保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)報(bào)告模板

　　隨著個(gè)人素質(zhì)的提升，報(bào)告的用途越來(lái)越大，我們?cè)趯憟?bào)告的時(shí)候要避免篇幅過長(zhǎng)。一聽到寫報(bào)告就拖延癥懶癌齊復(fù)發(fā)？以下是小編為大家整理的保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)報(bào)告模板，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

　　財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)運(yùn)作是我們金融保險(xiǎn)專業(yè)的核心專業(yè)課程，也是專業(yè)技能課程，通過上機(jī)模擬財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司承保、變更、給付賠償業(yè)務(wù)流程，讓我熟悉并掌握了財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)流程和操作技能，掌握家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)和機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的承保、復(fù)核、保全和理賠程序。培養(yǎng)了我有關(guān)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)的基本技能，培養(yǎng)我應(yīng)用財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)理論和方法分析和解決財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)問題和實(shí)際操作能力，使我具備從事財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的基本職業(yè)能力。

　　本次實(shí)訓(xùn)主要包括四個(gè)模塊，分別是家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)和機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)。主要內(nèi)容如下：分別模擬承保員、復(fù)核員、保全員和理賠員的角色進(jìn)行展業(yè)、維護(hù)客戶關(guān)系及進(jìn)行理賠工作。其中承保員的主要工作內(nèi)容是：在展業(yè)過程中投保單的填寫、財(cái)產(chǎn)清單的填寫；復(fù)核員的主要工作是：復(fù)核保單并計(jì)費(fèi)；保全員的主要工作是：保單內(nèi)容變更審核；理賠員的主要工作是：出險(xiǎn)受理及理賠計(jì)算等。

　　一、模擬承保員的實(shí)訓(xùn)心得

　　投保人購(gòu)買財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，首先要提出投保申請(qǐng)，即填寫投保單，交給財(cái)險(xiǎn)公司。投保單是投保人向財(cái)險(xiǎn)公司申請(qǐng)訂立財(cái)險(xiǎn)合同的書面要約。投保單按不同險(xiǎn)種有不同的內(nèi)容，但共同的主要內(nèi)容包括：投保人和被保險(xiǎn)人資料(姓名、地址等)、投保險(xiǎn)種及適用條款、保險(xiǎn)標(biāo)的及其位置、保險(xiǎn)金額(賠償限額)、保險(xiǎn)責(zé)任、保險(xiǎn)期限、保費(fèi)支付方式及日期、過去損失記錄、投保人申明所填寫資料屬實(shí)、投保人簽章、投保日期等。然后對(duì)投保人的申請(qǐng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，決定是否接受這一風(fēng)險(xiǎn)，并在決定接受風(fēng)險(xiǎn)的情況下，決定承保的條件，包括使用的條款和附加條款、確定費(fèi)率和免賠額等。核保就是風(fēng)險(xiǎn)選擇的過程，是財(cái)險(xiǎn)公司承保工作的核心。在財(cái)險(xiǎn)公司核保部門擬定承保條件決定承保后，由出單部門或經(jīng)辦機(jī)構(gòu)繕制保險(xiǎn)單或保險(xiǎn)憑證等保險(xiǎn)合同文件�？樦茊巫C是承保工作的重要環(huán)節(jié)，其質(zhì)量好壞關(guān)系到財(cái)險(xiǎn)合同雙方當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)是否能順利履行。單證的繕制要求字跡清楚，內(nèi)容準(zhǔn)確，數(shù)字計(jì)算無(wú)誤，項(xiàng)目完整，不能任意涂改。對(duì)投保多項(xiàng)財(cái)產(chǎn)的要套寫保險(xiǎn)單附表(或財(cái)產(chǎn)清單)，粘貼在保險(xiǎn)單正、副本上，并加蓋騎縫章。若有附加條款，將其粘貼在保險(xiǎn)單正本背面并加蓋騎縫章。制單員應(yīng)在繕制完畢的單證上簽章，并在投保單上注明繕制日期、單證號(hào)碼。

　　二、模擬復(fù)核員實(shí)訓(xùn)心得

　　對(duì)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同單證進(jìn)行復(fù)核是對(duì)承保業(yè)務(wù)質(zhì)量的最后把關(guān)，只有業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的人才能擔(dān)當(dāng)此任。復(fù)核從以下內(nèi)容著手：保險(xiǎn)單的內(nèi)容是否齊全；保險(xiǎn)單、保險(xiǎn)憑證等是否與投保單各項(xiàng)內(nèi)容相符；保險(xiǎn)金額的確定是否符合規(guī)定；分項(xiàng)保額是否和總保額相符；費(fèi)率的確定是否準(zhǔn)確；保險(xiǎn)費(fèi)及大小寫是否正確無(wú)誤；等等。復(fù)核后，復(fù)核員要在保險(xiǎn)單正本、副本上加蓋業(yè)務(wù)專用章和私章。經(jīng)辦人員應(yīng)該按照保險(xiǎn)單等單證上載明的保險(xiǎn)費(fèi)數(shù)額填寫保險(xiǎn)費(fèi)收據(jù)，由投保人憑此交保費(fèi)。財(cái)險(xiǎn)公司的財(cái)會(huì)人員根據(jù)保險(xiǎn)單及保險(xiǎn)費(fèi)收據(jù)，經(jīng)復(fù)核無(wú)誤后，核收投保人應(yīng)繳納的保險(xiǎn)費(fèi)。

　　三、模擬保全員實(shí)訓(xùn)心得

　　1.保全員的主要工作是保單內(nèi)容變更審核，在審核過程中需要注意的主要事項(xiàng)分為以下幾點(diǎn)：

　　投保人變更需要注意的事項(xiàng)：

　　①更正投保人相關(guān)信息時(shí)需要投保人簽字；

　�、谧兏�投保人應(yīng)由被保險(xiǎn)人(或其法定監(jiān)護(hù)人)、原投保人、變更后投保人的簽字同意，如原投保人身故、失蹤或其他特殊原因?qū)е略�投保人無(wú)法親筆簽名，需提供有關(guān)證明(身故證明或公安局證明或法院判決書)；

　�、蹖�(duì)于有投保人保障責(zé)任的險(xiǎn)種，變更投保人時(shí)須填寫《健康告知書》且必須經(jīng)過公司審核；

　　④對(duì)于聯(lián)系電話、收費(fèi)地址、郵編、工作單位的變更，可以通過電話中心進(jìn)行申請(qǐng)，無(wú)需填寫保全作業(yè)申請(qǐng)書；

　�、葑兏�投保人時(shí)應(yīng)同時(shí)提供新投保人的相關(guān)信息，包括姓名、性別、身份證號(hào)碼、與被保險(xiǎn)人關(guān)系、開戶行、帳號(hào)、戶名、收費(fèi)地址等，同時(shí)說(shuō)明變更的原因；⑥若投保人的姓名發(fā)生變更且保單采用銀行劃帳方式交納保費(fèi)，則應(yīng)提供新的開戶行、賬號(hào)、戶名。

　　2.被保險(xiǎn)人相關(guān)信息的變更需要注意的事項(xiàng)：

　�、偻侗Ｈ恕⒈槐ｋU(xiǎn)人必須在申請(qǐng)書上簽字同意(若為未成年人，則由其法定監(jiān)護(hù)人簽字)；

　　②受益人為數(shù)人時(shí)，變更時(shí)必須注明受益人姓名、身份證號(hào)碼、受益順序、受益份額等。未確定受益份額的，受益人按相等份額享有受益權(quán)；同一順序的受益份額之和為100%；

　　③身故理賠后不得變更身故受益人；

　�、苋糇兏�的是受益人的受益份額和與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，則無(wú)需提供受益人的身份證明原件。系、收費(fèi)地址、郵政編碼、單位、聯(lián)系電話、尋呼機(jī)號(hào)，如續(xù)期繳納保險(xiǎn)費(fèi)是通過銀行轉(zhuǎn)帳的，應(yīng)提供開戶銀行及其帳號(hào)。

　　3.續(xù)期保費(fèi)形式的變更需要注意的事項(xiàng)：

　�、偻侗Ｈ吮仨氃谏暾�(qǐng)書上簽字同意；

　�、谌缱兏鼮殂y行劃款形式，則銀行劃款帳戶的戶名應(yīng)為投保人姓名。

　　4.職業(yè)類別的變更需要注意的事項(xiàng)：

　�、偻侗Ｈ吮仨氃谏暾�(qǐng)書上簽字同意；

　�、趯�(duì)于費(fèi)率與職業(yè)類別有關(guān)的險(xiǎn)種，當(dāng)被保險(xiǎn)人的職業(yè)類別發(fā)生變更時(shí)，需依照職業(yè)分類表重新確定新的費(fèi)率，并按照規(guī)則退還或補(bǔ)繳保費(fèi)。

　　四、模擬理賠員實(shí)訓(xùn)心得

　�、倮碣r申請(qǐng)：協(xié)助受益人填寫理賠申請(qǐng)書、委托書及轉(zhuǎn)賬授權(quán)書，由申請(qǐng)人本人簽名確認(rèn)，協(xié)助受益人準(zhǔn)備理賠材料。

　�、蹖徍�:將理賠材料交至理賠部。

　�、芾碣r調(diào)查：根據(jù)調(diào)查結(jié)果填寫理賠調(diào)查報(bào)告。

　　④審核結(jié)論：對(duì)于正常給付的，打印理賠給付通知書，對(duì)于無(wú)法受理的案件，打印理賠撤件通知書，對(duì)于拒付案件，打印理賠結(jié)論通知書。

　�、葜Ц顿r款。

　　五、最后總結(jié)

　　通過本次實(shí)訓(xùn)，使我了解財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)各險(xiǎn)種的業(yè)務(wù)流程，掌握了機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)、家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的操作方法和技能。通過本次實(shí)訓(xùn)，培養(yǎng)了我嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)心的工作態(tài)度和較強(qiáng)的金融服務(wù)意識(shí)。通過本次實(shí)訓(xùn)，使我掌握了一定的查閱資料、將計(jì)算機(jī)技術(shù)應(yīng)用于專業(yè)實(shí)踐的方法和技能。

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