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聲譽(yù)風(fēng)險報告
在經(jīng)濟(jì)飛速發(fā)展的今天，需要使用報告的情況越來越多，我們在寫報告的時候要避免篇幅過長。那么，報告到底怎么寫才合適呢？以下是小編整理的聲譽(yù)風(fēng)險報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
聲譽(yù)風(fēng)險報告1
根據(jù)總公司“關(guān)于進(jìn)一步改進(jìn)“兩次會議”3月15日輿論工作通知；本行領(lǐng)導(dǎo)對此高度重視，充分認(rèn)識到輿情風(fēng)險排查的必要性、重要性和緊迫性，按照總行相關(guān)要求和本行實(shí)際情況，積極做好輿情風(fēng)險的判斷、排查和應(yīng)對能力提升工作，力求工作務(wù)實(shí)、細(xì)致、完整，確保輿情風(fēng)險排查的有效性。情況報告如下:
根據(jù)調(diào)查工作的要求，服務(wù)質(zhì)量、收費(fèi)等；七個是不允許的。法規(guī)執(zhí)行、小微企業(yè)融資、運(yùn)營風(fēng)險和案例、員工參與民間借貸、理財、信用卡、抵押、不良貸款、代理銷售、新產(chǎn)品業(yè)務(wù)等當(dāng)前輿情熱點(diǎn)。，我行的輿情風(fēng)險排查工作還集中在以下五個方面:
(a)案件和侵權(quán)行為。近年來，在一線領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真執(zhí)行總行的各項規(guī)章制度，將各類違法案件認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)給每一位員工。我們教會了每一位員工警醒守法，珍惜自己的事業(yè)和員工道德，規(guī)劃好人生道路，樹立正確的人生觀、價值觀和世界觀；同時，定期和不定期與員工交談，了解和掌握員工的思想動態(tài)，引導(dǎo)員工積極向上。經(jīng)調(diào)查，本行員工未涉及任何重大案件，未涉及民間借貸，媒體也未出現(xiàn)不良或違法現(xiàn)象。
(二)服務(wù)質(zhì)量、收費(fèi)等問題。在服務(wù)質(zhì)量方面，我行自成立以來，一直為客戶提供優(yōu)質(zhì)、真誠的服務(wù)。我們的口號是在x x城市推出x x銀行服務(wù)品牌，硬件寬敞美觀。三年來，得到了客戶的認(rèn)可，不斷的表揚(yáng)和表彰，但也出現(xiàn)了兩次客戶投訴(20xx年)。通過在家道歉和解釋，我們可以獲得客戶的理解，繼續(xù)成為我們銀行的忠實(shí)客戶。一線人員非常重視服務(wù)質(zhì)量。一旦發(fā)現(xiàn)問題，不會拖延，迅速報告和解決，盡量就地融化，避免此類事件發(fā)生。同時，分行和總行的投訴電話和建議書在大堂分發(fā)，每季度隨機(jī)抽取一定數(shù)量的客戶，對我行客戶經(jīng)理和柜臺服務(wù)人員進(jìn)行全方位的評價，強(qiáng)化監(jiān)管機(jī)制。
關(guān)于收費(fèi)問題，我行嚴(yán)格按照總行制定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行收費(fèi)，并在大堂醒目位置公示各種收費(fèi)項目。還有收費(fèi)小冊子供客戶拿走仔細(xì)閱讀，不存在亂收費(fèi)現(xiàn)象。
(3)信貸和中間業(yè)務(wù)問題。嚴(yán)格按照總行制定的信貸政策執(zhí)行并執(zhí)行“包容性融資”在街道和社區(qū)進(jìn)行項目宣傳，在墻上宣傳陽光信貸政策，在墻上宣傳客戶經(jīng)理的姓名、轄區(qū)、聯(lián)系方式和在職情況，在墻上宣傳銀監(jiān)會“七個是不允許的。要求在營業(yè)廳公告，方便客戶辦理業(yè)務(wù)，接受群眾監(jiān)督；在信貸供給方面，按照支農(nóng)扶小的主線和以城鄉(xiāng)居民、個體工商戶、中小企業(yè)為重點(diǎn)的信貸供給順序，在不增加企業(yè)負(fù)擔(dān)的情況下，給予全力支持，努力緩解小微企業(yè)融資困難。我行現(xiàn)有不良貸款金額x x萬元，正在消化中，其中今年新增x x萬元，系企業(yè)經(jīng)營不善所致，已向法院起訴。預(yù)計今年將收回所有不良貸款。歷年來x x萬元的不良貸款被法院起訴，會有一定的損失。經(jīng)總行審核，本行員工無違法違規(guī)行為。
在發(fā)放信用卡和住房抵押貸款時，要積極應(yīng)對國家出臺的各項信貸政策，嚴(yán)格按照規(guī)定辦事，嚴(yán)格把握貸款審查流程，杜絕亂貸，切實(shí)防范操作風(fēng)險。
在理財產(chǎn)品、代理銷售和新產(chǎn)品的業(yè)務(wù)營銷中，我行始終將學(xué)習(xí)文件放在首位，深入理解文件精神和操作風(fēng)險點(diǎn)，向客戶充分解釋和揭示風(fēng)險，按照規(guī)定程序操作，無風(fēng)險事件發(fā)生。
(四)員工管理問題。辦公廳負(fù)責(zé)對員工進(jìn)行調(diào)查，進(jìn)一步明確職責(zé)分工，提高全行員工的'輿情風(fēng)險意識。共調(diào)查24名員工，包括2名總裁和2名勞務(wù)派遣員。通過各種渠道積極向相關(guān)人員收集相關(guān)信息，調(diào)查各種行為。通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，所有員工都沒有通過網(wǎng)站、論壇、博客等傳播各種不利消息。，他們都有很高的防范聲譽(yù)風(fēng)險的意識，在生活方式、工作方式、學(xué)習(xí)方式上都能嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定，都能做到“敬業(yè)、誠實(shí)守信、勤奮、遵守法律法規(guī)；，努力維護(hù)我們的網(wǎng)點(diǎn)、窗口和員工形象，提升我們的綜合競爭力，為各項業(yè)務(wù)的發(fā)展奠定堅實(shí)的基礎(chǔ)。
輿論風(fēng)險調(diào)查之所以能夠順利進(jìn)行，有幾個原因。
第一，領(lǐng)導(dǎo)重視。為了確保輿論風(fēng)險調(diào)查到位，總統(tǒng)明確規(guī)定
重點(diǎn)突出，分管副總具體工作機(jī)制，綜合辦公室落實(shí)，各部門配合落實(shí)，特別強(qiáng)調(diào)各部門辦公室要本著對自己負(fù)責(zé)的精神做好調(diào)查工作。
第二，方式靈活。通過網(wǎng)絡(luò)搜索、個別談話、集體討論、與媒體和公安聯(lián)系、獲取視頻等方式，圍繞案件和違規(guī)行為、服務(wù)質(zhì)量和收費(fèi)、信貸和中介業(yè)務(wù)、員工管理四大問題進(jìn)行了詳細(xì)調(diào)查，努力使調(diào)查工作務(wù)實(shí)、細(xì)致、完整、做好，確保調(diào)查不留死角和隱患。
第三，加強(qiáng)預(yù)防。鑒于客戶投訴、中間業(yè)務(wù)收費(fèi)可能引發(fā)的輿情風(fēng)險，以及年后犯罪分子伺機(jī)作案的機(jī)會增加，我行堅持做好輿情監(jiān)測工作，重申輿情風(fēng)險應(yīng)急機(jī)制，確保一旦發(fā)現(xiàn)負(fù)面輿情，及時向銀行領(lǐng)導(dǎo)和總行報告，積極采取多種方式、多渠道措施，確保即時化解，防止輿情發(fā)酵擴(kuò)大。同時，加強(qiáng)與當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)和主流媒體的溝通，爭取相關(guān)部門和單位的支持和理解。加強(qiáng)內(nèi)部控制和案件防范管理，禁止員工參與民間借貸，禁止員工擔(dān)任基金經(jīng)紀(jì)人，確保員工合法合規(guī)經(jīng)營，避免員工違法違規(guī)引起媒體關(guān)注。
在未來輿情風(fēng)險管理中，我們將引入輿情風(fēng)險教育的長效機(jī)制，充分發(fā)揮現(xiàn)有會議、網(wǎng)絡(luò)、文件等載體的作用，通過正面模式與警示教育相結(jié)合，有計劃、有步驟地提高員工的輿情風(fēng)險意識，建立“違反是風(fēng)險，安全是利益。風(fēng)
風(fēng)險理念，積極有效防范輿情風(fēng)險，確保思想意識、組織領(lǐng)導(dǎo)和措施到位，進(jìn)一步完善輿情風(fēng)險排查，加強(qiáng)人員管理，為我行業(yè)務(wù)改革發(fā)展?fàn)I造良好的輿情環(huán)境。
聲譽(yù)風(fēng)險報告2
為有效防控聲譽(yù)風(fēng)險，營造良好的經(jīng)營環(huán)境。近日，x支行在全行范圍內(nèi)積極安排部署了員工聲譽(yù)風(fēng)險排查工作，針對當(dāng)前輿情熱點(diǎn)和銀行業(yè)典型風(fēng)險案例，通過多種措施扎實(shí)有效的開展了全方位、無死角的風(fēng)險排查，及時化解和處置了排查中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險隱患，有力的維護(hù)了x支行良好的社會形象。
為確保聲譽(yù)風(fēng)險排查到位，x行行長主持召開了全行聲譽(yù)風(fēng)險防控專題會議，要求圍繞案件及違規(guī)問題、提供金融服務(wù)及客戶糾紛問題、當(dāng)前輿論熱點(diǎn)問題、落實(shí)內(nèi)部制度要求及外部監(jiān)管政策法規(guī)等方面，明確了牽頭部門和具體分工，要求各部門樹立責(zé)任意識和防范意識，認(rèn)真查找風(fēng)險隱患。
通過網(wǎng)站論壇、微博、微信、中國裁判文書網(wǎng)等網(wǎng)絡(luò)媒體，利用技術(shù)手段逐人搜索排查。同時，采取開展員工談心談話等方法，了解員工8小時以外活動情況，圍繞社會熱點(diǎn)問題認(rèn)真排查，確保排查不留死角，不留隱患。加強(qiáng)對本行員工的教育和管理，確保內(nèi)部人員不在網(wǎng)站論壇、博客、微博、微信等媒體散布傳播不利于銀行業(yè)健康發(fā)展的`言論，嚴(yán)禁員工參與非法集資和民間借貸，避免工作人員泄露內(nèi)部機(jī)密文件內(nèi)容。
下一步，農(nóng)發(fā)行x支行將積極運(yùn)用此次排查的結(jié)果，繼續(xù)強(qiáng)化員工行為管理，完善和改進(jìn)聲譽(yù)風(fēng)險管理措施，妥善處置負(fù)面輿情，切實(shí)防范我行聲譽(yù)風(fēng)險。
聲譽(yù)風(fēng)險報告3
一、網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行風(fēng)險
來自互聯(lián)網(wǎng)和移動磁介質(zhì)上病毒的攻擊。隨著我區(qū)農(nóng)村信用社電子化建設(shè)的發(fā)展，計算機(jī)技術(shù)在農(nóng)村信用社各項業(yè)務(wù)中的廣泛應(yīng)用，部分員工因病毒防范意識較為薄弱，加上計算機(jī)水平又是參差不齊，有的員工很難主動發(fā)現(xiàn)客戶端系統(tǒng)出現(xiàn)的漏洞從而實(shí)施補(bǔ)丁升級，U盤濫用且從不進(jìn)行病毒掃描，這樣就容易造成內(nèi)部信息泄漏或網(wǎng)絡(luò)阻塞，中斷重要業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。
二、操作流程風(fēng)險
隨著業(yè)務(wù)的更新和科技步伐的加快，員工的計算機(jī)操作業(yè)務(wù)能力與嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)范程序不適應(yīng),綜合柜員制未能全面落實(shí),不能夠完全掌握農(nóng)信社的各項業(yè)務(wù)操作流程及處置程序,必然會造成操作失誤而導(dǎo)致風(fēng)險。操作風(fēng)險大致分為以下幾方面:
1、操作行為不規(guī)范,安全防范意識差。目前，我區(qū)農(nóng)村信用社計算機(jī)操作員一般只通過了短期輔導(dǎo)培訓(xùn)，未能全面掌握計算機(jī)理論知識及運(yùn)用技術(shù)，主要表現(xiàn)在：
一是一些操作人員對計算機(jī)知識的缺乏，經(jīng)常出現(xiàn)操作性錯誤；
二是操作人員基本安全意識不強(qiáng)，缺乏安全防范意識；
三是人員調(diào)離或崗位變動時不及時注銷操作員，導(dǎo)致操作員不便于管理；
四是人離機(jī)不退，個別人隨意離開工作崗位，也不簽退，給他人可乘之機(jī)，造成了嚴(yán)重的信息安全隱患。
2、不嚴(yán)格執(zhí)行操作流程，造成安全隱患。由于部分員工跟不上當(dāng)前農(nóng)村信用社電子化建設(shè)步伐，對推出的硬件設(shè)備以及電子化產(chǎn)品及功能不熟悉或風(fēng)險意識不強(qiáng)等原因造成了在操作過程中出現(xiàn)系列風(fēng)險。
一是操作人員不嚴(yán)格執(zhí)行硬件設(shè)備的操作流程，造成設(shè)備損壞，致使重要業(yè)務(wù)中斷的'風(fēng)險；
二是沒有定期對機(jī)器除塵、保養(yǎng)，使微機(jī)在較惡劣環(huán)境下帶“病”工作，計算機(jī)運(yùn)行報錯或元器件損壞時有發(fā)生，影響了信用社窗口的服務(wù)效率和形象；
三是不嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作流程操作業(yè)務(wù)系統(tǒng)程序，給他人或科技結(jié)算中心造成不必要的負(fù)擔(dān)。
為此我們將嚴(yán)格按照省市聯(lián)社關(guān)于計算機(jī)管理的一系列相關(guān)要求，對日常計算機(jī)信息管理中存在的問題經(jīng)行重點(diǎn)監(jiān)督和整改：
1、嚴(yán)格業(yè)務(wù)系統(tǒng)、辦公系統(tǒng)與因特網(wǎng)等公眾系統(tǒng)的隔離，無法隔離的要隨時升級殺毒程序，同時嚴(yán)格移動磁介質(zhì)的使用范圍、殺毒流程。加強(qiáng)員工計算機(jī)知識培訓(xùn)，提高員工的電腦操作技能，制定防毒策略，養(yǎng)成良好的上網(wǎng)習(xí)慣，嚴(yán)防病毒侵害。
2、加強(qiáng)對一線人員的操作流程、各項基本規(guī)定的培訓(xùn)，加強(qiáng)對信息專管員的培訓(xùn)，提高其處理計算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)故障、防范計算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險的能力；對業(yè)務(wù)操作人員要重點(diǎn)抓好計算機(jī)知識的普及培訓(xùn)工作，建立各種形式的崗位培訓(xùn)和定期輪訓(xùn)制度，提高職工的政治素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能、敬業(yè)精神、計算機(jī)業(yè)務(wù)操作水平和安全防范綜合能力。一線人員的操作和授權(quán)不能流于形式，堅決杜絕各種混崗現(xiàn)象，嚴(yán)格遵循管理制度。
3、嚴(yán)格操作規(guī)范及操作權(quán)限管理
隨著農(nóng)村信用社的發(fā)展，信貸系統(tǒng)，財務(wù)系統(tǒng)，OA系統(tǒng)的成功上線并投入使用，操作人員必須學(xué)習(xí)和掌握農(nóng)村信用社的操作流程和各項規(guī)章制度,加強(qiáng)制度執(zhí)行力的管理。操作員密碼必須定期不定期修改，并嚴(yán)格按規(guī)定設(shè)置操作員及操作員密碼，還需定期修改密碼，多用字母或符號，嚴(yán)禁使用6位相同數(shù)字或電話號碼或生日號碼等，嚴(yán)禁口頭或電話告知操作密碼。
4、加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督，完善防范機(jī)制。首先，建立柜員崗位制約為主，做到責(zé)任到崗、落實(shí)到人、相互制約、互相監(jiān)督。其次，全面落實(shí)以主任、內(nèi)勤主任為主的監(jiān)管體系，確保做到實(shí)時監(jiān)管，及時發(fā)現(xiàn)問題，及時進(jìn)行整改，消除風(fēng)險隱患。再則，加強(qiáng)會計事后監(jiān)督和電視監(jiān)控系統(tǒng)管理，加大查處力度，重點(diǎn)是督促基層社各項計算機(jī)制度執(zhí)行與落實(shí)，提升基層執(zhí)行力，以此推進(jìn)和完善防范制度，切實(shí)做到防患于未然。
5、日常維護(hù)方面，由基社信息專管員負(fù)責(zé)每周一次對機(jī)房衛(wèi)生清理和設(shè)備故障排查，發(fā)現(xiàn)問題及時上報科技信息部處理；每月在各基社網(wǎng)點(diǎn)信息專管員的配合下，對網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的運(yùn)行和管理進(jìn)行維護(hù)和檢查至少一次，全轄的ATM和POS機(jī)由科技信息部統(tǒng)一管理，落實(shí)基社網(wǎng)點(diǎn)專人負(fù)責(zé)，加大專管人員的培訓(xùn)，使日常操作、維護(hù)工作和安全防范措施得以落實(shí)。
聲譽(yù)風(fēng)險報告4
根據(jù)省行銀監(jiān)局辦公室《關(guān)于開展轄內(nèi)銀行業(yè)全面聲譽(yù)風(fēng)險自查的通知》及省、市行通知要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認(rèn)識到聲譽(yù)風(fēng)險自查工作的必要性、重要性與緊迫性，并按照自查文件要求，結(jié)合我行實(shí)際情況，積極做好聲譽(yù)風(fēng)險自查工作，并將此工作做實(shí)、做細(xì)、做全，以確保此次風(fēng)險自查工作取得實(shí)實(shí)在在的效果�，F(xiàn)將自查情況報告如下：
一、落實(shí)相關(guān)制度情況
經(jīng)自查我行嚴(yán)格按照總、省市行要求，結(jié)合我行實(shí)際制定了各項聲譽(yù)風(fēng)險管理規(guī)章制度，突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案及重大聲譽(yù)事件報告制度，發(fā)生事件嚴(yán)格執(zhí)行，逐級及時上報，確保風(fēng)險事件影響降到最低，在制度執(zhí)行中積極收集了全員的意見建議，并對各項管理規(guī)章制度進(jìn)行逐步完善改進(jìn)。建立了聲譽(yù)風(fēng)險責(zé)任及獎懲機(jī)制促進(jìn)聲譽(yù)風(fēng)險防控工作有效開展，確保各項規(guī)章制度落到實(shí)處。
二、組織領(lǐng)導(dǎo)建設(shè)情況
我行成立聲譽(yù)風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組，以支行責(zé)任人為組長，分管領(lǐng)導(dǎo)為副組長、各部室主要負(fù)責(zé)人為成員的聲譽(yù)風(fēng)險工作領(lǐng)導(dǎo)小組，形成了主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓，層層抓落實(shí)的工作機(jī)制。
三、輿情管理工作情況
落實(shí)輿情“零報告”制度，定期不定期的對我行在當(dāng)?shù)厣鐣鞣矫孑浾撊缇W(wǎng)站、論壇、博客、微信圈網(wǎng)絡(luò)信息進(jìn)行監(jiān)測、分析聲譽(yù)風(fēng)險輿情，有效防控聲譽(yù)風(fēng)險。我行高度重視客戶投訴，聲譽(yù)風(fēng)險防控領(lǐng)導(dǎo)小組定期對客戶投訴的共性問題進(jìn)行分析梳理，嚴(yán)格按照處罰制度處理我行有責(zé)任的相關(guān)人員，并督促被投訴人員及部門限期整改，定期對整改情況進(jìn)行檢查。
四、聲譽(yù)事件分析情況
我行對20xx年以來我行發(fā)生的.聲譽(yù)風(fēng)險事件進(jìn)行了全面梳理和根據(jù)近幾年各類銀行案件發(fā)生情況顯示，金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部犯罪情況時有發(fā)生，內(nèi)部風(fēng)險事件印發(fā)的聲譽(yù)風(fēng)險也必須引起高度重視，內(nèi)部風(fēng)險防控對聲譽(yù)風(fēng)險防控至關(guān)重要，我行要求各部嚴(yán)格遵守各項操作規(guī)程及管理制度外，還定期不定期對前臺業(yè)務(wù)區(qū)進(jìn)行檢查，對信貸部門貸款資料及貸后管理進(jìn)行審核抽查，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險及時提醒預(yù)警，發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作嚴(yán)肅追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任，最大限度確保我行內(nèi)部穩(wěn)健運(yùn)行。
通過此次自查我行會在今后的工作中更加嚴(yán)格的執(zhí)行各項規(guī)章制度，并特別加強(qiáng)對重點(diǎn)崗位和特殊情況的制度檢查，加大對聲譽(yù)風(fēng)險易發(fā)或存在聲譽(yù)風(fēng)險隱患的檢查力度，從而促進(jìn)我行健康穩(wěn)定的發(fā)展。
聲譽(yù)風(fēng)險報告5
為建立和完善本行輿情監(jiān)控體系，有效保護(hù)本行聲譽(yù)，消除負(fù)面輿情特別是網(wǎng)絡(luò)負(fù)面輿情的不利影響；及時收集公眾意見和客戶反饋，保護(hù)客戶、我行和我行員工的合法權(quán)益。領(lǐng)導(dǎo)接到相關(guān)文件后，高度重視，第一時間組織開展了以下工作:
一、為明確我行負(fù)責(zé)輿情工作的部門和聯(lián)系人員負(fù)責(zé)確保網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測和銀行聲譽(yù)風(fēng)險調(diào)查的.有效開展，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)決定，我行輿情監(jiān)測部門審計、監(jiān)管、保險部門負(fù)責(zé)具體工作的實(shí)施、相關(guān)信息的上報、輪崗監(jiān)測等工作。
二.在銀行開展自我檢查為及時掌握銀行員工的異常行為趨勢，防止員工參與非法集資或借用銀行聲譽(yù)實(shí)施違法行為，我行近期組織開展了對銀行員工異常行為的調(diào)查，調(diào)查項目涵蓋工作中的異常行為、組織紀(jì)律、個人行為、嫌疑人“賭博”篩選等九種人。并采取背靠背的互動判斷和抽查談話，確保信息來源的真實(shí)性和有效性。經(jīng)過這次調(diào)查，還沒有發(fā)現(xiàn)有異常行為的員工。
三.與當(dāng)?shù)卣块T和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的來訪部門建立信息交流渠道。為確保群眾、客戶和員工的信息及信訪原因能在第一時間獲得，直接面對問題，及時發(fā)現(xiàn)自身不足，本行積極與當(dāng)?shù)卣畞碓L部門和監(jiān)管機(jī)構(gòu)聯(lián)絡(luò)，確保相關(guān)信訪問題出現(xiàn)后及時收到信息，及時發(fā)現(xiàn)原因并接受監(jiān)督。
四.本行繼續(xù)通過信函、電話、傳真、直接訪問和互聯(lián)網(wǎng)等方式開辟信訪渠道。及時接收來信來訪，確保每一個來信來訪問題都得到及時認(rèn)真的回答。此外，本行不定期檢查客戶建議書中登記的客戶投訴和建議，并對異常情況實(shí)行問責(zé)制度。
截至報告日，本行未發(fā)現(xiàn)銀行內(nèi)部、銀行外部和互聯(lián)網(wǎng)存在負(fù)面輿論風(fēng)險。在今后的工作中，我行將不斷加大工作力度，全面采取各種措施，有效防范我行聲譽(yù)風(fēng)險。
聲譽(yù)風(fēng)險報告6
根據(jù)總行“關(guān)于進(jìn)一步做好“兩會”和3.15期間輿情工作的通知”，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認(rèn)識到輿情風(fēng)險排查工作的必要性、重要性與緊迫性，按照總行相關(guān)要求，結(jié)合我行實(shí)際，積極做好輿情風(fēng)險的研判、排查及提升應(yīng)對能力，力求工作做實(shí)、做細(xì)、做全，確保輿情風(fēng)險排查工作取得實(shí)效�，F(xiàn)將情況匯報如下：
根據(jù)排查工作要求，對服務(wù)質(zhì)量、收費(fèi)、“七不準(zhǔn)”規(guī)定落實(shí)情況、小微企業(yè)融資、操作風(fēng)險及案件、員工涉及民間借貸、理財、信用卡、房貸、不良貸款、代理代銷業(yè)務(wù)以及新產(chǎn)品業(yè)務(wù)的風(fēng)險問題等當(dāng)前輿情熱點(diǎn)提示，我行此次輿情風(fēng)險排查工作重點(diǎn)也圍繞了以下五個方面：
(一)案件和違規(guī)問題。近幾年來，在行領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下，認(rèn)真貫徹執(zhí)行總行的各項規(guī)章制度，認(rèn)真將各類違法違規(guī)案件通報傳達(dá)到每位員工，以血的教訓(xùn)教育每位員工警鐘長鳴、遵紀(jì)守法，珍惜自己的職業(yè)生涯與職工操守，規(guī)劃好人生道路，樹立正確的人生觀、價值觀、世界觀;同時定期不定期找員工談話，了解掌握員工的思想動態(tài)，引導(dǎo)員工積極向上。通過排查，我行員工未涉及任何重大案件，未涉及民間借貸，也未在媒體上發(fā)生過不良、違規(guī)現(xiàn)象。
(二)服務(wù)質(zhì)量、收費(fèi)等問題。對于服務(wù)質(zhì)量，我行自成立以來一直為客戶提供優(yōu)質(zhì)、真誠的服務(wù)，我行的口號就是要憑借寬敞亮麗的硬件，打響xx銀行在xx城的服務(wù)品牌，三年來，已獲得客戶的認(rèn)可，表揚(yáng)與各種榮譽(yù)不斷，但也有二次客戶投訴事件(20xx年)，通過登門致歉與解釋，取得客戶的諒解，并繼續(xù)成為我行的忠誠客戶。一線人員高度重視服務(wù)質(zhì)量，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)問題，絕不拖延，迅速報告解決，盡量就地消融，盡量避免此類事件的發(fā)生。同是也在大堂處布了支行與總行的投訴電話、意見簿，按季隨機(jī)抽查一定量的客戶對我行的客戶經(jīng)理及臨柜服務(wù)人員進(jìn)行多方位的評價，加強(qiáng)了監(jiān)督機(jī)制。
對于收費(fèi)問題，我支行已嚴(yán)格按照總行制定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)，并在大堂醒目處進(jìn)行各類收費(fèi)項目的公示，也有收費(fèi)小冊子可以讓客戶帶走細(xì)讀，不存在亂收費(fèi)現(xiàn)象。
(三)信貸及中間業(yè)務(wù)方面問題。嚴(yán)格按照總行制定的信貸政策執(zhí)行，開展“普惠金融”工程進(jìn)街道、社區(qū)宣傳，將陽光信貸政策上墻公布，將客戶經(jīng)理姓名、管轄區(qū)域、聯(lián)系方式及在崗狀態(tài)上墻公布，將銀監(jiān)會“七不準(zhǔn)”規(guī)定在營業(yè)大廳公告，方便客戶辦理業(yè)務(wù)，接受群眾監(jiān)督;在信貸投放上，按照支農(nóng)支小支實(shí)主線和城鄉(xiāng)居民、個體工商戶、中小微企業(yè)為主的信貸投放序列傾力支持，不增加企業(yè)負(fù)擔(dān)，努力緩解小微企業(yè)融資難的問題。我行現(xiàn)有不良貸款xx萬元，正在努力消化中，其中今年新增xx萬元，屬于企業(yè)經(jīng)營不善所致，已訴訟至法院，預(yù)計今年能夠全部清收。歷年不良貸款xx萬元，均已訴訟至法院，會有部分損失。經(jīng)總行審計，發(fā)生的不良貸款中，我行員工均不存在違法違規(guī)行為。
在信用卡發(fā)放、房屋按揭貸款中，積極相應(yīng)國家出臺的'各項信貸政策，嚴(yán)格按規(guī)操作，嚴(yán)抓貸款審查過程，杜絕濫放濫發(fā)，切實(shí)防范操作風(fēng)險。
在理財產(chǎn)品、代理代銷及新產(chǎn)品業(yè)務(wù)營銷中，我行總是先行安排學(xué)習(xí)文件，吃透文件精神及操作風(fēng)險點(diǎn)，向客戶做好充分解釋與揭示風(fēng)險，按規(guī)定流程操作，未發(fā)生風(fēng)險事件。
(四)員工管理問題。此次員工排查問題由綜合辦負(fù)責(zé)，進(jìn)一步明確職責(zé)分工，提高全行員工輿情風(fēng)險意識，共排查員工24人，其中正副行長2人，勞務(wù)派遣工2人。對相關(guān)人員積極通過各種渠道收集相關(guān)資料，對各種行為進(jìn)行排查。通過排查發(fā)現(xiàn)，所有員工都沒有通過網(wǎng)站論壇發(fā)帖、博客等散布各種對我行不利的消息，都具有較高的防范聲譽(yù)風(fēng)險意識，都能在生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定，都能做到“愛崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、勤勉盡職、依法合規(guī)”，極力維護(hù)我行網(wǎng)點(diǎn)、窗口、員工的形象，提升我行的綜合競爭力，為各項業(yè)務(wù)的發(fā)展奠定堅實(shí)的基礎(chǔ)。
此次輿情風(fēng)險排查工作能夠順利的開展，主要有以下幾個方面的原因。
一是領(lǐng)導(dǎo)重視。為確保輿情風(fēng)險排查到位，明確了行長
主抓，分管副行長具體抓，綜合辦公室實(shí)施，各部門配合落實(shí)的工作機(jī)制，特別強(qiáng)調(diào)各部室要本著自己對自己負(fù)責(zé)的精神做好排查工作。
二是方式靈活。通過網(wǎng)絡(luò)搜索，個別談話，集體討論，與媒體、公安取得聯(lián)系，調(diào)閱錄像等方式，圍繞案件和違規(guī)問題、服務(wù)質(zhì)量和收費(fèi)問題、信貸及中間業(yè)務(wù)問題、員工管理問題四大重點(diǎn)進(jìn)行了細(xì)致排查，努力使排查工作做實(shí)、做細(xì)、做全、做好，確保排查不留死角，不留隱患。
三是加強(qiáng)防范。針對排查出來的客戶投訴事件、中間業(yè)務(wù)收費(fèi)、年后犯罪分子伺機(jī)作案機(jī)率增加等可能引發(fā)的輿情風(fēng)險，堅持由辦公室做好輿情監(jiān)測工作，并重申輿情風(fēng)險應(yīng)急處理機(jī)制，確保一旦發(fā)現(xiàn)負(fù)面輿情，能及時向行領(lǐng)導(dǎo)及總行進(jìn)行匯報，積極采取多方面、多渠道處，確保第一時間化解，防止輿情發(fā)酵和擴(kuò)大。同時加強(qiáng)與當(dāng)?shù)毓珯z法機(jī)關(guān)、主流媒體的溝通交流，爭取有關(guān)部門、單位的支持和理解。強(qiáng)化內(nèi)控案防管理，嚴(yán)禁員工參與民間借貸，嚴(yán)禁員工充當(dāng)資金掮客行為，確保員工合法合規(guī)操作，避免因員工違法違規(guī)而引發(fā)媒體關(guān)注。
在今后的輿情風(fēng)險管理中，將引入輿情風(fēng)險教育長效機(jī)制，充分發(fā)揮現(xiàn)有的會議、網(wǎng)絡(luò)、文件等載體，通過正面典型與警示教育相結(jié)合，有計劃、有步驟的提高全行員工對輿情風(fēng)險的認(rèn)識，樹立“違規(guī)就是風(fēng)險，安全就是效益”的風(fēng)
險理念,主動、有效地防范輿情風(fēng)險，確保思想上認(rèn)識到位、組織上領(lǐng)導(dǎo)到位、措施上落實(shí)到位，進(jìn)一步做好輿情風(fēng)險排查工作,加強(qiáng)員工管理,為我行各項業(yè)務(wù)改革和發(fā)展?fàn)I造良好的輿論環(huán)境。
聲譽(yù)風(fēng)險報告7
根據(jù)總行合規(guī)部門要求，現(xiàn)將風(fēng)險管理部合規(guī)風(fēng)險以及采取的措施報告如下：
一、信貸人員風(fēng)險管理意識淡薄以及采取的措施。
部分支行信貸發(fā)放未嚴(yán)格執(zhí)行信貸發(fā)放操作程序，貸款發(fā)放把關(guān)不嚴(yán)。使相當(dāng)一部分信貸管理人員淡薄了風(fēng)險意識，甚至?xí)霈F(xiàn)第一手調(diào)查材料就存在虛假、謊報、瞞報等不真實(shí)反映的瑕疵行為。
我部門針對此項合規(guī)風(fēng)險采取的措施：加大檢查力度，嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”責(zé)任制，對“三查”出現(xiàn)的問題進(jìn)行直接問責(zé)，定期開展風(fēng)險培訓(xùn)工作。
二、貸款管理不嚴(yán)、內(nèi)控制度乏力以及采取的措施。
一是貸前調(diào)查不夠深入，對借款人第一還款來源分析不準(zhǔn)，重視不夠，只片面注重第二還款來源（即借款抵押物的變現(xiàn)處理）
二是貸時審查與貸款審批有待加強(qiáng)，部分支行由于人員缺少客觀原因，內(nèi)勤人員參與貸審小組、而參與貸審小組人員對借款人的基本情況所知甚少，難免會造成決策失誤，存在未嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度的現(xiàn)象。
三是疏于貸后管理，重放輕收輕管理思想嚴(yán)重。
我部門針對此項合規(guī)風(fēng)險采取的措施：將貸款管理納入常態(tài)化管理當(dāng)中去，協(xié)同審計稽核部門加大對貸款管理以及貸款內(nèi)控制度執(zhí)行情況的檢查，通過標(biāo)準(zhǔn)行創(chuàng)建，發(fā)現(xiàn)問題，積極督促進(jìn)行整改。
三、追求個人利益，忽視潛在風(fēng)險以及采取的措施。
個別信貸客戶經(jīng)理只顧眼前效益，單純追求利息收入；對貸款的審查不嚴(yán)，對抵押品低值高估，導(dǎo)致抵押不實(shí)；對擔(dān)保公司擔(dān)保貸款、小企業(yè)抵押貸款的真實(shí)性、合規(guī)合法性、足值額審查不嚴(yán)，致使貸款在發(fā)放前就潛藏著風(fēng)險。
我部門針對此項合規(guī)風(fēng)險采取的措施：建立完善以人為本的教育機(jī)制、以控為主的防范機(jī)制、以查為主的監(jiān)督機(jī)制、以罰為主的懲治機(jī)制和以防為主的宣傳機(jī)制，嚴(yán)把員工素質(zhì)關(guān)。其次，遵循"以人為本"的理念，在社會風(fēng)氣十分嚴(yán)峻的情況下加強(qiáng)職業(yè)道德、遵紀(jì)守法、黨風(fēng)廉政建設(shè)教育。第三，加強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)培訓(xùn)和法制教育，提高信貸員的兩個素質(zhì)。
四、各種違章違規(guī)貸款風(fēng)險情況。
受歷史環(huán)境影響，部分支行存在各種違規(guī)違章貸款，特別是“四種貸款”和“三名貸款”。
我部門針對此項合規(guī)風(fēng)險采取的措施：進(jìn)一步規(guī)范員工貸款和清理冒名貸款。為了全面貫徹省聯(lián)社和監(jiān)管部門的文件精神，我部即將開展了清理違章違規(guī)貸款的活動。準(zhǔn)備在活動開展過程中，采取了個人自報、支行自查、總行復(fù)查,自上而下層層落實(shí)的`辦法,由各分機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé),各支行逐筆填報相關(guān)情況,把員工個人貸款和冒名貸款充分暴露,同時設(shè)立舉報電話,充分發(fā)動群眾進(jìn)行監(jiān)督。并決定于20xx年下半年開展信貸專項檢查活動，對轄區(qū)所有支行進(jìn)行信貸專項檢查，針對冒名、頂名貸款，我部門發(fā)現(xiàn)一筆查處一筆，絕不手軟。
五、信貸資料合規(guī)風(fēng)險以及采取的措施。
受傳統(tǒng)信貸思想影響，各支行在辦理信貸資料過程中，資料五花八門，未嚴(yán)格按照信貸合規(guī)的要求來收集辦理信貸資料。
我部門針對此項合規(guī)風(fēng)險采取的措施：規(guī)范貸款資料，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。自年初以來我部嚴(yán)格按照總行09號文件要求，制定統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，改變以往信貸報備檔案資料要素不完備、手續(xù)不合規(guī)等缺點(diǎn)，先后對信貸檔案資料、分類認(rèn)定等多項資料進(jìn)行了統(tǒng)一。
六、信貸統(tǒng)計合規(guī)風(fēng)險以及采取的措施。
信貸部門報表較多，我行受條件限制，各支行未安排專職的信貸統(tǒng)計人員，基本上均為信貸會計進(jìn)行兼職。因工作量較大，各種信貸統(tǒng)計報表錯報、漏報、遲報時有發(fā)生，我部門針對此項合規(guī)風(fēng)險采取的措施：為規(guī)范安徽肥東農(nóng)村合作銀行統(tǒng)計工作行為，強(qiáng)化統(tǒng)計管理，提高統(tǒng)計質(zhì)量，充分發(fā)揮統(tǒng)計信息在我行經(jīng)營管理中的作用，全面、真實(shí)、準(zhǔn)確地為各級監(jiān)督部門和內(nèi)部決策提供第一手資料，根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)計工作“基礎(chǔ)工作抓規(guī)范、重點(diǎn)工作求突破、整體工作上臺階”的總體目標(biāo)，結(jié)合《肥東農(nóng)村合作銀行統(tǒng)計管理辦法》和《金融統(tǒng)計制度》及其他有關(guān)規(guī)定，制定了安徽肥東農(nóng)村合作銀行統(tǒng)計工作考核辦法。月月對統(tǒng)計質(zhì)量不高的支行進(jìn)行通報批評，有力的保證了信貸統(tǒng)計合規(guī)性。
七、信貸檔案資料保管風(fēng)險。
自規(guī)范檔案管理工作以來，從上到下都強(qiáng)化了檔案管理工作，達(dá)標(biāo)的同時力求升級，較好的使檔案發(fā)揮了作用。但由于部分支行對信貸檔案缺乏足夠的認(rèn)識，導(dǎo)致信貸檔案資料不齊、手續(xù)不完善，給今后合規(guī)、有效的收回貸款帶來了諸多隱患。
�。ㄒ唬�、信貸檔案重視不夠。大多數(shù)支行在意識上重文書、會計等檔案，輕信貸檔案，認(rèn)為信貸檔案無需規(guī)范化管理，無目標(biāo)加以考核管理，管理得好壞一個樣，一般上級不會檢查信貸檔案。
�。ǘ�、信貸檔案形成不符合規(guī)定。有的支行信貸檔案在形成過程用圓珠筆書寫；有的資料要素不齊，簽字甚至缺少印章；有的證件名稱與印章名稱不相符；有的合同簽訂主體不相符，存在擔(dān)保單位不具備擔(dān)保資格；有的貸款延期不合規(guī)，如擔(dān)保不通知擔(dān)保人到場簽字，致使無法追究擔(dān)保人承擔(dān)連帶責(zé)任；有的抵押物財產(chǎn)共有人未承諾，形成無效抵押，導(dǎo)致貸款到期無法處置抵押物，使貸款無法收回。
�。ㄈ�、信貸檔案資料收集不齊，混裝嚴(yán)重。我部在標(biāo)準(zhǔn)行社驗收中檢查信貸檔案時，發(fā)現(xiàn)部分支行的信貸檔案資料收集不齊，且收集的信貸資料不按時、按續(xù)、不配套；有的大小額混裝，有的貸款收回與未收回的混裝，致使信貸檔案難以查找。
（四）、信貸檔案管理不當(dāng)。部分支行信貸檔案在保管過程中不同程度地存在一些問題，一是缺乏檔案管理設(shè)施；二是信貸檔案存放分散，形成誰承辦的誰保管；三是不分信貸檔案價值大小、時間長短一律訂本或打捆收存；四是信貸檔案亂放，不利于查找資料，影響工作效率。
我部門針對此方面的合規(guī)風(fēng)險所采取的措施：
（一）提高認(rèn)識，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。信貸人員只有在提高認(rèn)識的基礎(chǔ)上，全過程收集信貸資料，使信貸檔案管理達(dá)到規(guī)范化、制度化、科學(xué)化，才能有效化解風(fēng)險，保全信貸資產(chǎn)。通過成立組織加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，解決信貸檔案管理工作中的實(shí)際存在的問題。同時各支行把信貸檔案管理工作納入全年目標(biāo)考核，確保信貸檔案管理工作日趨合規(guī)、完善。
（二）明確范圍，認(rèn)真收集。信貸檔案是我行信貸部門在放款業(yè)務(wù)活動中形成的，又是信貸部門在工作時常要利用的，這就要求信貸客戶經(jīng)理辦理貸款時，所有涉及該貸款信貸資料要收集齊全，并及時整理、組卷、編號歸檔管理。要按照類型分類按戶列目錄裝訂，以達(dá)到方便和有效利用的目的。信貸檔案管理范圍除了會計部門形成的會計憑證、帳簿、報表由會計部門整理歸檔外，具有重要價值的貸款資料均屬于信貸檔案項目管理范圍。
�。ㄈ┘訌�(qiáng)培訓(xùn)，提高甄別能力。通過以會代訓(xùn)，以會代學(xué)，加強(qiáng)信貸人員的培訓(xùn)，從而提高他們及時識別重要的、有價值的信貸資料，防止因一時疏忽導(dǎo)致資料不齊，訴訟時處于被動的現(xiàn)象發(fā)生。同時通過培訓(xùn)，能使他們在辦理業(yè)務(wù)過程根據(jù)所收集的信貸資料獲取資金風(fēng)險強(qiáng)弱的信息，以便及時抽回資金，減少損失。
（四）專職管理，提高水平。在人力、物力、財力上對信貸工作給予傾斜，實(shí)行“四�！惫芾�，即建立專用檔案室、配備專用檔案柜、使用專用檔案盒、配備一名具有專業(yè)水平專職檔案人員，確保信貸檔案工作的順利開展。信貸檔案利用的頻率較高，為了方便工作，應(yīng)分層保管，凡是借款戶已終結(jié)事項的檔案，信貸部門在一年內(nèi)不利用的檔案，按照檔案管理規(guī)定和要求移交單位綜合檔案室管理，凡是信貸部門需要在日常工作中利用的，對借款戶需要作連續(xù)反映情況的檔案，應(yīng)留在信貸部門暫存?zhèn)洳椋刨J部門人員要認(rèn)真保管，確保信貸檔案資料完整齊全。
�。ㄎ澹┳裾率刂�，規(guī)范操作。建全有關(guān)檔案登記薄，嚴(yán)把借閱手續(xù)關(guān)，保證檔案按時、完整、安全入庫，防止遺失。如果信貸員工作變動，應(yīng)抄列移交清單，在單位負(fù)責(zé)人的監(jiān)督下移交。
�。┆剳筒⒘P，逗硬考核。對信貸檔案管理規(guī)范、完整和管理混亂的專職人員進(jìn)行獎勵和懲處，并納入年終考核做為評先的條件。
八、不良資產(chǎn)的處置合規(guī)風(fēng)險。
各支行對已經(jīng)形成的不良資產(chǎn)由于平時預(yù)警信息掌握不及時不全面，待處理時比較棘手，收貸費(fèi)用成本過高。由于對不良資產(chǎn)形成的原因未進(jìn)行責(zé)任劃分和認(rèn)定，致使對違規(guī)責(zé)任人的責(zé)任追究未嚴(yán)格執(zhí)行處罰處理，有的根本沒有實(shí)行責(zé)任追究，致使責(zé)任不清，加之信貸管理人員調(diào)動頻繁，接任者不理舊帳，責(zé)任追究形同虛設(shè)。
我部門針對此方面的合規(guī)風(fēng)險所采取的措施：
�。ㄒ唬┓智宀涣假J款責(zé)任人，進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定。
（二）與總行其他相關(guān)部門聯(lián)手進(jìn)行不良貸款的處置。
�。ㄈ�、嚴(yán)格按照各項處罰處理文件進(jìn)行處理。
九、信貸操作合規(guī)風(fēng)險
近年來，由于客戶經(jīng)理操作不當(dāng)而產(chǎn)生的信貸風(fēng)險時有發(fā)生，其長期性、隱蔽性的特點(diǎn)給我行經(jīng)營帶來極大的風(fēng)險隱患。一是貸款“三查”制度流于形式。部分客戶經(jīng)理貸款調(diào)查不深入、不細(xì)致，對借款人、擔(dān)保人的資信狀況、擔(dān)保能力等情況缺乏實(shí)質(zhì)性的調(diào)查評估，不能及時關(guān)注借款人經(jīng)營變化、資金流向情況，形成農(nóng)村信用社與貸戶之間的信息不對稱。二是法律意識淡薄，借款手續(xù)容易存在瑕疵。在涉及的訴訟案件中，存在因信貸資料不齊全、借款人及保證人簽字不真實(shí)而失去法律效力的現(xiàn)象。三是對已產(chǎn)生風(fēng)險的信貸資產(chǎn)保全不及時，催收手段單一，催收主動性差，不能根據(jù)情況及時采取不同的清收措施，錯過最佳清收時機(jī)。我行現(xiàn)有客戶經(jīng)理101多名，平均年齡較大，學(xué)歷較低，同時兼顧存款、中間業(yè)務(wù)、支農(nóng)宣傳、信用評定、貸款清收等一系列工作。但整體文化素質(zhì)不高，人均業(yè)務(wù)量巨大，工作效率低下，接受新文本、新制度、新法律手段的能力較差，不能完全把握規(guī)章制度、宏觀政策的內(nèi)涵，合規(guī)經(jīng)營意識和自我保護(hù)意識淡薄，對信貸操作風(fēng)險的防范意識不強(qiáng)。同時，隨著社會的開放，泥沙俱下，部分客戶經(jīng)理道德意識削弱，存在一些有悖于金融業(yè)職業(yè)道德的不軌行為。
我部門針對此方面的合規(guī)風(fēng)險所采取的措施：突出人本管理，提升信貸人員素質(zhì)。明確對客戶經(jīng)理管理的部門，細(xì)化客戶經(jīng)理的準(zhǔn)入、管理、退出流程，防止部門之間的管理職責(zé)重疊或空缺。加強(qiáng)客戶經(jīng)理的思想道德教育和職業(yè)操守教育，讓其樹立正確的職業(yè)觀和行為準(zhǔn)則觀。加大業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度，提高客戶經(jīng)理辨別和認(rèn)識業(yè)務(wù)操作中各個環(huán)節(jié)可能出現(xiàn)的風(fēng)險點(diǎn)，增強(qiáng)客戶經(jīng)理操作風(fēng)險控制的針對性和約束力。強(qiáng)化內(nèi)部控制建設(shè)和落實(shí)。一是準(zhǔn)備實(shí)施客戶經(jīng)理強(qiáng)制交流制度，有計劃、有措施的對在服務(wù)區(qū)域滿一定年限的客戶經(jīng)理予以強(qiáng)制跨區(qū)域、跨單位交流，并通過離崗審計發(fā)現(xiàn)其是否存在違規(guī)放貸現(xiàn)象。二是嚴(yán)格執(zhí)行貸審會制度。對于客戶經(jīng)理提交的貸款進(jìn)行嚴(yán)格的資料審查和必要的實(shí)地考察。嚴(yán)格崗位分工，明確各崗位在信貸業(yè)務(wù)操作中的責(zé)權(quán)劃分以及應(yīng)承擔(dān)責(zé)任，建立和完善責(zé)任追究制度。三是加大稽核監(jiān)督力度，重視貸款外核和實(shí)地走訪，定期檢查與隨機(jī)抽查相結(jié)合，序時檢查和專項檢查相結(jié)合，對重點(diǎn)社、重點(diǎn)人員存在的問題重點(diǎn)檢查，做到發(fā)現(xiàn)一個查處一個。四是認(rèn)真執(zhí)行客戶經(jīng)理服務(wù)區(qū)域公告制度，并對貸款受理、審查、放貸等各環(huán)節(jié)進(jìn)行不定期電話抽查回訪，及時與客戶進(jìn)行信息溝通，減少客戶與客戶經(jīng)理發(fā)生業(yè)務(wù)的中間環(huán)節(jié)，避免出現(xiàn)客戶經(jīng)理“吃拿卡要”現(xiàn)象。
完善信貸管理系統(tǒng)功能。提高信貸管理系統(tǒng)使用效率，通過提高技術(shù)手段，防范客戶經(jīng)理操作風(fēng)險，對各類不良行為及時發(fā)出預(yù)警，對不良客戶予以攔截，真正發(fā)揮現(xiàn)代科技在信貸管理中的作用。
聲譽(yù)風(fēng)險報告8
為建立健全我行輿情監(jiān)測體系，有效保障我行聲譽(yù)，消除負(fù)面輿情特別是網(wǎng)絡(luò)負(fù)面輿情對我行的不良影響;及時收集民意及客戶回饋，保障客戶及我行、行內(nèi)員工的正當(dāng)利益和合法權(quán)益，我行自接到相關(guān)文件后，領(lǐng)導(dǎo)高度重視并在第一時間組織開展如下工作：
一、明確我行輿情工作承責(zé)部門及聯(lián)系人員為保證網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測及銀行聲譽(yù)風(fēng)險排查的有效開展，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)研究決定，我行的輿情監(jiān)測部門有稽核監(jiān)保部負(fù)責(zé)并由該部門指派相關(guān)人員負(fù)責(zé)具體工作的實(shí)施以及相關(guān)信息的上報、輪值監(jiān)測等工作。
二、開展行內(nèi)自查工作為及時掌握行內(nèi)員工的異常行為動向，及時防范員工參與非法集資或借用銀行聲譽(yù)從事違規(guī)違法行為，我行已在近期在行內(nèi)組織開展員工的異常行為排查，排查事項涵蓋工作中的異常行為表現(xiàn)、組織紀(jì)律方面的異常行為表現(xiàn)、個人行為方面的異常行為表現(xiàn)以及涉嫌“黃賭毒”等的九種人排查。并采取背向交互判斷以及抽查談話等方式確保信息來源的真實(shí)有效。經(jīng)過此次排查，暫未發(fā)現(xiàn)有異常行為員工。
三、建立與地方政府部門及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的接訪部門的信息交流渠道為了保證在第一時間獲得群眾、客戶、員工的信息以及上訪原由，直面問題，及時查找自身不足，我行積極與地方政府及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的`接訪部門聯(lián)絡(luò)，確保出現(xiàn)相關(guān)信訪問題后，及時接受信息，及時查找事由，接受監(jiān)督。
四、我行繼續(xù)開放信函、電話、傳真、直接來訪、網(wǎng)絡(luò)等形式的信訪接待工作渠道。及時接收信訪信息，并保證每一個信訪問題都得到及時、認(rèn)真的回復(fù)。此外，我行不定期核查客戶意見簿所登記的客戶投訴及建議，并對異常情況實(shí)施問責(zé)制度。
截至報告日，我行暫未發(fā)現(xiàn)行內(nèi)、行外及網(wǎng)絡(luò)負(fù)面輿情風(fēng)險，在今后的工作中我行將不斷強(qiáng)化工作力度，綜合采取多種措施，切實(shí)防范我行聲譽(yù)風(fēng)險。
聲譽(yù)風(fēng)險報告9
為建立健全我行輿情監(jiān)測體系，有效保障我行聲譽(yù)，消除負(fù)面輿情特別是網(wǎng)絡(luò)負(fù)面輿情對我行的不良影響；及時收集民意及客戶回饋，保障客戶及我行、行內(nèi)員工的正當(dāng)利益和合法權(quán)益，我行自接到相關(guān)文件后，領(lǐng)導(dǎo)高度重視并在第一時間組織開展如下工作：
一、明確我行輿情工作承責(zé)部門及聯(lián)系人員
為保證網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測及銀行聲譽(yù)風(fēng)險排查的有效開展，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)研究決定，我行的輿情監(jiān)測部門有稽核監(jiān)保部負(fù)責(zé)并由該部門指派相關(guān)人員負(fù)責(zé)具體工作的實(shí)施以及相關(guān)信息的上報、輪值監(jiān)測等工作。
二、開展行內(nèi)自查工作為及時掌握行內(nèi)員工的.異常行為
動向，及時防范員工參與非法集資或借用銀行聲譽(yù)從事違規(guī)違法行為，我行已在近期在行內(nèi)組織開展員工的異常行為排查，排查事項涵蓋工作中的異常行為表現(xiàn)、組織紀(jì)律方面的異常行為表現(xiàn)、個人行為方面的異常行為表現(xiàn)以及涉嫌“黃賭毒”等的九種人排查。并采取背向交互判斷以及抽查談話等方式確保
信息來源的真實(shí)有效。經(jīng)過此次排查，暫未發(fā)現(xiàn)有異常行為員工。
三、建立與地方政府部門及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的接訪部門的信息
交流渠道為了保證在第一時間獲得群眾、客戶、員工的信息以及上訪原由，直面問題，及時查找自身不足，我行積極與地方政府及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的接訪部門聯(lián)絡(luò)，確保出現(xiàn)相關(guān)信訪問題后，及時接受信息，及時查找事由，接受監(jiān)督。
四、我行繼續(xù)開放信函、電話、傳真、直接來訪、網(wǎng)絡(luò)等形式的信訪接待工作渠道。及時接收信訪信息，并保證每一個信訪問題都得到及時、認(rèn)真的回復(fù)。此外，我行不定期核查客戶意見簿所登記的客戶投訴及建議，并對異常情況實(shí)施問責(zé)制度。
截至報告日，我行暫未發(fā)現(xiàn)行內(nèi)、行外及網(wǎng)絡(luò)負(fù)面輿情風(fēng)險，在今后的工作中我行將不斷強(qiáng)化工作力度，綜合采取多種措施，切實(shí)防范我行聲譽(yù)風(fēng)險。
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