商業(yè)銀行客戶經(jīng)理任職資格考試及客戶管理方案

　　為了確保工作或事情能有條不紊地開展，時(shí)常需要預(yù)先開展方案準(zhǔn)備工作，方案是闡明具體行動(dòng)的時(shí)間，地點(diǎn)，目的，預(yù)期效果，預(yù)算及方法等的企劃案。那么你有了解過方案嗎？下面是小編為大家整理的商業(yè)銀行客戶經(jīng)理任職資格考試及客戶管理方案，僅供參考，大家一起來看看吧。

　　一、指導(dǎo)思想和目的

　　堅(jiān)持“以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心”的經(jīng)營理念，通過規(guī)范的考試考核，科學(xué)合理地確定客戶經(jīng)理等級和細(xì)分客戶市場，全面推行客戶經(jīng)理制，從而培養(yǎng)、吸引和造就一批適應(yīng)市場需要和我行發(fā)展的高素質(zhì)客戶經(jīng)理隊(duì)伍，充分調(diào)動(dòng)其積極性和創(chuàng)造性，保證和推動(dòng)我行營銷工作向前發(fā)展。

　　二、基本原則

　　1、公開、公平、公正、競爭、擇優(yōu)的原則;

　　2、貼近市場、方便客戶、優(yōu)化人力資源結(jié)構(gòu)的原則;

　　三、客戶經(jīng)理報(bào)名對象、條件

　　(一)對象：

　　(二)全行員工

　　(三)條件：

　　具有良好的思想品德和職業(yè)道德;熟悉銀行資產(chǎn)、負(fù)債及中間等主要金融業(yè)務(wù);具有較強(qiáng)的市場觀念、服務(wù)意識(shí)和開拓創(chuàng)新精神;有一定的獨(dú)立工作能力、公關(guān)協(xié)調(diào)能力和語言表達(dá)能力;熟悉經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)、管理、法律法規(guī)等相關(guān)知識(shí)和金融產(chǎn)品知識(shí)。

　　四、方法步驟

　　(一)學(xué)習(xí)動(dòng)員(月日――月日)市行、各支行、營業(yè)部召開員工動(dòng)員大會(huì)，學(xué)習(xí)有制度規(guī)定，讓每位員工熟悉這次工作的意義、目的、對象、方法及步驟，(二)公開報(bào)名(月日――月日)凡符合任職資格報(bào)名條件的人員均可報(bào)名，報(bào)名人員首先在各支行、營業(yè)部報(bào)名(市行機(jī)關(guān)在黨群人事部報(bào)名)，各支行、營業(yè)部將報(bào)名人員名單收集匯總后上報(bào)黨群人事部。

　　(三)考試考核

　　客戶經(jīng)理考試考核分筆試、面試和個(gè)人經(jīng)歷三部分：

　　1、筆試(50分)：金融法規(guī)、業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)、金融產(chǎn)品知識(shí)、貸款計(jì)息、案例分析等。

　　2、面試(30分)：員工行為規(guī)范(5分)、語言表達(dá)(5分)、應(yīng)變能力(20分)、由考評小組負(fù)責(zé)對報(bào)名人員進(jìn)行面試，考察其綜合素質(zhì)。(具體內(nèi)容和方式另行通知)

　　3、個(gè)人經(jīng)歷(20分)：擔(dān)任支行行長和副行長分別加4分、3分，每任滿一年加1分;擔(dān)任營銷、信貸、儲(chǔ)蓄等業(yè)務(wù)主管加2分，每任滿一年加0.5分;金融從業(yè)年限按每3年加1分，個(gè)人經(jīng)歷最高得分不超過20分。

　　(四)客戶經(jīng)理任職資格和等級確定

　　1、考試考核成績在75分(含)以上為合格，即可以取得客戶經(jīng)理任職資格。

　　2、考試考核成績位于前20名的為高級客戶經(jīng)理，21至40名為中級客戶經(jīng)理，41名以下為初級客戶經(jīng)理。

　　3、客戶經(jīng)理只是一種任職資格，高中級客戶經(jīng)理并不一定分管大中型貸款戶，而是根據(jù)競爭擇優(yōu)確定。但大中型客戶管戶人空缺時(shí)，只能從高、中級客戶經(jīng)理中選定。

　　(五)現(xiàn)有客戶分管原則

　　1、轄地管理和細(xì)分客戶原則：即各支行、營業(yè)部原管理的客戶原則上仍由各支行、營業(yè)部負(fù)責(zé)管理;各支行、營業(yè)部目前所有的存貸客戶必須細(xì)分到具體的客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)，優(yōu)質(zhì)大戶不能過于集中在某一個(gè)手中，力求同一層次的客戶經(jīng)理能夠擁有資源相當(dāng)?shù)目蛻�，好壞、難易搭配，公平公正;對目前無責(zé)任人分管的貸款戶須指定責(zé)任人。

　　2、分級管理和繼承性的原則：即高級客戶經(jīng)理可以參與分管我行目前14個(gè)貸款大戶(1000萬元以上);中級客戶經(jīng)理和未取得分管14個(gè)貸款大戶的高級客戶經(jīng)理可參與分管我行目前的13個(gè)中等貸款戶(500-1000萬元)。如考試考核位于相應(yīng)的名次和已分管相應(yīng)的貸款大戶，則原則上由原責(zé)任人管理。如原分管大中型客戶但未取得高中級客戶經(jīng)理資格不得繼續(xù)分管其客戶，由其相對應(yīng)的客戶經(jīng)理在全行范圍內(nèi)公開競爭，擇優(yōu)聘用。高、中級客戶經(jīng)理只能分管27個(gè)大、中型貸款戶其中的一個(gè)(27個(gè)大中型貸款戶情況見附件二);初級客戶經(jīng)理主要分管我行300萬元以下的貸款戶。目前各支行的存款客戶和今后新增的客戶按照“誰開拓，誰管理”的原則管理。

　　3、集中管理和競爭擇優(yōu)的原則：即市行單獨(dú)成立一個(gè)由3名高級客戶經(jīng)理組成的小組對全行的8個(gè)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)存款戶進(jìn)行集中管理(8個(gè)存款大戶情況見附件一);對市行、各支行、營業(yè)部的重點(diǎn)存、貸大戶可采取公開競爭，擇優(yōu)選用客戶經(jīng)理。

　　4、區(qū)別管理，各負(fù)其責(zé)的原則：即客戶經(jīng)理主要管理現(xiàn)有存、貸戶和開拓客戶資源;各支行、營業(yè)部的營業(yè)室主要負(fù)責(zé)自然增長存款、柜面服務(wù)、安全保衛(wèi)等工作。

　　(六)任職資格考試和客戶劃分程序

　　(一)由市場營銷部和黨群人事部統(tǒng)一組織考試考核或進(jìn)行業(yè)績評定，確定客戶經(jīng)理任職資格和等級。

　　(二)由各支行行長、營業(yè)部主任根據(jù)客戶劃分總體原則細(xì)分客戶，確定每一位客戶經(jīng)理具體分管的客戶，報(bào)市場營銷部審核。

　　(三)各支行、營業(yè)部根據(jù)審核結(jié)果組織客戶經(jīng)理交接和到崗。

　　(六)有并人員的淘汰

　　凡未取得任職資格和不愿參加任職資格考試的現(xiàn)有正式市場營銷員，一律解除勞動(dòng)合同，如本人自愿，本行同意，可聘用為業(yè)務(wù)代辦員，其管理按照《黃石市商業(yè)銀行客戶經(jīng)理管理辦法》執(zhí)行。

　　四、組織領(lǐng)導(dǎo)

　　為保證本方案的順利實(shí)施，市行成立考評領(lǐng)導(dǎo)小組，組長：行長桂勁東同志，副組長：黨委副書記、紀(jì)委書記紀(jì)大臣和工會(huì)主席、黨群人事部主任張德祥同志，成員：市場營銷部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、辦公室等部室主要負(fù)責(zé)人，市場營銷部和黨群人事部負(fù)責(zé)本方案的具體組織工作。

　　五、具體要求

　　(一)統(tǒng)一思想，轉(zhuǎn)變觀念。推行客戶經(jīng)理制不僅是一項(xiàng)管理創(chuàng)新、制度創(chuàng)新，更是一種服務(wù)創(chuàng)新、觀念創(chuàng)新，全行員工一定要以改革的觀點(diǎn)、競爭的觀點(diǎn)充分認(rèn)識(shí)其目的、意義，端正態(tài)度，積極參與。

　　(二)嚴(yán)密組織，嚴(yán)格紀(jì)律。各級領(lǐng)導(dǎo)要從全行的大局出發(fā)，精心組織，嚴(yán)格把關(guān)，具體組織者和工作人員要嚴(yán)明紀(jì)律，規(guī)范操作，確保這項(xiàng)工作順利進(jìn)行。

【商業(yè)銀行客戶經(jīng)理任職資格考試及客戶管理方案】相關(guān)文章：

《商業(yè)銀行客戶經(jīng)理績效考核與激勵(lì)》07-11

南充市商業(yè)銀行客戶經(jīng)理月薪有好多?07-12

農(nóng)村商業(yè)銀行客戶經(jīng)理先進(jìn)個(gè)人事跡05-26

客戶經(jīng)理績效考核方案11-16

在商業(yè)銀行做客戶經(jīng)理，信貸，有前途嗎？工資高嗎07-12

民生銀行客戶經(jīng)理、柜員、保險(xiǎn)公司客戶經(jīng)理、證公司客戶經(jīng)理07-13

銀行客戶經(jīng)理績效考核方案01-18

客戶經(jīng)理述職報(bào)告07-16

客戶經(jīng)理分析報(bào)告12-22

投資客戶經(jīng)理職責(zé)12-06