投資年度總結

　　總結就是把一個時段的學習、工作或其完成情況進行一次全面系統的總結，它有助于我們尋找工作和事物發(fā)展的規(guī)律，從而掌握并運用這些規(guī)律，讓我們來為自己寫一份總結吧。你所見過的總結應該是什么樣的？以下是小編整理的投資年度總結，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

投資年度總結1

　　一、多措并舉，積極推進市場開發(fā)

　　按照投資公司承包責任制的要求，分解任務、落實責任，力爭通過全體員工不懈的努力，超額完成投資公司下達的凈利潤150萬元、年銷氣量150萬立方米、開發(fā)居民用戶3500戶的任務目標。一是充分發(fā)揮中石油的品牌優(yōu)勢，大力做好宣傳工作，計劃在xx電視臺、等媒體通過包版面和連續(xù)報導的形式開辟專欄，專題宣傳天然氣的優(yōu)點和優(yōu)惠政策，提高當地居民的認知度和安裝積極性。二是按照優(yōu)先發(fā)展規(guī)模較大小區(qū)、優(yōu)先發(fā)展離管網較近小區(qū)、優(yōu)先發(fā)展管理水平較高小區(qū)、優(yōu)先發(fā)展收入水平較高小區(qū)的“四優(yōu)先”原則，優(yōu)化市場開發(fā)結構順序，變全面開發(fā)為滾動開發(fā)，降低資金占有率，降低居民用戶開發(fā)成本。三是按照規(guī)劃局的統一規(guī)劃，做好新城區(qū)居民區(qū)的xx管網規(guī)劃啟動銜接，積極做好準備工作，為xx進入新城區(qū)創(chuàng)造條件。四是利用資源優(yōu)勢，為當地經濟發(fā)展積極做貢獻，幫助當地政府引進用氣量較大的工業(yè)用戶，實現公司與政府合作雙贏。五是把鍋爐、餐飲用戶做為開發(fā)重點，同時著力發(fā)展LNG等可中斷用戶，拓寬銷氣渠道，培植新的用氣增長點。

　　二、強化安全管理，確保運營安全

　　按照“迎奧運、保安全”的要求，牢固樹立“安全就是政治，安全就是穩(wěn)定，安全就是市場，安全就是質量，安全就是效益”的觀點不動搖，進一步強化措施、細化管理，為公司圓滿完成各項任務目標提供強力安全支撐。一是繼續(xù)實行安全例會制度，每周召開一次安全生產例會，總經理每月至少主持召開一次安全形勢分析會議或安全領導小組成員會議，每季度召開一次QHSE體系建設會議，對各類安全隱患及時研究解決。二是強化應急值班，加大崗位值班人員的責任，加倍巡檢密度，在確保日常檢查不放松的情況下，領導帶隊，組織安全員、工程技術、運營、巡線人員不定期對輸氣管網和施工現場進行檢查，確保運營不出事故。三是進一步完善QHSE管理體系，對值班、學習、巡檢、安全教育內容、外來人員進站流程等進行進一步規(guī)范完善，修訂《門站應急搶險預案》、《城區(qū)管網搶險預案》和《“反恐”應急預案》，不定組織人員進行演練，鍛煉廣大干部員工的應急能力，確保出現問題隊伍能“拉的出、沖的.上、打的贏”。

　　三、充分發(fā)揮黨支部堡壘作用，提升干部員工素質水平

　　按照《標準化黨支部》建設要求，扎實推進“四好”、“五型”、“五創(chuàng)”等活動的開展，增強班子執(zhí)行力、掌控力和創(chuàng)新力，推進黨建工作制度化、規(guī)范化建設，促進黨支部工作與生產經營工作緊密結合，為公司做大做強提供堅強的政治和組織保證。按照黨員經常性教育要求，定期組織干部員工進行學習，使每位干部員工及時了解上級的方針政策，使廣大干部尤其是黨員干部樹立起發(fā)展的緊迫感、認識的危機感和強烈的使命感，思想上始終與公司、投資公司保持高度一致，自覺遵守公司的各項制度。根據上級公司和地方政府的培訓計劃列出切實可行的公司干部員工培訓計劃，把政治理論和業(yè)務培訓作為首要任務，全面加強干部、員工政策法規(guī)、業(yè)務知識、文化素養(yǎng)培訓和技能訓練;把干部教育培訓的普遍性要求與不同類別、不同層次、不同崗位干部的特殊需要結合起來，大幅度提高公司干部員工的素質水平，充分調動干部員工的積極性和主動性。支持工會組織開展豐富多彩、健康向上的業(yè)余文化生活，活躍氣氛，凝聚力量。

　　四、構建和諧，創(chuàng)優(yōu)發(fā)展環(huán)境

　　開展企業(yè)文化建設，努力構建“讓政府放心、讓社區(qū)和諧、讓居民滿意”的和諧局面。一是堅持以人為本，細心體察用戶需求，切實為用戶提供個性化服務，通過細致的服務，贏得客戶、贏得信賴、贏得市場。二是與地方政府加強協調溝通，盡最大努力爭取地方政府的支持，創(chuàng)造和諧融洽的工作氛圍，為企業(yè)爭取寬松的發(fā)展環(huán)境。三是積極配合鐵嬥鄉(xiāng)陶瓷工業(yè)園搞好前期調試服務，爭取早日用氣，實現用氣量的重大突破。四是工作堅持民主集中制，會前交換意見、溝通思想，聽取黨內外員工的意見和建議，對會上提出的問題，及時落實整。五是加快工程建設，已開發(fā)小區(qū)爭取盡早完成安裝，盡早通氣，盡早見效益。改措施，對員工普遍關心的問題，將整改措施向員工公布，接受員工監(jiān)督，增強員工企業(yè)的歸屬感，穩(wěn)定隊伍。四是邀請地方電視臺記者和報社記者對我公司的管理理念、業(yè)績、優(yōu)惠政策進行專題宣傳報道，進一步提升公司的知名度。五是力所能及的參與地方的公益活動，履行社會責任，進一步展示中油xx旗幟形象。

　　五、努力提升公司效益水平

　　認真貫徹落實投資公司“三條紅線不能闖”的要求，堅持增效節(jié)支兩手抓，兩手都要硬，確保公司效益穩(wěn)步增長。一是堅持對用戶初裝費全額收齊后再施工原則不動搖，確保資金回收率。二是按照“八統一”的要求，認真做好工程投資、物資采購、財務管理等規(guī)章的落實，大力壓縮管理、運營、工程成本。三是認真學習研究稅收政策，合理避稅，減少不必要的稅務交納。四是積極做好20xx年已開發(fā)居民用戶第三期初裝費的收取。五是加快工程建設，已開發(fā)小區(qū)爭取盡早完成安裝，盡早通氣，盡早見效益。

投資年度總結2

　　長期股權投資

　　第一節(jié) 長期股權投資的初始計量 第二節(jié) 長期股權投資的后續(xù)計量 第三節(jié) 長期股權投資核算方法的轉換及處置一、長期股權投資的分類 二、成本法 三、權益法

　　知識點：長期股權投資的分類

　　1.長期股權投資的范圍

　　長期股權投資的兩個條件：一是準備長期持有，二是對被投資方能夠控制、共同控制或重大影響。長期股權投資可以是對上市公司的股票投資，也可能是對非上市公司的股權投資。

　　無重大影響的，不是長期股權投資。風險投資機構和共同基金持有的，初始確認為交易性金融資產的（非長期持有），即使對被投資方具有重大影響，仍應確認為交易性金融資產。

　　2.重大影響的認定

　　本部分教材在第二節(jié)權益法。判定為重大影響的情形：

　�。�1）在被投資單位的董事會或類似權力機構中派有代表，并參與被投資單位經營政策的制定。

　　（2）參與被投資單位財務和經營政策制定過程，包括股利分配政策等的制定。

　�。�3）與被投資單位之間發(fā)生重要交易。

　�。�4）向被投資單位派出管理人員。

　�。�5）向被投資單位提供關鍵技術資料。

　　【例】三個小伙同時去一個女孩家提親，女方家長說：都說說自己的條件吧。張三說：我有一千萬；李四說：我有一棟豪宅，值兩千萬。王五說：我什么都沒有，只有一個孩子，在你女兒肚子里。結果，你懂得�！具@個案例可以得知：核心競爭力并不是錢和房子，而是在關鍵的崗位要有自己的人】

　　3.間接持股問題

　　在判斷控制、共同控制和重大影響時，應綜合考慮直接持有的股權和通過子公司間接持有的股權，但在個別報表中，只考慮直接持有的股權份額；在合并報表中，同時考慮直接持有和間接持有的股權份額。

　　投資方對聯營企業(yè)的投資，其中一部分通過風險投資機構、共同基金、信托公司或投連險基金間接持有的，無論上述主體是否對這部分投資具有重大影響，投資方都可以按照交易性金融資產核算，而對其余投資采用權益法核算。

　　知識點：成本法

　　成本，即歷史成本，是說長期股權投資按歷史成本計價，一旦入賬，持有期間賬面余額保持不變，永遠等于其歷史成本。

　　適用范圍：對子公司的投資。

　　股權投資通過“長期股權投資”科目核算。

　　成本法的會計處理環(huán)節(jié)共有三個：

　　1.取得投資；2.宣告現金股利；3.處置投資。

　　注：期末減值后面講解。

　　1.取得投資

　　取得對子公司的投資（即形成控股合并的長期股權投資，教材在第一節(jié)）

　　取得對子公司的`投資是指一家企業(yè)以控股合并的方式取得另外一家企業(yè)的控制權。二者形成母子公司關系。

　　企業(yè)合并分為同一控制下的企業(yè)合并和非同一控制下的企業(yè)合并。

　　該控制并非暫時性的企業(yè)合并。同一控制下的企業(yè)合并，是在同一母公司控制下的合并，即兄弟企業(yè)之間合并，往往是出于母公司的要求，而不是自發(fā)的市場行為，不是交易，屬于一個集團內部的非同一控制下的企業(yè)合并，是獨立企業(yè)之間的交易，是自發(fā)的市場行為，合并價格通過討價還

　　合并方為合并所支付的代價，稱為合并對價。

　　支付合并對價的方式有三種：支付資產（現金資產＋非現金資產）、承擔負債和發(fā)行股票。直接合并費用，是指為進行合并所發(fā)生的各項直接費用，如為進行合并支付的審計費用、資產評估費用以及法律咨詢費用等增量費用。

　　被合并方賬面所有者權益的確定

　　這里的“被合并方賬面所有者權益”，不是指被合并方個別報表中的所有者權益金額。

　�、偃绻�二者會計政策和會計期間不一致，則應是按主并方會計政策和會計期間調整后的賬面所有者權益。

　　③如果被合并方改制時對資產、負債進行重新評估，則應是經評估確認的所有者權益。④如果被合并方本身編制合并財務報表，則應是合并財務報表中的所有者權益。

　　【同一合并例題】

　　20×6年6月30日，P公司向同一集團內S公司的原股東定向增發(fā)1500萬股普通（每股面值為1元，市價為13.02元），取得S公司100%的股權，并于當日起能夠對S公司實施控制。合并后S公司仍維持其獨立法人資格繼續(xù)經營。兩公司在企業(yè)合并前采用的會計政策相同。合并日，S公司的賬面所有者權益總額為6606萬元（即相對于最終控制方的價值）。合并日P公司資本公積20xx萬元，其中，股本溢價和其他資本公積各1000萬元；盈余公積3000萬元。

　　【解答】

　　合并日P公司的賬務處理為：

　　借：長期股權投資6606萬元

　　貸：股本 1500萬元

　　資本公積——股本溢價5106萬元

　　注意：貸記資本公積——股本溢價5106萬，并不是股票的市價與面值之差1500×（13.02－1），而是享有子公司凈資產份額與合并對價之差（6606萬元－1500萬元）。

　　【改編】

　　改變一個條件：假設P公司支付合并對價發(fā)行的普通股是8000萬股。

　　【解答】合并日P公司賬務處理為：

　　借：長期股權投資 6606萬元

　　資本公積——股本溢價1000萬元

　　盈余公積394萬元

　　貸：股本 8000萬元

　�。�2）非同一控制下企業(yè)合并的會計處理

　　2.宣告現金股利

　　非同一控制企業(yè)合并相關費用的處理 非同一控制下合并費用的處理： 借：管理費用貸：銀行存款 借：資本公積——股本溢價貸：銀行存款

　　3.全部處置

　　處置（全部）投資時，應將長期股權投資的賬面價值全部轉銷。處置收入與股權投資賬面價值的差額，計入投資損益。

　　借：銀行存款

　　長期股權投資減值準備

　　貸：長期股權投資

　　借或貸：投資收益

投資年度總結3

　　融入xxx（公司）這個大家庭已經一年，在這一年的時間里，我接觸了很多，感觸很深，收獲頗豐。在領導和同事的悉心關懷和指導下，我學到了人生中難得的處事經驗和社會見識，也加深了我對擔保行業(yè)的了解。針對一年的工作體驗，xxxx年度的工作總結如下：

　　一、在業(yè)務水平方面

　　從校園出來，進入振原實習，我一直都在學習和進步著。在接觸第一個業(yè)務（xxx公司）的時候，感覺調查一個企業(yè)是一件很簡單的事情，但是在經過三次的考察后，我感覺到了，要想把握住企業(yè)的基本情況不是一件簡單的事情。要想掌握企業(yè)的基本情況，不但要了解該企業(yè)在整個行業(yè)的地位，還要掌握調查的手段和方法。

　　從整體掌控企業(yè)，從細節(jié)把控風險，我還記得遇到新業(yè)務時那種茫然無措的心情，不知道如何入手，不知道怎樣和企業(yè)的人溝通，但是作為一個新人，為了克服這一切的困難，我付出了很大的努力。一方面，我通過自身的努力勤練各種技能，提高工作效率；勤讀各種業(yè)務書籍，增長業(yè)務知識。另一方面，我相信“三人行，必有我?guī)煛保�遇到不懂的業(yè)務就及時請教其他同事，待業(yè)務辦完后再細細總結和消化，為盡快熟悉業(yè)務，我每天晚上都堅持總結當天的業(yè)務。

　　在我獨立做一個業(yè)務的時候，我發(fā)現了自己還有許多不足，xxxx公司是我單獨處理最多的業(yè)務，由于我的考慮不足，在作出決定之前沒有請教同事和向領導請示，導致走了不少的彎路。在吸取這個業(yè)務的教訓之后，我明白了做任何事情都不能急功近利，要在扎實的'業(yè)務知識的前提下，沉著冷靜的對待每個細節(jié)，這樣才不會出錯。在跟著老同事辦理幾個業(yè)務后，整體的業(yè)務流程已經清楚，但是還有一些細節(jié)事情，需要我們自己去摸索。

　　剛進入公司的時候，覺得只有和客戶打好關系就可以把事情辦好，但是實踐證明，我錯了。進行擔保業(yè)務，不但要和客戶打好關系，也要和銀行經理做好聯系，因為現在的擔保公司還處于弱勢，主動營銷自己有一定的困難。xxx年十月份我和同事一起走訪了一些企業(yè)，大部分都被人家拒之門外，很多企業(yè)都對擔保公司有排斥，這也許是前幾年擔保公司出事，國家大力整頓擔保行業(yè)的影響吧。我們也找到了xxx企業(yè)的老板電話，進行了一些電話營銷，但大多數老板還都是敷衍一下就把電話掛斷了�？偨Y下來，擔保公司主動營銷缺乏優(yōu)勢，通過銀行這個平臺可以提升擔保公司的優(yōu)勢，我覺得應該充分挖掘銀行這個道路。我們公司與xx銀行、xx銀行、xx銀行都有合作，但是合作有業(yè)務的支行就很少，我們就失去大多的機遇。我覺得應該大力開發(fā)銀行這條道路，充分利用銀行這個資源，來增加我們公司的業(yè)務量。

　　銀行與客戶都有了，但是還有辦理各項抵押、質押和公證等，這些都需要我們去了解和學會辦理。應對每個地區(qū)不同的辦理手續(xù)，也是一項很困難的事情，就我所經歷的業(yè)務知道，每個地區(qū)辦理的手續(xù)都不一樣，而且時常都在變化，有時候去一次還不能把業(yè)務辦理下來。

　　真的就印證了“政府辦事難”的“傳說”呀！我覺得身為人民的公仆，拿著納稅人的錢，還不為人民辦事的政府真的傷透了人民的心。但是面對這樣的事情，我們也要想辦法應對，和他們打交道也需要一些溝通的技巧。

　　雖然在實習的一年中遇到了很多困難的事情，但是天道酬勤，在這一年里，我也不斷的成長，學會了怎樣處理和應對不同的企業(yè)和事情。讓我更加堅信，我能勝任這項工作。

　　二、在思想方面

　　從學校出來，我不斷地在進行轉變。一方面是從一個學生到社會工作者角色的轉換。社會和學校畢竟還是有很大差距的，在領導的關心、支持和同事們的協助下，我很快就適應了這個工作環(huán)境，我也逐漸明白了職場是一個非常講究紀律和團隊合作的場所。另一方面是從一個接受服務的客戶到服務客戶的業(yè)務經理身份的轉換�？蛻艨梢宰杂蛇x擇到任何一間擔保公司辦理業(yè)務，而我們卻不能去選擇客戶，雖然客戶不一定總是正確的，但在服務方面客戶卻是我們的上帝�！皝碛杏�聲，問有答聲，走有送聲”是做好服務最基本的要求，而在服務質量上面我堅持“善待別人就是善待自己”的理念，運用換位思考的方法，想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂。

　　公司員工都真誠相待，沒有那么多的勾心斗角，這是任何企業(yè)都無法比得上的。我們情同手足，以兄弟相稱，每一天都結伴而行，一起上班，下班。在這樣的氛圍下工作，我真的很有在家的感覺。我們一起面對困難，解決困難，享受喜悅，分享煩惱。大家都把公司當成自己的家，把自己的工作當成自己的事業(yè)，在這樣的環(huán)境下，我會不斷地成長。

　　三、工作中存在問題

　　這一年里我雖然各方面都有了一定的進步，但仍存在著許多缺點和不足：

　　1、基礎知識水平不夠高。雖然平時每天都有堅持學習，但學習的內容不夠全面、系統。大部分時候只是注重學習與自身業(yè)務有關的內容，跟業(yè)務無關的知識涉獵較少，對很多新事物、新知識學習掌握得不夠好，運用理論指導實踐從而促進工作方面還有較大的差距。在工作較累的時候，有時放松對自己的要求和標準，滿足于過得去、差不多的狀態(tài)。

　　2、全局意識不夠強。有時工作只從自身的業(yè)務出發(fā)，對其他同事的業(yè)務和領導作出的一些關系整個企業(yè)全局發(fā)展的重大決策不理解，盡管也按領導的要求完成了工作，心里面還是會有一些其他的想法。

　　3、整體掌控企業(yè)風險能力較弱。在接到業(yè)務的時候，不能全面的從整體評價企業(yè)，往往把控不了企業(yè)的其他風險方面，這樣對一個業(yè)務經理來說，是很不稱職的。

　　四、工作計劃

　　下年公司計劃擔保額達到xx個億，在保證xx年的基礎上，穩(wěn)步提升業(yè)務量，在xx年時我將吃苦耐勞，勤勤懇懇，踏踏實實地做好每一項工作，處理好每一個細節(jié)，努力提高自己的專業(yè)技能和執(zhí)行力，盡快地成長和進步。其中，以下幾點是我下年重點提高的地方：

　　1、把握一切機會提高專業(yè)能力，加強平時知識的總結工作；

　　2、工作要注重時效、注重結果，一切工作團結著目標的完成；

　　3、要提高工作和學習新知識的主動性，特別是關于對擔保知識的學習，努力提高自身的工作效率和質量；

　　4、要提高大局觀，思想問題不僅從自身業(yè)務出發(fā)，還應站在整個公司角度思考問題；

　　5、大力開發(fā)合作銀行（x行、x行、x行）的支行，最大限度的利用現有的資源；

　　6、在保證質量的前提下，努力完成明年的工作計劃（xxx萬）；其實作為一個新員工，所有的地方都是需要學習的，下年我會堅持多聽、多看、多想、多做、多溝通，向每一個同事學習他們身上的優(yōu)秀工作習慣和豐富的技能，配合實際工作不斷地進步。

　　xxx年即將過去，我將會帶著我這一年的經驗教訓邁入xxx年，將優(yōu)點發(fā)揚光大，把缺點一點一點地改正，努力做好自己的本分，為振原貢獻自己的力量。

投資年度總結4

　　是我樹立價值投資理念非常重要的一年，這一年經歷了海普瑞投資失敗的痛，痛定思痛通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價值投資理念。下半年在市場極度低迷大盤市盈率處于歷史底部區(qū)域時，敢于在別人恐懼時抓住這次重大機會以6倍市盈率逐步建倉銀行股，完成了建倉工作。現將今年的投資工作回顧如下：

　　一、無知

　　10月20日買入海普瑞，44倍市盈率，據公司年報顯示三年年均利潤增幅196%，肝素鈉原料藥行業(yè)龍頭國內占比51%，公司具有FDA認證、獨創(chuàng)的生產工藝、產品質量優(yōu)勢、行業(yè)龍頭和壟斷性等護城河特征，具有很強的贏利能力和充裕的現金流，公司正在擴大產能、拉長產業(yè)鏈向國際化的制藥企業(yè)發(fā)展具有高成長性，長遠看是個有發(fā)展前途的好企業(yè)。這么好的企業(yè)當時我所做的就是全倉買入海普瑞一只股票，在4月19日前我信心十足絲毫不為股價的波動擔心，在持股過程中不斷對海的原料供應情況進行跟蹤，但對企業(yè)的產品銷售價格及生產形勢的變化無法了解，對企業(yè)的利潤變化無法預估。4月18日的`一季報公布利潤同比陡降39%，超乎尋常的高增長必然帶來噩夢，業(yè)績的快速變臉導致高成長泡沬的破裂，市場給予強烈反映連續(xù)三個跌停板，在第三個打開停板后狼狽逃竄損失25%。這么好的企業(yè)為什么還會賠錢呢？我不得不認真反思我的錯誤根源并為我在投資領域的無知付出了沉重的代價。

　　二、學習

　　在至元的介紹下我開始關注我是股東價值投資博文，從此接觸了價值投資理念，后來我又系統學習了《如何選擇成長股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著，通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺，認識到了投資海普瑞失敗的原因并逐步形成了我的價值投資理念。

　　三、投資理念

　　我的投資理念：在安全邊際為中心思想指導下，在能力圈范圍內選擇3～5只財務穩(wěn)健的優(yōu)秀公司，長期專注等待機會；在便宜的時候分批買進，建立適度分散化的投資組合；不要過于在意股市短期波動并不被市場先生的情結所感染，長期持股耐心等待；當價格高估時分批賣掉，根據大盤的市盈率歷史波動區(qū)間做牛熊周期大波段。堅決不碰市盈率很高的熱門股、題材股、新股和未來成長股，堅持低市盈率買入法安全投資。

　　1、能力圈：把自己的投資目標限定在自己能力所及的領域內，對企業(yè)的經營環(huán)境及生產形勢的變化能隨時了解和感受到，不熟不做、不懂不做。

　　2、所選企業(yè)的財力穩(wěn)健，資本支出少，自由現金流充足。

　　3、所選行業(yè)具有明顯的競爭優(yōu)勢和發(fā)展?jié)摿�，所選企業(yè)是行業(yè)龍頭，4、企業(yè)具有護城河特征，是壟斷性企業(yè)；

　　5、企業(yè)贏利能力強：具有長期穩(wěn)定經營歷史，凈資產收益率、毛利率高，企業(yè)收益高于行業(yè)平均水平；

　　6、企業(yè)管理層優(yōu)秀、理性，具有戰(zhàn)略性發(fā)展規(guī)劃，值得依賴。

　　7、參照大盤及個股的歷史市盈率運行區(qū)間，確定買賣時機。在大盤PE45市場情緒高漲，是分批賣出的時候。做到人取我舍，人舍我取。

　　四、失敗原因

　　根據投資理念的十個方面分析HPR：公司財務穩(wěn)健，現金流充足；國內第一家FDA認證競爭力強是行業(yè)龍頭；國內產量占比51%具有壟斷特性；前幾年企業(yè)贏利能力確實很強；是私營企業(yè)管理層也很優(yōu)秀�？傮w企業(yè)是個好企業(yè)賠錢不是企業(yè)的錯，錯在我的投資理念不成熟，主要表現在以下方面。

　　1、超出了能力圈：醫(yī)藥行業(yè)的經營形勢及發(fā)展趨勢我無法了解和判斷，其銷售價格的巨幅波動、定價方式及原料供應情況更是無法深入了解，所有對基本面的研究都是靠企業(yè)的年報資料無法對企業(yè)未來的經營進行客觀的評價，基本是不熟又不懂。

　　2、違背了低市盈率買入法：以44倍市盈率買入為海普瑞付出了一個非常高的價格是導致風險的根本原因。不管一只股票有多么優(yōu)秀，買入時市盈率都必須小于15倍，這樣能確保是在底部區(qū)域內買入，保證資金安全。

　　3、要集中投資但必須適度分散：全部資金押在一只股票上就象是是非常錯誤的，任何企業(yè)內部問題、產品質量問題、經濟形勢變化、國家政策影響、自然因素的破壞等都會導致業(yè)績出現大幅波動，從而帶來嚴重損失，投資要集中但必須適度分散。

　　4、違背安全投資原則：HPR是個剛上市不足一年的新股公司現有的和未來的優(yōu)勢都被券商挖掘炒作發(fā)行市盈率很高，當時醫(yī)藥板塊很熱門，導致買入價過高。歷史證明每個時代紅極一時的資產都會讓它的擁有者窮困潦倒，堅決不碰熱門股、上市不足3年的新股、未來的所謂高成長股、題材股，盤點的十大財富絞肉機一部分是發(fā)行市盈率高達50、60倍的中小板新股（HPR），一部分是題材股（如12月11日的重慶啤酒因乙肝疫苗的研究失利連拉10個跌停板）還有一部分是業(yè)績變臉股（金風科技）或者是高市盈率加業(yè)績變臉股（漢王科技）。

　　總之主要錯誤是出價過高和過度集中，再好的企業(yè)如果出價過高，也很難有好的收益，必要的分散是對企業(yè)經營環(huán)境突變的一種風險控制策略。

投資年度總結5

　　今年的股票期貨市場一直處于冷清低迷的狀態(tài)，在大盤市盈率處于歷史最低階段，我只能耐心持有我的銀行股，另外就是不斷地學習和思考。成為一個成功的投資人必須學習和培養(yǎng)正確的投資理念、較強的企業(yè)分析能力和很好的情緒控制能力，圍繞這個目標，總結今年的工作和學習情況，制定明年的計劃，不斷提高和進步。

　　一、價值投資思路

　　1、投資理念的認識

　　開卷有益，今年主要學習了《證券分析》《經濟學原理》《鄧普頓教你逆向投資》《金融煉金術》《商業(yè)銀行業(yè)務與經營》《烏合之眾》幾本書。巴菲特們已經堅持了70多年的價值投資理念，實踐證明是正確的，我不需要也沒能力再去發(fā)明研究新的投資理念。通過向名人學習吸取他們的經驗和教訓，不斷總結完善自己的投資理念。

　　價值投資理論很簡單，一但理解就容易接受。我遵守逆向投資理念，堅持“好股好價+適度分散+耐心持有”的價值投資原則。

　　好股首先必須是業(yè)務簡單的。業(yè)務越簡單就越容易理解，對未來判斷的確定性就越高，成功的概率越大，投資才是最安全的。這些企業(yè)最好是身邊的能經常接觸到可以隨時了解經營情況的，對企業(yè)的經營模式及未來發(fā)展變化能準確分析判斷的，能力圈范圍內的企業(yè)。

　　第二就是選擇的企業(yè)必須有成長性。成長是價值的源泉，一個人只有通過學習和成長才能夠成為一個成功的人士；一個企業(yè)只有通過不斷的發(fā)展才能成長壯大，具有強大的風險控制能力和贏利能力；一個國家只有發(fā)展才能真正成為一個強國，人民生活幸福安逸。企業(yè)的成長使企業(yè)的價值不斷提高，只有投資具有成長性的企業(yè)才能給價值投資者帶來滿意的收益和安全邊際。歷史上產生的大牛股都是在企業(yè)高速發(fā)展的階段產生的，20xx年的有色金屬業(yè)發(fā)展和股市的表現證明了成長與收益的強相關性。成長性分為三種，第一種是因產品具有護城河特征價格不斷上漲帶來業(yè)績成長的大眾情人型；第二種是因規(guī)模擴張或同時價格上漲引起業(yè)績增長的芝麻開花型；第三種是因經濟周期的波動帶來的業(yè)績增長的否極泰來型。這些都是我們平時要關注和尋找的投資標的。預測企業(yè)的未來是否具有成長性是非常困難的，特別是對復雜和不熟悉的行業(yè)，因信息的不對稱和局限性或個人能力的問題更容易錯誤判斷。為避免判斷失誤在選擇企業(yè)時一定要遵照簡單的選股原則，另一方面要不斷學習和研究不斷擴大能力圈范圍。成長是美麗的，但投資成長必須時刻防止成長的陷阱，不要為成長性付出過高的價格。特別是經過券商包裝過剛上市的新股、熱門概念股題材股、大家都在追逐的熱門高成長股。

　　第三選擇的股票必須具有很低的價格，即具備很大的安全邊際。價值投資最重要的一條就是投資的產品必須具有很大的安全邊際，安全邊際就是買入的股票的價格要遠遠低于其內在價值，只有以一個很低的價格買進才是安全的，才是一個好的價格。出現好價的時機往往出現在經濟不景氣，大盤大幅下跌人人談股色變恐懼氣氛正濃的時候，企業(yè)因經濟低迷、暫時的困難、偶爾的質量問題、天災人禍等原因而變得前景暗淡股價大幅下跌的時候，也就是在鄧普頓的極度悲觀點出現的時候，這時人們過度悲觀的主流偏向形成的趨勢與股票價格之間自我強化，產生錯誤的報價，聰明的投資者能夠把握好機會，獲得滿意的投資收益，反身性理論解釋了巴菲特“別人貪婪我恐懼，別人恐懼我貪婪”的逆向投資道理。在逆向投資中的極度悲觀點是很難預測準確的，但是大致的區(qū)域是可以預測的。正象格雷厄姆在證券分析中說的“買早了你必須做好買入后還會下跌的心理準備”，只要能夠根據大盤歷史市盈率的運行規(guī)律做出決策，在底部區(qū)域內買入堅定信念耐心持有，一定能夠成功。

　　適度分散的道理我理解的很透徹，不適度分散就會吃大虧。我不是巴菲特，對企業(yè)現狀及其未來的分析和認識遠遠達不到能力圈要求的程度，別說別的企業(yè)包括銀行，就是我工作將近20年的企業(yè)，它詳細的財務狀況，市場份額的變化，未來的發(fā)展趨勢，戰(zhàn)略規(guī)劃，在行業(yè)內變化的競爭格局，外部因素的'影響等我也不敢信心滿滿地保證能判斷正確，因此在投資中為避免黑天鵝事件的發(fā)生，適度分散是必須的。

　　耐心持有是手段不是目的，誰都想今天買入明天漲停，但絕大多數是今天在認為的最低點買入后明天又創(chuàng)新低，不過沒太大關系，在市場參與者的偏向影響下的股市中，尋求最低點是徒勞無益的，只要是在底部區(qū)域中買入就具備安全邊際，耐心等待影響主流偏向基本因素的變化，從而引起其形成的基本趨勢與股票價格之間自我強化，形成牛市中的價格大幅上漲，實現投資收益。影響主流偏向的基本因素就是我們所說的利好和價值發(fā)現，比如重組、收購、規(guī)模擴張、競爭力增強、銷售量上升、產品價格上漲等能引起收益大幅增長預期的因素。這些基本因素什么時候出現，我們并不知道，即使出現了它什么時候能引起主流偏向的變化，還不知道，但是靠專業(yè)的感覺和判斷知道肯定會出現，所以只好耐心持有守株待兔了。研究能力圈內的企業(yè)，就能更確定地判斷出這些因素的出現。

　　2、企業(yè)分析

　　企業(yè)分析的任務是發(fā)現好企業(yè)，對企業(yè)基本面進行分析和研究了解企業(yè)的經營模式和盈利模式，做到這些并不復雜，銀行、制造業(yè)、農業(yè)、釀酒、煤炭等行業(yè)通過研究企業(yè)年報都能搞清楚，但是影響利潤變化的因素卻很難把握，特別是能力圈外的、不在身邊的、不能接觸到的行業(yè)。但是研究身邊的能力圈范圍內的企業(yè)就比較容易，企業(yè)規(guī)模的發(fā)展變化、企業(yè)產品及原材料價格的變化、企業(yè)的經營形勢的變化等影響利潤變化的因素能隨時了解和掌握，不需要準確的數據就能判斷出這個企業(yè)是好還是壞。對電解鋁來說自備電廠的建設、電解節(jié)能技術的應用、新疆煤電鋁項目的建設會大幅降低生產成本增加收益，運營轉型工作的開展會提高管理能力減少浪費，投資身邊的公司可以降低投資風險。

　　企業(yè)分析的另一個任務是對企業(yè)進行估值。只有當好企業(yè)具有好價錢的時候才是好股票，只有投資具有很高性價比的股票才能給投資者帶來收益。《證券分析》告訴我們要正確評估股票內在價值就有必要用懷疑的眼光對資產負債表和損益表進行仔細分析，去除非經常性損益，確定企業(yè)真實的收益，按照估價原則進行價值評估。

　　對企業(yè)估值首先是定性估值分析，然后才是定量估值分析。定性分析就是對著鏡子問自己兩個問題：第一，你要投資的企業(yè)的明天會不會變得更好？第二，現在這個價格是不是很便宜？如果答案是肯定的這個企業(yè)就是可以投資的。對企業(yè)進行估值的目的是要買到偏宜的股票，什么時候股票會變得偏宜？經濟形勢惡化、人們對未來的預期變差爭相出售股票的時候。股價大幅下跌甚至腰折以上，對業(yè)績穩(wěn)定的非周期股、業(yè)績波動的周期股、成長股都會變得十分偏宜。估值本身是個模糊的估計，越復雜趆容易出錯。股價大幅下跌才是真的便宜，在大盤低迷的時候，買入熟悉的企業(yè)不用費神去估值就能達到投資的目的。

　　常用的定量估值指標是市盈率和市凈率，它表面看非常簡單，但要掌握估值的靈魂，給一支股票估算出較為準確的價值卻是不容易的，不僅需要對企業(yè)的過去十分熟悉，還要能夠預測企業(yè)未來的發(fā)展及盈利能力，了解市盈率和市凈率估值中隱藏的含義，并結合起來分析，更能反映出股票具有的風險和機會。

　　市盈率是最常用的估值指標，市盈率=股價/每股凈利潤，利潤=收入—費用在損益表中收入和費用在很多情況下被人為的會計調整含有大量水分，而以此數據計算得出的“市盈率”則更是會出現很大的偏差，這也是單一市盈率估值法的一個局限性。由于收益的大幅波動它并不總是能反映企業(yè)真實的盈利能力，因此用市盈率估值時，經常會出現靜態(tài)市盈率很高，但動態(tài)低估的假象，或反之，即使利潤中不含水分，市盈率的高低也不能作為判斷企業(yè)價值是否高估或低估。沒有調查研究就沒有發(fā)言權，脫離了具體企業(yè)，只簡單看“市盈率”就下結論的投資人，很容易落入市盈率的陷阱。那些沒有護城河、沒有定價權而因競爭加劇收益急劇下降的企業(yè)，收益已增長好幾年的強周期行業(yè)，蘊藏高風險的高財務杠桿型企業(yè)、重資產型企業(yè)，虧錢也得干停產虧得更多的化工類、冶煉類企業(yè)，被先進技術淘汰型的企業(yè)，過度依賴被別人控制容易出現業(yè)績的大幅波動型的企業(yè)，因投資者對企業(yè)的未來收益有悲觀趨勢導致股價大幅下跌，容易形成當前的低市盈率陷阱即價值陷阱。我們不但要防范15倍PE以下的“價值陷阱”，還要防范30倍PE之上的“成長陷阱”，認認真真的做企業(yè)深度研究，實事求是，具體企業(yè)具體分析，才能挖掘出真正被錯誤定價的企業(yè)。

　　市凈率是股價與每股凈資產的比值。因凈資產的變化相對很慢，相當于一個常數，可以認為PB的變化與股價成正比。如果PB=2它反映的是你愿意用2倍凈資產的價格把這個企業(yè)買下來嗎？如果企業(yè)的長期的凈資產收益率較高，投資者愿意用較高的價格買下企業(yè)，市凈率就高。反之市凈率就低。正常情況下市凈率與凈資產收益成正比，當企業(yè)具有壟斷特征能給企業(yè)帶來穩(wěn)定的長期較高收益的公司理應獲得高的市凈率和市盈率，但是資金具有趨利特性，高成長高收益的行業(yè)在競爭的壓力下很快會變得無利可圖，高成長沒有持久性，所以高市盈率和高市凈率也沒有持久性。

　　單獨用市盈率或市凈率對企業(yè)估值存在很多低市盈率陷阱或成長陷阱，綜合分析市盈率和市凈率能充分了解投資中存在的風險和機會的內在邏輯。

　　低PB低PE：如果發(fā)生在熊市末期并且行業(yè)到了景氣最低點，說明股價充分調整到了低位，是安全的投資。如果企業(yè)的業(yè)績還未充分反映企業(yè)的經營困境則是一種低市盈率陷阱；低PB高PE：強周期股因行業(yè)不景氣業(yè)績大幅下滑甚至虧損，股價大幅下跌形成，雖然到了企業(yè)經營的底部區(qū)間，但并一定是股價的底部，因PE較高如果市場形勢不好仍然有較大的下跌空間，轉變?yōu)榈蚉B低PE釋放風險。如果企業(yè)的基本面發(fā)生了變化向好的方向快速發(fā)展，則這種股票會成為很好的投資機會；高PB低PE：說明業(yè)績的高速增長已經充分反映在了股價的大幅上漲中，是一種值得警惕的現象，連續(xù)性的高增長基本是個神話，投資任何一個紅極一時的產品都會讓你傾家蕩產，當股價反映了高增長的時候基本就快走到了懸崖邊了，下一步就是花樣跳水比賽了；高PB高PE：它反映的是一個極其危險的、完全是全民情緒化的、泡沫化的市場，一些題材股或短期業(yè)績突增大幅上漲后又下落的股票容易出現的風險。

　　不同的PB、PE組合代表不同的內涵，識別清楚是機會還是陷阱的唯一方法就是了解企業(yè)知道企業(yè)的未來是什么。

　　3、情緒控制

　　投資者進入股市懷揣著一個共同的目標，都是為了獲取投資收益實現財務自由。價值投資理論雖然簡單，但它是一門學問，它是反常態(tài)反大眾化的逆向投資理論，要求投資者必須具備極強的情緒控制能力，克制自己不被大眾的情緒所傳染。只有通過不斷學習和總結才能理解價值投資理論，面對充滿誘惑和片面觀點導向的市場，價值投資者必須獨立思考，才能做出正確決策。反之，那些沒有正確投資理念沒有主見的投資群體，不管是偉大的科學家還是一個凡人，不管是世俗的老人還是剛踏入社會的年青人，天天泡在股市中不斷接受被人利用的電視股評、報紙評論、網絡財經新聞等媒體片面觀點的暗示和誘惑，隨波逐流，最終走向失敗。

　　價值投資者還必須培養(yǎng)強大的自信心，特別是在底部區(qū)域內買入后股價仍然繼續(xù)下跌的時候�！稙鹾现�眾》對群體的情緒及控制力進行了研究“具有強大個性足以不被群體情緒感染的人寥寥無幾”，面對廣大股民悲觀情緒的感染必須具有足夠的自信心和良好的情緒控制能力。離開熱鬧的股市，不去人多的地方，能盡量避免大眾情緒的傳染，聰明的投資者在投資過程中他們往往選擇獨處。巴菲特為躲避喧鬧的華爾街選擇獨處奧馬哈小鎮(zhèn)，離開充滿暗示和誘惑的地方。逃避也是一種制勝策略。

　　二、悲觀的市場、滿滿的倉位

　　1、今年全球的經濟形式仍然很不樂觀，歐債危機繼續(xù)發(fā)酵，希臘、法國等西歐國家面臨國家破產，美國、日本也被國際評級機構下調國家信用評級，國內很多企業(yè)經營慘淡因虧損減員關門的不在少數。敘利亞國內戰(zhàn)亂、波斯灣局勢不斷緊張，中國周邊也沒清靜，黃巖島領土爭端愈演愈烈，美日、美韓、美菲頻繁聯合軍演，在家門口耀武揚威，國內掀起抵制日貨熱潮，遼寧號航母下海試用掀起新一輪軍備競賽，不知道各國是靠軍費支出來刺激經濟還是在轉移人們的視線。經濟的蕭條和混亂的國際局勢共同攪局，A股市場一片蕭條，投資者情緒極度悲觀，上證大盤市盈率最低降至13處于歷史最低階段。

　　鄧普頓的極度悲觀點理論極是正確，最悲觀的時候正是買進的最佳時機，每每看到股票下跌而變得便宜的時候，我就把我所有資金買進，等到極度樂觀的時候我再高價賣給他們。

　　2、目前的倉位：民生銀行、招商銀行、興業(yè)銀行全部是銀行股。

　　目前銀行仍然是比較安全穩(wěn)健的投資目標。在我們國家銀行業(yè)具有壟斷特性，同時在國家嚴厲的監(jiān)管下經營穩(wěn)健投資風險很低，銀行是國家利用貨幣政策調控宏觀經濟的執(zhí)行機構，它承擔了貨幣創(chuàng)造、信用和交易媒介、提供服務等眾多重要職能，只要銀行不做極端愚蠢的決策破產倒閉的概率極低，在國家發(fā)生經濟危機涉及銀行安全時，政府會毫不猶豫地出手拯救，在全國人民的支援下銀行很快會轉危為安。20xx年來美國的次貸危機、歐債危機時的銀行業(yè)無一例外得到了政府的庇護，這是其它行業(yè)所不具備的特征；銀行由政府罩著自然就有較強的盈利能力，20xx年民招興的凈資產收益率達24%遠高于其它行業(yè)。雖然過去的業(yè)績并不能代表未來，但仍然對未來具有較大的參考價值。銀行是經營貨幣的企業(yè)，只要國家的經濟向前發(fā)展，國民GDP增加，貨幣供應量增加，銀行未來的收益必定增加；銀行的盈利模式較為簡單容易理解，我們平時能接觸到，銀行存貸款利率的變化都能隨時了解，沒有極端的經濟嚴重下滑的情況下盈利情況基本可控；目前投資銀行的最大優(yōu)勢是價格很便宜。價值投資理念最重要的一條就是安全邊際，足夠低的價格就是最大的安全邊際，是控制風險的利器，目前人們對銀行的一些不利因素比如政府債風險、經濟危機下的壞帳風險、利率市場化、發(fā)展小微企業(yè)的風險等問題的擔憂導致銀行目前的市盈率低于5倍、市凈率僅1.1倍，同時每年5%的分紅率相當于一年期的存款利息，這樣便宜的股票值得持有。

　　兗州煤業(yè)雖然只買了幾百股但是仍然需要對失敗的原因進行深思，20xx年7月4日33.23元買入，20xx年4月13日因資金需要被迫23.19賣出，虧損30%，若堅持持股到20xx年11月12日的17.58元則損失47%，資金縮水一半顯然是一次非常失敗的投資，這次投資的教訓仍然是在決定投資時把風險當作了機會，在同一個地方栽了跟頭。未來的增長是機會，正在發(fā)生的高增長可能是高風險。買入兗州煤業(yè)的時候正是煤炭價格高企，煤炭企業(yè)業(yè)績優(yōu)良生意紅極一時的時候，煤炭的未來一片光明，可是現在由于經濟危機的影響國內及全球經濟形式惡化，煤炭需求量突然大幅減少，煤價大幅下跌煤炭無人問津，兗州煤業(yè)20xx年前三季度業(yè)績較上年下降21%，股價下跌約50%。實踐再一次證明：每個時代紅極一時的資產都會讓它的擁有者窮困潦倒。以后大家熱捧的熱門股、熱門題材股、高速成長股及各種熱門投資產品不管什么原因不下跌50%以上看都別看。當然現在兗州煤業(yè)下跌50%以后，在人們對其失望的時候適當地進行投資，我認為獲勝的概率大于失敗的概率。還有新疆區(qū)域的鋼鐵行業(yè)、水泥行業(yè)在目前市場蕭條的時候、股價已經大幅下跌的時候、業(yè)績快要否極泰來的時候，我認為到投資的時候了，另外還有一個原因，現在內地企業(yè)特別是電解鋁企業(yè)的西進必然掀起新疆的公路、鐵路建設房地產建設的發(fā)展，由于新疆的地域壟斷性從而引起新疆地區(qū)的水泥、鋼材等行業(yè)的迅速復蘇。這只是個人的想法，我對水泥、鋼材行業(yè)的經營形勢和競爭形式還不了解不能作為投資依據。

　　路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索。沒有隨隨便便的成功，明年的任務仍然是不斷地學習、思考和總結，多讀企業(yè)年報，從董事長的角度和高度分析和思考影響企業(yè)未來利潤增長的重大問題，追蹤銀行經營形勢的變化，培養(yǎng)企業(yè)分析能力。

　　投資部年終總結2

　　已經來到銀河一年了，時常想起自己一年前剛剛到銀河時的樣子。那青澀的面容，不諳世事的行事作風，可能讓關心愛護我的人傷透腦筋。在這里感謝一下關心愛護我的人，同時也希望留下這一篇文章作為一年來工作的總結，也為明年的工作留下一些經驗。

　　這一年的時間讓我知道了許多，學到了很多。想當初來到這里的時候，當時也寫了一篇同樣的文章，寫這一年做了什么，寫明年預計做什么。記得當時的我天真的以為全天下都是需要開戶客戶，找個客戶來就像從蘿卜堆里挑出一根蘿卜一樣簡單。于是當時走在大街上就覺得看每個人都特別順眼，因為當時覺得這些人隨時可能成為自己的客戶�？涩F實殘酷的否決了我的天真，客戶開戶是需要天時—大盤非常配合的走勢，地利—客戶開戶非常方便，人和—客戶有迫切的理財需求。而這一年的一切條件都不是那么的順利。

　　季節(jié)更替，外面已經是37攝氏度的高溫，看著營業(yè)部客戶的冷清和大盤逐級走低的k線形態(tài)，我感到這個夏天好冷。隨著行情的變換，我更加真切的感覺到了他們口中金融業(yè)農民的含義。一年的成長讓我明白了，怪不得在跟金融業(yè)專業(yè)同學聊天時他那奇怪的眼神，跟有穩(wěn)定工作的同學聊天時他無意間透露出的淡淡拿到不屑�？磥磉@幾年這一行真的不是那么的好做。夢想的樣子和現實的反差讓我理解了理想很豐滿，現實很骨感的真實含義。過去做設計工作的人都說，在外人眼里設計師是服飾亮麗衣著光鮮，開著高檔車出入高檔場所。而現實中卻是一身邋遢，連年加班，人除了去公司還是去公司，有時慘到趕不上末班車。而這和證券業(yè)客戶經理很像，大家眼里我們是巴菲特，而我們自己什么樣我們自己知道。

　　這一年的工作讓我更加深刻的理解了什么是銷售，也許銷售是什么，每個人都有他的認知，但我的理解是銷售是不斷的求人，在這個靠客戶吃飯的行當只有服務客戶，讓客戶覺得物有所值客戶才會買單。其實我覺得客戶也是各種各樣的，有的客戶有大筆的流動資金，有的客戶手里沒錢但收入穩(wěn)定，有的客戶有一些錢準備買房買車，但在一段時期用不到等等。這些客戶的需求不同，要求的投資方式也不同，要求的理財品種更是千差萬別。所以如何更加的滿足客戶的需求

　　是明年工作的重點。在滿足手中客戶的需求的同時也要繼續(xù)向外拓展客戶，增加客戶存量，利用優(yōu)質的理財產品吸引新增的客戶，也注重客戶的不同時期的理財方向的變化。證券行業(yè)是一個智力密集型行業(yè)，在這個行業(yè)中必須不斷提升自己，如果沒有持續(xù)的內生動力，不僅會被行業(yè)淘汰，還會被歷史淘汰。所以明年的任務中不斷提升自己的投資能力也是至關重要的一個方面。

　　總的來說，過去的一年有收獲的喜悅，有成長的陣痛，有世界末日來臨時的緊張，也有末日沒來的失落，但這一切都成為過去。時間的車輪上不斷的滾滾向前的，過去的一切都留給20xx這一年，20xx又是一個新起點一個新的征程。

　　投資部年終總結3

　　時間飛逝，不知不覺中，充滿希望的20xx年就將畫上圓滿的句號�；厥�20xx年的工作，有收獲的喜悅，有與同事協同作戰(zhàn)的艱辛，也有遇到困難和挫折時惆悵，總體而言，到江海的這半年是愉快的。20xx年，對于我來講可謂是人生經歷的一個轉折點，從一個業(yè)余時間炒股的小股民轉變成為了一個每天都和股票打交道的江海證券公司的員工，江海證券也將為我未來的發(fā)展提供良好的舞臺。

　　我是20xx年6月正式加入江海證券的，回首這半年來的工作，基本上達到了公司一個普通員工的標準，共開了25個有效戶，銷售了xx萬的基金，不過自己所開發(fā)的客戶資產量都比較小，所以托管資產的數額比較小，這也是我20xx年要突破的方向。記得自己剛剛到公司時候，連最基本的開戶、轉戶流程都不知道，股票知識水平也比較膚淺，通過跟老員工的學習和參加公司的培訓，自己的知識水平有了很大的提高。最初出去展業(yè)的時候，因為自己的性格相對有些內向，根本不敢上前跟客戶搭話，通過同事的學習和幫助，不斷去社區(qū)，超市，市場鍛煉，現在自己一個人去展業(yè)也能勝任了。通過這半年來的展業(yè)工作，讓我知道了團隊工作的重要性，以前工作的時候都是自己一個人承擔，自從加入公司后，讓我知道一個人能力相對于團隊力量的有限性，對于我們的工作內容，只要通過公司的平臺，團隊之間的協作，才能開發(fā)出更多的客戶，創(chuàng)造出更大的財富。

　　對于20xx年，對于我來說，就不是一個新員工了，我要以更嚴格的標準來要求自己，在保證開戶數量的同事，要不斷地提高有效戶的質量，盡可能的開發(fā)出更多高質量的客戶。同時，對于現在的老客戶，一定要維護好他們，盡可能通過他們的轉介紹，開發(fā)更多的客戶。同時也要不斷提高自己的知識水平，爭取在20xx年把剩下的2門從業(yè)考試內容考過，我以后的發(fā)展打下良好的基礎。同時也要積極配合公司和團隊的工作，為公司和團隊的發(fā)展貢獻自己的微薄之力，讓理財2部成為全公司最棒的團隊！

　　投資部年終總結4

　　20xx是不平凡的一年，這一年集團公司成功跨越千億門檻，中環(huán)人多年來的夢想終于實現了，這在集團歷史上注定是一個里程碑，是值得紀念與慶祝的。伴隨著集團的發(fā)展壯大，我個人的成長也略見成熟。下面將一年來的工作情況向大家做個匯報：

　　我所在的崗位是生產、銷售、非工業(yè)統計崗，主要負責工業(yè)企業(yè)生產統計和全集團非工業(yè)統計工作，兼內勤工作。20xx年的生產年報月報與20xx年的大同小異，對我來說，已是輕車熟路，但是簡單的工作確有不簡單的做法，在保證及時、準確、全面地完成20xx年各項年定報工作的前提下，我努力發(fā)揮統計的咨詢與監(jiān)督職能，將最新鮮的統計數據及時傳達給集團公司各級領導、統計局領導和經信委領導，為集團領導決策，為統計局匯總，為經信委核算提供支持。同時，監(jiān)測集團公司所屬企業(yè)各月生產經營，及時發(fā)現異常情況，并匯報給部門領導。在路部與趙部的指導下，成功撰寫了8篇經濟簡報，將每月集團公司生產經營情況及時傳達給各級領導與同事，此簡報儼然成為各部門各企業(yè)了解集團公司整體經濟運行情況的窗口。

　　建筑業(yè)、商業(yè)、服務業(yè)是集團公司不可或缺的一部分，其中包括五大產業(yè)之一——系統集成，系統集成產業(yè)統計工作已然建立，雖說還有待完善，但已經步入正軌。近兩年，集團公司系統集成產業(yè)每年均以不低于40%速度增長，今年銷售收入可突破6億元，是五大產業(yè)中發(fā)展最快，最有潛力的產業(yè)之一�，F階段，第三產業(yè)是我國最具發(fā)展?jié)摿Φ漠a業(yè)，20xx年末占GDP比例為43%，相對發(fā)達國家70%以上的比例還有較大差距，今年集團公司商業(yè)、服務業(yè)收入有望突破25億元，是集團公司不可忽視的重要力量之一，做大做強主業(yè)，發(fā)展配套商業(yè)服務業(yè)前景樂觀。

　　在完成本職工作的同時協助部門領導做好各項工作。為發(fā)展集團公司“5+3”產業(yè)，首先得全面了解集團公司產業(yè)現狀，為此我協助趙部制定了以產品劃分產業(yè)的集團公司產品目錄和產品產值調查表，目前，調查表已經發(fā)放完畢并全部回收，初步匯總工作也已完成，由于年底工作較多，進一步的研究分析工作還有待進行。

　　20xx已接近尾聲，20xx馬上就會到來，希望在新的一年里我的工作會有更大的進步。

　　投資部年終總結5

　　投資是一條艱難的道路，每年都在進行總結，我們必須不斷反思，完善投資理念，構筑適合自己的投資方式。投資是一項自我修煉的過程，需要我們必須理性對待自身的行為。必須對自己進行否定，因為我們可能走錯道路，也可能是模糊的正確，未來是不確定的，需要再迷霧中尋找一條正確的道路。

　　感悟

　　證券投資20xx年開始，已經五年，五年的過程，從牛市開始，到牛市瘋狂，到熊市慘烈下跌，到目前熊市的熬人，一輪完整的牛熊已然經歷大部分。

　　證券這個領域，通常看來，就是一個勝算概率較小的地方，7虧2平1賺的概率，帶給更多的人是虧損。所以，要么不要踏進這個市場，要么就要爭取做那10%的人。

　　呆在這個市場五年，持續(xù)研究5年，如果是一個實業(yè)，已經非常了然。可是面對這個市場，仍然還有困惑。到現在，還在不斷完善自己的投資體系。

　　自己的優(yōu)勢在什么地方，自己的能力圈范圍有多大，自己的機會成本劃算嗎？自己的修為夠嗎？

　　失誤

　　偶一向敢于直面自己的錯誤，投資都是真金白銀，來不得半點虛假。不檢討過失，可能很難成功。翻看20xx年的總結，似乎上有些錯誤還在繼續(xù)犯。

　　第一個失誤。犯了不熟不做的錯誤。自己對企業(yè)的估值不熟悉，只是從宏觀上相信智能電網的發(fā)展。加上幾次成功的波段操作，雖然降低了成本，但大幅的下跌，依然帶來了虧損。直到后來有所明白，才全部賣出。雖然虧損不算太多，但是，自己確實不能對中國西電作出模糊的估值。現在持有的醫(yī)藥股科倫藥業(yè)、上海萊仕，自己反復研究過公司的基本面，甚至研究了整個血液行業(yè)的政策、法規(guī)，現狀，雖然基本面和行業(yè)都好，可是心里也存在疑惑，他們的估值合理嗎？看了美股后，心里老是對a股的估值有些忐忑。也盼望雪球的高手進行點評。

　　第二個失誤。仍然存在投機的想法。這個毛病，我看了很多人似乎都存在，自己也很難克服。我們難以克服的原因可能來自自己成功交易所獲得的成就感，我們會因為一兩次甚至多次交易成功獲得滿足感，并在心理上強化自己的判斷。自己曾經在杠桿基金上獲取過快速反彈的成功，在股市有較大幅度的下跌時，自己把賣出的中國西電的錢加倉了跟蹤指數的杠桿基金，期間也曾迅速反彈。國慶期間，偶然看到微薄上有篇文章說杠桿基金大幅溢價，感覺不對，確沒有及時賣出。主要還是考慮前期既然贏利都沒賣，虧損了何必再賣，持有到現在，雖然杠桿指數基金沒有什么風險，但卻成了虧損幅度最大的一只票�？磥碜约翰粔蚬�敢的行為表明自己確實不合適投機。

　　其他

　　自己的重倉在銀行，分別持有浦發(fā)和招商銀行，也持有98元的中行轉債�？戳撕芏辔恼�，也咨詢了銀行內部人員，感覺銀行安全邊際挺大的，估值還算便宜，今年銀行的利潤都不錯，銀行業(yè)也是百業(yè)之首，全年的利潤沒有什么問題。每年的利潤增長也會擴大安全邊際。目前虧損為8%。

　　美股20xx年8月份分兩次買入雅虎，期間一直淡定持有。買入雅虎主要原因是大道的說起，覺得自己能理解、也可以大致估值，也看好其持有的亞洲資產，尤其是阿里的價值，所以就開通美股賬戶買入。

　　投資是需要研究別人走過的道路的，至少，大師們走過的道路表明，那條道路是正確的，是可以達到目的的，可以讓自己在投資的道路上少走彎路。但是，跟隨也不是盲目的跟隨，必須自己要認可，要能理解，要能大致判斷。

　　成功之處

　　1、虧損小于大盤。大盤從2900到目前的2400點，虧損在17%，自己的虧損為10%。主要是自己資金比較合理，采取了逐步建倉的方式買入股票，倉位是金字塔式的，越跌倉位越重，所以重倉股虧損并不大。美股小有贏利。

　　2、理念進一步完善。不再輕易相信別人對股票的判斷，對任何小道消息都能做到不為所動。股票的選擇更為嚴格，不熟悉、不了解，自己不理解的，均不再買入。對不熟不做、對安全邊際、對估值、對以企業(yè)的態(tài)度買股的理解更加深刻。如自己年前看好的港股四環(huán)醫(yī)藥，雖然有索羅斯入股，現在的股價低于索羅斯的價格，因為不熟悉其估值，沒有買入，避免了后來的大幅下跌。

　　3、對市場更加敬畏。你很難知道市場瘋狂程度，市場上很多無關的噪音，我們要做的就是，尋找自己能把握的確定性的機會。

　　安德烈·科斯托蘭尼大師說，投資者須具備四種要素：金錢、想法、耐心，還有運氣。

　　投資的前提是道路正確，在正確的道路上堅持才有好的結果。

　　投資部年終總結6

　　投資管理部自20xx年4月成立以來，克服項目多、人員少以及專業(yè)力量較弱等困難，緊緊圍繞集團公司確定的工作重點，在集團領導班子的親自帶領下，凝聚共識，齊心協力，開創(chuàng)了投資管理工作的新局面。

　　按計劃有序推進重點項目建設。發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，及時審核項目單位請示報告，提出意見提交集團領導審批；從嚴控制工程造價，杜絕概算范圍外支出和超概算支出；主動服務項目單位，確保了山東物流園、南宮產業(yè)化基地以及新疆技改等各重點項目按計劃有序推進。

　　認真研究論證投資項目可行性。負責保稅區(qū)內紡紗生產線等項目論證工作，在編制可行性研究報告、確定項目建設方案、調查土地價格及測算項目收益等方面做了大量工作，為集團公司決策提供參考。

　　多渠道爭取項目扶持資金。積極與有關部門部門協調、爭取，實現了集團公司在農業(yè)綜合開發(fā)資金申報上零的突破；克服申報準備時間短、扶持政策變化大及申報資料要求嚴等困難，創(chuàng)造性地完成了河南物流園公共信息平臺項目中央經貿領域扶持資金的申報。

　　規(guī)范各類財政性資金的使用管理。參與“新網工程專項資金”整改工作，將此作為下半年重點工作核心，在實地整改和完善項目建設程序等方面發(fā)揮了重要作用；認真研究“棉花專項資金”有關規(guī)定，明確可用專項資金支出的范圍，確保資金使用合法合規(guī)。

　　展望20xx年，部門全體同事將繼續(xù)保持強烈的事業(yè)心和責任心，以踏石留印、抓鐵有痕的勁頭強化執(zhí)行力，以科學的方法指導工作實踐，實施精細化管理，推動集團公司投資管理工作再上新臺階。

投資年度總結6

　　一、工作回顧

　　在過去的一年里，投資部取得了顯著的成績。我們堅持以國家戰(zhàn)略和發(fā)展為導向，積極探索市場機會，穩(wěn)健投資，優(yōu)化資產組合。在面對嚴峻的市場環(huán)境和復雜的投資形勢下，我們始終保持高度的責任感和使命感，充分發(fā)揮團隊的智慧和協作能力，取得了良好的績效。

　　二、投資收益情況

　　本年度，投資部在各項投資項目中表現出色。首先，我們積極參與國內外資本市場，通過科學的風險管理和靈活的投資策略，實現了資產的增值。同時，針對不同的資產類別和市場狀況，我們采取了精心的分散投資和組合管理，確保了投資收益的穩(wěn)定增長。此外，投資部對風險投資、房地產等領域也進行了一些成功的投資，為的多元化發(fā)展做出了貢獻。

　　三、風險管理與合規(guī)

　　在投資的過程中，我們充分認識到風險管理和合規(guī)的重要性。投資部高度重視風險控制和合規(guī)履約，建立了完善的投資風險管理體系，加強了對市場風險、信用風險、操作風險等風險形式的監(jiān)測和評估。同時，我們注重與相關部門和機構的合作，積極參與行業(yè)協會、研究機構的和自律，確保投資行為的合規(guī)性，保障了和投資者的利益。

　　四、團隊建設與人才培養(yǎng)

　　投資部的成績離不開團隊成員的共同努力和奉獻精神。在過去的一年里，我們加強了團隊的凝聚力和向心力，積極開展各類培訓和交流活動，不斷提升團隊成員的`專業(yè)素質和綜合能力。同時，我們注重發(fā)掘和培養(yǎng)優(yōu)秀人才，搭建了良好的人才選拔和晉升機制，為投資部的長遠發(fā)展打下了堅實的人才基礎。

　　五、展望未來

　　展望未來，我們將繼續(xù)堅持以國家戰(zhàn)略和發(fā)展為導向，不斷探索市場機會，創(chuàng)新投資模式。我們將進一步加強風險管理和合規(guī)履約，提升投資業(yè)績的穩(wěn)定性和可持續(xù)性。同時，我們將繼續(xù)加大團隊建設和人才培養(yǎng)的力度，不斷提升團隊素質和管理水平。

　　總之，投資部將始終秉承嚴謹務實的工作作風，堅持風險可控、合規(guī)經營的原則，為的健康發(fā)展和投資者的利益最大化貢獻自己的力量。

　　以上即為投資部資產年度工作總結。通過團隊的共同努力和不斷創(chuàng)新，我們相信在未來的工作中，投資部一定會再創(chuàng)輝煌。

投資年度總結7

　　時光飛逝，歲月如梭，彈指一揮間，20xx年已接近尾聲，回顧一年的工作多有領導的悉心關懷和同事們的熱心幫助。本年度我認真學習方針政策，努力熟悉業(yè)務技能，嚴以律己，勤勉工作，較好地完成了各項工作任務，現總結如下：

　　一、遵守各項，使自己素養(yǎng)不斷得到提高。

　　職業(yè)道德素質是每一項工作順利開展并最終取得的保障。在一年的工作中，我能遵守公司的各項規(guī)章制度，兢兢業(yè)業(yè)做好本職業(yè)工作，從未遲到早退，用滿腔熱情積極、認真地完成好每一項任務，認真履行崗位職責，平時生活中團結同事、不斷提升自己的團隊合作精神。以一種積極豁達的心態(tài)、一種良好的習慣按時保質完成工作。

　　二、加強思想政治學習和業(yè)務知識學習，不斷增強自身綜合素質。

　　我堅持以馬克思列寧主義，毛澤東思想，鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，自覺加強理論學習，刻苦鉆研業(yè)務知識，努力提高理論知識和業(yè)務工作水平，我始終堅持運用馬克思列寧主義的立嘗觀點和方法論，運用辯證唯物主義與歷史唯物主義去分析和觀察事物，明辨是非，堅持真理，堅持正確的世界觀、人生觀、價值觀，用正確的世界觀、人生觀、價值觀指導自己的學習、工作和生活實踐，在思想上積極構筑抵御資產階級民主和自由化、拜金主義、自由主義等一切腐朽思想侵蝕的堅固防線。認真貫徹執(zhí)行黨的路線、方針、政策，為加快社會主義建設事業(yè)認真做好本職工作。

　　三、認真履行崗位職能，工作能力得到了一定的提高。

　　工作中，我積極主動、勤奮努力、腳踏實地、不畏艱難、盡職盡責，重點完成了以下工作：

　　1、負責的公司其它行業(yè)的服務工作;負責其它項目按建設要求順利完工投產，項目建設過程中服務好，管理好，得到了同事和領導的好評。積極對接園區(qū)其它項目，溝通協調投資企業(yè)投資。熱情接待服務投資企業(yè)，儲備了優(yōu)質的其它投資資源。

　　2、完成了公司固定資產投資和招商引資項目落地資金情況的統計上報工作、相關項目申報工作和上級下達的`文件處理工作。

　　3、負責公司三大環(huán)境組織工作臺賬;年中考核無扣分，年終考核在外發(fā)稿項中扣1.1分。

　　4、完成了團黨委下達的“三戶人”掛鉤扶貧工作，積極對接掛鉤幫扶人員情況，積極接觸溝通交流，幫助提高思想認識，介紹推薦幫扶人員到工業(yè)園區(qū)工作，很好的完成了幫扶工作。

　　5、完成了團內和公司組織的各項學習和活動，在思想上和工作中得到了一定的提高。

　　四、虛心學習、不斷完善自我。

　　一年來，我在思想上、學習上、工作上取得了新的進步，但我也認識到自己的不足之處。我能夠完成領導交辦的工作任務，這和領導和同事的支持和幫助是分不開的，是大家密切配合、共同協作的結果。但是這和領導的要求相比，還有一定的差距：一是工作中還存在著急躁心理，在大事面前，遇事不夠冷靜;二是管理水平有待進一步加強和提高;三是理論學習還需進一步加強，還需要學習更多的專業(yè)技術知識;當然我還有很多缺點和不足，在此肯請組織和領導給予批評指正，我將虛心接受，以圖提高。

　　優(yōu)秀的企業(yè)需要優(yōu)秀的團隊，做為這個團隊的一份子，為這個團隊的成長貢獻自己微薄力量是自己義不容辭的責任。在即將到來的20xx年，本人將繼續(xù)以滿懷的熱情投入到自己的本職工作，為公司的發(fā)展貢獻自己的力量。

投資年度總結8

　　投資有限公司成立于20xx年5月，注冊資金三千萬元，投資有限公司本著“誠信為本、客戶至上、創(chuàng)建精品、服務大眾”的原則，積極參與市場競爭，為共創(chuàng)亞成集團的美好明天做出更大貢獻。今年以來，公司營運遇到嚴竣挑戰(zhàn)，面臨“三難”：項目營銷難、人才招攬難、公司運行難。面對困難公司秉持“團結、堅韌、創(chuàng)新、奮進”的企業(yè)精神，艱辛努力、無私奉獻、精誠合作、大膽創(chuàng)新，分析投資工作當前面臨的形勢，展望明年的發(fā)展計劃，共商大計、共促和諧。

　　縱觀20xx年的工作我們沒有取得成績，分析自身原因主要表現在公司隊伍建設有待進一步加強，營銷能力和水平還有一定的提升空間。公司也運作滿半年從規(guī)模到業(yè)績都十分不理想，公司上上下下從自身找原因，剖析表現不足的原因主要在以下幾個方面：

　　一、公司經營之初財務壓力大，各項事宜開展無序

　　①在當前市場競爭越來越激烈的今天，分公司經營半年，不僅對市場認知程度比較低，而且在市場未完全打開局面，業(yè)務量幾乎為零，定單不穩(wěn)定。這樣的局面無法占領日趨激烈的投資市場。

　�、谄髽I(yè)信用度尚未建立，沒有良好的現金流，導致企業(yè)資金壓力大，流動資金不足，產生一定的財務費用。

　　公司開業(yè)至今財務費用為元,毛利率為-30%左右,鑒于此前的財務狀況，我們根據公司不斷發(fā)展壯大的實際，及時強化公司整體團隊能力，在內部結構上下功夫。及時調整完善了組織機構，補充修改了相關的規(guī)章制度和相關部門、相關人員的職責，使公司的日常管理更加規(guī)范，經營重點更加突出，管理制度更加完善。

　　二、公司制度體系不夠健全，制度體系建設尚不健全

　　根據公司新建不久的實際情況，總經理辦公室會議研究決定由公司辦公室擬制員工操守、行為規(guī)范、共同職責、工作規(guī)則制度、人事管理制度、財務管理制度、辦公管理制度、工程管理制度等各種規(guī)章制度，以滿足公司的正常生產經營需要。為此，辦公室組織各職能部門集中力量在短期內編寫一部涵蓋公司長遠發(fā)展規(guī)劃、工作規(guī)則、人事管理、考勤管理、財務管理、工程管理、辦公管理等規(guī)章制度在內的《員工手冊》。使公司全體員工有規(guī)可循，有章可行。

　　目前公司的管理制度是根據公司日常管理運營的需要程度而進行制定和頒布的，并未根據公司的內外部環(huán)境、戰(zhàn)略規(guī)劃和管控模式形成一個系統化的管理制度體系框架，對管理制度體系的建設尚未形成一個長遠的編制計劃。長此以往，隨著管理制度頒布得越來越多，管理制度之間的銜接和配合將會出現問題，直接導致管理制度缺乏合理有效的管理，不利于發(fā)揮制度本身的作用，也就失去了管理制度本身的意義。

　　根據現狀梳理，公司頒布的管理制度主要還是集中在財務管理、審計管理、信息管理等方面。按照現代企業(yè)制度的建設要求以及管控模式的落地需要，公司現在的管理制度體系還不健全，對于一些重要的制度模塊仍需完善，如戰(zhàn)略規(guī)劃、風險控制、人力資源、企業(yè)文化等。

　　目前，公司的管理制度體系缺乏制度保障，缺乏對管理制度建設的管理辦法。管理制度的`立、改、廢等缺乏相應的流程規(guī)范，沒有建立相應的管理制度建設全過程的監(jiān)督考核機制，管理制度的有效執(zhí)行無法得到保障。公司可以考慮出臺相應的管理制度管理辦法加強對制度的規(guī)范化管理。此外，公司大多數管理制度中明確了應該如何去做，去做什么，而缺乏對不照章辦事者給與處分的規(guī)定，沒有將管理制度執(zhí)行情況納入考核范圍，使管理制度的執(zhí)行力、約束力、威懾力大打折扣。

　　三、人才競爭激烈，在第一次轉型后招人的力度不夠

　　企業(yè)的競爭，表面看是產品的競爭，實際上是人才的競爭。如何建立健全行之有效的激勵機制，充分發(fā)揮人才的主動性和創(chuàng)造性，是影響企業(yè)發(fā)展的重要因素。近年來行業(yè)迅速擴張，人才需求量大，致使整個行業(yè)面臨人才短缺。人才結構性失調、總體人員素質不高。行業(yè)缺乏高素質的綜合管理型人才，缺乏高級投資策劃、營銷等技術型人才，同時行業(yè)大多數從業(yè)人員的整體素質不高、誠信意識淡薄、效益觀念不強。人才管理機制缺乏，人才流動不規(guī)范。

　　缺乏基于企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的人才選拔、任用、激勵、發(fā)展等科學體系，人才流動不規(guī)范、頻繁，公司間惡意“挖角”，給整個行業(yè)發(fā)展帶來負面影響。人才培養(yǎng)意識淡薄，重視用人不重視育人。人才使用上不注重自己培養(yǎng)人才，人才培養(yǎng)投入不足。這也表現在公司第一次轉型后招人的力度不夠，由于企業(yè)競爭力不強，效益欠佳，缺乏對人才的吸引力；鑒于目前公司財務現狀和人才儲備狀況，未來我們將逐步建立與現代企業(yè)制度相適應的現代企業(yè)薪酬制度，逐步形成年薪制、持有股權等多種形式的企業(yè)激勵制度，徹底激活企業(yè)人才的創(chuàng)造力。

投資年度總結9

　　一、20xx年主要工作

　　20xx年，我辦在區(qū)委、區(qū)政府和開發(fā)區(qū)管委會的正確領導下，深入貫徹落實黨的十八大、十八屆三中、四中、五中全會精神，緊緊圍繞區(qū)委、區(qū)政府的重大決策部署，積極創(chuàng)新管理制度，加大監(jiān)管力度，構建工程建設領域誠信體系，不斷提升政府投資項目監(jiān)管和公共資源交易管理水平。其中智慧監(jiān)管系統應用、不良行為積分制管理、違法行為專項整治行動等做法得到《浙江日報》、《寧波日報》等省、市媒體的宣傳報道。

　　（一）創(chuàng)新制度，服務發(fā)展，項目推進與監(jiān)管力度得到進一步加強。

　　1. 研究制訂《xx區(qū)公共資源交易管理辦法》。為進一步明確公共資源交易范圍、統一交易規(guī)則，建立并完善與市場經濟相適應的交易機制，加強對交易活動的監(jiān)督管理，提高公共資源配置的效率和質量，我辦認真梳理了國家、省、市、區(qū)相關規(guī)定以及各單位的職責，起草了《xx區(qū)公共資源交易管理辦法》(征求意見稿)。

　　2. 制訂出臺多項小型工程管理制度。為進一步減輕街道（鎮(zhèn)）建設壓力、發(fā)揮區(qū)級部門專業(yè)優(yōu)勢，更好服務建設大局、預防腐敗，會同區(qū)相關部門出臺了《xx區(qū)街道（鎮(zhèn)）小型工程項目評審管理暫行辦法》、《xx區(qū)街道（鎮(zhèn)）小型建設工程質量監(jiān)督管理辦法（試行）》等辦法。至10月底已促進105項小型工程的概、預算納入評審，合計金額34976萬元，其中已評審預算項目65個，預算凈節(jié)約金額1370萬元，效果明顯。20個項目納入區(qū)住建局的質量監(jiān)管，通過上門服務、現場指導、隨機檢查等的形式，小型項目的質量、安全得到有效控制。

　　3.服務和推進重大項目建設。一是年初走訪調研各行業(yè)主管部門、建設單位、街道（鎮(zhèn)），細致了解項目推進過程中存在的問題，為項目各實施主體提供前期業(yè)務指導和政策咨詢。二是積極參與生態(tài)文明館建設、海域招投標、國際海洋城等20多個項目的協調，推進“五水共治”、“三改一拆”項目，在主動服務中推進建設項目規(guī)范實施。三是配合區(qū)農污辦擬定出臺《農村生活污水計價規(guī)則》，積極參與商討，并提出具有建設性、切實可操作的意見，有效解決了在農村生活污水治理中存在的最后50米的政策性問題、計價問題、入戶補償標準等，為順利推進農污治理項目提供依據。

　　4.全面應用智慧監(jiān)管系統。制訂出臺《政府投資項目智慧監(jiān)管系統應用管理辦法》，進一步明確各部門職責，保障系統運行，充分發(fā)揮監(jiān)管系統的監(jiān)督功能。實現監(jiān)管系統的.功能再升級。目前，有389個項目納入智慧監(jiān)管系統管理，涉及投資額270.3億元。今年對系統進行了升級改造，整合各行業(yè)主管部門的信息資源，將不良行為積分管理納入到監(jiān)管系統，目前已經錄入四條不良行為信息，建立小型工程網上招標和工程管理系統，并納入智慧監(jiān)管系統，逐步建立大數據、大監(jiān)管格局。

　　（二）落實檢查，查處問題，建設市場得到進一步凈化。

　　1.實施違法行為專項打擊行動。為進一步凈化我區(qū)建設市場，確保建設工程質量和施工安全，著力解決因違法行為而影響、制約工程質量、施工安全、工程進度以及社會穩(wěn)定、公平交易等突出問題。出臺《嚴厲打擊政府投資項目施工轉包違法分包等違法行為的工作方案》，對我區(qū)政府投資項目中違法發(fā)包、施工轉包、違法分包以及掛靠行為開展專項打擊整治。目前已梳理70個在建政府投資項目的自查自糾和行業(yè)排查資料，通過排查對其中的6個項目開展重點抽查。通過針對性地、開創(chuàng)性地、有效地檢查核實，使隱藏較深的施工轉包、違法分包及掛靠等違法行為線索浮出水面，發(fā)現涉嫌違法行為項目4個，為下一步行業(yè)主管的認定工作找準了目標、極大地震懾了違法行為的相關單位和相關人員。

　　2.依法處理投訴，嚴肅查處問題。今年受理項目的書面投訴、舉報、市長電話、區(qū)長信箱等反映的事項共10起，所有事項均及時受理、及時調查、及時轉送，有理有節(jié)、穩(wěn)妥協調、合理答復、依法處理，無不良影響。今年查處了xx區(qū)路名牌門牌制作安裝及廣告經營招租項目開標程序違反規(guī)定等4起突出問題。

　　3.開展四項專項檢查。一是制訂出臺《關于開展領導干部違規(guī)干預工程建設情況監(jiān)督檢查工作的實施方案》，緊盯項目建設管理中的關鍵環(huán)節(jié)，通過單位自查、行政部門監(jiān)查，牽頭單位抽查等形式，組織各單位每月填報進展情況，將嚴禁領導干部違規(guī)干預工程建設領域的監(jiān)督檢查活動貫穿于政府投資項目過程，進一步規(guī)范了政府投資項目管理行為。二是開展超概專項檢查。根據省巡視組反饋的銀杏社區(qū)活動中心項目超概專項問題，開展完成了對該項目的檢查工作，對項目的全過程進行了檢查、對超概的數據進行了分析、對存在的問題進行了解剖。三是開展拆除工程發(fā)包專項檢查。根據省巡視組反饋的白峰華峙等拆除項目發(fā)包不合規(guī)的專項問題，實施全區(qū)街道（鎮(zhèn)）自查活動，并對白峰華峙等拆除項目發(fā)包過程中存在的問題展開專項檢查，已取得相應的決策過程、合同等相關資料。四是組織各行業(yè)主管部門對2014年的小型工程檢查發(fā)現的問題開展落實整改情況回頭看檢查。促進了柴橋青坑山塘整治工程、大碶鄔隘農村生活污水項目等5個項目存在部分質量問題的返工整改；對小港街道方前村污水治理等項目存在多計工程造價的問題，已促進追回相應的多計款項13.58萬元；政府性資金建設項目擅自下放至村的現象已得到消除，今年以來，未有違反規(guī)定轉移項目的現象。

　　（三）守信激勵，失信懲戒，工程領域誠信體系建設得到進一步提升。

　　1.深化預選承包商制度，提高工程管理質量。我辦會同區(qū)建筑工務局、住建局等相關單位，擇優(yōu)產生20xx年度政府投資項目房屋建筑、市政基礎設施預選承包商名錄共81家。產生水利工程預選承包商名錄24家。根據招投標改革方案要求，此次預選承包商首次推行誠信約談與告知制度，并在全省率先推行預選承包商重要信息及得分組成網上公示，進一步推進評選活動陽光透明。實施預選承包商制度后，我區(qū)政府投資項目工程質量有很大提高，2014年度9個工程獲市建設工程結構優(yōu)質獎，19個工程獲市標化工地，3個工程獲浙江省錢江杯獎（優(yōu)質工程）。

　　2.全省首推不良行為積分制。為深化落實《XX市公共資源交易“黑名單”管理辦法》和《xx區(qū)（開發(fā)區(qū)）建設領域和政府采購市場主體不良行為記錄和公示辦法》，構建全區(qū)統一的公共資源交易體系信用信息查詢應用平臺，制訂出臺《建設市場主體及政府采購供應商不良行為積分制管理細則》，對企業(yè)和個人在參與項目建設和政府采購管理過程中被行政處罰、處理的，進行積分累加，施以相應懲戒。整合部門處罰處理結果，統一積分標準，統一查詢平臺，實現企業(yè)和個人的不良信息進行全方位串聯，實現互通互用，將失信懲戒機制真正落到實處，著力提升工程領域誠信體系建設。

投資年度總結10

　　時間一晃而過，彈指之間，20xx年已接近尾聲，過去的一年在領導和同事們的悉心關懷和指導下，通過和同事的不懈努力，在工作上取得了一定的成果，但也存在了諸多不足。

　　回顧過去的一年，現將工作總結如下： 從8月23日到公司工作已有近五個月的時間，從外圍業(yè)務員到坐班，從無工資到每月四千左右的工資，感謝公司給予的機會和信任，在這五個月的工作中，也遇到了很多的問題，對于公司的發(fā)展，以及公司對員工的那種親切感讓我非常的感動，在投資這個行業(yè)，目前競爭力是非常的大的，從另外一個角度上來說，資陽這么多投資公司，各個公司的發(fā)展方向，目的都不一樣，且國家的政策也不太明確，說白了每個公司都在摸索中發(fā)展。對于我公司的發(fā)展方向，和長遠的規(guī)化，我個人是非常認同，并且有愿意積極參與到公司的發(fā)展中去。

　　就這五個月以來的工作情況我作出了如下的`總結：

　　1， 能夠積極參與到公司的投資理財推廣中去，公司門店所有的員工都非常的積極。但是關于這個方面由于門店的 開張，我們門店的客戶群體大多來源于親戚和朋友，這 對公司長遠發(fā)展并不是很理想的，我個人認為我們應該 面向大眾的客戶，因為親戚朋友畢竟是有限的，其實這 五個月我的下家發(fā)展并沒有自己的朋友，作為我們這個 年齡大多數的人是愿意把錢拿來自己做點什么，所以我 的對象應該是中老年的人群，我的母親是我的第一個下 家，由他的發(fā)展而產生了我們小區(qū)接近有十位的客戶， 當然這十位客戶如果處理的好的話也許會變成百位，當 然這也是我做得很差的一方面，并沒有用心去維護這個 客戶群體。各方面的原因吧，其實工作沒有借口，做得 不好就是做得不好，在來年的工作中我自己調整和改正。

　　2， 就是在門店中，我們的管理模式，以及提成方式。在門店里大家配合的其實都不錯，而且處得也很好，要知道 一個好的團隊必須齊心合力，相互協作，相互幫助。且 做到公平，公開，公正。當然也需要有人起帶頭作用， 效果更好。提成方式這塊，坦率說，公司對員工的提成 也是相當不錯的，但是在競爭力巨大的現實社會，提成 也實實在在的成為原動力，又要考慮團隊協作 ，也要考慮一分耕耘，一分收獲，作為一為員工，我只能按照公 司所定的制度去遵守。

　　3， 最后就是公司的業(yè)務方面，目前來投資的客戶，3個月 的居多，當然作為員工來說，不管有沒有提成，我們首 先想到的應該是給公司創(chuàng)造利益。可是，我們的提成制 度在3個月，和6個月之間又產生了一些矛盾，我個人 認為這并不是提成多少的問題，如果6個月沒得累計，3個月也應該沒有累計，既然6個月有累計，在目前大行 大市之下，3個月也應該有一個合理的規(guī)定。申明，我 個人并不為此的提成有什么意見，只是感覺從制度上來 說有一點些許的矛盾。當然公司如何定，我完全遵守公 司的規(guī)定。在這里，我只是介意一點，希望公司能考慮。 在我們門店看來，60萬是我們的基數，也是公司門店的成本，但完成這個基數后，多于的投資，不論3個月和 6個月還有一年，應該是資金越多越好，當多出的資金 形成一個循環(huán)，其實無所謂3個月，6個月，那怕是一 個月都沒有什么影響。然后，公司可以加大廣告的投入， 我們公司對客戶維護這塊非常好，但是在廣告投入這方 面?zhèn)�人認為可以加大，且我們的門店以及公司 的員工可能在廣告推廣這方面做不到很好，這是多方面的原因， 個人認為做不好等于不足，還不如外面請專門的人發(fā)放， 成本是高了點，效果肯定有，我們公司的目前外來客戶 量是很少，這塊不跟上，對公司未來的發(fā)展壯大，我個人認為哈有一定的影響。

　　以上我我自己在工作中的一些想法，和總結，有寫得不對的地方，敬請公司領導理解，原諒，并糾正。在工作的這些日子里，我個人也有很多的不足，主要表現在以下幾個方面：

　　1. 個人瑣事太多，不能全身心的投入到工作中去，有待來年 自己的改正。

　　2. 上班工作時間，不能有效的利用，除了完成本質工作，沒 有新的提議和償式。

　　3. 個人還有待于加強投資理財方面的學習和總結。平時多在其他投資了解他們的產品，還有銀行也有一些相關的理財經驗的產品，以及當今的多種投資理財模式，向業(yè)內大哥學習，模仿他們的成功經驗。

　　俗話說磨刀不誤砍柴工，經過20xx年的沉淀與洗禮，我們相信在公司領導正確領導下，在同事們齊心協力之下，我們公司一定能夠跨越式的發(fā)展。 謝謝！

投資年度總結11

　　一、總體思路

　　大力加強現代農業(yè)和現代服務業(yè)招商，穩(wěn)步推進工業(yè)招商，創(chuàng)新承接重大產業(yè)轉移方式，圍繞現有優(yōu)勢產業(yè)，補鏈強鏈招商，產業(yè)集群招商，突出從大項目、高新技術、龍頭企業(yè)、國內500強企業(yè)、行業(yè)100強中招引，更加注重招大、引強、選優(yōu)；圍繞長三角、珠三角、京津冀等發(fā)達地區(qū)，多渠道收集信息，大力開展小分隊招商，突出以商招商、以企招商，全力做好農民工和農民企業(yè)家返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)回引工作；堅持引資、引技、引智的有機結合，堅持量質并舉，優(yōu)化引資結構，優(yōu)化投資環(huán)境，努力實現招商引資規(guī)模、質量和效益的新突破。

　　二、目標任務

　　（一）引進國內外市到位資金70億元，其中省外資金40億元；

　�。ǘ�）引進億元以上項目7個，其中5億元以上項目4個；包裝推介項目5個；

　�。ㄈ�）確保全縣中外知名企業(yè)四川行活動及中國西部（四川）投資大會德陽投資推介會暨重大項目簽約儀式等重大平臺活動中簽約的25個項目履約率達到90﹪、開工率達到80﹪，資金到位率達到30﹪以上。

　　三、工作措施

　　（一）做實項目質量，在招大引優(yōu)上下功夫

　　圍繞省、市招商引資工作目標和要求，結合人口大縣實際，抓大不放小。既要瞄準國內500強及行業(yè)龍頭企業(yè)，又要在勞動密集型產業(yè)的轉型升級項目和成長型項目上尋求突破。充分挖掘本地資源、區(qū)位優(yōu)勢和產業(yè)基礎，實現量質并增、速效并舉，主動對接中國制造四川行動計劃和互聯網+行動計劃，引進一批具有引領性、帶動性的'重大項目，加速產業(yè)轉型升級。

　　（二）做實精準招商，在強化招商手段上下功夫

　　一方面是摸清家底，對我縣現有企業(yè)及上下游產業(yè)鏈，全面梳理、弄清缺失、明白需求、提出目標，實現從追求數量到量質并增、從項目到產業(yè)鏈、從一般到專業(yè)的轉變。另一方面是強化招商手段，充分發(fā)揮企業(yè)、商協會的作用，采取以商招商、中介招商、小分隊招商、園區(qū)招商等方式，形成大招商氛圍。

　　（三）做實工作機制，在激勵措施上下功夫

　　一是完善項目預審、評審機制。二是實施個性化招商。針對不同產業(yè)，制定專業(yè)的招商規(guī)劃和方案，充分挖掘我縣招商資源優(yōu)勢，突出產業(yè)定位和招商亮點，明確潛在目標客戶，有針對性做好招商引資項目的引進。學習借鑒先進地區(qū)的好經驗，好做法，對重點產業(yè)項目和創(chuàng)新型項目發(fā)展予以強力支持。

　�。ㄋ模┳鰧嵒�礎工作，在專業(yè)招商上下功夫

　　一是加強產業(yè)調研，及時掌握產業(yè)轉移的動向和結構變化，抓好產業(yè)鏈招商、產業(yè)集群招商。二是內強素質外樹形象。利用各種機會、各種渠道，打造專業(yè)化招商引資團隊，定期開展行業(yè)知識、溝通技巧、專業(yè)技能培訓，提高專業(yè)素質。三是抓好宣傳和營銷。通過xx縣投資促進公共微信平臺，招商宣傳畫冊，xx縣城市宣傳光碟，以及各種平臺活動推介中江。

　�。ㄎ澹┳鰧嵠脚_招商，在簽約項目落地上下功夫

　　積極參與省、市各類招商引資平臺活動，實行一個項目、一位領導、一套班子、一抓到底工作機制，促進簽約項目早履約、早開工、早投產，實現省、市重點督辦項目三率達標。加強與省、市駐外聯絡處（辦事處）的聯系，不斷拓寬招商引資信息渠道。

投資年度總結12

　　看時光飛逝，轉眼又是一年，在一片忙碌中匆匆而過。企業(yè)拓展部，一個新生的部門，如同一株幼樹，一個蹣跚學步的小孩，在大家的關愛中努力地成長著，茁壯著。

　　年初，在公司總經理室的大力扶持下，拓展部增加到了x名員工，由以往的零打碎敲轉變?yōu)椴块T系統化運作。公司總經理室根據集團年初的經營目標，對拓展部下達了完成x個拓展項目的工作指標。有了目標就有了工作的方向和動力，我們相信團結就是力量，只要努力就一切皆有可能。時至今日，我們終于可以輕舒一口氣，說一句：“幸不辱命！”一年來我們不僅完成了集團和公司下達的拓展x個項目的指標，而且超額完成了x個項目，全年共拓展了x個項目，新拓展物業(yè)管理面積xx萬㎡，新增合同金額xx萬元。

　　一、“1+1>2”的理論

　　在數學里“1+1”只能等于2，而在有些時候“1+1”就可以大于2。假如說1個人單獨的力量為1的話，那么當2個人或3個人或是更多人在一起形成一個集體時，力量就會大得多，這就是團隊的力量。拓展部在成立之時就定下一條原則：拓展部是一個團隊，這里沒有個人英雄主義！我們很清醒地知道，拓展一個項目有很多環(huán)節(jié)，它需要部門中每一個人都竭盡所能，甚至也不完全是哪一個部門內部的事，沒有公司領導的指導和幫助，沒有其他部門的支持，就不會有我們今天的成績。所以無論取得怎樣的成績都是大家的，拓展部只是和大家一樣做了自己該做的事而已。

　　二、人是需要有點精神的'

　　這里說的精神是指敬業(yè)精神，敬業(yè)精神不是每個人都有的，但是沒有敬業(yè)精神的人是一定做不好事的。拓展部的成員經常會感嘆自己現在有職業(yè)病，因為只要出門在外，無論什么時候，只要一看見塔吊或是工地，就興奮得兩眼發(fā)光，一定要想方設法地弄清楚這里在建項目的情況，看看有沒有可能成為拓展的對象，一旦有可能就跟蹤下去，就算沒希望也要將其作為資料記錄進檔案。久而久之，不光我們這樣，這種情緒還影響了我們身邊的許多人，他們也會很主動為我們收集分享信息，看見大家這么關心、熱愛我們的公司，真的令我們很感動，所以我們覺得只有更努力地工作才不辜負大家的希望。

　　三、目標永遠是下一個

　　說起在拓展部的工作感受，真是一言難盡。高負荷、快節(jié)奏是家常便飯，最考驗人的卻是如何以一顆平常心去面對失敗。從收集分享市場信息開始到簽訂合同項目，說是百里挑一應不為過。常常有一些項目因為這樣或那樣的客觀原因丟掉了，每當這時候大家的心里會特別的難受，因為每一個項目大家所付出的心血和努力都是一樣的。這是我們就會相互安慰，彼此鼓勵，重振士氣。告訴自己“沒關系，還會有下一個�！边^去的，無論成敗，都已過去，放下包袱才能輕裝前進！

　　就是這樣，我們一點一滴地積累著，改善著。正如前面所說年已經過去，成績與不足都不再重要，重要的是在新的一年里我們將繼續(xù)團結一致，努力工作，希望在20xx年結束的時侯我們可以成為一個更優(yōu)秀的團隊。

投資年度總結13

　　一、今年工作指標及完成情況

　　今年市對區(qū)的招商工作考核的指標主要有五個，分別是:合同利用外資15億美元，實際利用外資10.6億美元;**商回歸實際到位資金80億元人民幣;國內招商引資實際到位資金95億元人民幣。

　　合同外資:引進外資項目60個，其中新批35個，增資25個，累計引進合同外資150051萬美元，完成市考核指標的100%。實際外資:累計實際到位外資106210萬美元，完成市考核指標的100%，同比增長11%。**商回歸:累計完成**商回歸實際到位資金106億元，完成市考核指標的132.5%。國內招商:累計完成國內招商實際到位資金116億元，完成市考核指標的122%。

　　二、今年開展的重點工作

　　一是布局戰(zhàn)略新興產業(yè)，謀劃洽談并引進了一批重點項目。圍繞新一代信息技術、化工新材料、智能裝備、高端現代服務業(yè)等戰(zhàn)略性新興產業(yè)開展了重點項目的'謀劃、洽談和引進。經過不懈的努力，中芯集成電路、敏實智能裝備等一批重大項目落戶。九州通醫(yī)藥健康產業(yè)園、拓拉思跨境電商平臺等現代高端服務業(yè)項目已經落地。

　　二是不斷優(yōu)化投資環(huán)境，做好服務外商投資企業(yè)的雙年活動。根據市政府辦公廳有關開展雙年活動的要求，組織街道和相關的區(qū)直部門走訪企業(yè)，上門宣傳國家和市、區(qū)政府鼓勵企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的政策，解決企業(yè)在生產經營過程中遇到的各種問題，做好企業(yè)服務工作。這次活動共走訪外商投資企業(yè)101家，收集企業(yè)反饋的意見和建議65條，對其中涉及企業(yè)在生產經營過程中遇到的問題及時予以解決。同時設立了**閑置資源網上信息平臺，為數十家中小企業(yè)找到了合適的經營場所，盤活區(qū)域內的存量資源。雙年活動得到外資企業(yè)的高度認可和好評。**區(qū)(開發(fā)區(qū))被省商務廳推選為雙年活動的先進單位。

　　三是積極參與省市組織的重大經貿活動，做好國內招商項目的簽約和落實工作。積極參與了市里組織的“上海-**周”、“**洽會”、“天下**商家鄉(xiāng)行”等大型投資和經貿活動。認真準備做好下月在北京舉辦“**-北京投資洽談會”，落實好上臺簽約的項目。積極對外推介區(qū)域投資環(huán)境，在長春和**的“對話民營企業(yè)500強”活動中向與會客商專題做了推介。對于今年省市重大活動中簽約項目，我們指派專人積極跟進，確保項目全部得到落地。

　　四是推進招商引資管理體制改革，完善招商引資扶持政策評審機制。根據上級要求，我們不斷深化招商體制改革，對內設部門、工作職能等進行了優(yōu)化和調整，一批優(yōu)秀的招商干部選調到經信、發(fā)改等部門做招商產業(yè)研究和園區(qū)管理服務工作。突出主業(yè)，對稅源招商進行剝離，增加區(qū)域經濟協作職能，重點做好重大功能性產業(yè)項目和現代高端服務業(yè)項目的研究謀劃和精準招商。今年研究出臺了優(yōu)質產業(yè)項目評審小組和扶持政策評審小組的有關工作機制，進一步規(guī)范了招商項目準入和扶持的程序。進一步加大政策的招引力度，有效調動社會各方招商資源，研究出臺了**區(qū)(開發(fā)區(qū))對優(yōu)質產業(yè)項目招引專項資金扶持政策，為今后吸引更多更好的優(yōu)質項目提供政策上的保障。

投資年度總結14

　　一、項目工作組織領導

　　為做好20xx年度新增中央投資項目，縣衛(wèi)生局成立了國債項目建設領導小組，由局長、總支書記任正、副組長，成員由業(yè)務股、辦公室相關人員組成。

　　二、項目工作進度

　　按照中央、省、州關于項目工作的要求，我縣及時組織上報項目建議方案，收集相關資料，騁請具有資質單位編制項目可行性研究報告、圖紙設計，并確定由施工資質，正在衛(wèi)生系統國債項目施工單位組織施工。目前已完成全部項目單位可行性研究報告、設計，除了縣保健院因需搬遷建設、擴大建設規(guī)模，其它3個鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院建設項目已全部開工。

　　1.20xx年第四季度國家追加拉動內需項目實施情況

　　2.納入20xx年基層衛(wèi)生服務體系建設項目工程進展情況。

　　3.建設規(guī)模完成情況

　　下達規(guī)劃建設規(guī)模2900平方米，實際設計建設規(guī)模5767平方（關累874㎡、勐伴525㎡、勐捧400㎡、保健院3968㎡）。

　　4.預算投資情況

　　下達投資230萬元，其中中央190萬元、省級配套40萬元，預算總投資1166萬元。

　　三、項目資金到位及管理

　　四、工程質量管理

　　騁請具有工程監(jiān)理資質單位進行工程質量全程監(jiān)理。施工單位建立和落實工程質量和安全生產領導責任制，不存在盲目趕進度導致的質量安全隱患。

　　五、項目審批

　　嚴格按照國家建設項目要求辦理土地、設計、環(huán)保、消防等手續(xù)

投資年度總結

投資年度總結15