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理財經(jīng)理的工作內(nèi)容
一、理財經(jīng)理的五個層次
最高等級理財經(jīng)理角色：專業(yè)資產(chǎn)管理者(CFA)
較高等級理財經(jīng)理角色：理財規(guī)劃師(CFP)
稱職理的財經(jīng)理角色：優(yōu)秀客戶關(guān)系管理者(CRM)
較差的財經(jīng)理角色：優(yōu)秀產(chǎn)品銷售者(從業(yè)人員)不合格的財經(jīng)理角色：優(yōu)秀交易柜員(星級柜員)
二、理財規(guī)劃師的五項職能：
現(xiàn)理財人員
最高層次：為客戶進行資產(chǎn)管理30% 較高層次：為客戶進行專業(yè)財務(wù)策劃20% 中間層次：對客戶進行關(guān)系管理20% 較低層次：向客戶銷售各種理財產(chǎn)品20%
最低層次：為客戶提供交易操作服務(wù) 60%
三、理財經(jīng)理的工作內(nèi)容：
（一）操作交易服務(wù)
1、能辦理所有的個人金融業(yè)務(wù)；
2、能一站式處理所有的個人金融業(yè)務(wù)；
3、能一柜通式處理所有的個人金融業(yè)務(wù)；
4、能專人專柜式辦理客戶業(yè)務(wù)；
5、能最安全便捷舒適地處理個人業(yè)務(wù)；
6、能以最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)處理個人業(yè)務(wù)。狀 理財經(jīng)理 30%
（二）產(chǎn)品銷售服務(wù)
1、銀行產(chǎn)品的打包捆綁銷售；
2、銀行產(chǎn)品超市，產(chǎn)品購買隨意選；
3、專享或優(yōu)先購買種類繁多的投資理財產(chǎn)品或服務(wù)產(chǎn)品；
4、為客戶購買產(chǎn)品提供更加個性化、組合化的選擇與設(shè)計；
5、為客戶購買產(chǎn)品提供豐富和專業(yè)化的咨詢信息服務(wù)；
6、為客戶購買銀行產(chǎn)品提供特別的便利與特殊的優(yōu)惠。
（三）客戶關(guān)系管理服務(wù)
1、為客戶提供生日關(guān)懷、節(jié)假日關(guān)懷和重大事件關(guān)懷；
2、為客戶提供24小時無障礙多渠道的咨詢、信息服務(wù)及緊急支援與危機救助服務(wù)；
3、為客戶提供多領(lǐng)域、多行業(yè)的生活尊貴中介服務(wù)；
4、為客戶提供贈品、禮品、聯(lián)誼活動、旅游、藝術(shù)、參與等回報安排；
5、通過多種形式的講座、交流、論壇、培訓對客戶及其親屬進行高品質(zhì)生活教育。
�。ㄋ模┴攧�(wù)策劃服務(wù)
1、對客戶的個人財務(wù)狀況與生活狀況進行專業(yè)的調(diào)查、建檔、分析與研究；
2、為客戶進行個人財務(wù)狀況與生活狀況的診斷；
3、為客戶進行專業(yè)的專項財務(wù)策劃與人生階段財務(wù)策劃；
4、為客戶進行專業(yè)的綜合性的人生理財策劃綜合解決方案；
5、根據(jù)客戶反饋對財務(wù)策劃與理財規(guī)劃方案進行修訂和配套，并協(xié)助客戶執(zhí)行方案。
（五）資產(chǎn)管理服務(wù)
1、根據(jù)客戶的需要設(shè)計個性化投資理財產(chǎn)品或進行客戶資產(chǎn)的組合投資；
2、通過專業(yè)化的交易操作直接管理和運用客戶資金進行多市場投資；
3、接受客戶的委托根據(jù)自己的判斷為客戶進行直接的投資操作與交易；
4、為客戶進行直接的投資交易行為提供專業(yè)意見；
5、直接管理一個或多個專業(yè)的投資基金或投資理財產(chǎn)品。
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