價(jià)格上漲為685美元/盎司時(shí)，您的收益為：（685—680）xx100xx5 =2500 美元xx7.8=19500人民幣再減
去390xx5=1950人民幣=17550人民幣，（另注：1美元 =7.8人民幣，390人民幣是傭金）
十一、投資建議：
綜上所述即使我們有把握把風(fēng)險(xiǎn)控制在您投資本金的20%—40%的范圍內(nèi)，利潤(rùn)可以達(dá)到50%或翻番，甚至更高，這樣的投資也是有風(fēng)險(xiǎn)的，因此我們真誠(chéng)的建議您所要投資的資金是可以承擔(dān)這樣風(fēng)險(xiǎn)的資金，我們會(huì)依據(jù)您的回報(bào)要求而采取積極的或保守的資金管理和嚴(yán)格的操作流程。
投資建議書 篇12
今年12月，將要迎來(lái)中國(guó)金融市場(chǎng)的全面開放開放，隨著國(guó)家對(duì)黃金管制進(jìn)一步放開，目前黃金這個(gè)新興投資市場(chǎng)正在迅速膨脹，個(gè)人炒金業(yè)務(wù)不斷發(fā)展，黃金投資正成為一個(gè)越來(lái)越熱門的話題，有望成為繼股市、匯市之后的理財(cái)新熱點(diǎn)。
成熟的金融市場(chǎng)里面有“四條腿”在走路，即貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)。目前，我國(guó)黃金市場(chǎng)由于處于初期階段，交易量和交易范圍都還很小，在全國(guó)整體金融產(chǎn)品里面大概只占0.2%的份額。目前這個(gè)情況和國(guó)際上完全是兩個(gè)概念，因?yàn)楝F(xiàn)在國(guó)際上主要市場(chǎng)，包括紐約市場(chǎng)、倫敦市場(chǎng)，實(shí)際上它們都有真正的金融投資品種，期貨、現(xiàn)貨配套運(yùn)作。像倫敦市場(chǎng)，據(jù)統(tǒng)計(jì)，xx年期貨交易是現(xiàn)貨交易的1000倍。如果我們國(guó)家現(xiàn)在黃金市場(chǎng)的規(guī)模放大1000倍是什么概念？可以想像，就我們國(guó)家目前的環(huán)境和人口規(guī)模而言，黃金市場(chǎng)完全可以和證券市場(chǎng)、資本市場(chǎng)媲美。
xx年下半年，國(guó)內(nèi)陸續(xù)開放個(gè)人黃金業(yè)務(wù)，現(xiàn)在市場(chǎng)上存在的個(gè)人黃金投資業(yè)務(wù)大致分為3類：黃金交易所的實(shí)物買賣黃金；各中資銀行開放的紙黃金業(yè)務(wù)；以及國(guó)外成熟平臺(tái)提供的黃金現(xiàn)貨保證金交易。
去年底，上海期貨交易所推出了黃金投資的第四種產(chǎn)品：黃金期貨，進(jìn)一步完善了國(guó)內(nèi)的黃金投資市場(chǎng)，黃金投資的大門已經(jīng)向投資者全面開放。 由于黃金期貨目前還在起步推廣階段且風(fēng)險(xiǎn)性非一般投資者所能承受，因此這里暫不做介紹。以下主要介紹市場(chǎng)上比較普遍的三種黃金投資品種： 第一種：黃金的實(shí)物交易
顧名思義，是以實(shí)物交割為定義的交易模式，包括金條、金幣，投資人以當(dāng)天金價(jià)購(gòu)買金條，付款后，金條規(guī)投資人所有，由投資人自行保管；金價(jià)上漲后，投資人攜帶金條，到指定的收購(gòu)中心賣出。
優(yōu)點(diǎn)：黃金是身份的象征，古老傳統(tǒng)的思想讓國(guó)人對(duì)黃金有著特殊的喜好，廣受個(gè)人藏金者青睞。
缺點(diǎn)：這種投資方式主要是大的金商或國(guó)家央行采用，作為自己的生產(chǎn)原料或當(dāng)作國(guó)家的外匯儲(chǔ)備。交易起來(lái)比較麻煩，存在著“易買難賣”的特性。
第二種：紙黃金交易
什么叫紙黃金？說(shuō)的簡(jiǎn)單一點(diǎn)，就相當(dāng)于古代的銀票！投資者在銀行按當(dāng)天的黃金價(jià)格購(gòu)買黃金，但銀行不給投資者實(shí)金，只是給投資者一張合約，投資者想賣出時(shí)，再到銀行用合約兌換現(xiàn)金。
優(yōu)點(diǎn)：投資較小，可以從0.1盎司做起，交易比較方便，省去了黃金的運(yùn)輸、保管、檢驗(yàn)、鑒定等步驟。
缺點(diǎn)：紙黃金只可買漲，也就是說(shuō)只能低買高賣，當(dāng)黃金價(jià)格處于下跌狀態(tài)時(shí)，投資者只能觀望。投資的傭金比較高，時(shí)間比較短。
第三種：黃金現(xiàn)貨保證金交易
通俗的說(shuō)，打個(gè)比方，一個(gè)10塊錢的石頭，你只要用1塊錢的保證金就能擁有，并使用，這樣如果你有10塊錢，就能擁有10個(gè)十塊錢的石頭，如果每個(gè)石頭價(jià)格上漲1塊，變成11塊，你把它們賣出去，這樣你就純賺10塊錢了。保證金交易，就是利用這種杠桿原理，把錢用活。
優(yōu)點(diǎn)：
1、保證金原理以小博大
2、雙向操作，漲跌雙贏
3、二十四小時(shí)全球同步操作
4、k線指數(shù)單一，無(wú)莊家操作，不受人為控制
5、t+0交易，不設(shè)漲跌幅
缺點(diǎn)：保證金要求投資者面臨更大的本金風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)個(gè)人投資的專業(yè)要求較高，具備一定的分析判斷能力。
保證金黃金投資簡(jiǎn)介
黃金交易指南
一、黃金報(bào)價(jià)：廣富投資顧問有限公司的黃金報(bào)價(jià)以美國(guó)道瓊斯即時(shí)國(guó)際報(bào)價(jià)為準(zhǔn)，主要根據(jù)倫敦市場(chǎng)的現(xiàn)貨黃金價(jià)格。黃金計(jì)價(jià)單位為“美元/盎司”。現(xiàn)在價(jià)格為980 美元/盎司。
二、交易時(shí)間：公司目前的黃金交易時(shí)間是從周一早上7：30到周四凌晨的3：30點(diǎn)，星期五是從早上7：30到凌晨2：30�；咀龅搅巳旌蚪灰�。一般來(lái)說(shuō)，黃金交易最活躍的時(shí)間為美洲盤時(shí)間，大致在晚上20點(diǎn)至次日凌晨3點(diǎn)30分之間。
三、下單方式：下單方式分為兩種：下多單（買進(jìn)）和下空單（賣出）。下多單就是看漲黃金后市行情，先以低價(jià)格買進(jìn)，等價(jià)格漲上去有利潤(rùn)可圖時(shí)再賣出平倉(cāng)。反之，下空單就是看跌黃金后市行情，先以高價(jià)格賣出，等價(jià)格跌下去有利潤(rùn)可圖時(shí)再買進(jìn)平倉(cāng)。
四、交易數(shù)量： 1手為100盎司，所以交易數(shù)量應(yīng)該是100盎司的整數(shù)倍。
五、開戶最低要求： 10000美金。
六、交易所需保證金：交易1手的保證金是1000美金。
七、手續(xù)費(fèi)：雙邊50美金/一手。
保證金黃金投資的特點(diǎn)
特點(diǎn)一：利用杠桿原理——低投入、高回報(bào)，資金利用率高
通過控制倉(cāng)位達(dá)到杠桿放大效應(yīng)，以小博大。
舉例：投資人10000美金開戶， 8月10日20時(shí)倫敦金價(jià)格658.4美元/盎司，投資人買入一手黃金， 使用了1000美金保證金，客戶相當(dāng)于只用了1000美金購(gòu)買到了價(jià)值100xx658.4=65840美金的黃金，此時(shí)保證金杠桿原理放大大約60倍。 當(dāng)日23時(shí)金價(jià)上漲到676.8美元/盎司，投資人將黃金賣出，那么他的獲利額為（676.8—658.4）xx100=1840美金。
特點(diǎn)二：雙向交易，投資靈活
雙向交易就是指投資人即可買黃金上漲，也可買黃金下跌，這樣無(wú)論金價(jià)如何走勢(shì)，投資人始終有獲利的機(jī)會(huì)。
舉例：8月16日22時(shí)金價(jià)663.5美元/盎司。投資人通過分析判斷，認(rèn)為行情要下跌，于是在此價(jià)格賣出1手做空，當(dāng)日23時(shí)金價(jià)跌至653.0美元/盎司，投資人此時(shí)再買入一手平倉(cāng)，當(dāng)晚該投資者獲利為（663.5—653.0）xx100=1050美金。
特點(diǎn)三： t+0交易，及時(shí)操作，扭虧為盈
一旦發(fā)現(xiàn)判斷失誤，立刻平倉(cāng)出局并反向操作，挽回?fù)p失。 舉例：8月17日16時(shí)金價(jià)651.4美元/盎司，投資人判斷價(jià)格會(huì)下跌，該時(shí)賣出一手做空，但此后金價(jià)上漲，當(dāng)日20時(shí)投資人以655.1美元/盎司平倉(cāng)，此時(shí)投資者虧損（655.1—651.4）xx100=370美金；同時(shí)投資者在此價(jià)位買入一手反向做多，并于21時(shí)金價(jià)662.6美元/盎司平倉(cāng)，此時(shí)投資者獲利
�。�662.6—655.1）xx100=750美金。當(dāng)日該投資者總體收益：750—370=380美金。 特點(diǎn)四：交易服務(wù)時(shí)間長(zhǎng)
黃金交易時(shí)間為全天24小時(shí)，全球市場(chǎng)輪動(dòng)交易，適合上班族利用業(yè)余時(shí)間進(jìn)行投資理財(cái)。
特點(diǎn)五：全球市場(chǎng)，交易活躍
黃金交易全球每天交易總額為20萬(wàn)億美元，無(wú)人能夠操縱，完全受供求關(guān)系影響，市場(chǎng)走勢(shì)適合技術(shù)分析。
利家安國(guó)際投資集團(tuán)有限公司成立于1978年，是一家擁有三十余年歷史的國(guó)際化、專業(yè)化投資公司，是香港金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)執(zhí)牌交易商，也是香港中華廠商聯(lián)合會(huì)之會(huì)董單位。繼深圳、成都、上海后，集團(tuán)公司即將在武漢開設(shè)辦事處。
—、外匯簡(jiǎn)介
由于美元利率不斷下調(diào)，原來(lái)以享受美元高利率為主要目的的外匯持有者，越來(lái)越多地選擇炒匯作為外幣保值增值的途徑。而近一年來(lái)股票市場(chǎng)的不景氣和個(gè)人外匯買賣交易的低手續(xù)費(fèi)、簡(jiǎn)便的操作以及極高的市場(chǎng)可參與性與投機(jī)性，又使匯民把關(guān)注放在投資外匯上來(lái)。 在現(xiàn)有的外匯市場(chǎng)中，主要的流通貨幣包括：歐元 美元 日?qǐng)A 英鎊 澳元 新西蘭元 瑞士法郎 加拿大元（eur）（usd） （jpy） （g ）（aud） （nzd） （chf） （cad）
二、 外匯交易的優(yōu)勢(shì)———漲跌都能賺錢
本套理財(cái)方案的投資領(lǐng)域包括外匯、指數(shù)股票等。不過一直以來(lái)各國(guó)客戶的首選是外匯這一投資項(xiàng)目，因?yàn)閾?jù)權(quán)威統(tǒng)計(jì)，近年來(lái)，國(guó)民的資金已不再是像從前一樣涌入股票市場(chǎng)而是大量的注入了外匯交易市場(chǎng)中，外匯市場(chǎng)之所以成為天下第一大市場(chǎng)，它有著自己獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)：
1、 可以雙向買賣，可買升又可買跌，風(fēng)險(xiǎn)容易掌握。外匯投資跟股票相比，一個(gè)非常大的操作優(yōu)勢(shì)特點(diǎn)就在于，它可以買升（上升時(shí)先買后賣），又可買跌（下跌時(shí)先賣后買）。因?yàn)閲?guó)際上的所有外匯的交易形式都是以美元為兌換單位的，例如：我們說(shuō)歐元匯率為1.1300時(shí)，實(shí)際是說(shuō)1歐元＝1.1300美元。所以我們所謂的買某種貨幣跌就是買美元漲，反之亦然。例如：投資顧問認(rèn)為當(dāng)天的歐元有可能升值，于是在歐元兌美元1.1152時(shí)為您買一手歐元，買其升值，當(dāng)升到1.1200時(shí)，您就賺取了48個(gè)點(diǎn)的利率，折合人民幣為4980元；而當(dāng)歐元在1.1152時(shí)，他認(rèn)為歐元有可能下跌的話，若他先賣（就是買其跌）一手歐元，到1.1100時(shí)，您也可以賺取52個(gè)點(diǎn)的利潤(rùn)差價(jià)，折合人民幣為5393元。所以外匯則不象股票只可以在低位買進(jìn)高位賣出賺取其中的利潤(rùn)。
2、 以保證金的形式進(jìn)行交易，投資低，用有限的資金搏取高額利潤(rùn)。以保證金的形式來(lái)交易外匯，是國(guó)際上以虛盤交易外匯的一個(gè)新方法。它的優(yōu)勢(shì)在于，您只要用相對(duì)較小的一筆資金就可以操縱相對(duì)大量的外匯而賺取買入與賣出時(shí)的差價(jià)。例：現(xiàn)國(guó)際外匯的交易的形式是以手計(jì)算，一手的歐元如果以實(shí)盤計(jì)算是125，000歐元，但是我們以保證金的形式只需投入1000美元（相當(dāng)于實(shí)際總交易金額的百分之一）就可交易一手歐元，得到百分之百甚至更多的利潤(rùn)。這樣的交易與股票的實(shí)盤交易相比，給了客戶一個(gè)十分大的投機(jī)操作空間。
3、 成交量大，不容易為大戶所操控，可以隨時(shí)平倉(cāng)（即結(jié)束交易）。眾所周知，外匯所投資的目標(biāo)不是一個(gè)上市公司，而是一個(gè)國(guó)家。一個(gè)國(guó)家的貨幣利率不可能降為零。據(jù)統(tǒng)計(jì)，每日的外匯成交量是2萬(wàn)億美元，這樣的一個(gè)龐大的數(shù)字，不是人為可以操控的.，可避免人為因素的影響。
4、 開戶的程序簡(jiǎn)單、買賣交易公正。開戶時(shí)只需通過internet進(jìn)行，簽署電子化合約及協(xié)議，通過國(guó)內(nèi)銀行進(jìn)行匯款戶即可，客戶可隨時(shí)登陸交易平臺(tái)（在家中電腦上網(wǎng)）實(shí)時(shí)的查詢自己帳戶內(nèi)的金額和交易明細(xì)，需將帳戶內(nèi)的金額轉(zhuǎn)出時(shí)，只需要客戶在網(wǎng)上親自填寫提款申請(qǐng)，經(jīng)過確認(rèn)無(wú)誤后，隨即可轉(zhuǎn)出。在交易過程中，經(jīng)紀(jì)人或經(jīng)紀(jì)商不可能做出欺詐行為，每筆交易都有明細(xì)記錄。最低投資200美元也可開戶交易。
5、 能夠掌握虧損的幅度（設(shè)定止損位）您可以根據(jù)您所能承受的虧損設(shè)置止損位，外匯保證金交易提供完善的交易機(jī)制保障您的虧損不會(huì)超過您自己所能承受的幅度。
6、 交易時(shí)間長(zhǎng)每交易日24小時(shí)可連續(xù)交易。當(dāng)有突發(fā)事件時(shí)，客戶可拿到第一手資料，取得最好的價(jià)位投資或平倉(cāng)。如911事件發(fā)生時(shí)，在北京時(shí)間的九點(diǎn)整，中國(guó)的股市已休市，股民無(wú)法立即交易，結(jié)果損失慘重，而外匯市場(chǎng)投資者則可即刻做出反向買賣，仍有機(jī)會(huì)取得巨大利潤(rùn)。因每天成交量特大不會(huì)出現(xiàn)難以成交的情況。
7、分析市場(chǎng)走勢(shì)的資料較多。每日的準(zhǔn)確、迅速及透明度極高的國(guó)際政治、經(jīng)濟(jì)新聞的批報(bào)是外匯行情的最佳參考，我公司的資深的投資顧問將以專業(yè)人士的豐富經(jīng)驗(yàn)為客戶提供技術(shù)分析，把客戶投資的時(shí)機(jī)緊緊把握并將風(fēng)險(xiǎn)減至最小，使顧客大程度的獲得利潤(rùn)。
8、投資收益無(wú)須繳納稅金。
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